【正文】 基于銀企直聯(lián)，查詢所有可直聯(lián)銀行賬戶的銀行賬戶余額及銀行賬戶明細；對于非直聯(lián)的銀行賬戶可通過導入和手工錄入的方式來補入信息。?實現(xiàn)非轉賬類結算的有效管理：借助資金系統(tǒng)，對非轉賬類的結算如現(xiàn)金、票據(jù)等進行合理有效的管理，對此此類無法集中到總部處理非轉賬類業(yè)務，加強結算過程的總部監(jiān)控。實現(xiàn)銀企自動化對賬：借助資金系統(tǒng)，對流轉在企業(yè)各系統(tǒng)間的結算數(shù)據(jù)進行有效關聯(lián)，并最大化的實現(xiàn)銀企自動對賬及出具正確的余額調節(jié)表。實現(xiàn)賬戶的一體化管理，有效控制資金風險：借助資金管理系統(tǒng)，實現(xiàn)資金統(tǒng)一調撥，降低提高資金收益：借助資金管理系統(tǒng)，資金管理系統(tǒng)項目總體功能說明資金管理系統(tǒng)通過企業(yè)與銀行系統(tǒng)之間的直聯(lián)，實現(xiàn)賬戶管理、資金集中收付結算、票據(jù)管理、資金計劃管理、資金上劃下?lián)芎豌y企自動對賬等功能。目前主要保險公司的數(shù)據(jù)集中工作基本都已經完成，而接下來，數(shù)據(jù)如何進行有效地挖掘和利用，是體現(xiàn)數(shù)據(jù)集中價值的關鍵，也必然帶動保險行業(yè)信息化建設的新潮涌動。DCC)的工作。數(shù)據(jù)大集中是提升保險企業(yè)市場競爭力的重要手段，也成為了保險業(yè)突破信息化發(fā)展瓶頸的關鍵。報表支持功能需求描述..................................................................................................... 274 系統(tǒng)集成與接口........................................................................................................................32 資金管理系統(tǒng)項目總體功能說明年11..........................................................................................3 建設目標...............................................................................................................................4 功能范圍...............................................................................................................................43 資金管理項目功能需求..................................................................................................................28 數(shù)據(jù)同步類接口.................................................................................................................28 銀企直聯(lián)及第三方支付接口.............................................................................................28 支付結算接口.....................................................................................................................29 賬務處理接口.....................................................................................................................305 資金管理系統(tǒng)技術要求早在這樣一個數(shù)據(jù)大集中的過程，正可謂是海納百川的流程。此外，當前外資保險公司的紛紛進入及產生的競爭，也迫切要求我國保險公司提高保險資金的使用效率和投資收益，從而能夠降低保費、減輕保戶負擔、提高自身應付風險和承保的能力，進而提高競爭力。從而實現(xiàn)資金的集中管控，提升資金支付效率，降低資金管理風險。實現(xiàn)資金集中支付，提升財務效率：通過資金管理系統(tǒng)的應用，實現(xiàn)對公司總分公司資金的統(tǒng)一監(jiān)控和調度，在統(tǒng)一的平臺中管理跨銀行跨地域資金，并實現(xiàn)在總部的集中資金支付管理，從而提升財務在資金管理工作上的業(yè)務效率。在實現(xiàn)了資金集中和統(tǒng)一調配后，降低銀行利息支出，更好的利用現(xiàn)有銀行賬戶的沉淀資金，從而充分挖掘資金存量的潛在收益。對銀行賬戶進行一體化的流程管理，能夠實時監(jiān)控資金賬戶變動狀況。實現(xiàn)資金計劃管理，有效管理資金的使用：借助資金管理系統(tǒng)，對公司資金的使用進行合理有效的控制，并且對控制結果進行分析和考核，以逐步提高公司對資金使用的控制能力。使公司內結算和財務核算全線貫通，有效提高財務的工作效率。?