【正文】 018年，目前別墅部分已經(jīng)進(jìn)入銷售階段。該項(xiàng)目居住區(qū)規(guī)劃總用地354畝，總建筑面積60余萬平方米，其中回遷區(qū)建筑面積20萬平方米，商品房區(qū)建筑面積40余萬平方米?，F(xiàn)時(shí)該項(xiàng)目已經(jīng)建成，五證齊全，項(xiàng)目正在銷售中。（5）西柏坡項(xiàng)目西柏坡項(xiàng)目位于A市西南10公里，是著名的紅色教育旅游勝地。假日公館A五規(guī)劃期間重點(diǎn)建設(shè)園區(qū)。目前寫字樓建安工程正在施工。項(xiàng)目占地89157平方米，建筑面積24萬平方米，地上4層，地下1層(局部2層)，在2004年7月深圳首屆中國地博會上，它以其超大的規(guī)模、超前的購物理念被評為“中國十大商業(yè)地產(chǎn)mall”。整體獨(dú)棟板式建筑，地下2層，地上23層，其中一層為底商，2至23層為公寓式住宅，分6個(gè)單元。（2）星辰項(xiàng)目群A星辰花園星辰花園是“A星辰項(xiàng)目群”中首期推出的高尚精品住宅社區(qū)。整樓為框架結(jié)構(gòu)，地上四層地下一層。C 太陽城國際俱樂部該項(xiàng)目位于A太陽城西區(qū)內(nèi)。已于2006年10月竣工，截至目前已基本售馨?？傮w規(guī)劃2000萬平方米，總占地面積4500畝，配套有中小學(xué)，A國際學(xué)校，太陽城國際俱樂部，三大主題廣場，九大生活配套，觀光小火車的大型社區(qū)。在售及在運(yùn)作主要項(xiàng)目簡介在開發(fā)項(xiàng)目列表序號 分類 項(xiàng)目 進(jìn)度 項(xiàng)目位置 占地面積 規(guī)劃建筑面積1 商業(yè)項(xiàng)目 漢唐盛世 封頂 太陽城二期，位于裕華區(qū)A石欒公路與京珠高速交叉口，緊鄰京深高速公路欒城出口及308國道 ㎡170萬㎡2 低密度住宅 漢府1 封頂 3 低密度住宅 一期環(huán)湖獨(dú)棟 封頂 4 低密度住宅 一期環(huán)湖雙拼 封頂 5 高層住宅 陽光2008 封頂 6 高層住宅 自由之邦 封頂 7 高層住宅 希望之州 封頂 8 高層住宅 青年城 封頂 9 高層住宅 陽光美墅 封頂 10 高層住宅 陽光國際 在建 11 高層住宅 星辰銀座 挖槽 星辰項(xiàng)目群，位于A高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū) —— ㎡ 12 高層住宅 星海國際 待建 13 高層住宅 星辰31號地南側(cè) 待建 14 高層住宅 星辰一號南側(cè) 待建 16 高層住宅 書香園三期A新城 挖槽 A市翟營南大街389號 ㎡ 17 第二居所 假日公館一期 封頂 A市溫塘鎮(zhèn)東側(cè) 300畝 20萬㎡ 18 第二居所 假日公館二期 待建 19 城中村改造 盛世春天 回遷房到8層 A市長安區(qū)花園村 354畝 60余萬㎡ 20 城中村改造 河畔盛景 拆遷完畢 位于A市新華區(qū)中華北大街沿線 310畝 70萬㎡ 21 別墅群香水海田立江 ,男，1994年畢業(yè)于昆明理工大學(xué)工學(xué)學(xué)士，本科學(xué)歷。1989年至1998年，在A市工商局工作。具有工程師職稱，執(zhí)業(yè)律師；1989年至1999年，A天同汽車制造公司，總經(jīng)理法律助理；2000年至2002年，A世達(dá)乳制品公司總裁法務(wù)助理；2002年至2003年，河北三和時(shí)代律師事務(wù)所 執(zhí)業(yè)律師。2005年09月01日再次入職集團(tuán)，現(xiàn)任三亞A公司總經(jīng)理。經(jīng)驗(yàn)特長：財(cái)務(wù)統(tǒng)籌管理，會計(jì)，稅務(wù)。1994年03月21日入職A集團(tuán)，歷任銷售一部副主任、銷售總公司總經(jīng)理、住宅集團(tuán)常務(wù)副總、總裁特別助理，現(xiàn)任總裁特別助理。2000年8月26日入職A集團(tuán)，歷任總工程師、項(xiàng)目副總裁，現(xiàn)任集團(tuán)副總裁。經(jīng)驗(yàn)特長：30年的財(cái)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，豐富的團(tuán)隊(duì)及財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)。