農(nóng)村金融機構(gòu)合規(guī)文化建設年活動方案[共五篇]-wenkub
2024-10-21 07 本頁面
【正文】 規(guī)報告制度、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度和合規(guī)管理聯(lián)動制度。合規(guī)機制建設和合規(guī)文化的滲透，能為銀行的業(yè)務管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐，尤其是業(yè)務垂直化管理后的報告路線以及報告路線所涉及各方面的責任界定必須清晰，接受報告各方的責任必須予以明確，否則拿到報告的人不知道應該做些什么，合規(guī)風險管理就不可能有效?！盁釥t法則”源自于西方管理學家提出的懲罰原則，認為有人在工作中違反了規(guī)章制度，就像去碰一個燒紅的火爐，一定要讓他受到燙傷的懲罰。二是業(yè)務部門應打破原有的部門界限，“以客戶為中心，以市場為導向”，對現(xiàn)有的操作規(guī)程進行系統(tǒng)的梳理，在此基礎上按業(yè)務品種制作“活頁式”《業(yè)務操作指南》或《操作手冊》，提供給不同層次的操作人員使用，并確保實用性和可操作性。進一步建立制度流程的后評價制度，切實有效地落實問責制。要改變目前規(guī)章制度的制定模式，可聘請外部專業(yè)機構(gòu)，發(fā)動各業(yè)務條線共同對業(yè)務流程進行梳理，實現(xiàn)員工手冊化、標準化作業(yè)。目前，盡管為加強合規(guī)制度建設而設立了合規(guī)部門，但新制度出臺也只停留在合規(guī)部門進行“會簽”的基礎上。一是“部門制度”造成管理邊緣化現(xiàn)象突出；二是規(guī)章制度的可操作性影響了執(zhí)行力。在經(jīng)營過程中，為了個人業(yè)績，追求短期效益而放棄制度約束?！爸钦摺敝爸恰保w現(xiàn)在有信念、有追求，有策略、有方法。那么，究竟要怎樣理解“合規(guī)與發(fā)展”的關系呢？其實“合規(guī)”與“發(fā)展”相輔相成、相得益彰：“合規(guī)”是銀行持續(xù)發(fā)展的保障，發(fā)展又不斷為“合規(guī)”提出新的課題?！焙弦?guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營是銀行存在和發(fā)展的基礎，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序。這時在內(nèi)部形成一種嚴密的把守，顯得尤為重要。然而萬變之形，卻始終不離其中——“棋者，以正合其勢，以權制其敵。（四）確保實效。（二）落實責任。（四）第四階段：總結(jié)、促進提高階段（2011年12月）支行對合規(guī)活動情況進行認真總結(jié)并及時將總結(jié)材料上報總行合規(guī)部。通過開展自查自糾活動和檢查整改落實工作，及時發(fā)現(xiàn)問題，并采取措施進行整改和糾正。根據(jù)自身實際情況，進行全面的自查自糾活動，自查自糾內(nèi)容為各項內(nèi)部控制制度的落實和執(zhí)行情況，在自查自糾活動中，對合規(guī)管理中存在的問題進行分類清理，重點從執(zhí)行、監(jiān)督、問責等層面查找問題根源，制定有針對性的整改意見，并將問題分類和整改方案于上報總行相關部門。主要工作：健全并執(zhí)行各項內(nèi)部控制制度。（一）第一階段：動員發(fā)動階段（2011年6月底）階段目標：通過開展一系列活動，拉開“合規(guī)文化建設年”活動的序幕，促進支行樹立“人人合規(guī)”、“主動合規(guī)”的理念，為支行合規(guī)文化建設營造良好氛圍。（三）活動重點依照總行“合規(guī)文化建設年”的活動重點即“一個體系、兩種機1制、三個辦法、四項制度”為支行合規(guī)文化建設年活動重點。第一篇：農(nóng)村金融機構(gòu)合規(guī)文化建設年活動方案皖江銀行****開展“合規(guī)文化建設年”活動實施方案為了進一步培育支行良好的合規(guī)文化，促進各項法律、法規(guī)及規(guī)章制度的有效貫徹執(zhí)行，按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)農(nóng)村中小金融機構(gòu)合規(guī)文化建設年活動方案的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2011]132號）和關于印發(fā)《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)“合規(guī)文化建設年”活動方案》的通知，根據(jù)2011年6月20日總行合規(guī)文化建設年動員大會會議精神和****農(nóng)村合作銀行“合規(guī)文化建設年”活動方案，結(jié)合我支行實際，特制定如下實施方案：一、活動目標、原則和重點（一）總體目標通過開展“合規(guī)文化建設年”活動，培育支行良好的合規(guī)文化，牢固樹立“人人合規(guī)”、“主動合規(guī)”的理念，促進內(nèi)部控制更加嚴密，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，激勵考核制度更加科學，各種風險得到有效控制。二、組織實施為更好開展“合規(guī)文化建設年”活動，支行成立“合規(guī)文化建設年”活動實施小組，負責此次活動的組織實施工作。（二）第二階段：全面自查，發(fā)現(xiàn)問題階段（2011年7月8月）階段目標：通過開展系列活動，促進支行查漏補缺。一是與總行相關部門協(xié)調(diào)溝通，建立健全各項內(nèi)部規(guī)章制度，形成科學、嚴謹?shù)闹贫润w系；二是維護合規(guī)價值觀的權威性，嚴格執(zhí)行內(nèi)部規(guī)章制度，做到有法必依、有章必循，規(guī)范行為，切實提高制度的執(zhí)行效力。（2）定期組織內(nèi)部檢查。（三）第三階段：整改完善，培訓教育階段（2011年8月11月）階段目標：通過開展自查檢查并在此基礎上對各業(yè)務流程、操作環(huán)節(jié)進行重新評估，并及時反饋總行。在總行指導下明確下一步合規(guī)風險管理機制的重點，全面、持久、有效地促進合規(guī)文化建設。支行要統(tǒng)一思想，提高認識，明確分工，落實責任，同時，與總行合規(guī)部加強系統(tǒng)上下聯(lián)動，加大對支行的督導，確保活動順利開展。要加強對活動的跟蹤評估和反饋，強化執(zhí)行力和落實，防止做表面文章、走過場，確保活動取得實實在在的效果，真正使合規(guī)經(jīng)營成為每位員工的自覺行動，培育起良好的合規(guī)文化。故計定于內(nèi)而勢成于外?！昂弦?guī)文化”的引入和倡導，是提升銀行品牌的需要，是提高銀行經(jīng)營管理水平的需要，是建立銀行長效發(fā)展機制的需要，更是銀行提高經(jīng)濟效益的需要。中國儒家思想，上下傳承幾千年，雖然歷經(jīng)歲月的濾糟取精，但其多數(shù)文化精髓仍被人們立為做人處世之典范，對中國人的價值標準、人格形成起到了至關重要的作用，這也說明了“文化”的力量是無窮的，它是凝聚力和活力的源泉，更是“覺悟”形成的良好土壤。“合規(guī)”不代表墨守成規(guī)、不代表停滯不前，“合規(guī)”的作用在于修正發(fā)展過程中的不和諧因素，力爭發(fā)展的健康與穩(wěn)定。他能正確把握“守”與“攻”的時機，不逞“匹夫之勇”，不傷“勞命之財”，以
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