【正文】 為準(zhǔn)上一年度盈虧情況損益表載明或客戶自行申報(bào)為準(zhǔn)上一年度現(xiàn)金流現(xiàn)金流量表載明或客戶自行申報(bào)為準(zhǔn)上一年資產(chǎn)負(fù)債率資產(chǎn)負(fù)債表或客戶自行申報(bào)載明為準(zhǔn)其它金融資產(chǎn)（扣除抵押、質(zhì)押后）資產(chǎn)負(fù)債表或客戶自行申報(bào)為準(zhǔn)固定資產(chǎn)（扣除抵押、質(zhì)押后）資產(chǎn)負(fù)債表或客戶自行申報(bào)為準(zhǔn)證券投資經(jīng)驗(yàn)在本公司開(kāi)戶期限查詢柜臺(tái)系統(tǒng)賬戶資產(chǎn)規(guī)模在公司開(kāi)立的賬戶資產(chǎn)證明為準(zhǔn)最近一年傭金總額查詢柜臺(tái)系統(tǒng)最近一年相對(duì)盈利（與同期上證指數(shù)漲跌幅比較）查詢柜臺(tái)取值估算或客戶自行申報(bào)為準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)偏好最近一年證券賬戶資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率查詢柜臺(tái)取值估算風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估查詢投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷結(jié)果客戶信譽(yù)最近一年企業(yè)完稅證明稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的完稅證明是否有不良或違約記錄（強(qiáng)制平倉(cāng)記錄）查詢柜臺(tái)系統(tǒng)（黑名單客戶） 評(píng)級(jí)與授信調(diào)整客戶賬戶資產(chǎn)等情況發(fā)生變化的，可以主動(dòng)向營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)調(diào)整信用評(píng)級(jí)和授信額度，由客戶本人持有效身份證明文件、信用賬戶卡、征信補(bǔ)充材料到營(yíng)業(yè)部，填寫(xiě)《信用等級(jí)與授信調(diào)整申請(qǐng)表》。若申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的客戶已經(jīng)開(kāi)立信用賬戶的應(yīng)通知客戶到營(yíng)業(yè)部進(jìn)行銷戶。單一投資者的授信額度滿足如下規(guī)定：AAA級(jí)投資者以客戶賬戶內(nèi)總資產(chǎn)的80%作為授信額度；AA級(jí)投資者以客戶賬戶內(nèi)總資產(chǎn)的70%作為授信額度；A級(jí)投資者以客戶賬戶內(nèi)總資產(chǎn)的60%作為授信額度；BBB級(jí)投資者以客戶賬戶內(nèi)總資產(chǎn)的50%作為授信額度；BB級(jí)及以下投資者不能開(kāi)展約定購(gòu)回業(yè)務(wù)。信用交易部收到營(yíng)業(yè)部發(fā)起的OA后，征信授信崗對(duì)客戶材料進(jìn)行審核，比對(duì)客戶信息，需要柜臺(tái)查詢相關(guān)信息的，進(jìn)入柜臺(tái)系統(tǒng)查詢，《征信指標(biāo)評(píng)分表》（分個(gè)人客戶和機(jī)構(gòu)客戶）。OA路徑為：公務(wù)流程——發(fā)起任務(wù)——經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理——信用交易部——業(yè)務(wù)申請(qǐng)。營(yíng)業(yè)部審核未通過(guò)初審的，退回客戶遞交的業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料、并向客戶說(shuō)明原因。以上情況，客戶的身份信息、股東賬戶信息必須在兩個(gè)營(yíng)業(yè)部一致。7）融資融券客戶在公司營(yíng)業(yè)部之間流動(dòng)和原流失客戶轉(zhuǎn)回后的情況認(rèn)定a 客戶在公司A營(yíng)業(yè)部交易滿半年，轉(zhuǎn)至公司B營(yíng)業(yè)部，客戶在A營(yíng)業(yè)部的開(kāi)戶、交易等信息在B營(yíng)業(yè)部征信時(shí)有效。3）審核客戶資料的有效性、真實(shí)性，審核身份證和證券賬戶卡、擔(dān)保資產(chǎn)所有人與申請(qǐng)人是否一致。 