【正文】 ”。答案：對證券投資基金的發(fā)起設(shè)立有核準(zhǔn)制和注冊制兩種基本管理模式答案：對證券投資基金的核準(zhǔn)制管理模式，是指基金的設(shè)立不僅要符合法律規(guī)定的條件，而且必須經(jīng)基金主管機(jī)關(guān)審查通過才能生效答案：對證券投資基金的注冊制管理模式，采用的是公開管理原則。答案：對1基金的發(fā)行方式可以分為公募和私募兩種答案：對1基金公募發(fā)行又稱公開發(fā)行，是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者發(fā)行基金單位募集資金的方式。答案：對1基金發(fā)行價(jià)格是指基金受益憑證或基金股份在發(fā)行市場上向投資者出售的價(jià)格，也稱認(rèn)購價(jià)格，一般根據(jù)基金面值和發(fā)行手續(xù)費(fèi)來決定答案：對1基金的發(fā)行價(jià)格主要由基金面值、基金的發(fā)起和招募費(fèi)用和基金銷售費(fèi)三個(gè)部分構(gòu)成答案：對1基金面值是指基金受益憑證或基金股份所標(biāo)明的價(jià)值。此外，為了激勵(lì)基金管理人更有效地運(yùn)用基金資產(chǎn)，所有基金都規(guī)定可向基金管理人支付基金業(yè)績報(bào)酬。答案：對2基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、類型有一定關(guān)系。答案：對3我國基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。如果以前年度有虧損，則當(dāng)年的凈收益應(yīng)當(dāng)彌補(bǔ)以前年度的虧損后再進(jìn)行分配答案：對3為了保護(hù)基金持有人的利益，各國的法律法規(guī)都規(guī)定基金的收益分配必須遵循一定的原則答案：對3基金收益分配的方式通常有三種：分配現(xiàn)金、分配基金份額和不分配。答案：對（二）單選題下面關(guān)于封閉式基金的說法，完全正確的是A、指基金資本總額及發(fā)行份額在發(fā)行之前就已確定，在發(fā)行完畢和規(guī)定的期限內(nèi)形成封閉狀態(tài)，資本總額及發(fā)行份額固定不變的基金。B、證券投資基金的發(fā)起設(shè)立僅僅有核準(zhǔn)制一種基本管理模式C、證券投資基金的發(fā)起設(shè)立僅僅有注冊制一種基本管理模式D、以上答案都不對答案：A2證券投資基金的核準(zhǔn)制管理模式，是指A、基金的設(shè)立需要符合法律規(guī)定的條件B、基金的設(shè)立必須經(jīng)基金主管機(jī)關(guān)審查通過才能生效C、基金的設(shè)立必須滿足A和B的要求D、以上答案都不對答案：C2證券投資基金的注冊制管理模式，采用的公開管理原則是A、基金發(fā)起人必須將依法應(yīng)公開的與基金設(shè)立有關(guān)的信息公之于眾B、基金主管機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)審查申請人是否嚴(yán)格履行相關(guān)的信息披露義務(wù)，而不涉及任何基金設(shè)立的實(shí)質(zhì)性條件C、只要設(shè)立申請人依法將有關(guān)信息完整、及時(shí)、準(zhǔn)確地予以披露，主管機(jī)關(guān)就不得拒絕其發(fā)行D、采用的公開管理原則是A、B、C答案：D2下面關(guān)于基金的說法哪些是錯(cuò)誤的？A、基金按組織形式不同可分為公司型基金和契約型基金B(yǎng)、基金按變現(xiàn)方式分可分為開放式基金和封閉式基金C、基金的發(fā)行方式可以分為公募發(fā)行和私募發(fā)行兩種D、以上說法否不對答案：D2基金設(shè)立的要件是依據(jù)本國的證券法要求制定的，對基金當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)予以規(guī)定、保障、約束，對基金的運(yùn)作進(jìn)行規(guī)范的核心文件，包括基金章程、信托契約、招募說明書。C、以上的AD、以上的A和B答案：D2基金收益分配的方式A、分配現(xiàn)金，即證券投資基金將現(xiàn)金直接匯入基金持有人的賬戶B、分配基金份額，是指將用于分配的凈收益按基金單位資產(chǎn)凈值折算成新的基金份額分配給投資者C、不分配，即證券投資基金既不分配現(xiàn)金，也不分配基金份額，而是直接將凈收益用于投資。封閉式基金有功能聚集與分配資源、轉(zhuǎn)移資源、管理與熨平風(fēng)險(xiǎn)、減少信息不對稱、實(shí)際履行股東職責(zé)等功能。