銀行合規(guī)風(fēng)險個人自查報告(樣式)(已修改)
2025-10-20 12:51 本頁面
【正文】 第一篇：銀行合規(guī)風(fēng)險個人自查報告(樣式)銀行合規(guī)風(fēng)險個人自查報告本人XXX，根據(jù)…………，本人結(jié)合自身XX崗位，就XXXX年度履職情況，開展合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：一、基本情況介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明。二、存在的問題（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。（三）違規(guī)事件舉報機(jī)制，鼓勵自查人對違規(guī)事件進(jìn)行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報。三、原因是分析 對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風(fēng)險）產(chǎn)生根源。四、整改措施對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險目的，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。自查人：（簽字）年 月 日第二篇：合作銀行合規(guī)風(fēng)險個人自查報告皖江銀行順安支行合規(guī)風(fēng)險個人自查報告 總行合規(guī)部：本人***，現(xiàn)任**支行副行長。根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神，本人結(jié)合自身崗位與職責(zé)認(rèn)真開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、本人基本情況本人于2000年4月份從原**信用社調(diào)入原**信用社，2003年元月開始在原**信用社任副主任并兼任信貸員職務(wù)，主要負(fù)責(zé)**鎮(zhèn)**村、**村、***社區(qū)片的信貸業(yè)務(wù)。現(xiàn)任******支行副行長，包片責(zé)任區(qū)仍和以上一樣。從副主任到副行長近8年來，除了協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好本職崗位的管理職能外，還兼任從事信貸業(yè)務(wù)。以下主要從信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)自查分析總結(jié)。本人從2004年開始發(fā)放貸款（當(dāng)時稱為經(jīng)辦人、現(xiàn)稱為第一責(zé)任人），所經(jīng)辦的貸款總額近3億元，貸款客戶對象主要涉及農(nóng)業(yè)種、養(yǎng)殖、農(nóng)民生活、消費信貸，工業(yè)企業(yè)固定資產(chǎn)、流動資金貸款，商業(yè)企業(yè)、個體工商戶的經(jīng)營周轉(zhuǎn)貸款等多個領(lǐng)域。截止2011年6月末，經(jīng)辦貸款賬面余額5786萬元，約占支行各項貸款余額的**%。其中有10筆，金額23萬元貸款為不良貸款，個人經(jīng)辦貸款不良率為***%。不良貸款主要為2004年至2008年間形成，2008年后至今無一筆不良貸款。二、存在問題總結(jié)過去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有：信貸工作經(jīng)驗不足，貸前調(diào)查不能全面深入，細(xì)致分析信貸風(fēng)險。2004年時期，因當(dāng)時有支農(nóng)再貸款的大力支持，信用社的經(jīng)營狀況已有很大改觀，經(jīng)營性流動也較為充足，信用社的信貸投放也逐漸擴(kuò)大。當(dāng)時聯(lián)社的信貸管理制度也存在一些欠缺與不足，如信用查詢沒有建立，基層信貸審批權(quán)限較高。
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