【正文】 企業(yè)的倉儲(chǔ)合同或協(xié)議以及區(qū)內(nèi)倉儲(chǔ)企業(yè)出具的貨權(quán)屬于該境內(nèi)區(qū)外企業(yè)的證明。 進(jìn)口開證受理 國家外管政策要求的有關(guān)文件 1/24/2023 4 進(jìn)口開證受理 國家外管政策要求的有關(guān)文件 三、區(qū)分不同貿(mào)易方式需提交的文件 ：轉(zhuǎn)口貿(mào)易合同，包括一份出口合同，一份進(jìn)口合同，兩份合同的貨品、數(shù)量一樣 ，出口合同金額一般大于進(jìn)口合同金額： 1）先支后收：國外買方開立的信用證或經(jīng)國內(nèi)銀行核實(shí)密押的國外銀行開立的付款保函原件。 2）先收后支：申請人承諾函，保證付匯時(shí)提供收匯水單。 1/24/2023 14 進(jìn)口開證受理 國家外管政策要求的有關(guān)文件 2）開證申請人為區(qū)內(nèi)企業(yè)： ?提供《保稅監(jiān)管區(qū)域外匯登記證》 ?最遲在付匯后 90天內(nèi)向我行提交下面資料，否則銀行應(yīng)在每季結(jié)束后 3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)該注冊地外匯局。 1/24/2023 19 進(jìn)口開證受理 國家外管政策要求的有關(guān)文件 ? 1）對區(qū)外經(jīng)營保稅倉庫的企業(yè)，從境外進(jìn)口貨物，以寄售、代銷的方式供其他境內(nèi)機(jī)構(gòu)使用或買斷再銷售給其他境內(nèi)機(jī)構(gòu)的，我行不接受其申請開立使用 DELIVERY ORDER 或 WAREHOUSE RECEIPT等非提單 /空運(yùn)單進(jìn)行交貨的信用證。 1/24/2023 22 進(jìn)口開證 — 開證前審核 ?貿(mào)易真實(shí)性審核 審核進(jìn)口商簽署的相關(guān)合同或類似文件，包括但不限于進(jìn)口合同、進(jìn)口代理合同（若為代理進(jìn)口時(shí)）等，確保從表面上，開證具有真實(shí)的商品交易背景； 進(jìn)口合同、形式發(fā)票由進(jìn)出口雙方簽名或蓋章； 1/24/2023 23 進(jìn)口開證 開證前貿(mào)易真實(shí)性審核 合同金額、計(jì)算； 合同記載的其他條款（ 結(jié)算方式 、貨物描述、單據(jù)等）； 正本進(jìn)境 /出境貨物備案清單、出口貨物報(bào)關(guān)單等應(yīng)復(fù)印留存我行備查（因信用證付匯核銷由外匯局負(fù)責(zé)，我行不應(yīng)在正本單據(jù)上批注）。 1/24/2023 30 進(jìn)口開證 — 開證申請書審核 增減幅度：只允許最多以兩位整數(shù)表示，不應(yīng)存在小數(shù)點(diǎn)； 1/24/2023 31 進(jìn)口開證 — 開證申請書審核 信用證截止日 Date of expiry 一般來講， 截止日（即到期日、效期） =最遲裝運(yùn)日＋交單期限 ，進(jìn)口貨物尾款結(jié)算部分的除外； 1/24/2023 32 進(jìn)口開證 — 開證申請書審核 兌用銀行及兌用方式Available with 應(yīng)按照以下原則選擇信用證類型、兌用銀行及交單地 place of expiry： 1/24/2023 33 進(jìn)口開證 — 開證申請書審核 信用證類型 （期限）by ( ) 兌用銀行 Available with 到期地點(diǎn) place of expiry 即期付款信用證 BY PAYMENT 開證行 ISSUING BANK APPLICANT BANK’S COUNTER 延期付款信用證 BY DEFFER PAYMENT 開證行 ISSUING BANK APPLICANT BANK’S COUNTER 遠(yuǎn)期承兌信用證 BY ACCEPTANCE 開證行 ISSUING BANK APPLICANT BANK’S COUNTER 議付信用證 BY NEGOTIATION 作為議付行的我行代理行（信譽(yù) 良好） NEGOTIATING