營(yíng)業(yè)部審查客戶征信材料營(yíng)業(yè)部征信崗每個(gè)工作日早上9點(diǎn)前，查看郵箱是否有客戶的征信申請(qǐng)。申請(qǐng)約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)的客戶需提交《客戶協(xié)議》。a有效身份證明文件；b普通證券賬戶卡；c在公司開(kāi)立賬戶資產(chǎn)證明文件；d投資者教育簽字頁(yè)；e風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)；f 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷。本條所稱股東，不包括持有西南證券5%以下上市流通股份的股東；h未按規(guī)定提供真實(shí)材料者；g信用交易系統(tǒng)、普通交易系統(tǒng)、登記結(jié)算公司系統(tǒng)中關(guān)鍵資料比對(duì)不一致者等；h除上述情況以外，法律法規(guī)禁止開(kāi)立信用賬戶的個(gè)人、機(jī)構(gòu)；i公司認(rèn)定的其它不適宜為其提供融資融券業(yè)務(wù)的客戶。 營(yíng)業(yè)部征信崗確認(rèn)客戶已完成相關(guān)業(yè)務(wù)《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》、《風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》的簽署，確認(rèn)申請(qǐng)約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)的客戶已簽署《客戶協(xié)議》。負(fù)責(zé)與營(yíng)業(yè)部進(jìn)行日常聯(lián)絡(luò)，對(duì)營(yíng)業(yè)部履行通知義務(wù)。3）單筆授信額度5000萬(wàn)元以上，由信用交易部負(fù)責(zé)人、融資融券分管副總裁審核通過(guò)后，提交公司總裁審批。授信項(xiàng)目必須由參加審議的三分之二（含）以上成員同意，且參加審議的法侓合規(guī)部和風(fēng)險(xiǎn)控制部成員均同意才能通過(guò)。授信審核小組實(shí)行部門(mén)代表制，授信審核小組成員由信用交易部?jī)扇?，及?cái)務(wù)資金部、運(yùn)營(yíng)管理部、法侓合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部各一人組成。融資融券授信額度上限＝Min(公司單一客戶融資融券業(yè)務(wù)授信額度風(fēng)控預(yù)警閥值，客戶提交的普通賬戶和信用賬戶凈資產(chǎn)證明的3倍)公司單一客戶融資融券業(yè)務(wù)授信額度風(fēng)控預(yù)警閥值見(jiàn)《西南證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)閥值監(jiān)控管理辦法》。3. 術(shù)語(yǔ)和定義信用交易業(yè)務(wù)：是指公司向符合相關(guān)業(yè)務(wù)條件的客戶提供資金和證券的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，包括融資融券業(yè)務(wù)、約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)等。西南證券股份有限公司SOUTHWEST SECURITIES CO.，LTD.編號(hào)：版號(hào)/修改狀態(tài)：頁(yè)數(shù)：共 57 頁(yè)信用交易業(yè)務(wù)征信評(píng)級(jí)與授信作業(yè)指導(dǎo)書(shū)編制謝琪日期2011年1月28日審核黃青山日期2011年1月28日批準(zhǔn)張純勇日期2011年1月28日修訂記錄日 期修訂狀態(tài)修改內(nèi)容修改人審核人批準(zhǔn)人2011年6月20日修訂修改客戶提交征信材料選項(xiàng)；修改征信評(píng)級(jí)審核流程；明細(xì)客戶征信材料判斷標(biāo)準(zhǔn)；增加內(nèi)傳客戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)的標(biāo)準(zhǔn)謝琪黃青山張純勇2012年3月23日修訂明確營(yíng)業(yè)部各崗位職責(zé)；修改客戶提交征信材料選項(xiàng)；明細(xì)客戶征信材料判斷標(biāo)準(zhǔn)；增加客戶資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)；增加