【正文】 第四，可疑交易報(bào)告問題。第三，對(duì)于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管問題。反洗錢工作人員就怕央行檢查，來檢查肯定有很多問題。還比如現(xiàn)在的反洗錢工作給金融機(jī)構(gòu)造成的非常沉重的負(fù)擔(dān)，如在識(shí)別客戶身份時(shí)強(qiáng)行要求留存客戶的身份證件；大額交易的要素項(xiàng)過多，如果沒有填補(bǔ)就會(huì)被強(qiáng)制退回等。這個(gè)數(shù)據(jù)是令人震驚的，金融機(jī)構(gòu)和人民銀行投入的巨大的資源，而產(chǎn)出的是什么，這種資源配置是否合理，值得所有的反洗錢工作人員深思？柴老師認(rèn)為，首先是制度和整個(gè)機(jī)制方面出現(xiàn)了問題，這個(gè)判斷從央行的領(lǐng)導(dǎo)嘴里講出來，令我非常意外，卻與我的一些想法吻合。第四篇：參加反洗錢培訓(xùn)體會(huì)參加反洗錢培訓(xùn)體會(huì)(精選多篇)參加反洗錢培訓(xùn)體會(huì)上海市銀行同業(yè)公會(huì)于11月18日，邀請(qǐng)中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心總分析師柴青松老師為上海的反洗錢工作人員作了一次精彩的培訓(xùn)，聽完這次培訓(xùn)的培訓(xùn)的感受是非常給力，但又覺得無助于反洗錢實(shí)踐工作。因?yàn)橄駨V州、珠海、大連、上海、北京等等這樣相對(duì)經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)的地區(qū)，開辦這種類型的學(xué)校也相對(duì)而言比較早。也有越來越多的人想要從事這個(gè)行業(yè)，看到很多人在問化妝師培訓(xùn)多少錢。了解化妝與服飾、發(fā)型的相互關(guān)系。和商業(yè)影樓的運(yùn)作模式。該教材以基礎(chǔ)理論知識(shí)為前提由潛入深結(jié)合實(shí)際進(jìn)行知識(shí)和技能的總體教學(xué)。二、培訓(xùn)目標(biāo)掌握化妝的基礎(chǔ)的技能和相關(guān)的理論知識(shí)，能按初級(jí)化妝師職 業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求進(jìn)行生活化妝、晚宴化妝、婚禮化妝、生活時(shí)尚化妝，服務(wù)于社會(huì)生活需要。覺得很不錯(cuò)，老師們都很熱情，也會(huì)細(xì)心的教導(dǎo)我們。第一篇：參加化妝師培訓(xùn)的個(gè)人體會(huì)記得剛回家的那段日子，很迷茫，媽媽經(jīng)常會(huì)問我想做什么或者學(xué)個(gè)什么手藝時(shí)，對(duì)于自己的興趣愛好都不知曉，只喜歡宅在家看電視什么的。經(jīng)過了一個(gè)月的學(xué)習(xí)，了解了以前從不了解的化妝學(xué)，也學(xué)會(huì)了很多，對(duì)化妝的認(rèn)識(shí)有了很大程度的提高，還有很好的老師和同學(xué)，雖然老師會(huì)很嚴(yán)厲，但都是為我們好，對(duì)我們以后的事業(yè)都有很好的幫助，嚴(yán)師出高徒嘛，或許我不是學(xué)的很好，但我會(huì)認(rèn)真的學(xué)習(xí)每一堂課，每一天堅(jiān)持學(xué)習(xí)與收集更多關(guān)于化妝學(xué)的知識(shí)來豐富自己，這一個(gè)月很快就過了，會(huì)有些迷茫，但是會(huì)調(diào)整好自己，既然選擇了這門學(xué)業(yè)，就會(huì)認(rèn)真的學(xué)習(xí)，以后的兩個(gè)月會(huì)更加努力學(xué)習(xí)。并能幫助更高級(jí)別化妝師完成化妝任務(wù)。二、教學(xué)目標(biāo)。三、教學(xué)方法 講授法 實(shí)踐法 講練結(jié)合法 社會(huì)實(shí)踐法四、教學(xué)用具本工具及用途 化妝的步驟繪畫原理與化妝的關(guān)系 化妝與發(fā)型、服飾的關(guān)系 熟悉生活化妝的工具及基本美容品的性能及作用。六、操作訓(xùn)練內(nèi)容和基本要求學(xué)生通過動(dòng)手訓(xùn)練，掌握色彩及各類化妝品和工具的實(shí)際運(yùn)用方法，對(duì)色彩與服裝的搭配有直觀的感性認(rèn)識(shí)，提高動(dòng)手能力。尤其是最近十年左右，不僅僅是局限于北京、上海、深圳、廣州這樣的大城市，在全國范圍內(nèi)的各個(gè)地區(qū)對(duì)于化妝師的需求量真的是越來越大。所以這些地方的化妝學(xué)校的學(xué)費(fèi)就會(huì)貴一些。基于柴老師是總分析師，所以這次的培訓(xùn)側(cè)重于可疑交易分析工作。曾經(jīng)在網(wǎng)絡(luò)上報(bào)道，香港的梁愛詩女士列席反洗錢法草案分組審議時(shí)，曾提出反洗錢牽頭機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)在國家權(quán)力機(jī)關(guān)，比如公安部門，這樣才能有效地打擊洗錢犯罪，可惜這個(gè)建議未予采納。這是困擾我的一個(gè)非常大的問題，前段時(shí)間對(duì)我們上報(bào)大額交易進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)還有一部分信息只能手工填補(bǔ)，無形中帶來很大工作壓力。既有法律、規(guī)章較為模糊無法執(zhí)行的問題，還有執(zhí)行尺度沒有量化或準(zhǔn)確的依據(jù)，再有反洗錢工作與業(yè)務(wù)發(fā)展之間的沖突等問題，總而言之，只要有檢查肯定有問題。柴老師認(rèn)為根本沒有必要開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者說非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的各項(xiàng)指標(biāo)都是扯談，對(duì)此我深有同感。06年2號(hào)令規(guī)定了18條可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，這個(gè)文件是公開的，也就是講所有人都能見到，洗錢者還會(huì)沿著你設(shè)計(jì)的路線進(jìn)行洗錢嗎？而且金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的案件大部分是地下錢莊或者非法外匯買賣，至多是7類上游犯罪的一種，其他6類犯罪金融機(jī)構(gòu)絕無可能發(fā)現(xiàn)，所以可疑交易報(bào)告流于形式，基本無用。3個(gè)小時(shí)的培訓(xùn)倒不是很枯燥，聽完以后的感受就是吾輩不可能改變現(xiàn)行的反洗錢政策，現(xiàn)在的工作只能還是逆來順受，人家要什么，我們就干什么，老老實(shí)實(shí)，不能亂說亂動(dòng)。做為銀行業(yè)，反洗錢工作刻不容緩。同時(shí)，我們應(yīng)該留意客戶的資金往來情況，如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)。四、加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查規(guī)范反洗錢操作行為。反洗錢認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。三是客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。鑒于存在以上幾個(gè)問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策完善內(nèi)控制度建設(shè)。在為客戶提供服務(wù)時(shí)，客戶身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì)。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)；其次依法開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時(shí)至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。人員素質(zhì)較低，加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。完善內(nèi)控制度建設(shè)。在為客戶提供服務(wù)時(shí)，客戶身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。加強(qiáng)基層