人身保險(xiǎn)投保單填寫要求(xxxx0624)-wenkub
2023-03-27 10:01:26 本頁面
【正文】 清晰填寫投被保險(xiǎn)人的關(guān)系 注：投保時(shí)僅接受投被保險(xiǎn)人關(guān)系為本人、父母、子女、配偶投保，若有其他關(guān)系投保，請遞交相關(guān)資料由總公司核保部進(jìn)行審核！ 2023/3/27 13 ? 身故受益人資料 序號 字段 填寫指引 規(guī)則指引 內(nèi)部規(guī)則 1 受益順序 正確、完整填寫 同一受益順序，受益比例合計(jì)應(yīng)為 100% 初審審核 2 受益比例 正確、完整填寫 初審審核 3 受益人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系 清晰填寫 僅接受父母、子女、配偶關(guān)系 如為特殊關(guān)系，需報(bào)總公司核保部審核 若為法定，需勾選此框 2023/3/27 14 2023/3/27 ? 保險(xiǎn)計(jì)劃和交費(fèi)信息（一） 清晰完整填寫險(xiǎn)種代碼和名稱，若變更險(xiǎn)種，需重填投保單 萬能險(xiǎn)追加保費(fèi)填寫 15 2023/3/27 序號 新增或變更字段 填寫指引 規(guī)則指引 內(nèi)部規(guī)則 1 一年期產(chǎn)品 續(xù)保 客戶投保保險(xiǎn)期間為一年期的主險(xiǎn)及其附加險(xiǎn)時(shí)，需選擇是否申請續(xù)保。 銀行轉(zhuǎn)賬方式：以投保人單日累計(jì)投保保費(fèi) （ 期交保費(fèi) 交費(fèi)年期 ）≥ 20萬元 。 2023/3/27 7 根據(jù) 《 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 》 （ 中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令 [2023]第 2號 ） 第十二條所規(guī)定的保險(xiǎn)費(fèi)金額依照客戶按照保險(xiǎn)合同應(yīng)繳納的所有保費(fèi)來計(jì)算 ， 既包括客戶已繳納的保費(fèi) ，又包括客戶應(yīng)繳納但實(shí)際尚未繳納的保費(fèi) 。 ? 投保單要保持整潔 ， 不可修改 ， 不可折疊 、 不可撕開后重新粘貼 。 如涂污則必須重新更換投保單 。 對于達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的投保單 ， 應(yīng)遞交投保人 、 被保險(xiǎn)人 、 指定受益人的有效身份證件復(fù)印件 。 若被保險(xiǎn)人年齡 +交費(fèi)年期 ≥ 69（ 男 ） 73（ 女 ） ： 現(xiàn)金方式：投保人單日累計(jì)投保保費(fèi) [期交保費(fèi) （ 69/73被保險(xiǎn)人年齡 ） ]≥ 2萬元 。 （適用險(xiǎn)種：安心無憂意外傷害保險(xiǎn)） 不填寫默認(rèn)為不自動(dòng)續(xù)保 （提示業(yè)務(wù)人員注意?。? ? 保險(xiǎn)計(jì)劃和交費(fèi)信息（二） 增加了對于一年期產(chǎn)品是否自動(dòng)續(xù)保的選擇項(xiàng)，有利于避免糾紛 萬能險(xiǎn)專屬填寫 16 2023/3/27 ? 合同爭議處理方式 若選擇仲裁方式，需明確仲裁委員會(huì)名稱 北京市 17 2023/3/27 ? 交費(fèi)方式及賬戶授權(quán) 首續(xù)期銀行賬號需一致 賬戶所有人需為投保人 XXX 北京 工商 X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X 18 2023/3/27 ? 保險(xiǎn)公司詢
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