張建平，男，53歲，1990年畢業(yè)于河北財(cái)經(jīng)學(xué)院會計(jì)專業(yè)，?？茖W(xué)歷。1978年——1993年，調(diào)河北日報(bào)社任記者，歷任任編輯、處長、出刊創(chuàng)作編輯部主編。l 公司養(yǎng)老社區(qū)開發(fā)模式全國領(lǐng)先。l 公司通過注重規(guī)劃、設(shè)計(jì)及嚴(yán)格的質(zhì)量控制，向客戶提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品。集團(tuán)獲得“河北省十大民營企業(yè)”、“河北納稅先進(jìn)企業(yè)”、“中國名牌房產(chǎn)”、“中國建筑系統(tǒng)企業(yè)形象AAA級企業(yè)”等榮譽(yù)稱號，在“2007中國房地產(chǎn)企業(yè)200強(qiáng)”評選中，A集團(tuán)位列第11位；其A花園還被評為“全國城市物業(yè)管理優(yōu)秀住宅小區(qū)”、A?太陽城榮獲“中國百佳經(jīng)典樓盤——生態(tài)?景觀?人文?高檔豪宅范例獎”、A星辰花園榮獲“中國百佳經(jīng)典樓盤——品牌?營銷?創(chuàng)新?高尚社區(qū)范例獎”。目前在A總投資達(dá)160億元的150項(xiàng)重大工程中，A集團(tuán)占了1/4以上。1999年，A集團(tuán)進(jìn)行企業(yè)發(fā)展的全面戰(zhàn)略擴(kuò)張，在河北、北京、呼倫貝爾、三亞等地開發(fā)項(xiàng)目，并先后投資數(shù)億元創(chuàng)辦河北A學(xué)校、北京A大學(xué)、三亞A旅游學(xué)院等民辦教育事業(yè)。公司性質(zhì)為有限責(zé)任公司，股東為楊卓舒，；王宇曦，出資額為600萬元。三、融資方情況公司概況A房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司（簡稱“A集團(tuán)”，下同）注冊于河北省A市，創(chuàng)建于1993年7月，經(jīng)過十幾年的發(fā)展壯大，現(xiàn)已發(fā)展為以房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)為龍頭，涵蓋教育、文化、科技、商貿(mào)、建筑安裝、物業(yè)管理、旅游等領(lǐng)域的大型房地產(chǎn)企業(yè)巨頭，下轄四十余個(gè)子公司，項(xiàng)目分布于A、北京、天津、三亞、西柏坡、呼倫貝爾、山東威海等地。貸款期限：貸款每期期限24個(gè)月，A房地產(chǎn)集團(tuán)可以在18個(gè)月、21個(gè)月是提前還款，按實(shí)際資金使用期限支付利息。每期貸款期限為2年，利率為 。按照舊村改造項(xiàng)目的開發(fā)流程，A集團(tuán)需要投入資金啟動回遷區(qū)原居民回遷補(bǔ)償房（12棟高層住宅）的建設(shè)，然后通過招拍掛程序獲得商品房區(qū)域的開發(fā)權(quán)。X X項(xiàng)目可行性研究報(bào)告舊村改造貸款項(xiàng)目可行性研究報(bào)告 目 錄一、項(xiàng)目背景 3二、項(xiàng)目要點(diǎn) 3三、融資方情況 4公司概況 4發(fā)展歷程及所獲榮譽(yù) 5公司競爭優(yōu)勢 6公司法人代表及管理團(tuán)隊(duì)情況簡介 6在售及在運(yùn)作主要項(xiàng)目簡介 8融資方財(cái)務(wù)狀況分析 15融資方信用狀況 22企業(yè)綜合評價(jià) 22四、資金投向項(xiàng)目介紹 23項(xiàng)目概況 23項(xiàng)目的市場前景與開發(fā)前景 24項(xiàng)目規(guī)劃 25開發(fā)進(jìn)展 27未來開發(fā)投資計(jì)劃及融資需求 28五、還款來源分析 29六、安全保障措施 30土地基本情況 30抵押土地區(qū)域因素分析 31抵押土地區(qū)域房地產(chǎn)發(fā)展情況 32抵押土地如果進(jìn)行開發(fā)的后續(xù)處理措施 34抵押土地評估價(jià)值 