BANK’S COUNTER 1/24/2023 34 進(jìn)口開證 — 開證申請書審核 卸貨港 Port of discharge 最終目的地 Place of final destination （ 1）卸貨港、最終目的地應(yīng)該是中國大陸口岸，以確保進(jìn)口貿(mào)易背景真實(shí)； 1/24/2023 35 進(jìn)口開證 — 開證申請書審核 （ 2）若卸貨港、最終目的地為中國大陸以外的口岸，向申請人明確是否為轉(zhuǎn)口貿(mào)易： 1）屬于轉(zhuǎn)口貿(mào)易的，參照前述內(nèi)容要求客戶提供轉(zhuǎn)口貿(mào)易資料； 2）不屬轉(zhuǎn)口貿(mào)易的，要求客戶提供“進(jìn)口開證情況說明及保證書”，保證在付匯時(shí)或付匯后向我行提供正本進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單（進(jìn)口付匯或付匯證明聯(lián)）。 1/24/2023 41 進(jìn)口開證 — 授信審批 一、所有開證（含 100%保證金開證）均應(yīng)按開證最大金額（即含金額上浮部分）進(jìn)行授信審批； 二、授信額度內(nèi)開證的，進(jìn)行出賬前審批，按審批的意見辦理，扣減相應(yīng)額度； 1/24/2023 42 進(jìn)口開證 — 授信審批 三、出賬通知書應(yīng)明確以下事項(xiàng)： 開證金額為信用證最大金額 (含上浮 )； 信用證期限：即期、遠(yuǎn)期及天數(shù)； 保證金收取比例或金額； 開證擔(dān)保方式：控制貨權(quán)、保證、抵押、質(zhì)押等；某次開證采用存單質(zhì)押的，注明“質(zhì)押手續(xù)完備”； 電子通知書注明合同號和放款序號，并正確錄入個(gè)性化資料。 （ 4）其他提示信息，如已獲批準(zhǔn)的控貨權(quán)開證的特殊要求。 （ 3）有額外要求和指示的，如指定售匯牌價(jià)，應(yīng)明確列明； 1/24/2023 49 進(jìn)口開證掃描上傳 二、掃描提交，需掃描的資料： 出賬通知書（紙質(zhì) +電子） ； 開證申請書、客戶確認(rèn)的模板或補(bǔ)充文件； 業(yè)務(wù)提交申請單 ； 保證金入賬傳票（單證中心功能不能滿足的，已在網(wǎng)點(diǎn)收妥，如 21部門定期保證金）； 1/24/2023 50 進(jìn)口開證掃描上傳 24599借方傳票（從 24599科目收取保證金或費(fèi)用）； 《進(jìn)口付匯備案表》（異地客戶開證時(shí)需提交）； 其他特殊要求的資料 （ 1）授信批復(fù)有特殊要求的； （ 2）套匯繳納保證金的，申請人套匯申請書，且印鑒核符； （ 3）單筆手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠批復(fù)； 1/24/2023 51 進(jìn)口開證掃描上傳 三、信用證模板的處理： 出賬前可掃描開證申請書，提交進(jìn)口開證業(yè)務(wù)，在 附言欄 注明“出模板、是否控制貨權(quán)”等字樣； 單證中心出具模板后，需要客戶確認(rèn)的，打印傳真給客戶確認(rèn)；客戶需要修改模板內(nèi)容的，與單證中心電話勾通，無需反復(fù)提交業(yè)務(wù)； 1/24/2023 52 進(jìn)口開證掃描上傳 正式提交業(yè)務(wù)前，檢查確認(rèn)模板的更改之處，做如下處理： （ 1）有少量修改的，申請書修改處應(yīng)由申請人蓋章或分行結(jié)算人員簽字確認(rèn)； （ 2）改動(dòng)較大的： 1）要求申請人重新提交開證申請書，或 1/24/2023 53 進(jìn)口開證掃描上傳 2） 在信用證模板上修改并蓋章確認(rèn)，附言注明“按確認(rèn)的模板開證”。分行貿(mào)易融資部加入取得的有關(guān)批復(fù)或出賬通知書后正式開證。 1/24/2023 59 進(jìn)口信用證修改 處理原則 一、須使用我行現(xiàn)行適用版本的修改申請書。 