【正文】 基于銀企直聯(lián)，查詢所有可直聯(lián)銀行賬戶的銀行賬戶余額及銀行賬戶明細(xì)；對(duì)于非直聯(lián)的銀行賬戶可通過(guò)導(dǎo)入和手工錄入的方式來(lái)補(bǔ)入信息。?實(shí)現(xiàn)非轉(zhuǎn)賬類結(jié)算的有效管理：借助資金系統(tǒng)，對(duì)非轉(zhuǎn)賬類的結(jié)算如現(xiàn)金、票據(jù)等進(jìn)行合理有效的管理，對(duì)此此類無(wú)法集中到總部處理非轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)，加強(qiáng)結(jié)算過(guò)程的總部監(jiān)控。實(shí)現(xiàn)銀企自動(dòng)化對(duì)賬：借助資金系統(tǒng)，對(duì)流轉(zhuǎn)在企業(yè)各系統(tǒng)間的結(jié)算數(shù)據(jù)進(jìn)行有效關(guān)聯(lián)，并最大化的實(shí)現(xiàn)銀企自動(dòng)對(duì)賬及出具正確的余額調(diào)節(jié)表。實(shí)現(xiàn)賬戶的一體化管理，有效控制資金風(fēng)險(xiǎn)：借助資金管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一調(diào)撥，降低提高資金收益：借助資金管理系統(tǒng)，資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說(shuō)明資金管理系統(tǒng)通過(guò)企業(yè)與銀行系統(tǒng)之間的直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)賬戶管理、資金集中收付結(jié)算、票據(jù)管理、資金計(jì)劃管理、資金上劃下?lián)芎豌y企自動(dòng)對(duì)賬等功能。目前主要保險(xiǎn)公司的數(shù)據(jù)集中工作基本都已經(jīng)完成，而接下來(lái)，數(shù)據(jù)如何進(jìn)行有效地挖掘和利用，是體現(xiàn)數(shù)據(jù)集中價(jià)值的關(guān)鍵，也必然帶動(dòng)保險(xiǎn)行業(yè)信息化建設(shè)的新潮涌動(dòng)。DCC)的工作。數(shù)據(jù)大集中是提升保險(xiǎn)企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段，也成為了保險(xiǎn)業(yè)突破信息化發(fā)展瓶頸的關(guān)鍵。報(bào)表支持功能需求描述..................................................................................................... 274 系統(tǒng)集成與接口........................................................................................................................32 資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說(shuō)明年11..........................................................................................3 建設(shè)目標(biāo)...............................................................................................................................4 功能范圍...............................................................................................................................43 資金管理項(xiàng)目功能需求..................................................................................................................28 數(shù)據(jù)同步類接口.................................................................................................................28 銀企直聯(lián)及第三方支付接口.............................................................................................28 支付結(jié)算接口.....................................................................................................................29 賬務(wù)處理接口.....................................................................................................................305 資金管理系統(tǒng)技術(shù)要求早在這樣一個(gè)數(shù)據(jù)大集中的過(guò)程，正可謂是海納百川的流程。