34七、項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)分析及控制措施 35八、信托產(chǎn)品設(shè)計(jì) 36九、項(xiàng)目總體結(jié)論 37十、附件 38一、項(xiàng)目背景從2008年開始，A房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司（簡稱“A集團(tuán)”，下同）所處的A市圍繞做好城市和產(chǎn)業(yè)布局調(diào)整、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)攻堅(jiān)、生態(tài)環(huán)境恢復(fù)三篇大文章，提出省會城市面貌 “一年一大步，三年大變樣”的規(guī)劃目標(biāo)，并確定了城市建設(shè)發(fā)展總體目標(biāo)，其中要在三年內(nèi)將A市二環(huán)路內(nèi)主街主路沿線城中村、老舊小區(qū)、危舊住宅區(qū)基本改造完畢。A集團(tuán)已經(jīng)先期投入完成了居民拆遷、地上平整工作，目前正在進(jìn)行回遷房建設(shè)前期準(zhǔn)備工作。在每期貸款期限將滿時(shí)，A集團(tuán)一次性還款，利息按季支付。擬定還款計(jì)劃：每期信托計(jì)劃到期前A集團(tuán)一次性還款。經(jīng)過16年的發(fā)展，已開發(fā)完工建筑面積320萬平方米，目前在建在售項(xiàng)目十余個(gè)，面積達(dá)180萬平米，另外還具有豐厚的土地儲備，不僅積累了豐富的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，也贏得了良好的業(yè)績和口碑。注冊地址為A市翟營南大街389號。2005年全面實(shí)施造城市的企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，開工建設(shè)的A星辰項(xiàng)目群、A太陽城等特大型項(xiàng)目，已成為A東南新城區(qū)的重要中心。2009年，A星辰花園和A太陽城均獲得聯(lián)合國人居大獎。l 公司擁有充足的土地儲備，可供未來5年開發(fā)使用。公司法人代表及管理團(tuán)隊(duì)情況簡介楊卓舒，男，56歲，1993年從《河北日報(bào)》社辭職創(chuàng)辦A房地產(chǎn)集團(tuán)，現(xiàn)任A集團(tuán)法人代表、董事長、總裁，身份證號碼為130102195212120339。1993年7月，從河北日報(bào)辭職下海，創(chuàng)建河北A房地產(chǎn)有限公司隨著A集團(tuán)的高速發(fā)展，自2001年起連續(xù)三年被《福布斯》雜志評為中國大陸富豪第1116名；被《新財(cái)經(jīng)》雜志評為中國大陸富豪第10名。會計(jì)師職稱。超凡的韌性，專業(yè)的財(cái)務(wù)知識，現(xiàn)主管A集團(tuán)日常事務(wù)，兼管融資上市、資本運(yùn)作工作。經(jīng)驗(yàn)特長：專業(yè)的工程知識，歷任總工程師，豐富的大型工程項(xiàng)目操作經(jīng)驗(yàn)。經(jīng)驗(yàn)特長：十幾年市場銷售管理經(jīng)驗(yàn)，銷售管理經(jīng)驗(yàn)豐富。王旭東，男，32歲，1998年河北大學(xué)生物科學(xué)專業(yè)畢業(yè)，本科學(xué)歷。經(jīng)驗(yàn)特長：操盤A三亞東方巴哈馬項(xiàng)目，現(xiàn)該項(xiàng)目已被當(dāng)?shù)卣袨闃?biāo)桿項(xiàng)目。2003年2月11日入職A集團(tuán)，歷任法務(wù)部副主任、主任，現(xiàn)任總裁助理。1998年9月21日入職A集團(tuán)，歷任集團(tuán)項(xiàng)目副總裁、執(zhí)行總裁，現(xiàn)任天津公司執(zhí)行總裁。2000年，取得中央黨校法律專業(yè)本科學(xué)歷。英倫灣別墅區(qū)封頂山東文登市南海新區(qū) 427畝 20萬㎡ 22 港口文登張家埠新港填海文登張家埠新港 每天50米　23 藝術(shù)家獨(dú)棟工作室三溪塘項(xiàng)目一期在建天津市武清區(qū)河西務(wù)鎮(zhèn)610畝20萬㎡24 高層住宅東方巴哈馬三期自由港灣在建三亞市城市景觀路迎賓大道與鳳凰路交匯處294畝 35萬㎡（1）A太陽城太陽城項(xiàng)目位于河北省會A市東南方向，緊鄰京深高速公路欒城出口及308國道，距A火車站12公里、。