【正文】 法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。記得有一次，周末我 在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了 ___多萬元的貴金屬，為我行增加了 ___萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。后來我為其辦理了 vip 卡，客戶從外地匯過來 ___萬元。 學習上： 20__年 8 月通過了 CFP(國際金融理財師 )考試，目前已經(jīng)具備了 AFP、 CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。理財客戶新增戶，完成 111%。 再次，轉(zhuǎn)型后，積分考核的實施，提高了員工積極性，增強了員工收入，別人在跑，你還在走，你就跟不上郵政的發(fā)展速度了 作為精品網(wǎng)點的負責人，我很榮幸，有壓力，但更有動力，我覺得我們網(wǎng)點余額起點低，人多了不易發(fā)展：初步建議，一個大堂經(jīng)理兼理財經(jīng)理，一個中間業(yè)務(wù)，兩個辦金融業(yè)務(wù)，網(wǎng)點負責人綜合管理加機動，一共五個人，但這五個人必須是本局的精兵強 將。推廣而言，我們的老師我們的主管我們的精英介紹的方法和經(jīng)驗，我們要用心學，但也應(yīng)當獨立思考，只要我們自己拿得出更好的成果和更多的保費，那我們就是最棒的。相信聽話照做成功，我們要學要知要用要會要成功要快樂，那樣我們所走的壽險人生路就算完美。我們的工作要有計劃，要有目標。大把大把的鈔票就自然而然的到手了。 投入多少收獲多少，參與多深領(lǐng)會多深。他說過分的依賴銀行柜臺不是長久之計 ，而且受制于人。 理財個人心得篇 1 __年的 11月 19日到 11月 23是我們中國人壽 __省分公司組織開展銀保理財經(jīng)理主管晉級培訓的日子，我有幸參加了這次培訓。心得的目的是分享個人在特定活動、經(jīng)歷或?qū)W習中的體驗和感悟，以便回顧、反思和總結(jié)。像這樣專門對銀保理財經(jīng)理主管的培訓，今年是第一次，我們是首期。在銀行柜臺出售理財產(chǎn)品大多是短期的躉交，這樣既不能給公司帶來很高的收入，而且與客戶之間無法建立良好的深厚的關(guān)系，這樣的銷售發(fā)展是不持續(xù)的，最重要的是理財產(chǎn)品過多的依靠投資，和保險的真諦背道而馳，這是我們保險行業(yè)很尷尬的現(xiàn)狀和局面。人壽保險這個行業(yè)真的是需要我們的全心投入和積極參與，投入，我可以認為是活動量、拜訪量的投入，全心的投入，不斷的拜訪，我們的客戶會 積少成多。參與，我可以認為是深入的工作和研究，在工作中找方法，在不斷的成功和失敗中總結(jié)分析，最后成為一個可以輕松搞定客戶 的老手和高手，任他幾路來，我只一路去，讓自己時刻主動，促成簽單迎刃有余，把壽險營銷做到藝術(shù)的層面，這就是我們的參與多深領(lǐng)會多深。畢竟我們是直接的現(xiàn)實的滴水成冰的和錢打交道，開到單，收到錢，這是我們檢驗一切的標準。 合理的要求是訓練，不合理的要求是磨練。作為壽險營銷員，我們就要形成自己的獨特的一套方法，用我們自己的價值觀來組建自己的團隊，這樣我們就可 以把工作做得信手拈來，其樂無窮。 在余額規(guī)模上，精品網(wǎng)點的服務(wù)于品牌，保住原來的老客戶與額，五個人平均每個人每月攬 40 萬元，一年下來是兩千四百萬， 3 年時間突破一個億是沒有問題的 只有經(jīng)受困難考驗走向成功的人才是幸福的人，我相信，我一定能帶領(lǐng)好我的團隊，使郵政精品網(wǎng)點走向輝煌 ! 理財個人心得篇 3 回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認真學習貫徹落實黨的精神，實踐好黨的群眾路線教育實踐活動，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的 地方。貴金屬任務(wù)指標萬，銷售萬，完成率 115%。 工作上： 1)、積極營銷新客戶。 2)、細心維護老客戶。 3)、耐心解答客戶問題。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。 營銷力度有待提高。 一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。 二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行 的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。 在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。 三、開拓市場，尋找新的增長點。收到了好的效果。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。還要有積極主動性和開拓進取精神。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)?，F(xiàn)將實習期間的具體情況進行書面報告。公司與一批國內(nèi)知名的金融服務(wù)機 構(gòu)和省內(nèi)知名企業(yè)在前期的合作中結(jié)成了戰(zhàn)略伙伴，擁有和歷練了我們這樣一支具有專業(yè)水準，高素質(zhì)的專業(yè)化投資管理服務(wù)隊伍和優(yōu)化的專家體系。 二、實習內(nèi)容 農(nóng)歷的新年過后，我就一直在想一個問題，我該何去何從。我在網(wǎng)上投了簡歷之后，當天就有很多公司給我打電話，有很多，可是我自己去有點害怕了，才明白原來真的要面對這個社會的時候，才發(fā)現(xiàn)原來自己是這么的膽怯，我推了很多面試機會。可是當我真正投入到這份工作中的時候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個公司會白養(yǎng)一個沒有價值的員工。 在經(jīng)過培訓上崗后，我努力適應(yīng)著公司的節(jié)奏，學習相關(guān)的專業(yè)知識和電銷技巧。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊 的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉(zhuǎn)，而且他們的對話通常有規(guī)律。我更加努力的工作，經(jīng)理很高興，說我是他的一員大將。而且從來沒有管理經(jīng)驗，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的。 在剛開始的時候我很不自信，我甚至有點放棄，我不知道該怎么去管理和我一批來的新人。我始終相 信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達到眾望所歸的 `目的。我給新人教的一些打電話方法，他們也能很用心的學習應(yīng)用。我將我總結(jié)的東西和大家分享，解決大家提出的問題， 理財個人心得篇 6 “ 立金訓練營 ” 客戶經(jīng)理班已經(jīng)結(jié)束，回想起來仍歷歷在目。我卻更愿意說是這三天的培訓在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完美。做事先做人，要創(chuàng)造卓越，專業(yè)知識、努力工作是必要條件卻不是充分條件，態(tài)度才是決定的關(guān)鍵。專業(yè)的銷售流程是一個循環(huán)的過程，從準客戶開拓到準備、約訪、接洽、初次面談 、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務(wù)，售后服務(wù)不是結(jié)束，而是另一個準客戶開拓的開始。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。為集體榮譽團結(jié)協(xié)作的組員們 。培養(yǎng)團隊精神、創(chuàng)新精神 。在沸水這樣的環(huán)境中，我愿意自己是一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中逐漸變得脆弱或冷漠 。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。 應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。 熱情、開朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。 二、客戶經(jīng)理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求 作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。 三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營銷與客戶維護工作 客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的 “ 大使 ” ，應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供 “ 一站式 ” 服務(wù)。首先要本著 “ 銀企雙贏 ” 的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合 。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監(jiān)測客戶信用情況 ?？蛻艚?jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。