【正文】 第一篇：信用社(銀行)案件專項治理自查報告信用社（銀行）案件專項治理自查報告根據(jù)省聯(lián)社《XX省農(nóng)村信用社案件專項治理大檢查工作方案》，XX縣農(nóng)村信用聯(lián)社高度重視此項工作，成立了以理事長XXX為組長、監(jiān)事長XXX為副組長、稽核部門的工作人員為成員的檢查機構(gòu)，下發(fā)了專門文件，自7月5日起，組成兩個檢查組，對XX、XX、XXX等10個信用社進行了自我檢查，現(xiàn)將自查情況報告于下。一、自查工作開展情況接省聯(lián)社通知后，聯(lián)社黨委進行了專題學習，對此項工作進行了具體研究和安排部署，成立了案件專項治理檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，在7月1日的社主任及機關(guān)工作人員會議上，對案防大檢查的工作人員、檢查方式、組織領(lǐng)導(dǎo)、檢查內(nèi)容和依據(jù)進行全面安排部署和明確。各信用社按照上級要求進行了文件學習和自清自查，上報了自查表格和自查報告。7月上旬以來，以聯(lián)社稽核部為主體，組成兩個組對10個信用社進行了檢查。二、案件專項治理主要工作及成效（一）案防機制進一步健全。聯(lián)社按上級要求成立了案防專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，并進行動態(tài)調(diào)整。針對XX縣聯(lián)社案件多發(fā)的實情，從分析案件產(chǎn)生的原因入手，提出了強化管理責任、嚴格規(guī)章制度、突出工作重點、加強教育培訓(xùn)、采取重點措施的案防思路；采取了落實案防責任、完善基礎(chǔ)管理、強化稽核檢查、加強責任追究等案防措施。連續(xù)幾年都實行了案防責任制，聯(lián)社主任與各社（部）負責人簽訂了案防責任書，制定了嚴格的獎懲措施。通過以上措施，實現(xiàn)了一把手負總體責任、分管領(lǐng)導(dǎo)負具體責任、職能部門負專門責任、社主任負全面責任、操作人員負直接責任、監(jiān)管人員負監(jiān)督責任、保證人負擔保責任的案防體系。（二）案防教育進一步深入一是狠抓政治教育。聯(lián)社黨委結(jié)合“三個代表”重要思想教育、保持共產(chǎn)黨員先進性教育和踐行胡總書記提出的“八榮八恥”的榮辱觀教育，強調(diào)樹立正確理想和宗旨，有正確的政治立場，明辨是非，自覺執(zhí)行黨的方針政策。結(jié)合保持共產(chǎn)黨員先進性活動，要求各單位制定學習制度、明確學習內(nèi)容、落實學習措施，每月至少組織員工學習兩次，舉行討論交流和批評與自我批評，撰寫學習心得，揭擺查思想問題，提高思想覺悟。二是狠抓道德品格教育。堅持引導(dǎo)員工切實增強員工職業(yè)道德意識，培養(yǎng)職業(yè)道德情感，鍛煉職業(yè)道德意志，樹立職業(yè)道德觀念，養(yǎng)成職業(yè)道德習慣。三是狠抓法制紀律教育。強調(diào)組織員工學習和掌握《刑法》、《商業(yè)銀行法》、《經(jīng)濟合同法》、《金融違法行為處罰辦法》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，增強法規(guī)水平，學法、懂法、守法、用法。四是狠抓業(yè)務(wù)文化教育。根據(jù)員工的德能勤績，實行等級管理，激勵員工提高文化水平和學歷層次，學習市場經(jīng)濟、合作金融理論和會計、信貸、儲蓄、出納、交帳、審計、統(tǒng)計等知識，苦練珠算、點鈔、核算、電腦操作等業(yè)務(wù)技能，通過業(yè)務(wù)水平和操作技能提高來控制偏差、防范案件。（二）制度建設(shè)進一步完善一是建立健全業(yè)務(wù)管理制度。＃＃年以來聯(lián)社共制定各項規(guī)章制度138個。其中轉(zhuǎn)發(fā)上級20個、自制規(guī)章制度46個、操作規(guī)程54個，崗位責任制18個。特別是聯(lián)社將今年作為規(guī)范化、標準化年，組織力量對一些規(guī)章制度進行清理，對一些經(jīng)營管理工作規(guī)程進行了統(tǒng)一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，已出臺了《貸款受理調(diào)查工作指引》、《會計檔案管理辦法》、《貸款貸后管理工作指引》、《費用管理辦法》、《員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范積分管理辦法》、《稽核操作規(guī)程》、《聯(lián)絡(luò)員管理暫行辦法》等一系列規(guī)章制度，還將制定一些制度，基本實現(xiàn)了各項工作、各個環(huán)節(jié)、各個時點均有制度控制。二是落實廉政建設(shè)制度。與各信用社主任和部門負責人簽訂了“廉政建設(shè)責任書”，嚴格督導(dǎo)落實加強黨風廉政建設(shè)的“五條規(guī)定”，努力推進干部職工的廉潔自律工作。