【正文】 第一篇：高科技商業(yè)計劃書的編寫高科技產(chǎn)業(yè)商業(yè)計劃書的編寫沈陽科技風(fēng)險開發(fā)事業(yè)中心徐斌宋偉一、基本內(nèi)容一是介紹公司基本情況。首先說明企業(yè)資本情況，如注冊資本總額、貨幣資金占注冊資本比例、無形資產(chǎn)作價和占注冊資本比例等。其次要說明公司經(jīng)營財務(wù)歷史情況，如企業(yè)銷售收入、毛利潤等指標(biāo)，對公司經(jīng)營財務(wù)歷史的說明，可以反映融資企業(yè)距離上市標(biāo)準(zhǔn)有多大差距，企業(yè)利潤率等經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是否符合高科技企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)。再次是說明公司股東以及內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)情況，說明公司股東背景以及組織機(jī)構(gòu)設(shè)立是否符合行業(yè)和企業(yè)自身發(fā)展的需要。二是介紹公司管理層。介紹公司高級管理人員的學(xué)歷、經(jīng)歷和業(yè)績，說明公司創(chuàng)業(yè)者是否有創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷和擔(dān)任高級管理者的成功經(jīng)驗(yàn)，了解公司管理層是否具備運(yùn)作企業(yè)所需要的全部管理經(jīng)驗(yàn)。三是介紹公司管理情況。首先要說明公司管理的規(guī)范性，是否取得了相應(yīng)的質(zhì)量認(rèn)證和行業(yè)準(zhǔn)入資格?，F(xiàn)代企業(yè)一般都需要通過ISO9000甚至更高級別的認(rèn)證，作為衡量自身管理規(guī)范的一個依據(jù)，也是獲得大客戶定單的基本前提條件。企業(yè)管理是否規(guī)范還要求企業(yè)必須取得擬進(jìn)入和已經(jīng)進(jìn)入行業(yè)的準(zhǔn)入資格，藥品生產(chǎn)企業(yè)必須通過GMP認(rèn)證，藥品銷售企業(yè)必須通過GSP認(rèn)證，藥品實(shí)驗(yàn)研究企業(yè)必須通過GLP認(rèn)證，而對藥品進(jìn)行臨床實(shí)驗(yàn)研究必須要在取得GCP資格的單位進(jìn)行。其次要說明對核心雇員如何有效管理，是否制定了相應(yīng)的激勵和限制政策等。高科技小企業(yè)核心雇員對企業(yè)的生存發(fā)展起著非常重要的作用，核心雇員從某種程度上等于高科技成果、核心技術(shù) 1和核心競爭力。如何調(diào)動核心人員的工作積極性，讓他們更好地為企業(yè)服務(wù)，對企業(yè)的快速成長、對提高風(fēng)險投資股權(quán)價值、保護(hù)風(fēng)險投資者的權(quán)益是非常重要的。四是介紹技術(shù)和產(chǎn)品。從技術(shù)的先進(jìn)性、成熟性、適用性等方面介紹技術(shù)，從產(chǎn)品的獨(dú)特性、產(chǎn)品生命周期等方面介紹產(chǎn)品。五是介紹行業(yè)及市場。首先介紹行業(yè)一般情況、行業(yè)市場容量和未來增長情況等，讓風(fēng)險投資者相信融資企業(yè)所處行業(yè)是有吸引力的。其次論述目標(biāo)市場、主要客戶等市場情況。第三說明所面臨的競爭以及企業(yè)所擁有的競爭優(yōu)勢。六是介紹企業(yè)的營銷策略。包括介紹銷售方式、定價策略、促銷手段、售后服務(wù)等。七是說明企業(yè)融資需求。首先要說明企業(yè)需要融資的數(shù)量，是否有其他資金來源作保證，以及融資成功后如何運(yùn)用融資。其次要陳述擬給予投資者的回報，如企業(yè)給予投資者的股份、給予投資者的回報數(shù)額、回報方式等，同時還要說明回報對于投資者來說是有利、合理的。八是說明企業(yè)的財務(wù)計劃。企業(yè)應(yīng)提供包括現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表等在內(nèi)的各種財務(wù)表格，說明何時企業(yè)現(xiàn)金流量為正、實(shí)現(xiàn)盈虧平衡以及企業(yè)未來財務(wù)狀況等情況。