營(yíng)業(yè)部面談機(jī)制謝琪黃青山王宜四2012年8月1日修訂修改不能參加融資融券業(yè)務(wù)的條件；明確征信材料被信用交易部退回后的處理情況；修改客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估調(diào)查問(wèn)卷內(nèi)容謝琪黃青山王宜四2012年12月5修訂修改作業(yè)指導(dǎo)書(shū)名稱；增加約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)征信評(píng)級(jí)內(nèi)容；修改崗位名稱；修改客戶資質(zhì)條件；進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)部審查征信材料方式郭紹偉張莉王宜四2013年6月18日修訂將融資融券業(yè)務(wù)授信流程與征信流程合并；修改崗位職責(zé)；修改融資融券授信額度上限計(jì)算方式；修改授信額度分級(jí)審批權(quán)限；修改業(yè)務(wù)資質(zhì)條件要求；修改征信指標(biāo)判斷標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。融資融券業(yè)務(wù)：是指向客戶出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。融資融券初始授信額度：融資融券初始授信額度是根據(jù)公司剩余可授信額度、客戶申請(qǐng)額度和客戶授信額度上限結(jié)合客戶信用評(píng)級(jí)計(jì)算得出的可授予客戶的可融資或融券的最大額度。授信審核小組成員應(yīng)當(dāng)相對(duì)固定，成員的指定及變更由各部門(mén)提交人員名單，上報(bào)公司信用交易業(yè)務(wù)管理委員會(huì)批準(zhǔn)。小組成員對(duì)授信項(xiàng)目有不同意見(jiàn)的，需詳細(xì)說(shuō)明。4. 職責(zé)，對(duì)客戶提交的業(yè)務(wù)申請(qǐng)相關(guān)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行初審，發(fā)起和跟進(jìn)營(yíng)業(yè)部征信評(píng)級(jí)與授信流程，向總部提交征信評(píng)級(jí)與授信申請(qǐng)。 營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)審批客戶提出的信用交易業(yè)務(wù)相關(guān)申請(qǐng)。 信用交易部?jī)扇跇I(yè)務(wù)統(tǒng)籌崗負(fù)責(zé)對(duì)客戶征信評(píng)級(jí)與授信結(jié)果進(jìn)行復(fù)審。6. 工作程序a個(gè)人客戶必須是年滿十八周歲（含）以上有完全民事行為能力的自然人，具有合法的證券投資資格；年滿七十周歲（含）以上的客戶必須出具人行信用報(bào)告（無(wú)不良信用記錄可受理）、居住證明、職業(yè)收入證明等材料，營(yíng)業(yè)部征信崗需上門(mén)核實(shí)客戶身份等相關(guān)信息，由營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)理、負(fù)責(zé)人確認(rèn)，并寫(xiě)相關(guān)情況說(shuō)明，與客戶其它征信材料通過(guò)征信評(píng)級(jí)與授信申請(qǐng)OA報(bào)信用交易部。公司融資融券客戶資質(zhì)條件必須符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的要求，營(yíng)業(yè)部所屬地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)有其它特殊要求的按其要求執(zhí)行。申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的客戶需提交上海交易所融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試成績(jī)單；申請(qǐng)約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)的客戶需提交《客戶協(xié)議》?？蛇x提交的征信材料：a最近一期資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表及損益表（加蓋公章）；b企業(yè)完稅證明復(fù)印件（加蓋公章）；c其它金融資產(chǎn)或固定資產(chǎn)證明；d其它征信材料。