落實信用社主任反腐倡廉建設(shè)責任制，明確反腐職責，層層簽訂責任書。（三）案防責任進一步落實落實管理責任。一是落實理事會的責任。以實施充分而有效的內(nèi)部控制體系和業(yè)務(wù)經(jīng)營運轉(zhuǎn)體系，實現(xiàn)整體戰(zhàn)略和重大決策的科學化、法制化、民主化，確保聯(lián)社在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營。二是落實監(jiān)事會的責任。監(jiān)事會負責監(jiān)督理事會、高級管理層和業(yè)務(wù)操作層的經(jīng)營行為，督促其依法合規(guī)經(jīng)營，糾正其損害聯(lián)社利益的行為，并加強自身建設(shè)，切實履行職責。三是落實社主任的責任。督促其負責執(zhí)行理事會決策，保證內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)經(jīng)營指標的全面完成，各社主任與聯(lián)社簽訂了案防責任書，明確了責任目標、突出了責任重點、規(guī)定了獎懲措施，并要求各社與每位員工（含 農(nóng)貸員）簽訂案防責任書。落實監(jiān)督責任。一是抓點。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片：聯(lián)社理事長XXX同志負責XX社等5 社的案防工作；聯(lián)社主任XXX負責太XX社等5社的案防工作；監(jiān)事長XXX負責XX社等5 的案防工作；副主任XXX負責XX社等5社的案防工作。各部室辦點：各部室均有1－3個聯(lián)系點，明確監(jiān)管責任人負責對口社的案防工作。二是抓線。信貸、儲蓄存款、財務(wù)財產(chǎn)、電腦結(jié)算、安全保衛(wèi)、稽核監(jiān)察等專業(yè)部門分線對全轄的經(jīng)營進行專業(yè)監(jiān)控。三是抓面。聯(lián)社組建稽核隊，負責對全轄網(wǎng)點的存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、往來帳務(wù)、代辦業(yè)務(wù)、計算機業(yè)務(wù)、財務(wù)收支、印押證管理、會出基本制度、安全保衛(wèi)工作、固定資產(chǎn)、抵貸資產(chǎn)、其他非生息資產(chǎn)及經(jīng)營成果進行全面稽核。落實操作責任。為落實操作層面的規(guī)范化、標準化，聯(lián)社出臺了《員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范積分管理辦法》，對七類崗位的操作規(guī)范進行了明確，對違反規(guī)定又不夠黨紀、政紀處分者，參照交警對駕駛員扣分管理辦法，進行扣分管理，扣分達到一定數(shù)額的給予相應(yīng)處理處罰，徹底根治大錯不犯、小錯不斷的現(xiàn)象。（四）監(jiān)督查處工作進一步加強一是組織開展年度決算真實性檢查。對＃＃、＃＃年全縣20個獨立核算的信用社進行財務(wù)、業(yè)務(wù)經(jīng)營成果真實性稽核，糾正差錯160多處，提出稽核建議70多條。強化了經(jīng)營管理，規(guī)范了業(yè)務(wù)財務(wù)行為，有效地防化了風險。二是組織開展離任離職審計。依據(jù)內(nèi)部審計制度，對去、今兩年異動工作崗位的14名信用社(部)負責人任期內(nèi)的德、能、勤、績及執(zhí)行金融法規(guī)政策、貸款發(fā)放質(zhì)量、費用管理等情況進行全面、認真的稽核，特別突出業(yè)績評價，重點是看資產(chǎn)是否完整、法規(guī)制度是否堅持、經(jīng)營目標是否實現(xiàn)、經(jīng)營效益是否提高、管理制度是否健全，對其中1名有違規(guī)行為的已提請聯(lián)社黨委進行處理。三是加快了代辦業(yè)務(wù)的清整撤并工作步伐。我縣聯(lián)社調(diào)整了以聯(lián)社主任負總責、監(jiān)事長具體負責的代辦業(yè)務(wù)規(guī)范清整工作機構(gòu)，成立了4個清整工作隊，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)帶隊，負責對各社代辦站的清整撤并，通過半年多的工作，在6月底前已全部撤并，較＃＃年初減少代辦站298個，全社結(jié)束了單人辦理業(yè)務(wù)的代辦體制，減少了風險點。四是加大了案件查處力度。＃＃年來，共查處涉案人員23人(含代辦員)，處分正式工13人，其中開除1人，撤職1人，行政記大過2人，行政記過3人，行政警告6人；處理信用站代辦員10人，對涉案的13人全部解聘，其中移送司法機關(guān)4人（公安立案、嫌疑人在逃2人）。