強(qiáng)化合規(guī)意識筑牢風(fēng)險防控(楊光)(已修改)
2025-10-23 19:11 本頁面
【正文】 第一篇：強(qiáng)化合規(guī)意識筑牢風(fēng)險防控(楊光)筑牢風(fēng)險防控之我見強(qiáng)化思想道德教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)從源頭上防范操作風(fēng)險。第一從農(nóng)村信用社發(fā)生的操作風(fēng)險事件誘因來看，道德風(fēng)險占了很大的比重。因此防范道德風(fēng)險十分重要。道德風(fēng)險的防范重點是教育干部員工認(rèn)真學(xué)習(xí)和踐行社會主義的榮辱觀，用正確的世界觀、人生觀、價值觀統(tǒng)領(lǐng)員仁的思想，沖刷他們的思想，讓他們從心靈深處感到違法亂紀(jì)可恥、見利忘義可恥、損人利己可恥，用“八榮八恥”的社會主義榮辱觀，樹立正氣，讓那些有道德風(fēng)險的人無處藏身，從而純潔我們的隊伍，防范道德風(fēng)險。第二、重視文化知識教育以及業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。農(nóng)村信用社的風(fēng)險管理理念、技術(shù)和經(jīng)驗，如果僅僅掌握在少數(shù)專家手里，其風(fēng)險控制肯定是不成功的，這些內(nèi)容和技術(shù) 必須讓整個團(tuán)隊的每位成員都去認(rèn)識、去接受、去執(zhí)行，才能真正控制風(fēng)險。因此，農(nóng)村信用社的各級管理人員和全體一線員工，都要學(xué)文化、學(xué)制度、學(xué)法律，千方百計提高防范風(fēng)險能力。第三，切實關(guān)心基層員工疾苦，營造溫馨和諧 的工作氛圍，增強(qiáng)團(tuán)隊的凝聚力和親和力。各級領(lǐng)導(dǎo)。要在現(xiàn)有的條件下提高員工待遇，關(guān)心員工生活，開展豐富多彩、形式多樣的文體活動，培養(yǎng)員工的家園感和歸屬感，積極營造熱愛崗位、合規(guī)經(jīng)營、安全運營的良好氛圍。（三）構(gòu)筑風(fēng)險管理“三道防線” ，并在實踐中不斷優(yōu)化。按照“集中管控、矩陣分布、全面覆蓋、全員參與”的要求，全面梳理、合理界定各部門風(fēng)險管理工作職責(zé)，明確匯報線路，厘清部門職責(zé)邊界，努力建立全面、獨立、垂直的風(fēng)險管理組織架構(gòu)，實現(xiàn)前、中、后臺的分離，構(gòu)建職能明確、責(zé)任清晰、分工負(fù)責(zé)的風(fēng)險管理組織體系。一）制度先行。在制度建設(shè)、管理和執(zhí)行上下功夫，用制度防患風(fēng)險。、中、后臺相互分離、相互制衡、限額管理、條塊結(jié)合的原則重組、調(diào)整業(yè)務(wù)管理部門和業(yè)務(wù)崗位；，對信貸規(guī)模較大的法人機(jī)構(gòu)可以探索試行設(shè)置首席風(fēng)險官制度；、專業(yè)的內(nèi)部與行業(yè)稽核審計機(jī)構(gòu)的職能，加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)條線、各業(yè)務(wù)經(jīng)營單元的現(xiàn)場、非現(xiàn)場，定期或不定期監(jiān)督、檢查和評價。同時，聘請合格的外部審計機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)條線、各業(yè)務(wù)經(jīng)營單元風(fēng)險的檢查和評價，提高評估、評價質(zhì)量。一是要通過歷史經(jīng)驗的積累以及借鑒同行業(yè)風(fēng)險管控的優(yōu)秀做法，針對自身現(xiàn)實制訂好科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、操作性強(qiáng)的風(fēng)險管控制度，使案件風(fēng)險防控有制可循。二是要采用科學(xué)方法對現(xiàn)行體制下的各種制度進(jìn)行劃分和歸類，全面、系統(tǒng)、準(zhǔn)確地掌握流程中的薄弱環(huán)節(jié)，結(jié)合實際操作抓住風(fēng)險的要害和重點。三是強(qiáng)化制度教育，有重點的突出法律、制度、規(guī)章教育，使廣大員工真正從思想深處認(rèn)識到違法、違制、違章的嚴(yán)重危害，使其不敢想、不能違、違不得。四是要完善內(nèi)控制度的檢查機(jī)制，要明確內(nèi)控重點，加大相互約束和監(jiān)督的力度，特別是要建立起重要崗位、重要人員的權(quán)力約束機(jī)制，有效防范因權(quán)力失控而發(fā)生的風(fēng)險。三、合規(guī)執(zhí)行必須堅持五個到位確定各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作標(biāo)準(zhǔn)和具體的業(yè)務(wù)操作流程。一是以操作風(fēng)險管理為核心，構(gòu)建前、中、后臺有效分離和高效的業(yè)務(wù)運營管理機(jī)制；二是依流程定崗、定責(zé)、定編，把崗位責(zé)任和風(fēng)險控制要求落實到具體的工作目標(biāo)責(zé)任之中；三是梳理、優(yōu)化業(yè)務(wù)操作流程及管理流程，明確操作流程管理標(biāo)準(zhǔn)；四是以流程為基礎(chǔ)，以全面風(fēng)險管理為目標(biāo)，定期或不定期地對各項業(yè)務(wù)操作及其運行機(jī)制進(jìn)行有效的風(fēng)險識別和評估，及時進(jìn)行風(fēng)險提示，防范各類風(fēng)險發(fā)生。（一）建立風(fēng)險管理組織體系（一）道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全體員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。（二）執(zhí)行能力到位。根據(jù)目前農(nóng)信社的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可
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