核準(zhǔn)制是指基金的設(shè)立不僅要符合法律規(guī)定的條件，而且必須經(jīng)基金主管機(jī)關(guān)審查通過才能生效。只要設(shè)立申請人依法將有關(guān)信息完整、及時(shí)、準(zhǔn)確地予以披露，主管機(jī)關(guān)就不得拒絕其發(fā)行。基金發(fā)起人與基金管理人、托管人、投資顧問、會(huì)計(jì)事務(wù)所、律師事務(wù)所等簽訂各項(xiàng)委托協(xié)議，明確各方的權(quán)利義務(wù)。如果達(dá)到，基金即告成立，否則就意味著基金設(shè)立失敗，投資者繳納的款項(xiàng)將被如數(shù)退回。主要內(nèi)容包括：基金的名稱、性質(zhì)、目標(biāo)，管理人、托管人的名稱住所；基金的投資策略、限制、認(rèn)購與贖回手續(xù)、凈資產(chǎn)值的計(jì)算方法、費(fèi)用的提取、收益的分配等；持有人大會(huì)的召集、議事及表決程序和規(guī)則；基金管理人與托管人的權(quán)限職責(zé)；契約的變更與終止，等等。發(fā)行人一般不是將基金單位直接出售給投資者，而是通過證券公司等中介機(jī)構(gòu)間接出售。一般來說，私募基金發(fā)行費(fèi)用較為低廉，沒有嚴(yán)格的信息披露要求，監(jiān)管條件較為寬松，募集的對象雖為少數(shù)，卻需具備較高的資格條件?；鸪钟腥说某杀臼侵富鸪钟腥嗽谕顿Y于證券投資基金時(shí)所支付的費(fèi)用，包括封閉式基金的傭金，開放式基金的認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)和贖回費(fèi)等。封閉式基金有固定的封閉期限，期滿后一般應(yīng)予清盤；而開放式基金無預(yù)定存在期限，理論上可無限期存在下去。封閉式基金一般在證券交易所上市或以柜臺(tái)方式轉(zhuǎn)讓，交易是在基金投資者之間進(jìn)行，只是在基金發(fā)起接受認(rèn)購時(shí)和基金封閉期滿清盤時(shí)交易才在基金投資者和基金經(jīng)理人或其代理人之間進(jìn)行；而開放式基金的交易則一直在基金投資者和基金經(jīng)理人或其代理人之間進(jìn)行，基金投資者之間不發(fā)生交易行為?；鸬墓及l(fā)行和私募發(fā)行有何區(qū)別？答案：證券投資基金的發(fā)行方式分為公募和私募兩種。公募發(fā)行是基金發(fā)行中最常見的、最基本的發(fā)行方式。比較有名的量子基金、老虎基金就是私募基金?；疬\(yùn)作成本是指證券投資基金在運(yùn)作過程中所支付的一系列費(fèi)用，包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)以及其他一些費(fèi)用。管理費(fèi)的費(fèi)率高低與基金規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)。基金托管費(fèi)是指基金托管人托管基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用，通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取。托管費(fèi)逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底按月支付，由基金托管人于次月數(shù)個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付。交易傭金由券商按成交金額的一定比例向基金管理公司收取，%；印花稅按成交金額的3‰收取；%收??；‰收取，‰收?。弧胧杖?。分配基金份額又稱紅利再投資，是指將用于分配的凈收益按基金單位資產(chǎn)凈值折算成新的基金份額分配給投資者，類似于股票的送紅股，從而使基金保留現(xiàn)金，擴(kuò)大規(guī)模。2004年7月，我國《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》實(shí)施，其中第三十六條規(guī)定“基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式；開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額，基金份額持有人事先未做出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金”。封閉式基金成立之后即封閉起來，基金規(guī)模在封閉期不