資金收付款與企業(yè)內部的業(yè)務系統(tǒng)、收付費系統(tǒng)、費控系統(tǒng)、ＯＡ系統(tǒng)、在資金系統(tǒng)內進行收付結算，結算的方式需包括：直聯(lián)單筆、直聯(lián)批量、網銀、現(xiàn)金、票據(jù)、報盤。功能范圍資金管理系統(tǒng)應涵蓋賬戶管理、資金收付、票據(jù)管理、現(xiàn)金管理、資金計劃、資金申請、資金上劃下?lián)芎唾Y金到賬確認、銀企對賬等功能，具體描述如資金管理系統(tǒng)功能需求導入到總賬系統(tǒng)。銀企對賬 保障與業(yè)務、費用等相關的資金收支的業(yè)務數(shù)據(jù)與賬務記錄的一致性，能夠清晰追溯收付款單據(jù)與收付費付款憑證及總賬憑證之間的關系；并對具備清晰關系的數(shù)據(jù)，進行自動銀企對賬，無法通過收付款單據(jù)跟蹤的數(shù)據(jù)均通過手工進行銀企對賬，但系統(tǒng)提供手工對賬的工具支持；并在對賬完成后，生成余額調節(jié)表。特定權限審批人能夠對賬戶開戶申請單進行審批，經審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶開戶。資金管理項目功能需求特定權限審批人能夠對賬戶變更申請進行審批，經審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶變更。賬戶凍結應提供賬戶凍結申請單，申請人選擇需凍結賬戶，錄入賬戶凍結原因，并提交審批?？蓪①Y金系統(tǒng)對賬戶的維護結果，同步給業(yè)務、財務等企業(yè)其他系統(tǒng)。單筆銀行賬戶明細明細查看對于銀行賬戶明細清單中列示交易可以進行單筆銀行賬戶明細的查看，銀行賬戶明細查看應能夠顯示該筆明細的詳細支付信息。各種監(jiān)控類型的監(jiān)控規(guī)則中均應包括監(jiān)控賬戶，異常情況的通知方式（短信、郵件）、被通知人。可設定該權限人是否能夠查詢該層次下所有層次的賬戶余額。收付款單據(jù)抽檔規(guī)則檢查生成收付款單據(jù)時，需定義收付款單據(jù)選用規(guī)則，并基于規(guī)則進行字段完整性和校驗規(guī)則的檢查。手工收付款單據(jù)模板應能夠基于不同的收付款單據(jù)規(guī)則進行分類。資金管理系統(tǒng)功能需求通知應包括支付賬戶、收款人、金額、時間、用途等信息。收付款單據(jù)直聯(lián)批量收付能夠批量代收付數(shù)據(jù)，并選擇可直聯(lián)支付的“未支付”或“支付失敗”狀態(tài)下的收付款單據(jù)并進行批量收付。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被蚓幪柟δ茳c功能點描述收付款單據(jù)送審可對付款單據(jù)執(zhí)行送審操作，送審后的收付款單據(jù)轉變?yōu)椤皩徟小睜顟B(tài)，并基于設定的審批流程提交相關審批人。（）收付款單據(jù)審批（）收付款單據(jù)收付狀態(tài)的可直聯(lián)支付的單據(jù)基于付款單據(jù)規(guī)則進行分類，資金管理系統(tǒng)功能需求編號功能點功能點描述直聯(lián)收付結果確認執(zhí)行收付操作后，資金系統(tǒng)通過直聯(lián)接口向銀行發(fā)起收付狀態(tài)查詢指令，銀行依據(jù)資金系統(tǒng)發(fā)送的指令返回每筆交易數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。對于網銀、現(xiàn)金的數(shù)據(jù)，手工確認收付狀態(tài)，對于報盤數(shù)據(jù)，通過上載銀行回盤文件來確認一個報盤文件內所有數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。收付結果返回生成收付結果后，向會數(shù)據(jù)發(fā)送過來的源頭系統(tǒng)返回收付最終狀態(tài)，用于相應系統(tǒng)的后續(xù)業(yè)務處理。 票據(jù)收付 對標識為票據(jù)支付的業(yè)務，需轉入票據(jù)管理中的票據(jù)流程進行后續(xù)的票據(jù)收付處理。編號功能點功能點描述收付款單據(jù)批查詢能夠基于收付款單據(jù)批號、金額、結算渠道、日期等多種查詢條件進行收付款單據(jù)批的查詢。收付單據(jù)安全控制收付款單據(jù)生成后不可修改或刪除，可執(zhí)行作廢操作。能夠針對票據(jù)類型和票據(jù)要素建立票（）票據(jù)入庫管理 收付款單據(jù)單筆查詢資金管理系統(tǒng)功能需求能夠基于收付款單據(jù)號、金額、創(chuàng)建人、日期、摘要、付款賬戶、收款名稱、收款賬戶、付款單據(jù)狀態(tài)等多種查詢條件進行付款單據(jù)的查詢。（）收付風險控制核銷后，票據(jù)處于“已核銷”狀態(tài)。系統(tǒng)支持銀行匯票、本票、支票的管理。查詢結果應能夠跟蹤到票據(jù)的資金狀態(tài)變動?，F(xiàn)金收款管理通過系統(tǒng)對企業(yè)內零散的業(yè)務、費用現(xiàn)金收入進行管理，通過管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務發(fā)生的收付對象、金額等情況，并可實時查看現(xiàn)金余額。現(xiàn)金管理功能需求描述（）現(xiàn)金收付管理（）存提現(xiàn)管理編號功能點功能點描述資金計劃匯總處于分公司層級的機構，可對下級機構提交的已通過審批的資金計劃進行匯總，形成以一個分公司為整體的匯總計劃并提交上級機構審批。系統(tǒng)應能夠支持定義多級審批。手動上劃—在任何時間，可以以手動方式進行目標賬戶資金余額的上劃。表有權限審