【正文】 含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。當前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。通過專題學習，提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務(wù)知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解。二、為增強對反洗錢工作的認識，柜員首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結(jié)匯報。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。三是認真選配工作人員。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我行在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將2011年反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。七、下一年工作計劃（一）、繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。（三）、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。第二篇：銀行反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作總結(jié) 反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。每一個柜員在日常辦理業(yè)務(wù)過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉(zhuǎn)，要加強與客戶的之間的溝通，通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解我行于2013年12月進駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在2013年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》（粵xx［xx］106號）的要求，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。三是認真選配工作人員。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》等。四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度 在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結(jié)匯報。11月69日xx分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊檢查。（二）、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保****支行能夠順利的開展反洗錢工作。三、制定專人，落實客戶反洗錢風險等級評定根據(jù)《*******銀行反洗錢客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風險等級評定表和原有客戶反洗錢風險等級評定表。五、注重實效，制定有關(guān)文件為把反洗錢工作落實到實處，確保不走過場，****支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)＜*******銀行****市支行反洗錢工作管理辦法＞的通知》。使他們進一步認識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護意識和遠離洗錢意識。今年以來，為預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，我行認真貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，切實履行金融機構(gòu)反洗錢法律義務(wù)，嚴格按照人民銀行及上級行的要求，組織轄內(nèi)員工積極做好反洗錢相關(guān)工作，并定期組織人員對基層各營業(yè)網(wǎng)點執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度情況進行監(jiān)督檢查和審計考評，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，保證了反洗錢制度規(guī)定在我行得到有效落實。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年1月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定修訂下發(fā)了《***行反洗錢業(yè)務(wù)客戶風險分類管理辦法》等三項制度，對我行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設(shè)立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作；明確要求各級營業(yè)機構(gòu)要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。（三）技術(shù)保障情況 2014年，為適應(yīng)新的支付清算系統(tǒng)對應(yīng)的支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，能夠及時對大額和可疑交易進行監(jiān)測、記錄，上級行配合新核心系統(tǒng)的上線重新開發(fā)了與新的it核心系統(tǒng)聯(lián)接的新反洗錢系統(tǒng)。根據(jù)實際需要，各網(wǎng)點配備必要的管理人員，設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。2014年我行所辦理各項業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。（二）對高風險客戶的特別措施我行反洗錢業(yè)務(wù)個人客戶和單位客戶的風險等級劃分為：高風險、中風險和低風險三類。（四）大額和可疑交易報告我行基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度?，F(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系我行為了做好反洗錢工作，成立了以宋文平副行長為組長，各部