征文大全-wenkub
2024-10-28 13 本頁面
【正文】 成本投入,在同業(yè)競爭中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務?四是部分金融機構(gòu)認為反洗錢是人民銀行的事,與已無關(guān)?一些金融機構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專人負責,反洗錢工作對他們而言可有可無?五是部分金融機構(gòu)認為洗錢是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢?(二)缺乏反洗錢專門人才,分析甄別難。通過金融機構(gòu)洗錢是犯罪分子最常用的洗錢方法,具有較強的隱蔽性。洗錢不僅破壞我國的金融體系，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對我國經(jīng)濟建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴重的破壞作用。反洗錢工作對于商業(yè)銀行來說是一項新的職能,由于各種條件限制,當前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識及業(yè)務技能欠缺,缺乏實際操作經(jīng)驗不能對可疑支付交易數(shù)據(jù)進行精確分析?準確判斷?(三)反洗錢手段不適應工作需要。在我國大額資金使用是否合法沒有明顯的鑒別標志,資金的合法性難以甄別?“兩個辦法”中列舉的可疑支付交易標準較為原則,沒有作具體的細化,要做到準確識別?綜合掌握特定客戶在會計結(jié)算?支付清算?外匯等各部門資金運作的信息,在實際工作中存在較大的困難?如果對大額資金普遍懷疑,不僅會造成很大浪費,還可能因此錯過對真正黑錢的監(jiān)測良機?三?對商業(yè)銀行開展反洗錢工作的建議(一)健全和完善內(nèi)控機制。識別和報告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容?每一個金融機構(gòu)都應當制定一套及時報告大額和可疑支付交易的制度?要嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》規(guī)定的標準,借鑒國外及國際組織識別大額和可疑交易的經(jīng)驗,對金融交易進行識別并作出正確的判斷?(五)加強員工培訓和宣傳教育。反洗錢是法律規(guī)定必須履行的義務，必須無條件執(zhí)行。二、完善制度規(guī)定。積極組織各級人員學習反洗錢相關(guān)法規(guī)，著重學習《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，通過培訓使從業(yè)人員深刻認識到反洗錢不到位所產(chǎn)生的風險隱患及危害，明確反洗錢流程，從而樹立依法合規(guī)操作的意識。應明確在反洗錢領(lǐng)導小組的統(tǒng)一安排部署下，由風險合規(guī)部門牽頭，其他部門協(xié)作配合的工作機制。要求分工明確，責任到人。反洗錢法律是支撐反洗錢的基礎(chǔ)。張薇第二篇：征文做教師職業(yè)干教育事業(yè)高一二級部邵明慧最近，我們聆聽和解讀了吳校長在全校新春團拜會暨寒假集訓動員會上的講話《勤于反思永不自滿精雕細琢敢于擔當高位求進再鑄輝煌》。我們正是憑借著這個不顯眼的開始，憑借著這個三尺平臺，一步步走向成熟，走向成功。這樣有利于拓寬我們的知識面和視野，有利于推動我們的教育教學朝積極方向發(fā)展。同時，需要向有經(jīng)驗的老教師請教，注重實干，扎實積累，創(chuàng)造自己事業(yè)的輝煌，實現(xiàn)自己的人生價值。如果把教師職業(yè)僅僅當作謀生的手段，就會泯滅從教的意義和樂趣。來，跟隨著鏡頭，看一下在他們心中，什么是仁德：鏡頭一：小時候，在涼爽的夏夜，奶奶總愛搬一把凳子，坐在院中那棵大柳樹下，聽樹上知了的叫聲，看天上數(shù)不清的星星，手中的蒲扇一搖一搖的，涼絲絲的微風拂過我的臉頰，愜意極了。鏡頭二：在一個大花園的鐵柵門旁，有一間小屋，里面住著一位看門的老人，每天清晨，他迎著噴薄的太陽，將鐵門緩緩地拉開，讓園丁進來；到了傍晚，他在落日的余暉中再將門拉緊，鎖好，斜斜的影子拉得修長。鏡頭三：細長的小路兩旁，有兩排高高的灌木，一個曬得黝黑的中年人彎著腰，修剪著花花草草。一棵棵筆直的灌木，沿著路邊綠茵茵的延伸到遠方。鏡頭五：十字路口邊的一個小亭子中，一位交警正坐在窗口邊，看著川流不息的車輛和來來往往的行人。交警叔叔臉上沒有一絲慍色，耐心地在老人的耳邊講述，用手來來回回的在馬路上指點。仁德在每個人身上，都有不同的體現(xiàn)，原來仁德無處不在！第四篇：征文（定稿）我的家國情懷“日照香爐生紫煙，遙看瀑布掛前川。我們都是炎黃子孫，都是龍的傳人。我們是澤州兒女，只有澤州強盛，才有我們美好的家，當侵略者的鐵蹄踐踏我們美麗山河的時候，每一個有良知的中國人，臉上流著淚，心中淌著血，為了心中神圣不可侵犯的祖國，他們在黑暗中摸索，在屈辱中抗爭。恥辱和不幸已經(jīng)成為過去，中華民族迎來了新的輝煌?！眿寢寷]有說話，久久地注視著我，搖了搖頭，“不，孩子，因為，你，是中國人！”“ 你，是中國人！”，多么簡單的五個字，道盡了多少中華兒女的心聲，正是因為有這樣一顆中國心，革命先烈拋頭顱，灑熱血，奧運健兒奮勇拼搏，屢創(chuàng)輝煌，而當時年小的我，看到迎風飄揚的五星紅旗也會熱血沸騰，壯志激昂。祖國在你心中，澤州在你心中，在我心中，在我們大家的心中。要在人民銀行系統(tǒng)、金融機構(gòu)上下，組織、傳達、學習加強金融管理與服務重要性，引導其認識到，此舉是規(guī)范人民銀行服務行為，提高服務效率，加強金融監(jiān)
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