學(xué)習(xí)情境一初識(shí)外匯與匯率-wenkub
2023-05-22 01:45:13 本頁面
【正文】 外匯的基本概念 2021/6/17 5 是指以外幣表示用以清償國與國之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的一種支付手段。 2021/6/17 6 進(jìn)口商甲 出口商乙 中國 日本 進(jìn)口貨物 價(jià)值 1億 USD 開戶行丙 開戶行丁 CNY JPY 美元票據(jù) 美元票據(jù) 美元票據(jù) ① ② ③ Foreignexchange 2021/6/17 7 外匯的表現(xiàn)形式 1996年 2月 《 中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例 》 第一章第三條 “ 本條例所稱外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)： （ 1）外國貨幣，如紙幣、鑄幣等； （ 2）外幣支付憑證，如票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲(chǔ)蓄憑證等； （ 3）外幣有價(jià)證券，如政府公債、國庫券、公司債券、股票、息票等； （ 4）特別提款權(quán)（ SDR）、歐洲貨幣單位（ ECU）； （ 5）其它外幣資產(chǎn)。 外幣＝外匯 因此，不是所有的外國貨幣都是外匯 2021/6/17 10 外匯的種類 2. 來源不同 貿(mào)易外匯 ：通過貿(mào)易出口而取得的外匯。 即期外匯 ：外匯買賣成交后，在兩個(gè)營業(yè)日內(nèi)辦理交割的外匯，又稱為現(xiàn)匯。 如：在中國外匯市場上 USD1= 間接標(biāo)價(jià)法 （ indirect quotation)是指以一定單位的本國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)（ 1， 100， 10000等），折算為一定數(shù)額的外國貨幣來表示其匯率。 2021/6/17 19 ★ 美國 1978年 9月 1日開始實(shí)行間接標(biāo)價(jià)法 ★ 在沒有特殊說明的情況下一般采用直接標(biāo)價(jià)法或美元標(biāo)價(jià)法。 （ 3） 中間價(jià)（ middle rate） 又稱中間匯率，是買入價(jià)與賣出價(jià)之間的平均價(jià)。 買賣價(jià)是從銀行的角度來劃分的，在直接標(biāo)價(jià)法下，前一個(gè)數(shù)值表示銀行買入外匯的匯率，后一個(gè)數(shù)值表示賣出匯率；而在間接標(biāo)價(jià)法下，前一個(gè)數(shù)值表示賣出匯率，后一個(gè)數(shù)值表示買入?yún)R率。請(qǐng)問： ① 你應(yīng)給客戶什么匯價(jià)？ ② 如果客戶以你的上述報(bào)價(jià)，向你購買了 500萬美元，賣給你港元。 ★ 所謂關(guān)鍵貨幣（ key currency），必須滿足以下三個(gè)條件： 本國國際收支中使用最多； 外匯儲(chǔ)備中所占比重最大； 可自由兌換且國際上普遍接受的貨幣。 ） 2021/6/17 34 【 例 1】 銀行報(bào)價(jià)： USD1= USD1= 請(qǐng)問客戶用 JPY買賣 HKD的匯價(jià)為多少？ 交叉相除，交叉匯率中的基準(zhǔn)貨幣，其已知匯率做分母， 交叉匯率中的計(jì)價(jià)貨幣，其已知匯率做分子 ② 客戶賣出 HKD的匯價(jià)是： ① 客戶用 JPY買入 HKD的匯價(jià)是： 【 解 】 HKD1＝ 2021/6/17 35 【 例 2】 銀行報(bào)價(jià)： EUR1= GBP1= 請(qǐng)問 EUR兌 GBP的匯率？ 【 解 】 銀行 買入 1EUR，需付出 ， 需支付（賣出） GBP； 銀行 賣出 1EUR，收入 收入（買入） GBP。 即： EUR1＝ （ ）（ ） 2021/6/17 38 【 例 3】 假設(shè)銀行的報(bào)價(jià)為： EUR1=／ 80 USD1=／ 50 請(qǐng)問：（ 1）歐元兌日元的買入價(jià)和賣出價(jià)是多少？ （ 2）如果客戶詢問歐元兌日元的套匯價(jià)，銀行報(bào)“ ／ ”，銀行的報(bào)價(jià)傾向于買入歐元還是賣出歐元？為什么 ? 歐元兌日元的買入價(jià)： 歐元兌日元的賣出價(jià)： （ 2）銀行的報(bào)價(jià)傾向于賣出歐元。 GBP1=CHF =EUR1=GBP = 2021/6/17 43
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