對案防工作負有領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督責任的14人進行了處理處罰，其中信用社主任記大過1人(并解聘)、警告處分3人，員工記大過處分 1人、警告處分2人、經(jīng)濟處罰8人。今年發(fā)現(xiàn)的2起代辦站案件有近10人需追究責任（正在立案查處）。三、存在的主要問題及原因年案件情況（略）案件發(fā)生的原因是多方面的，經(jīng)過剖析，主要原因是：一是思想失防。少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)與員工，忙于存貸業(yè)務(wù)、忽視內(nèi)控內(nèi)管，業(yè)務(wù)經(jīng)營抓得多、抓得細、抓得實，案防工作抓得少、抓得粗、抓得虛，且認為有了制度就可以抓好案防，還有部分員工和高管認為低頭不見抬頭見，你好我好大家都好，拉起架勢搞監(jiān)督似乎特別難為情，制約監(jiān)督流于形式，訂了制度束之高閣，在實際操作中，依然是憑經(jīng)驗、憑感情，我行我素，違規(guī)亂套。金子富案件發(fā)現(xiàn)令幾乎所有信用社員工驚詫：這個“老實人”怎么也出問題？二是制度失靈。聯(lián)社雖然根據(jù)上級有關(guān)規(guī)定制定了嚴格的管理制度，各社也按聯(lián)社規(guī)定與有關(guān)責任人簽訂了責任書，但實際上，少數(shù)社對制度執(zhí)行沒有落實到行動上，我行我素，違規(guī)亂套，主要體現(xiàn)在：一是核算上。部分社在印章使用管理、重要空白憑證、業(yè)務(wù)移接交、帳戶、掛失止付、帳簿設(shè)置等方面存在不規(guī)范現(xiàn)象，出現(xiàn)總分不符、帳據(jù)不符、帳折不符、現(xiàn)金短款等問題。在代辦業(yè)務(wù)清整中就發(fā)現(xiàn)全轄26個站帳款不符、22個站帳折不符，＃＃年8月24日XX社XX站代辦員XXX潛逃時，現(xiàn)金短少7萬余元。二是信貸上：（1）不按規(guī)定發(fā)放管理質(zhì)押貸款，經(jīng)對10個社的檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)質(zhì)押貸款41筆，主要是超比例、股金證質(zhì)押、權(quán)利期限不一致、到期不處理等。三是管理上：(1)少數(shù)社主任對會計出納工作、安全保衛(wèi)工作、代辦業(yè)務(wù)、信貸管理、資金匯劃等的監(jiān)管流于形式，有的沒有進行檢查，有的查了也沒有記錄和整改。(2)少數(shù)交帳員工作敷衍塞責、違規(guī)操作。XX信用社XX站XXX從1997年開始作案，累計涂改定期存單170余筆，幾屆交帳員不認真審核憑證，對于涂改明顯的憑證都沒有發(fā)現(xiàn)。(3)管理責任人失職。我們在檢查中發(fā)現(xiàn)少數(shù)社有丟失金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、房屋產(chǎn)權(quán)證、土地使用證、機構(gòu)代碼證等現(xiàn)象。四是在計算機管理上:存在運行日志記載不真實、不規(guī)范現(xiàn)象，操作員不按規(guī)定更換密碼、營業(yè)員暫離不退屏等現(xiàn)象。五是在人員管理上：（1）對少數(shù)人無法監(jiān)控。原勞動服務(wù)公司負責人周伯雄、顧飄揚早就應(yīng)該除名，可由于種種原因一直掛名； 2003年原XX信用社主任XXX停職收貸，今年前3個月收了7000多元交帳后，至今無法與其聯(lián)系，對這樣的人聯(lián)社無法對其監(jiān)控。(2)，全縣聯(lián)社將原來近300個代辦站整合成32個分社(聯(lián)站)，留用聯(lián)絡(luò)員158人，其中一部分被安排在信用社、分社上班臨柜乃至守庫，對這部分的人的管理有待規(guī)范。(3)分社(聯(lián)站)負責人確定困難。(4)崗位輪換和強制休假制度未能完全執(zhí)行。按規(guī)定未進行輪崗的45人，其中超期1年以上的14人，超2年以上的7人，超3年以上的12人，超5年以上的12人。六是在安全防范上：全聯(lián)社14個網(wǎng)點沒有解決聯(lián)動門的問題，除營業(yè)部外所有網(wǎng)點均未解決電視監(jiān)控問題。XX信用社XXX分社房子的23層被鄉(xiāng)政府占用，鄉(xiāng)政府又不準將通往政府院子的通道堵上，導(dǎo)致分社圍墻形同虛設(shè)。三是監(jiān)督失效。一是領(lǐng)導(dǎo)責任不到位。部分信用社主任沒有嚴格履行對案防工作的領(lǐng)導(dǎo)責任，沒有按聯(lián)社規(guī)定每月對轄內(nèi)內(nèi)部工作和代辦業(yè)務(wù)進行一次全面檢查，對信貸、會計、交帳、專管員的工作沒有實行有效的事后監(jiān)督管理。二是監(jiān)督責任不到位。