若有則根據(jù)客戶填寫(xiě)內(nèi)容，結(jié)合附件《征信指標(biāo)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)》，初步判定該客戶是否達(dá)到申請(qǐng)業(yè)務(wù)的信用等級(jí)（），并將初步評(píng)級(jí)情況及其它事宜電話告知客戶，達(dá)到評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的，通知客戶帶上必備的的征信材料到營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。4) 核實(shí)客戶資料中的聯(lián)系地址、電話、電子郵件等重要信息，現(xiàn)場(chǎng)撥打客戶的移動(dòng)電話驗(yàn)證其有效性。b 客戶在公司A營(yíng)業(yè)部交易滿半年，轉(zhuǎn)至其他證券公司后再轉(zhuǎn)回公司任一家營(yíng)業(yè)部，客戶在A營(yíng)業(yè)部的開(kāi)戶、交易等信息在公司任一家營(yíng)業(yè)部征信時(shí)有效。征信時(shí)營(yíng)業(yè)部需提供客戶在A營(yíng)業(yè)部的開(kāi)戶、交易情況證明，并加蓋營(yíng)業(yè)部證券交易開(kāi)戶專用章。審核通過(guò)的客戶需由營(yíng)業(yè)部相關(guān)崗位進(jìn)行面談，內(nèi)容為客戶服務(wù)、了解客戶情況、風(fēng)險(xiǎn)提示等。發(fā)起OA提交信用交易部征信授信崗(標(biāo)題統(tǒng)一為：營(yíng)業(yè)部簡(jiǎn)稱客戶名稱資金賬號(hào)征信評(píng)級(jí)與授信申請(qǐng)。征信評(píng)級(jí)征信授信崗對(duì)營(yíng)業(yè)部提交的征信評(píng)級(jí)與授信申請(qǐng)審核通過(guò)后進(jìn)行評(píng)級(jí)，并計(jì)算客戶授信額度上限，提交兩融業(yè)務(wù)統(tǒng)籌崗，兩融業(yè)務(wù)統(tǒng)籌崗復(fù)核后將客戶征信評(píng)級(jí)結(jié)果及客戶授信額度上限通知營(yíng)業(yè)部綜合交易崗崗；營(yíng)業(yè)部綜合交易崗對(duì)已簽署融資融券合同、開(kāi)立信用賬戶的客戶在柜臺(tái)系統(tǒng)錄入客戶評(píng)級(jí)結(jié)果、授信額度上限、合同信息，完成融資融券合同等資料掃描，并為客戶開(kāi)通、發(fā)送第三方郵箱郵件后提交《客戶第三方郵箱開(kāi)通確認(rèn)書(shū)》到征信授信崗。 OA申請(qǐng)審批完成后由信用交易部征信授信崗在系統(tǒng)中錄入客戶的授信額度，兩融業(yè)務(wù)統(tǒng)籌崗復(fù)核錄入的數(shù)據(jù)是否正確。 征信授信崗將已通過(guò)審批的約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)?jiān)谙到y(tǒng)里生成申報(bào)文件，通過(guò)會(huì)員專區(qū)向交易所報(bào)備合格投資者，并將交易所返回的結(jié)果導(dǎo)入系統(tǒng)，為客戶開(kāi)通約定購(gòu)回權(quán)限。營(yíng)業(yè)部征信崗、交易部經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)分管負(fù)責(zé)人（如無(wú)則有合規(guī)經(jīng)理）、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人審核并簽署意見(jiàn)。信用交易部征信授信崗每月前三個(gè)工作日在風(fēng)控系統(tǒng)提取凈資本數(shù)據(jù)，凈資本數(shù)據(jù)若有變化發(fā)起主動(dòng)調(diào)整流程，通過(guò)OA經(jīng)信用交易部?jī)扇诮y(tǒng)籌崗復(fù)核、信用交易部負(fù)責(zé)人審批同意后發(fā)送至相關(guān)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人分別發(fā)送至營(yíng)業(yè)部綜合交易崗、盯市崗。本人同意貴公司可以將本人的融資融券相關(guān)信息及其它相關(guān)資料提供給中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所、證券登記結(jié)算等單位查閱。