【正文】 風(fēng)險隱患，信用社曾多次找人維修，但不能根本解決問題。我社一直 比較注重貸后跟蹤檢查。 ，重點是各項制制度執(zhí)行是否走樣，各個環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理， atm 機(jī)管理和 sc6000 操作流程等進(jìn)行了全面檢查。現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位 我社按活動要求，成立了以社主任劉超同志為組長，信用社副主任、信貸組長、各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人為成員的 xx 信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作小組的工作職責(zé)：及時貫徹落實上級有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動的指示精神；加強對全社合規(guī)文化建設(shè)年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規(guī)文化建設(shè)活動分析會，學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，對合規(guī)文化建設(shè) 年活動工作進(jìn)行總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動不流于形式。一直以來， xx 信用社始終堅持合規(guī)操作，將合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)從我從起的理念貫輸?shù)絾T工的業(yè)務(wù)辦理過程 中，全社年年均未發(fā)生安全責(zé)任事故、刑事案件事故。 三、認(rèn)真落實局黨委《治理教育系統(tǒng)亂收費亂補課亂發(fā)教輔資料等行為的處理辦法（試 行）》文件精神，打擊有償辦班及補課的不良現(xiàn)象。堅持定期對領(lǐng)導(dǎo)班子測評，對領(lǐng)導(dǎo)干部評議的制度，進(jìn)一步規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)干部的從政行為，單位沒有發(fā)生以權(quán)謀私，或以工作職務(wù)之便謀 第 3 頁 共 19 頁 取私利等違法亂紀(jì)現(xiàn)象。 五是校長要組織學(xué)校班子及教師認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于黨員干部不得從事或參與營利性活動的有關(guān)規(guī)定》，班子成員及教師每人簽署三份《個人承諾報告書》，一份學(xué)校公示，一份上交中心校，一份存入個人師德檔案。不合規(guī)的項目絕對不開，不變相立項目，杜絕發(fā)放福利。管好自己的“ 口 ” ，從思想上組織紀(jì)律上與黨中央高 度保持一致，做到心明眼亮，消極低俗的話不講，勸阻教育他人講消極落后的話。 中心校于 7 月 4 日下午召開了中小學(xué)校長會議，中心校程建華校長傳達(dá)了局黨委《關(guān)于重申黨員干部不得從事或參與營利性活動紀(jì)律規(guī)定的通知》，帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)了《關(guān)于黨員干部不得從事或參與營利性活動的有關(guān)規(guī)定》，結(jié)合習(xí)總書記的 “ 三嚴(yán) ” 、“ 三實 ” ，以及 “ 八項規(guī)定 ” ，對全體中小學(xué)校長加強了黨的組織性與紀(jì)律性教育。要求大家認(rèn)清形勢，深刻領(lǐng)會文件精神及習(xí)總書記講話內(nèi)涵。不得參與公款吃喝，做到防腐先拒 “ 口 ” 。開支要精打細(xì)算，把每一分錢花在 “ 刀刃 ” 上，開支做到公開、陽光、透明，經(jīng)得起歷史的檢驗。 二、牢記宗旨廉潔自律、認(rèn)真落實各項規(guī)章制度。二是切實貫徹執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，管好自己，管好家屬、子女。凡是一經(jīng)發(fā)現(xiàn)或接到群眾舉報，中心校將嚴(yán)肅處理。 今年 5 月以來，我社按威信聯(lián)發(fā)（ xx） 116 號 xx 縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《 xx 縣農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動實 第 4 頁 共 19 頁 施方案》的通知要求，開展了宣傳發(fā)動、部署動員，并于 xx 年6月上旬以來開展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺操作風(fēng)險為主的案件隱患的自查。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時召開動員大會，深入思想發(fā)動，全面部署活動工作目標(biāo)，落實措施及要求；在會議室制作、張貼標(biāo)語；制作合規(guī)文化建設(shè)年活動專欄，將職工合規(guī)自檢、違規(guī)自查情況進(jìn)行張貼；指定專人對活動開展情況進(jìn)行宣傳報道，增強員工對工作重要性的 第 5 頁 共 19 頁 認(rèn)識。從檢查的情況看，我社各營業(yè)網(wǎng)點的職工均能比較嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，嚴(yán)格落實會計出 納基本制度；嚴(yán)格執(zhí)行十六項基本規(guī)定，做到了五無、六相符；均能按照 sc6000操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。 、工作職責(zé)邊界、安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查。 部分員工在辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時，對業(yè)務(wù)憑證審查不嚴(yán)、或根本不審核、授權(quán)時未仔細(xì)審核屏幕內(nèi)容、機(jī)械地進(jìn)行授權(quán)操作，存在一定風(fēng)險；柜員授權(quán)后未及時在相關(guān)憑證上簽；按 sc6000 系統(tǒng)柜員權(quán)限級別設(shè)置，在平時辦理業(yè)務(wù)過程中，柜員對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了物理授權(quán)，但按聯(lián)社有關(guān)文件要求，需由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人及信用社主任進(jìn)行審簽的業(yè)務(wù)，不能及時進(jìn)行審簽。由于我社網(wǎng)點較多，事情多，人員少，無法執(zhí)行強制休假等規(guī)章制度，特別是主社業(yè)務(wù)量大，仍然實行復(fù)核制操作方式，在辦理對公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，占用了較多的時間，超成了客戶等候 時間較長。如紀(jì)律性還不是很強，集中開會時存在員工不穿工作服、手機(jī)未關(guān)閉或調(diào)到震動、環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。 （一）加強學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期組織全社員工集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí) sc6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸 管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。 （四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)