XX信用社XXX代辦員XXX2002年開始作案，累計涂改定期存單數(shù)百筆，幾屆交帳員不認真審核憑證，對于涂改明顯的憑證都沒有發(fā)現(xiàn)。四、整改措施及努力方向(一)嚴格責任追究。聯(lián)社主任與分管負責人、信用社主任、聯(lián)社部室負責人簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人，履行教育職責、管理職責、監(jiān)督職責、檢查職責、獎懲職責，經(jīng)濟上風險抵押、管理上一票否決。(二)強化規(guī)章制度。聯(lián)社將2006年定為規(guī)范化、標準化年，組織力量對一些規(guī)章制度進行清理，對經(jīng)營管理工作規(guī)程進行統(tǒng)一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規(guī)可依。(三)突出案防重點。一是管員工，控制風險源。對員工管理做到嚴把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風險預(yù)警，嚴控風險源。二是管機構(gòu)，控制風險點。為根治代辦站風險，我縣聯(lián)社成立了4個清整工作隊，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)帶隊，負責對各社的代辦站的清整撤并工作，此項工作在6月底前全部結(jié)束，對其后續(xù)管理仍不能放松。三是管法人，控制風險體。針對我社兩級法人的實際，我們把管法人作為工作重點，采取聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)和部室包片的辦法進行管理。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)和各部室均有具體的監(jiān)管責任點，明確監(jiān)管責任人負責對口社的案防工作并進行風險抵押；對全轄的費用開支、基建維修、資產(chǎn)物業(yè)統(tǒng)一管理，基層社的費用采用審核報帳制，加強費用開支的控制；對貸款實行嚴格授權(quán)授信管理，明確了各級的審批權(quán)限和工作程序，除小額農(nóng)貸以外，在貸款發(fā)放上全面實行了抵押擔保，今年對小額農(nóng)貸進行全面的年檢，規(guī)范操作行為，杜絕冒名貸款。(四)加強教育培訓(xùn)。在全轄開展了學政治、學業(yè)務(wù)、學文化、學法紀、學英模、練技術(shù)的“五學一練”活動。首先，狠抓思想教育。思想是行為的先導(dǎo)，我們要踐行胡錦濤總書記提出的“八個為榮、八個為恥”的社會主義榮辱觀，在全轄開展職業(yè)道德教育，提高了員工隊伍的思想水平，在思想上筑起一道案防長城。其次，狠抓法紀教育。結(jié)合“三鐵”教育，進行案件分析，進行警示教育，把法規(guī)制度灌輸?shù)矫總€員工的頭腦中，使員工學法、懂法、用法、守法。再次，加強業(yè)務(wù)知識操作技能培訓(xùn)，特別是加強了現(xiàn)金流量、電腦、票據(jù)、銀行卡等新業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)。最后，加強技能訓(xùn)練。舉辦計算機操作、信貸管理、會計等培訓(xùn)班，提高員工的操作水平，降低了業(yè)務(wù)差錯率。(五)加大監(jiān)管力度。為將案防工作落到實處，我們將在稽核監(jiān)管上下功夫。一是強化稽核監(jiān)督力量。聯(lián)社增設(shè)了信貸管理部，實行審貸分離，加強信貸監(jiān)督檢查；充實稽核隊伍，增加了3名專職稽核員，使稽核監(jiān)察部門的人員達到7人，組建聯(lián)社稽核隊，并賦予其相應(yīng)的權(quán)力，明確相應(yīng)的職責，以代辦站帳外經(jīng)營、信貸財務(wù)違規(guī)、結(jié)算網(wǎng)絡(luò)安全和搶、盜案件為重點，進行序時檢查和專項稽核，推動合規(guī)工作和案防工作。二是認真開展檢查稽核工作。根據(jù)我縣農(nóng)信的案件情況，根據(jù)省銀監(jiān)局的安排，認真開展“四查、五清、八控”活動，今年開展或擬開展決算真實性檢查、離任審計、內(nèi)控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規(guī)稽核。第二篇：信用社(銀行)案件專項治理會計自查報告信用社(銀行)案件專項治理會計自查報告為了深入加強防范操作風險，落實案件專項治理的有關(guān)文件精神，結(jié)合我自身的實際情況，我制定了具體案件專項治理工作自查方案，通過學習，我對這項工作有了較為深刻的認識。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機，加強制度建設(shè)，強化監(jiān)督檢查，增強法紀觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有