如有虛假或隱瞞情況發(fā)生，本機(jī)構(gòu)愿承擔(dān)由此產(chǎn)生的相應(yīng)法律責(zé)任。其他意見(jiàn)：征信崗意見(jiàn)： 簽字： 日期：交易部經(jīng)理意見(jiàn)： 簽字： 日期：業(yè)務(wù)分管負(fù)責(zé)人（如無(wú)則由合規(guī)經(jīng)理）意見(jiàn)： 簽字： 日期：營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人意見(jiàn)： 簽字： 日期：營(yíng)業(yè)部蓋章： 附件三：西南證券股份有限公司約定購(gòu)回式證券交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（個(gè)人客戶適用）營(yíng)業(yè)部： 普通資金賬戶號(hào)：基本信息（個(gè)人客戶填寫(xiě)）姓名年齡身份證號(hào)碼工作單位職務(wù) 聯(lián)系地址移動(dòng)電話固定電話電子郵箱第一聯(lián)系人第一聯(lián)系人電話 聯(lián)系地址第二聯(lián)系人第二聯(lián)系人電話聯(lián)系地址上海普通證券賬戶資金賬戶資產(chǎn)總值萬(wàn)元深圳普通證券賬戶是否本公司股東及關(guān)聯(lián)人□是 持有數(shù)量□否是否持有限售股□是上市公司名稱及代碼股份性質(zhì)（限售流通股或解除限售流通股）持有數(shù)量及占其總股份比例□否是否上市公司董監(jiān)高□是 上市公司名稱及代碼職務(wù)□否其它金融資產(chǎn)（扣除抵押、質(zhì)押后）萬(wàn)元固定資產(chǎn)（扣除抵押、質(zhì)押后）萬(wàn)元本人月收入萬(wàn)元 家庭月收入萬(wàn)元最近一年相對(duì)盈利（與同期上證指數(shù)漲跌幅比較）□超過(guò)同期指數(shù)漲幅20％以上□超過(guò)同期指數(shù)漲幅0（含）～20％□超過(guò)同期指數(shù)漲幅0以下人行不良信用記錄□無(wú)不良信用記錄□有不良信用記錄但當(dāng)前已還款□無(wú)人行信用報(bào)告或當(dāng)前有逾期未還款不良記錄申請(qǐng)授信額度 萬(wàn)元補(bǔ)充說(shuō)明：對(duì)于通過(guò)資質(zhì)審核的投資者，當(dāng)投資者資質(zhì)情況發(fā)生重大變化，使得不再符合本公司對(duì)本業(yè)務(wù)投資者的資質(zhì)審核標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，本公司有權(quán)停止該投資者參與西南證券約定購(gòu)回式證券交易。相關(guān)證明材料可以提供給西南證券查閱。若屆時(shí)該投資者與本公司之間存在尚未到期的約定購(gòu)回式證券交易，則一般情況下，正在進(jìn)行的交易仍按照合同進(jìn)行，不受投資者資質(zhì)降低的影響。如有虛假或隱瞞情況發(fā)生，本機(jī)構(gòu)愿承擔(dān)由此產(chǎn)生的相應(yīng)法律責(zé)任和懲罰。投資者：簽署日期： 年 月 日附件十一：西南證券股份有限公司約定購(gòu)回式證券交易投資者教育簽字頁(yè)投資者仔細(xì)閱讀并簽字確認(rèn)以下內(nèi)容：本人已經(jīng)接受了西南證券股份有限公司通過(guò)分發(fā)資料、授課、當(dāng)面講解、知識(shí)測(cè)試等形式之一對(duì)本人實(shí)施的投資者教育，內(nèi)容主要包括：約定購(gòu)回的基礎(chǔ)知識(shí)；約定購(gòu)回風(fēng)險(xiǎn)揭示；約定購(gòu)回業(yè)務(wù)規(guī)則、交易流程；約定購(gòu)回合同；業(yè)務(wù)相關(guān)軟件的安裝及操作等。為了保障您的權(quán)益，請(qǐng)您如實(shí)向本公司提供相關(guān)信息和資料。本公司在此承諾，對(duì)于您在本問(wèn)卷中所提供的一切信息，本公司將嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。您希望在保證本金安全的基礎(chǔ)，以較低風(fēng)險(xiǎn)換取穩(wěn)定的收益。 積極型投資者 在任何投資中，您渴望有較高的投資收益，可以承受一定的市場(chǎng)波動(dòng)，但是希望自己的投資風(fēng)險(xiǎn)小于市場(chǎng)的整體風(fēng)險(xiǎn)。客戶簽署確認(rèn)本人已經(jīng)了解并愿意遵守國(guó)家有關(guān)證券市場(chǎng)管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本人在此鄭重承諾以上填寫(xiě)