此外，當(dāng)前外資保險(xiǎn)公司的紛紛進(jìn)入及產(chǎn)生的競(jìng)爭(zhēng)，也迫切要求我國(guó)保險(xiǎn)公司提高保險(xiǎn)資金的使用效率和投資收益，從而能夠降低保費(fèi)、減輕保戶負(fù)擔(dān)、提高自身應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)和承保的能力，進(jìn)而提高競(jìng)爭(zhēng)力。從而實(shí)現(xiàn)資金的集中管控，提升資金支付效率，降低資金管理風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)現(xiàn)資金集中支付，提升財(cái)務(wù)效率：通過(guò)資金管理系統(tǒng)的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)對(duì)公司總分公司資金的統(tǒng)一監(jiān)控和調(diào)度，在統(tǒng)一的平臺(tái)中管理跨銀行跨地域資金，并實(shí)現(xiàn)在總部的集中資金支付管理，從而提升財(cái)務(wù)在資金管理工作上的業(yè)務(wù)效率。在實(shí)現(xiàn)了資金集中和統(tǒng)一調(diào)配后，降低銀行利息支出，更好的利用現(xiàn)有銀行賬戶的沉淀資金，從而充分挖掘資金存量的潛在收益。對(duì)銀行賬戶進(jìn)行一體化的流程管理，能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)控資金賬戶變動(dòng)狀況。實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃管理，有效管理資金的使用：借助資金管理系統(tǒng)，對(duì)公司資金的使用進(jìn)行合理有效的控制，并且對(duì)控制結(jié)果進(jìn)行分析和考核，以逐步提高公司對(duì)資金使用的控制能力。使公司內(nèi)結(jié)算和財(cái)務(wù)核算全線貫通，有效提高財(cái)務(wù)的工作效率。?資金收付款與企業(yè)內(nèi)部的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、收付費(fèi)系統(tǒng)、費(fèi)控系統(tǒng)、ＯＡ系統(tǒng)、在資金系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行收付結(jié)算，結(jié)算的方式需包括：直聯(lián)單筆、直聯(lián)批量、網(wǎng)銀、現(xiàn)金、票據(jù)、報(bào)盤(pán)。功能范圍資金管理系統(tǒng)應(yīng)涵蓋賬戶管理、資金收付、票據(jù)管理、現(xiàn)金管理、資金計(jì)劃、資金申請(qǐng)、資金上劃下?lián)芎唾Y金到賬確認(rèn)、銀企對(duì)賬等功能，具體描述如資金管理系統(tǒng)功能需求導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)。銀企對(duì)賬 保障與業(yè)務(wù)、費(fèi)用等相關(guān)的資金收支的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與賬務(wù)記錄的一致性，能夠清晰追溯收付款單據(jù)與收付費(fèi)付款憑證及總賬憑證之間的關(guān)系；并對(duì)具備清晰關(guān)系的數(shù)據(jù)，進(jìn)行自動(dòng)銀企對(duì)賬，無(wú)法通過(guò)收付款單據(jù)跟蹤的數(shù)據(jù)均通過(guò)手工進(jìn)行銀企對(duì)賬，但系統(tǒng)提供手工對(duì)賬的工具支持；并在對(duì)賬完成后，生成余額調(diào)節(jié)表。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶開(kāi)戶申請(qǐng)單進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通知申請(qǐng)人可執(zhí)行賬戶開(kāi)戶。資金管理項(xiàng)目功能需求特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶變更申請(qǐng)進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通知申請(qǐng)人可執(zhí)行賬戶變更。賬戶凍結(jié)應(yīng)提供賬戶凍結(jié)申請(qǐng)單，申請(qǐng)人選擇需凍結(jié)賬戶，錄入賬戶凍結(jié)原因，并提交審批?？蓪①Y金系統(tǒng)對(duì)賬戶的維護(hù)結(jié)果，同步給業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等企業(yè)其他系統(tǒng)。單筆銀行賬戶明細(xì)明細(xì)查看對(duì)于銀行賬戶明細(xì)清單中列示交易可以進(jìn)行單筆銀行賬戶明細(xì)的查看，銀行賬戶明細(xì)查看應(yīng)能夠顯示該筆明細(xì)的詳細(xì)支付信息。