銀行財(cái)管中心ppt課件-wenkub
2023-05-22 05:07:40 本頁(yè)面
【正文】 中心。 東亞銀行個(gè)人銀行財(cái)富管理中心總經(jīng)理陳柏軒認(rèn)為，所有產(chǎn)品的背后需要一個(gè)很重要的財(cái)富管理部，包括從產(chǎn)品設(shè)計(jì)、機(jī)制、研發(fā)到風(fēng)險(xiǎn)管理，投資者培訓(xùn)，以及后臺(tái)的管理系統(tǒng)?？傮w而言，銀行財(cái)富管理中心正在向高知識(shí)含量、高附加值、高專業(yè)水準(zhǔn)的個(gè)人財(cái)富管理目標(biāo)邁進(jìn)。 根據(jù)保監(jiān)會(huì)的定義，保險(xiǎn)有三大功能：保障功能、資金融通功能以及社會(huì)管理功能。 (4)新建模式，銀行成立自己的保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)公司設(shè)立自己的銀行。 從案例中可以看出，銀行保險(xiǎn)與一般商業(yè)保險(xiǎn)相比較，銀行保險(xiǎn)較一般商業(yè)保險(xiǎn)的收益較大，福利較好，其風(fēng)險(xiǎn)較小，一旦出現(xiàn)意外，一般商業(yè)保險(xiǎn)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)較小，銀行商業(yè)保險(xiǎn)更大程度地承擔(dān)一定程度的風(fēng)險(xiǎn)，且銀行保險(xiǎn)由銀行承擔(dān)，其意外風(fēng)險(xiǎn)較小，資金充足，能給保險(xiǎn)客戶帶來(lái)心理上更大的安全感。 然而一般的商業(yè)保險(xiǎn)的手續(xù)雖說(shuō)比較復(fù)雜但是它的品種很豐富，而且還有專人服務(wù) 。 封閉式就是只有在特定的時(shí)間內(nèi)可以交易。 債券型基金則是 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券。 一次性就是一次投資這么多金額購(gòu)買，每個(gè)基金的購(gòu)買起點(diǎn)不一樣，最少是 1000，最多 5000，上不封頂。小林的收入也水漲船高不斷增加。半年前，小林結(jié)識(shí)了一位女友，日常開銷急速增加，甚至出現(xiàn)了透支現(xiàn)象。 其次，沒(méi)有較多的存款，但未來(lái)有支出需求（例如結(jié)婚、買房），每月應(yīng)有固定的儲(chǔ)蓄或投資金額， 如每月約 800元，選擇優(yōu)秀的偏股型基金定投 5年，每年 9600元，共投入 ，基金定投期
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