信托產(chǎn)品知識大全-wenkub
2024-10-28 23 本頁面
【正文】 品，最終都是和信托公司簽訂信托合同。固定收益信托合同中規(guī)定，在信托存續(xù)期間，信托是不能贖回的，只能在信托存續(xù)期到期后獲得信托本金和收益。固定收益信托在運作中實際收益可能會超過預期收益，信托公司只以超過的部分為浮動管理費，浮動管理費不影響投資者收益。什么是抵押、質押？擔保人在對投資項目擔保時，會將其持有的股權、債權抵押、質押給受托人，抵押物、質押物的變現(xiàn)價值必須大于受托人的投資額和預期收益額，如果投資項目失敗，受托人可以將抵押、質押物變現(xiàn)以保證收益。組合投資類信托還會投資于低風險的債券市場、貨幣市場等。權益投資信托：信托公司獲得特定權益（一般為股權或債權）及相關從屬權力，受托人通過持有該標的權益并按照相關約定獲得清償后，實現(xiàn)信托計劃財產(chǎn)的增值。但是，固定收益信托產(chǎn)品擁有一套嚴密有效的風險防范機制，通過資產(chǎn)抵押、股權質押、擔保公司、個人連帶責任保證等，使投資風險降為最低。第一篇：信托產(chǎn)品知識（大全）固定收益信托理財產(chǎn)品常見問題解答一、基礎班固定收益信托產(chǎn)品是指由信托公司發(fā)行的，收益率和期限固定的信托產(chǎn)品。固定收益信托產(chǎn)品分成哪幾類？一般來說，固定收益類信托產(chǎn)品分為貸款類、股權投資類、權益投資類、組合投資類以及少數(shù)其他等。組合投資信托：投資于某單一或多個項目的集合資金信托。什么是受托人？指發(fā)行信托產(chǎn)品的信托公司。固定收益信托產(chǎn)品的投資門檻如何？固定收益信托購買門檻和陽光私募類似，僅對合格的機構和個人投資者私募發(fā)行，不在公開場合發(fā)售，也沒有公開的推廣。固定收益信托的流動性如何？根據(jù)《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》，信托公司設立的集合類信托期限不得少于1年，而單一類的項目沒有該限制。固定收益信托產(chǎn)品收益分配和退出固定收益信托產(chǎn)品在信托存續(xù)期間，沒有凈值。1固定收益信托和銀行理財產(chǎn)品有什么區(qū)別？銀行理財產(chǎn)品同固定收益類信托在起步金額、產(chǎn)品期限、預期收益等會有一定區(qū)別銀行理財產(chǎn)品固定收益類信托產(chǎn)品發(fā)行主體銀行信托公司投資門檻10萬/20萬/50萬不等100萬或300萬產(chǎn)品期限7天~1年（或以上）不等1年/2年/3年或以上預期收益2%5%左右6%10%左右1固定收益信托產(chǎn)品由誰監(jiān)管？固定收益信托產(chǎn)品和陽光私募基金一樣，都由信托公司發(fā)起設立并在中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案的。我國目前有62家信托公司，每家公司的管理水平、風險控制能力、盈利能力、管理資金規(guī)模等等都是不相同的。（5）收入來源：要了解預期收入的可靠性，即項目成功的可行性。抵（質）押率越低說明項目風險越小、項目越安全。但是，固定收益信托產(chǎn)品并不保本保息。流動性風險：大多數(shù)固定收益產(chǎn)品在開放期前不得贖回，即使能提前支取也要付出一定代價，如手續(xù)費等。幾種風險控制手段都是對投資者未來的收益的保障。投資者購買陽光私募基金，實際上與信托公司形成了買賣關系。信托期限和一般信托產(chǎn)品都有一個固定的期限不同，陽光私募基金一般不設固定的存續(xù)期限，只要產(chǎn)品的運行不觸及終止條款，產(chǎn)品是長期運行的。在信托產(chǎn)品給投資者帶來收益的前提下，私募基金管理公司是可以和投資者按一定比例分享收益的。私募基金管理公司和信托公司公布的同一個產(chǎn)品、同一個時間的凈值，是可能存在差別的，差別點在于是否將相關的費用扣除，信托公司公布的凈值肯定是已經(jīng)扣除了相關費用的可供交易的凈值。封閉期和公募基金不同，陽光私募基金一般會設定一個封閉期，封閉期過后每月會設定一個產(chǎn)品開放日。除了“封閉期”的約定，有些陽光私募基金還會設一個準封閉期，它是在過了封閉期之后的又一段期間。在私募基金的單個開放日，基金的凈贖回份額超過了上一個開放日基金總份額的20%，則會觸發(fā)巨額贖回條款。由于陽光私募基金的規(guī)模普遍都不大，可能就在2億～3億元，甚至是在1億元以下，那么20%的規(guī)模至多也就是5000萬元左右。這個比例一般為10%、20%和30%。如果投資者不愿意冒太大的投資風險，那么10%會更合適一些。另一部分為浮動信托報酬，和基金運行業(yè)績相關，只有在基金凈值創(chuàng)出新高的前提下，對于新增加的部分，會分取一定百分比的收益，也是每月收取。至于浮動信托報酬，一般是在基金凈值創(chuàng)出歷史新高的前提下，收取資產(chǎn)增值部分的3%，并在滿足此條件下，每月收取。一部分為固定收取的投資顧問管理費，另一部分為可能會收取的特定信托計劃利益。如果再加上首次購買時支付的1%的手續(xù)費，在買入并持有的第1年，產(chǎn)品需要凈值增長3%～%以上，投資者才會有收
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