各種監(jiān)控類型的監(jiān)控規(guī)則中均應(yīng)包括監(jiān)控賬戶，異常情況的通知方式（短信、郵件）、被通知人。可設(shè)定該權(quán)限人是否能夠查詢?cè)搶哟蜗滤袑哟蔚馁~戶余額。收付款單據(jù)抽檔規(guī)則檢查生成收付款單據(jù)時(shí)，需定義收付款單據(jù)選用規(guī)則，并基于規(guī)則進(jìn)行字段完整性和校驗(yàn)規(guī)則的檢查。手工收付款單據(jù)模板應(yīng)能夠基于不同的收付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類。資金管理系統(tǒng)功能需求通知應(yīng)包括支付賬戶、收款人、金額、時(shí)間、用途等信息。收付款單據(jù)直聯(lián)批量收付能夠批量代收付數(shù)據(jù)，并選擇可直聯(lián)支付的“未支付”或“支付失敗”狀態(tài)下的收付款單據(jù)并進(jìn)行批量收付。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被蚓幪?hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述收付款單據(jù)送審可對(duì)付款單據(jù)執(zhí)行送審操作，送審后的收付款單據(jù)轉(zhuǎn)變?yōu)椤皩徟小睜顟B(tài)，并基于設(shè)定的審批流程提交相關(guān)審批人。（）收付款單據(jù)審批（）收付款單據(jù)收付狀態(tài)的可直聯(lián)支付的單據(jù)基于付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類，資金管理系統(tǒng)功能需求編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述直聯(lián)收付結(jié)果確認(rèn)執(zhí)行收付操作后，資金系統(tǒng)通過(guò)直聯(lián)接口向銀行發(fā)起收付狀態(tài)查詢指令，銀行依據(jù)資金系統(tǒng)發(fā)送的指令返回每筆交易數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。對(duì)于網(wǎng)銀、現(xiàn)金的數(shù)據(jù)，手工確認(rèn)收付狀態(tài)，對(duì)于報(bào)盤(pán)數(shù)據(jù)，通過(guò)上載銀行回盤(pán)文件來(lái)確認(rèn)一個(gè)報(bào)盤(pán)文件內(nèi)所有數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。收付結(jié)果返回生成收付結(jié)果后，向會(huì)數(shù)據(jù)發(fā)送過(guò)來(lái)的源頭系統(tǒng)返回收付最終狀態(tài)，用于相應(yīng)系統(tǒng)的后續(xù)業(yè)務(wù)處理。 票據(jù)收付 對(duì)標(biāo)識(shí)為票據(jù)支付的業(yè)務(wù)，需轉(zhuǎn)入票據(jù)管理中的票據(jù)流程進(jìn)行后續(xù)的票據(jù)收付處理。編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述收付款單據(jù)批查詢能夠基于收付款單據(jù)批號(hào)、金額、結(jié)算渠道、日期等多種查詢條件進(jìn)行收付款單據(jù)批的查詢。收付單據(jù)安全控制收付款單據(jù)生成后不可修改或刪除，可執(zhí)行作廢操作。能夠針對(duì)票據(jù)類型和票據(jù)要素建立票（）票據(jù)入庫(kù)管理 收付款單據(jù)單筆查詢資金管理系統(tǒng)功能需求能夠基于收付款單據(jù)號(hào)、金額、創(chuàng)建人、日期、摘要、付款賬戶、收款名稱、收款賬戶、付款單據(jù)狀態(tài)等多種查詢條件進(jìn)行付款單據(jù)的查詢。（）收付風(fēng)險(xiǎn)控制核銷后，票據(jù)處于“已核銷”狀態(tài)。系統(tǒng)支持銀行匯票、本票、支票的管理。查詢結(jié)果應(yīng)能夠跟蹤到票據(jù)的資金狀態(tài)變動(dòng)?，F(xiàn)金收款管理通過(guò)系統(tǒng)對(duì)企業(yè)內(nèi)零散的業(yè)務(wù)、費(fèi)用現(xiàn)金收入進(jìn)行管理，通過(guò)管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)生的收付對(duì)象、金額等情況，并可實(shí)時(shí)查看現(xiàn)金余額?，F(xiàn)金管理功能需求描述（）現(xiàn)金收付管理（）存提現(xiàn)管理編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述資金計(jì)劃匯總處于分公司層級(jí)的機(jī)構(gòu)，可對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)提交的已通過(guò)審批的資金計(jì)劃進(jìn)行匯總，形成以一個(gè)分公司為整體的匯總計(jì)劃并提交上級(jí)機(jī)構(gòu)審批。系統(tǒng)應(yīng)能夠支持定義多級(jí)審批。手動(dòng)上劃—在任何時(shí)間，可以以手動(dòng)方式進(jìn)行目標(biāo)賬戶資金余額的上劃。表有權(quán)限審