【正文】 第四，可疑交易報告問題。第三，對于非現(xiàn)場監(jiān)管問題。反洗錢工作人員就怕央行檢查，來檢查肯定有很多問題。還比如現(xiàn)在的反洗錢工作給金融機構造成的非常沉重的負擔，如在識別客戶身份時強行要求留存客戶的身份證件；大額交易的要素項過多，如果沒有填補就會被強制退回等。這個數(shù)據(jù)是令人震驚的，金融機構和人民銀行投入的巨大的資源，而產出的是什么，這種資源配置是否合理，值得所有的反洗錢工作人員深思？柴老師認為，首先是制度和整個機制方面出現(xiàn)了問題，這個判斷從央行的領導嘴里講出來，令我非常意外，卻與我的一些想法吻合。第四篇：參加反洗錢培訓體會參加反洗錢培訓體會(精選多篇)參加反洗錢培訓體會上海市銀行同業(yè)公會于11月18日，邀請中國反洗錢監(jiān)測分析中心總分析師柴青松老師為上海的反洗錢工作人員作了一次精彩的培訓，聽完這次培訓的培訓的感受是非常給力，但又覺得無助于反洗錢實踐工作。因為像廣州、珠海、大連、上海、北京等等這樣相對經濟比較發(fā)達的地區(qū)，開辦這種類型的學校也相對而言比較早。也有越來越多的人想要從事這個行業(yè)，看到很多人在問化妝師培訓多少錢。了解化妝與服飾、發(fā)型的相互關系。和商業(yè)影樓的運作模式。該教材以基礎理論知識為前提由潛入深結合實際進行知識和技能的總體教學。二、培訓目標掌握化妝的基礎的技能和相關的理論知識，能按初級化妝師職 業(yè)標準要求進行生活化妝、晚宴化妝、婚禮化妝、生活時尚化妝，服務于社會生活需要。覺得很不錯，老師們都很熱情，也會細心的教導我們。第一篇：參加化妝師培訓的個人體會記得剛回家的那段日子，很迷茫，媽媽經常會問我想做什么或者學個什么手藝時，對于自己的興趣愛好都不知曉，只喜歡宅在家看電視什么的。經過了一個月的學習，了解了以前從不了解的化妝學，也學會了很多，對化妝的認識有了很大程度的提高，還有很好的老師和同學，雖然老師會很嚴厲，但都是為我們好，對我們以后的事業(yè)都有很好的幫助，嚴師出高徒嘛，或許我不是學的很好，但我會認真的學習每一堂課，每一天堅持學習與收集更多關于化妝學的知識來豐富自己，這一個月很快就過了，會有些迷茫，但是會調整好自己，既然選擇了這門學業(yè)，就會認真的學習，以后的兩個月會更加努力學習。并能幫助更高級別化妝師完成化妝任務。二、教學目標。三、教學方法 講授法 實踐法 講練結合法 社會實踐法四、教學用具本工具及用途 化妝的步驟繪畫原理與化妝的關系 化妝與發(fā)型、服飾的關系 熟悉生活化妝的工具及基本美容品的性能及作用。六、操作訓練內容和基本要求學生通過動手訓練，掌握色彩及各類化妝品和工具的實際運用方法，對色彩與服裝的搭配有直觀的感性認識，提高動手能力。尤其是最近十年左右，不僅僅是局限于北京、上海、深圳、廣州這樣的大城市，在全國范圍內的各個地區(qū)對于化妝師的需求量真的是越來越大。所以這些地方的化妝學校的學費就會貴一些?；诓窭蠋熓强偡治鰩?，所以這次的培訓側重于可疑交易分析工作。曾經在網(wǎng)絡上報道，香港的梁愛詩女士列席反洗錢法草案分組審議時，曾提出反洗錢牽頭機構應當設在國家權力機關，比如公安部門，這樣才能有效地打擊洗錢犯罪，可惜這個建議未予采納。這是困擾我的一個非常大的問題，前段時間對我們上報大額交易進行檢查，發(fā)現(xiàn)還有一部分信息只能手工填補，無形中帶來很大工作壓力。既有法律、規(guī)章較為模糊無法執(zhí)行的問題，還有執(zhí)行尺度沒有量化或準確的依據(jù)，再有反洗錢工作與業(yè)務發(fā)展之間的沖突等問題，總而言之，只要有檢查肯定有問題。柴老師認為根本沒有必要開展非現(xiàn)場監(jiān)管或者說非現(xiàn)場監(jiān)管的各項指標都是扯談，對此我深有同感。06年2號令規(guī)定了18條可疑交易標準，這個文件是公開的，也就是講所有人都能見到，洗錢者還會沿著你設計的路線進行洗錢嗎？而且金融機構上報的案件大部分是地下錢莊或者非法外匯買賣，至多是7類上游犯罪的一種，其他6類犯罪金融機構絕無可能發(fā)現(xiàn)，所以可疑交易報告流于形式，基本無用。3個小時的培訓倒不是很枯燥，聽完以后的感受就是吾輩不可能改變現(xiàn)行的反洗錢政策，現(xiàn)在的工作只能還是逆來順受，人家要什么，我們就干什么，老老實實，不能亂說亂動。做為銀行業(yè)，反洗錢工作刻不容緩。同時，我們應該留意客戶的資金往來情況，如發(fā)現(xiàn)異常，應及時報告領導。四、加強指導和監(jiān)督檢查規(guī)范反洗錢操作行為。反洗錢認識得到了進一步強化，初步建立和完善了反洗錢內控制度，明確了內部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。三是客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。鑒于存在以上幾個問題，我們應當采取相應的對策完善內控制度建設。在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。加大培訓力度，提升反洗錢隊伍素質。首先通過開展業(yè)務指導，使正確認識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內控制度，嚴格履行反洗錢義務；其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴格規(guī)范反洗錢工作行為。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施。某些金融機構成立后，由于機構人員遲遲不能確定，時至今日，部分縣市支行的反洗錢組織機構仍未組建成立，致使目前反洗錢工作處于尷尬境地，缺乏應有的力度。內控制度的缺失，必將導致反洗錢內部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風險隱患?？蛻羯矸葑R別制度落實不到位，反洗錢工作基礎薄弱。人員素質較低，加之對反洗錢工作的認識不到位，對反洗錢相關操作流程及法規(guī)學習不夠，與當前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對反洗錢知識了解甚微，對有關的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識別可疑交易。完善內控制度建設。在為客戶提供服務時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。加強基層