【正文】 第一篇：XXX農村信用合作聯社案防工作辦法XXXX農村信用合作聯社案防工作辦法第一章 總則第一條 為加強案防工作，維護聯社安全穩(wěn)健運行，根據《 中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《 中華人民共和國商業(yè)銀行法》 以及其他有關法律法規(guī)，制定本辦法。第二條 聯社所轄機構均適用本辦法。第三條 聯社案防工作的目標是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強化法人負責和責任追究，推進案防長效機制建設，實現案防關口前移，及早防范和化解案件風險。第四條 本辦法所稱案件是指信用社從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯聯社或客戶資金或其他財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。第五條 聯社依照本辦法對其所轄機構案防工作實施監(jiān)督管理。第二章 組織架構第六條 聯社是案防工作第一責任主體，按照本辦法要求，建立與本機構風險管理、資產規(guī)模和業(yè)務復雜程度相適應的案防管理體系，有效監(jiān)測、預警和處置案件風險。案防管理體系包括以下基本要素：（一）理事會職責；（二）監(jiān)事會職責；（三）高級管理層職責；（四）適當的組織架構；（五）管理政策、制度和流程；（六）內部監(jiān)督與檢查。第七條 理事會將案件風險作為聯社的一項重要風險，理事長為案件風險防范第一責任人。理事會下設合規(guī)委員會委員會，合規(guī)委員會對理事會負責，根據理事會授權組織指導案防工作。合規(guī)委員會在案件防控方面的主要職責包括：（一）審議批準案防工作總體政策，推動案防管理體系建設；（二）明確高級管理層有關案防職責及權限，確保高級管理層采取必要措施有效監(jiān)測、預警和處置案件風險；（三）提出案防工作整體要求，審議案防工作報告；（四）考核評估本機構案防工作有效性；（五）確保內審對案防工作進行有效審查和監(jiān)督。第八條 監(jiān)事會或監(jiān)事長監(jiān)督理事會和高級管理層案防工作職責履行情況，監(jiān)事長是案防工作監(jiān)督的第一責任人。第九條 聯社高級管理層負責有效管理案件風險，聯社主任是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人。高級管理層負責明確各部門及各信用社案防工作的職責分工，確保專人負責，并研究制定年度案防工作計劃。第十條 分管合規(guī)工作的監(jiān)事長負責信用社案防工作，向理事長報告工作，同時向合規(guī)委員會報告工作。主要職責包括：（一）定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程；（二）全面掌握本聯社案防工作總體狀況，并定期報告。（三）建立與各業(yè)務條線和各部門及各信用社的協調配合機制，形成權責明確、報告路線清晰、運行有序的案防工作機制。第十一條 合規(guī)部門為案防工作牽頭部門，信用社案防工作的組織實施是合規(guī)部門的重要職責，具體職責包括：（一）擬定本聯社案防管理政策、制度和操作規(guī)程；（二）組織實施、協調落實案防工作決策和年度案防工作計劃；（三）收集匯總案防工作情況，定期分析本機構案防形勢，確定案防工作重點；（四）督促各部門及各信用社切實履行案防職責，確保案防管理體系正常運行；（五）跟蹤落實監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求；（六）定期組織案防工作培訓。第三章 制度及質量控制第十二條 聯社按照分工負責的原則，由具體業(yè)務部門發(fā)起制定業(yè)務制度和辦法。業(yè)務制度和辦法應當覆蓋全部業(yè)務流程，明確責任部門，確保員工理解掌握制度并明晰違規(guī)應當承擔的責任。第十三條 建立制度后評價體系，對各項制度合規(guī)性和有效性進行審查，根據審查結果和業(yè)務發(fā)展需要及時修訂完善，確保制度涵蓋所有業(yè)務領域和環(huán)節(jié)。第十四條 建立并完善統(tǒng)一授信、分級授權制度以及前、中、后臺職責明確、崗位分離、制約有效的內部管理制度，確保對各部門及各信用社的有效管理和控制。第十五條 建立和完善信息科技系統(tǒng)，提高通過技術手段防范案件的能力，支持各類管理信息適時、準確生成，對關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)實時監(jiān)控，確保業(yè)務的連續(xù)性、系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。第十六條 制定符合信用社特點的案件風險排查、報告、處置、問責以及整改、后評價等專門制度。第十七條 建立健全科學的績效考核和激勵約束機制，確保業(yè)務發(fā)展與內部控制、風險管理能力相匹配，規(guī)范各部門、各信用社及其員工行為，防止因考核激勵機制不科學誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。第十八條 建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度，強化員工參與案防工作的激勵引導，依法保護舉報人的合法權益。第四章 人員培訓與行為管理第十九條建立完善的員工案防培訓體系，制度案防培訓計劃和重點業(yè)務培訓方案，建立配套的培訓考核機制，并與員工崗位、待遇、職務晉升等掛鉤。第二十條 定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓，努力提升案防管理人員與履行職責相匹配的能力、經驗和專業(yè)素質。第二十一條 強化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工行為管理與操作風險管理有機結合。主要工作包括：（一）建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時內外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇；（二）加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經商辦企業(yè)、過度消費及負債、頻繁請假等異