九是說明企業(yè)的風(fēng)險控制策略。任何企業(yè)都存在風(fēng)險，風(fēng)險投資者是在可以承受的風(fēng)險下追逐高額利潤，并希望風(fēng)險越低越好，最好是沒有風(fēng)險。風(fēng)險投資者不青睞那些無法控制風(fēng)險的企業(yè)或項目。因此，融資企業(yè)應(yīng)該說明企業(yè)、技術(shù)和產(chǎn)品存在的可能風(fēng)險以及如何規(guī)避風(fēng)險、化解風(fēng)險和控制風(fēng)險，讓投資者相信這些風(fēng)險是可以承受的并能夠被創(chuàng)業(yè)者及時化解。十是說明項目實(shí)施進(jìn)度，作為進(jìn)行投資管理和投資后評價。十一是準(zhǔn)備好相關(guān)的備查材料清單，供投資者核實(shí)融資企業(yè)提供信息真實(shí)性。二、技術(shù)要點(diǎn)說明一是說明技術(shù)先進(jìn)性。說明融資企業(yè)技術(shù)的先進(jìn)性，包括被列入國家科技計劃的類別、科技成果鑒定級別以及成果級別、是否制訂或符合相應(yīng)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、產(chǎn)品是否被行業(yè)內(nèi)的世界500強(qiáng)或行業(yè)內(nèi)排名前三名的客戶采購。技術(shù)先進(jìn)性越好，越容易獲得風(fēng)險投資者的青睞。二是說明技術(shù)成熟性。技術(shù)成熟性一般是指從技術(shù)和生產(chǎn)角度，在產(chǎn)品化和產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程中技術(shù)能夠滿足生產(chǎn)和銷售的程度。技術(shù)成熟性根據(jù)行業(yè)不同，內(nèi)容有所不同。對于化工行業(yè)，技術(shù)成熟性可以劃分為工業(yè)化生產(chǎn)、小批量生產(chǎn)、中試、小試和實(shí)驗(yàn)室5個階段。對于醫(yī)藥行業(yè)，技術(shù)成熟性可以劃分為實(shí)驗(yàn)室研究、臨床實(shí)驗(yàn)研究、中試、規(guī)模化生產(chǎn)。企業(yè)應(yīng)結(jié)合所處行業(yè)，說明技術(shù)現(xiàn)在所處階段。對于風(fēng)險投資者來說，技術(shù)越成熟越好。三是說明技術(shù)適用性。技術(shù)適用性是指技術(shù)從推廣的范圍、環(huán)境污染、產(chǎn)業(yè)政策等方面是否有限制。首先從產(chǎn)業(yè)政策的角度說明技術(shù)是否在國家、省和市重點(diǎn)支持的技術(shù)之列，是否是某行業(yè)部門重點(diǎn)支持的技術(shù)。其次要說明技術(shù)在環(huán)境、安全和衛(wèi)生等方面是否有限制。第三要說明技術(shù)在生產(chǎn)所需方面是否受到人才匱乏、機(jī)器設(shè)備難以獲得等方面的限制。技術(shù)適用性越廣，技術(shù)的經(jīng)濟(jì)性就越好，風(fēng)險投資者給予企業(yè)的評價就越高。四是說明技術(shù)替代性和易模仿性。技術(shù)替代性是指技術(shù)是否處于被其他技術(shù)或方案替代的狀態(tài)；技術(shù)易模仿是指技術(shù)是否容易被競爭者和跟隨者模仿。一般來講，工藝技術(shù)比產(chǎn)品技術(shù)更難模仿和替代。企業(yè)要客觀說明技術(shù)替代性和易模仿性，同時還要說明擬采取什么措施保護(hù)技術(shù)，如申報專利、采取相應(yīng)的措施保留核心技術(shù)人員等。五是說明技術(shù)關(guān)聯(lián)度。技術(shù)關(guān)聯(lián)度是指核心技術(shù)的產(chǎn)業(yè)化是否需要相關(guān)配套技術(shù)的投資或研發(fā)。技術(shù)關(guān)聯(lián)度越高，說明核心技術(shù)的產(chǎn)業(yè)化需要越多的配套技術(shù)、更多的投資。對于處于研發(fā)階段的技術(shù)，技術(shù)關(guān)聯(lián)度越高，說明技術(shù)風(fēng)險越大；對于已經(jīng)成熟的技術(shù)，技術(shù)關(guān)聯(lián)度越高，說明技術(shù)的難度越大、越不容易被替代和模仿。