1/24/2023 62 進(jìn)口信用證修改 業(yè)務(wù)審批 根據(jù)修改內(nèi)容的不同，審批部門不同 ： 一、授信部門審批：涉及改變控貨條件、增加授信風(fēng)險(xiǎn)、增加開證金額、全部改變貨物名稱等； 二、總行貿(mào)易融資部審批：比照開證處理 1/24/2023 63 進(jìn)口信用證修改 審核及處理 一、核符修改申請書上的預(yù)留印鑒； 二、核對修改申請書的信用證號、開證日、原信用證金額、受益人名稱等項(xiàng)目與原證相符； 三、修改后條款無不利于我行控制貨權(quán)、控制風(fēng)險(xiǎn)的條款。 （ 2）增額：正確 計(jì)算 出賬金額（含金額上浮部分），審批同開證。 二、提交業(yè)務(wù)的流程和后續(xù)工作同開證。 進(jìn)口信用證修改確認(rèn) 1/24/2023 69 進(jìn)口來單 收到裝船通知 ?控制貨權(quán)開證，收到信用證下裝船通知傳真件的： （一）開證時(shí)應(yīng)由進(jìn)口方辦理投保而未辦理的，催促客戶辦理； （二）通知并配合授信部門監(jiān)控貨物到港情況。授信部門在申請人的確認(rèn)電文或確認(rèn)函上審批。 進(jìn)口來單 預(yù)提不符點(diǎn) 1/24/2023 75 ?收單并發(fā)起來單任務(wù)由分行貿(mào)易融資部處理； ?支行在任務(wù)監(jiān)視器看到單證中心完成‘進(jìn)口信用證來單’業(yè)務(wù)后，留意次日應(yīng)收到分行交換的《對外付款 /承兌通知書》或《境內(nèi)付款 /承兌通知書》及全套單據(jù)，通知申請人贖單。 一、即期付款贖單，滿足以下條件 取得申請人加蓋預(yù)留印鑒的《對外付款 /承兌通知書》或《境內(nèi)付款 /承兌通知書》，勾選“同意即期付匯”； 核符印鑒； 進(jìn)口來單 放單 1/24/2023 79 提交“保證金調(diào)整”補(bǔ)足保證金至付款金額或提交“信用證付匯”任務(wù)，記賬成功；或 申請人要求進(jìn)口押匯、進(jìn)口代付并提交融資資料： （ 1）進(jìn)口押匯項(xiàng)下，辦妥押匯手續(xù)后放單；或在確認(rèn)額度足夠的情況下，若押匯手續(xù)未辦妥，分行貿(mào)易融資部總經(jīng)理簽名可放單； （ 2）進(jìn)口代付項(xiàng)下，辦妥代付審批后放單。 進(jìn)口來單 放單 1/24/2023 82 四、開證時(shí)需補(bǔ)后續(xù)單據(jù)的處理： ? 檢查全套業(yè)務(wù)資料，要求申請人提供其開證時(shí)承諾在到單或付匯時(shí)向我行補(bǔ)充的文件，包括但不限于以下： 進(jìn)口許可證； 進(jìn)口付匯備案表（到單金額超過原備案表金額） 進(jìn)境貨物備案清單（復(fù)印后退申請人）； 進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單（復(fù)印后退申請人）； 出口貨物報(bào)關(guān)單復(fù)印件； 進(jìn)口來單 放單 1/24/2023 83 五、其他注意事項(xiàng) 。 進(jìn)口來單 拒付后處理 1/24/2023 86 三、受益人要求退單，申請人仍未接受不符點(diǎn)的： ，并要求客戶在兩個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)； ，將單據(jù)交回分行貿(mào)易融資部發(fā)起退單。 進(jìn)口來單 拒付后處理 1/24/2023 90 一 、 以下情況需辦理承兌或付匯手續(xù) : 進(jìn)口來單 承兌 /付款 ； 且無新的不符點(diǎn)； ； ； 交申請人提貨； 意接受不符點(diǎn)； ； 款。 進(jìn)口來單 付款 1/24/2023 95 （二）提交付款的時(shí)間： 要求； 的情況下，最遲在收到單據(jù)的第五個(gè)銀行工作日提交付款任務(wù)； ，只要放單就應(yīng)在當(dāng)天準(zhǔn)備頭寸，最遲不超過放單后的翌日發(fā)起付款任務(wù)； 進(jìn)口來單 付款 1/24/2023 96 ，可視需要安排起息日： （ 1）付款到期日為我國假日而非付款貨幣清算地假