中國郵政儲蓄銀行客戶信息與對公存款賬戶管理操作規(guī)程(試行)-wenkub
2024-11-09 13 本頁面
【正文】 一步核實(shí)確屬虛假證件銀行機(jī)構(gòu)不得為該客戶辦理個人信貸業(yè)務(wù)。對于開戶業(yè)務(wù)銀行機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時通知該客戶撤銷賬戶并將有關(guān)情況向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告對于變更賬戶業(yè)務(wù)銀行機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施并將有關(guān)情況向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。二當(dāng)個人姓名、公民身份號碼、照片核對不一致且無法確切判別客戶出示的居民身份證的真?zhèn)螘r銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)法規(guī)制度的規(guī)定及內(nèi)部管理制度需要決定是否拒絕為該客戶辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)。第五條具備聯(lián)網(wǎng)核查條件的銀行機(jī)構(gòu)需當(dāng)場辦理人民幣銀行賬產(chǎn)業(yè)務(wù)的應(yīng)當(dāng)場聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息。第四條具備聯(lián)網(wǎng)核查條件的銀行機(jī)構(gòu)在辦理下述業(yè)務(wù)時如相關(guān)個人出具的證明文件為居民身份證則應(yīng)當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息一人民幣銀行賬戶業(yè)務(wù)具體包括開立、變更個人儲蓄賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶個人信用卡賬戶和單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。第一篇：中國郵政儲蓄銀行客戶信息與對公存款賬戶管理操作規(guī)程(試行)《中國郵政儲蓄銀行個人國際匯款業(yè)務(wù)管理辦法試行 》 第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以下簡稱銀行機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理進(jìn)一步落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制促進(jìn)社會征信體系建設(shè)和反洗錢工作依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》制定本辦法。二人民幣信貸業(yè)務(wù)具體包括個人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)、個人住房信貸業(yè)務(wù)。具備聯(lián)網(wǎng)核查條件的銀行機(jī)構(gòu)不必當(dāng)場辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)的應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息。銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)制定明確、合規(guī)的操作規(guī)程指導(dǎo)柜面人員正確辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)。第七條具備聯(lián)網(wǎng)核查條件的銀行機(jī)構(gòu)在辦理個人信貸業(yè)務(wù)時應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個人的公民身份信息。第八條具備聯(lián)網(wǎng)核查條件的銀行機(jī)構(gòu)在辦理法規(guī)制度規(guī)定的其他業(yè)務(wù)時應(yīng)根據(jù)法規(guī)制度的具體規(guī)定及內(nèi)部管理的需要合理確定聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息的時間及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果的處理方法并將具體實(shí)施辦法向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。第十二條中國人民銀行提供聯(lián)網(wǎng)核查的時間為個人征信系統(tǒng)的工作時間。第一條乙方自愿選擇在甲方開立個人存款賬戶。乙方承諾所提供的資料真實(shí)、有效。如乙方違法或違規(guī)使用個人存款賬戶，甲方有權(quán)采取措施停止乙方使用個人存款賬戶。乙方丟失存款憑證或遺忘密碼，應(yīng)立即向甲方申請掛失。如乙方查詢的交易超過甲方可提供查詢的時限，甲方不再提供對該交易的賬務(wù)核對服務(wù)。▲第十條 甲方若對協(xié)議內(nèi)容、服務(wù)功能、收費(fèi)項(xiàng)目或標(biāo)準(zhǔn)等進(jìn)行調(diào)整，須對外公告，無需另行通知乙方。第十三條本協(xié)議自雙方簽章之日起生效，自乙方在甲方開立的個人結(jié)算賬戶銷戶之日起終止。一、甲方申請使用乙方短信服務(wù)，需擁有在乙方網(wǎng)點(diǎn)開立的對公活期存款結(jié)算賬戶，且是中國移動通信公司、中國聯(lián)通公司、中國電信公司等電信運(yùn)營商能夠接收中文短信的手機(jī)。四、短信服務(wù)為有償服務(wù)，以按條、包月或包年方式收取費(fèi)用，繳納方式和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)見銀行服務(wù)價格公告。計(jì)費(fèi)周期為12個自然月。六、乙方有義務(wù)對甲方提供
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