銀行貴賓服務(wù)管理辦法-wenkub
2023-04-23 05:54:23 本頁面
【正文】 殊需要，確需增加業(yè)務(wù)指標(biāo)作為篩選貴賓客戶依據(jù)的，須報總行零售銀行部門備案。向符合規(guī)定條件并自愿成為會員的客戶發(fā)放貴賓卡，作為享受貴賓服務(wù)的依據(jù)，并且一位客戶只允許辦理一張貴賓卡。新核心上線后貴賓客戶首次換卡時，柜員應(yīng)先與理財經(jīng)理聯(lián)系，由理財經(jīng)理確定該名客戶貴賓卡是否有效，并與客戶重新簽訂貴賓卡領(lǐng)用合約。理財經(jīng)理要做好客戶登記、信息收集和管理工作，認(rèn)真填寫《**貴賓卡申請表》，建立貴賓客戶檔案并通過系統(tǒng)及時更新。二、各分支機(jī)構(gòu)要做好貴賓客戶的開發(fā)及管理工作，要將《辦法》中規(guī)定的服務(wù)內(nèi)容切實(shí)落到實(shí)處。關(guān)于下發(fā)《**銀行**貴賓服務(wù)管理辦法》的通知各分行、支行： 為做好個人財富業(yè)務(wù)，積極應(yīng)對市場競爭，增強(qiáng)零售銀行業(yè)務(wù)綜合服務(wù)能力，總行本著“客戶細(xì)分，差別服務(wù)，成本效益”的原則對原有的**財富業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)進(jìn)行升級改造，并制定了《**銀行**貴賓服務(wù)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。《辦法》中所列的各項(xiàng)服務(wù)可以逐步推出，但必須有明確的計劃和步驟，并且把握好宣傳口徑。各分支機(jī)構(gòu)要做好客戶保密工作，并制定保密辦法或?qū)嵤┘?xì)則，所有從事財富業(yè)務(wù)相關(guān)崗位的人員包括各級業(yè)務(wù)主管、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、低柜理財經(jīng)理、VIP柜員均需簽訂保密協(xié)議?！「郊骸?*銀行**貴賓服務(wù)管理辦法》《財富業(yè)務(wù)預(yù)算編制模板》20100715**銀行**貴賓服務(wù)管理辦法第一章 總則第一條 為鞏固和發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶群體，優(yōu)化個人客戶結(jié)構(gòu)，規(guī)范向個人優(yōu)質(zhì)客戶提供貴賓服務(wù)的內(nèi)容和方式，提高我行零售銀行業(yè)務(wù)的綜合競爭能力，促進(jìn)個人財富業(yè)務(wù)的持續(xù)、健康發(fā)展，特制定本辦法。第四條 本辦法適用于**銀行所有機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和涉及零售業(yè)務(wù)的部門?？傂写_定貴賓客戶的最低準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，分行貴賓客戶的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)由各分行根據(jù)本行客戶結(jié)構(gòu)和服務(wù)資源等實(shí)際情況自行確定，并報總行零售銀行部門備案，但準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)不得低于總行確定的最低準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。第八條 各分支行必須妥善保管客戶檔案資料，非依法律規(guī)定或客戶允許，任何單位和個人不得對外公開或泄露客戶的個人資產(chǎn)和賬戶交易等客戶信息。理財經(jīng)理主動尋找客戶進(jìn)行開發(fā)時，在系統(tǒng)中無法查詢到該客戶信息的可以進(jìn)行客戶申領(lǐng)操作，系統(tǒng)自動將申請?zhí)峤坏接蟹峙錂?quán)限的上一級用戶。第十條各分支行根據(jù)本行發(fā)展貴賓客戶的實(shí)際需要，向總行零售銀行部理財中心提交批量訂購貴賓卡的申請。貴賓卡不得跳號使用，柜員領(lǐng)繳貴賓卡，領(lǐng)用一張開立一張。該部分特批發(fā)卡量控制在各支行已開立貴賓卡客戶總數(shù)的5%以內(nèi)。簽訂合約前，理財經(jīng)理應(yīng)當(dāng)向貴賓卡申請人說明合約的內(nèi)容，尤其對紅字部分的內(nèi)容更要以書面或者口頭形式向申請人做出明確說明，未作提示或者明確說明并由此產(chǎn)生糾紛的，理財經(jīng)理需承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。前臺柜員需認(rèn)真核對客戶開戶資料與審批單中的內(nèi)容是否一致，以及審批單中的審批狀態(tài)是否為審批通過。貴賓卡的辦理必須具備申請表、審批單等要件，必須經(jīng)過理財經(jīng)理與客戶的溝通，填寫申請表，客戶簽字確認(rèn)，并通過系統(tǒng)進(jìn)行申請和審批等一系列流程，各行應(yīng)嚴(yán)格管理，按章操作，維護(hù)貴賓卡的形象，嚴(yán)格禁止向不符合條件的客戶發(fā)放貴賓卡。貴賓卡的審批對于申請條件滿足貴賓卡準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的，系統(tǒng)將自動審批通過，當(dāng)時即可打印審批單。貴賓卡的升降級及到期續(xù)卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)每月根據(jù)貴賓客戶資產(chǎn)對客戶級別及貴賓服務(wù)進(jìn)行升降級調(diào)整。貴賓客戶在未達(dá)到相應(yīng)等級條件時，將被停止提供原等級條件下的貴賓服務(wù)，理財經(jīng)理應(yīng)提醒客戶及時到前臺辦理貴賓卡降級?？蛻羯暾埳墦Q卡、到期續(xù)卡及其他換卡業(yè)務(wù)時必須繳回原卡片，事后監(jiān)督部門應(yīng)根據(jù)審批單和其他貴賓卡換卡資料對貴賓卡升降級、到期續(xù)卡等換卡業(yè)務(wù)
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1