金融知識(shí)競(jìng)賽題(已修改)
2024-10-28 19:18 本頁(yè)面
【正文】 第一篇：金融知識(shí)競(jìng)賽題金融知識(shí)競(jìng)賽題復(fù)習(xí)題一、單選題《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有7類 《刑法》3．中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 4．《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國(guó)際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計(jì)37條5.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》2006年10月31日經(jīng)第十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議通過7． 客戶身份識(shí)別是指金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件。，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，并核對(duì)其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份。，在申購(gòu)基金時(shí)，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。(D)中國(guó)人民銀以人民銀行2號(hào)令形式發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，將大額交易標(biāo)準(zhǔn)劃定在20萬元或外幣交易等值1萬美元以上現(xiàn)金。、3萬和1萬 ，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬 (A)： 。，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。 ，有必要進(jìn)行反洗錢調(diào)查的是(A)： 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十五條的規(guī)定報(bào)告的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告第十五條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)按照本辦法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。、可能造成的危害不大的交易活動(dòng) 16．對(duì)背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任17． 商業(yè)匯票的出票人是銀行以外的企業(yè)單位等。18． 根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是見票即付。19．銀行承兌商業(yè)匯票的簽章是匯票專用章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章。20．支票的提示付款期限是自出票日起10天。21．《支付結(jié)算辦法》規(guī)定銀行辦理結(jié)算，給單位或個(gè)人的收付款通知和匯兌回單，應(yīng)加蓋銀行的轉(zhuǎn)訖章。、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?內(nèi)對(duì)銀行報(bào)送的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性予以審核，符合開戶條件的，予以核準(zhǔn)、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過基本存款賬戶辦理。、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，銀行應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的2個(gè)工作日，將存款人的“變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?，持其基本存款賬戶開戶許可證、股東會(huì)或董事會(huì)決議等證明文件，最多可在銀行開立1個(gè)臨時(shí)存款賬戶。，并報(bào)人民銀行核準(zhǔn)，頒發(fā)開戶許可證。30．單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶。31．對(duì)更新改造資金，存款人可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶進(jìn)行管理和使用。32.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》是于2000年5月1日起實(shí)施的。33.《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》自2003年7月1日起施行。，由該金融機(jī)構(gòu) 至少2 名業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。，可以向 中國(guó)人民銀行申請(qǐng)鑒定?！吨腥A人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，故意毀損人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處以 1萬元以下的罰款。，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節(jié)較輕的，按《刑法》規(guī)定，處3年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金。，處 3年以上 10年 以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。、購(gòu)買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上 20萬 元以下罰金。.、使用，數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處 2萬元以上 20萬元以下罰金。，首次采用固定水印技術(shù)的是第2套人民幣 、50元和10元紙幣上的“陰陽(yáng)互補(bǔ)對(duì)印圖案”是古錢幣。，80年代開始出現(xiàn)的 具有特定主題的限量發(fā)行的人民幣。，而保險(xiǎn)利益應(yīng)存在于保險(xiǎn)合同訂立時(shí)。，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任。，保險(xiǎn)可分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn) 。，應(yīng)當(dāng)及時(shí)作出核定。新保險(xiǎn)法規(guī)定，情形復(fù)雜的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)在三十日內(nèi)作出核定，但合同另有約定的除外。，自其知道或者應(yīng)當(dāng)知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起計(jì)算。 時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托。，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)在企業(yè)征信系統(tǒng)中對(duì)該借款人的貸款分類作相應(yīng)調(diào)整。，國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門將定期向社會(huì)公告征信機(jī)構(gòu)的名單。，企業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)信息每天更新1次。，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的設(shè)立條件，并自公司登記機(jī)關(guān)準(zhǔn)予登記之日起30日內(nèi)向所在地的國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門派出機(jī)構(gòu)辦理。，自不良行為或者事件終止之日起為5年；，信息主體可以對(duì)不良信息作出說明，征信機(jī)構(gòu)
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