五萬平方米雙水系，12萬平方米的三可湖公園。B太陽城二期太陽城二期包括漢府一期別墅、漢唐盛世商業(yè)街、太陽城國際俱樂部以及在建的12棟高層，總建筑面積約170萬平方米的大型建筑群。屬于大型商業(yè)項(xiàng)目，集學(xué)習(xí)、娛樂、健身、社交等功能于一體的大型城市功能中心。項(xiàng)目已經(jīng)投入使用。建筑面積23萬平方米，社區(qū)周邊四條干道，西鄰昆侖大街，東鄰峨眉街，北側(cè)為長江大道，南鄰湘江道，三個(gè)入口，人車分流，安全環(huán)保，公路交通網(wǎng)絡(luò)密集，便捷出行。項(xiàng)目已于2006年9月竣工，交付入住。其中一段A五洲國宴大酒店建筑面積近3萬平米，已于09年7月開業(yè)，經(jīng)營火爆。（3）A服裝產(chǎn)業(yè)園河北A服裝產(chǎn)業(yè)園座落于河北A市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)東區(qū)，是集生產(chǎn)加工、內(nèi)外商貿(mào)、倉儲運(yùn)輸、生活居住、餐飲娛樂、文化教育、信貸儲蓄、商務(wù)培訓(xùn)、信息咨詢九大功能為一體的綜合性項(xiàng)目。建筑面積26萬平方米，其中標(biāo)準(zhǔn)化廠房17萬平方米，商務(wù)大廈9萬平方米。假日公館項(xiàng)目位于A市溫塘鎮(zhèn)東側(cè)，周邊景區(qū)眾多（西柏坡、天桂山、古中山國遺址、駝梁山、天臺山），溫泉?dú)v史悠久。該項(xiàng)目包括西柏坡黨校及第二居所柏坡名苑項(xiàng)目。（6）A城中村改造項(xiàng)目集團(tuán)為了響應(yīng)A政府三年大變樣工程號召，積極投身于城中村改造項(xiàng)目，現(xiàn)集團(tuán)擁有十幾個(gè)城中村改造項(xiàng)目。AB中國機(jī)械裝備城 “中國機(jī)械裝備城”項(xiàng)目選址在山東省威海文登市南海新區(qū)，總占地10000畝,總投資168億元人民幣,開發(fā)分三期共6年完成總體建設(shè)。該項(xiàng)目園區(qū)定位為構(gòu)筑集裝備產(chǎn)品生產(chǎn)、銷售、研發(fā)、物流、貿(mào)易、人才交流為一體的中國先進(jìn)裝備制造業(yè)園區(qū)。該處水深條件好，自然條件優(yōu)越，后方陸域?qū)掗?，交通便利，有利于港口的持續(xù)發(fā)展和長遠(yuǎn)發(fā)展，不僅適合建港，而且可以建30萬噸級以上的大港。7米等深線距岸邊6公里，建港條件較好。該項(xiàng)目群總體規(guī)劃建設(shè)用地10余平方公里，位于有津門首驛之稱的武清區(qū)河西務(wù)鎮(zhèn)王河公路兩側(cè)，包括中國養(yǎng)老社區(qū)、現(xiàn)代觀光生態(tài)示范園區(qū)、中國創(chuàng)意城和中國藝術(shù)家”聚集區(qū)四大板塊。該項(xiàng)目現(xiàn)已動工興建，已于2008年6月23日摘牌，目前已經(jīng)初步進(jìn)入銷售階段。二期“拿索風(fēng)情”項(xiàng)目，BirdHouse為產(chǎn)品概念，建筑形式為2223層高層。而且需要說明的是，納入資產(chǎn)范圍的主要是以歷史成本計(jì)量，而對A目前的太陽城項(xiàng)目、星辰項(xiàng)目、天津項(xiàng)目、山東威海項(xiàng)目都是一二級聯(lián)動的區(qū)域開發(fā)模式，拿地成本極低。公司總體資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)也比較符合企業(yè)目前的發(fā)展現(xiàn)狀，在建項(xiàng)目位置優(yōu)越，開工正常，未來前景看好。08年末一年內(nèi)到期的長期負(fù)債1億元左右，到目前已經(jīng)還清，河北太陽城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司屬于A集團(tuán)的控股子公司；，為山東威海項(xiàng)目從中國農(nóng)業(yè)銀行文登支行的貸款。（3）所有者權(quán)