六是說明技術(shù)鏈的延伸性。說明企業(yè)現(xiàn)在擁有的技術(shù)是否能夠開發(fā)出新的技術(shù)、生產(chǎn)出新的產(chǎn)品、進(jìn)入新的市場或行業(yè)。七是說明技術(shù)的競爭情況。說明有哪些機(jī)構(gòu)正在研制或者已經(jīng)擁有該項技術(shù)，或者是否正在研制或已經(jīng)擁有類似技術(shù)。同時還要說明企業(yè)如何有效地適應(yīng)技術(shù)競爭。三、產(chǎn)品要點(diǎn)介紹一是說明產(chǎn)品所處的生命周期。產(chǎn)品的生命周期是指產(chǎn)品從進(jìn)入市場到被市場淘汰的全過程，一般包括引入期、成長期、成熟期和衰退期。產(chǎn)品應(yīng)該處于生命周期中的成長期或成熟期，不應(yīng)該處于衰退期。二是說明產(chǎn)品適用的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。說明產(chǎn)品是符合國家標(biāo)準(zhǔn)和部頒標(biāo)準(zhǔn)，還是符合行業(yè)內(nèi)重要客戶，可以代表行業(yè)內(nèi)世界水平的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。產(chǎn)品適用的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的層次既反映該產(chǎn)品的技術(shù)含量，也反映該產(chǎn)品潛在的市場范圍。三是說明產(chǎn)品的獨(dú)特性。產(chǎn)品的獨(dú)特性包括產(chǎn)品是否能夠滿足客戶獨(dú)特的、沒有被滿足的需要，相對競爭對手的產(chǎn)品而言，該公司的產(chǎn)品在某些方面是否具有比較大的優(yōu)勢，這種優(yōu)勢既可以是成本方面，也可以是性能方面。四要說明產(chǎn)品的創(chuàng)新度。產(chǎn)品的創(chuàng)新度是指在產(chǎn)品改進(jìn)程度和適用的地域范圍方面的創(chuàng)新性。從改進(jìn)程度劃分，產(chǎn)品可以劃分為全新產(chǎn)品、換代新產(chǎn)品和改進(jìn)新產(chǎn)品；從地域范圍劃分，產(chǎn)品可以劃分為國際新產(chǎn)品、國家新產(chǎn)品和地區(qū)新產(chǎn)品。產(chǎn)品的創(chuàng)新度越高，產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)附加值就越好，但是產(chǎn)品的市場風(fēng)險相應(yīng)地也越大。四、競爭情況介紹一是要確定競爭情況的經(jīng)濟(jì)理論。競爭理論包括波特的五力模型、熊比特的技術(shù)創(chuàng)新論、安索夫的動態(tài)競爭理論等，其中波特的五力模型最常用。因?yàn)樯虡I(yè)計劃書篇幅有限，因此在說明企業(yè)的競爭情況時，一般采用波特的五力模型就可以。波特的五力模型考慮企業(yè)同現(xiàn)有競爭者、新進(jìn)入者、替代品、供應(yīng)商和客戶5方面的相互競爭，說明企業(yè)如何在一個目標(biāo)市場上進(jìn)行有效競爭。二是要正確使用五力模型。在使用五力模型時，要充分考慮包括現(xiàn)有競爭者在內(nèi)的5個因素，才能對技術(shù)、產(chǎn)品、項目和企業(yè)的競爭情況進(jìn)行全面了解。因此，在說明競爭情況時，應(yīng)在商業(yè)計劃書中陳述5個方面的競爭情況，以及如何采取有效的手段在這5個方面獲取競爭優(yōu)勢。首先要說明同直接競爭者的競爭情況，以及企業(yè)擬采取何種措施贏得競爭優(yōu)勢。其次要說明同供應(yīng)商的競爭情況，企業(yè)應(yīng)說明如何與供應(yīng)商在原料價格、質(zhì)量保證和及時供應(yīng)等方面進(jìn)行有效競爭。第三要說明同客戶的競爭情況，企業(yè)要說明如何與客戶在收取費(fèi)用、定價等方面保護(hù)自己的權(quán)益。第四要說明同替代品的競爭情況，是否有價廉物美的產(chǎn)品即將進(jìn)入市場，或是否出現(xiàn)可以實(shí)現(xiàn)相同產(chǎn)品功能的新技術(shù)。如果有替代品，企業(yè)要說明如何與替代品進(jìn)行有效競爭。第五