【正文】 第一篇：反洗錢考試題庫及答案分享【反洗錢考試題庫及答案分享】11，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。對。錯，具體來講主要包括哪些?ABCDE 對，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致 錯、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制 對?ABCD?ABC。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去” 對，評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執(zhí)行部門 錯，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利 對13內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風險 對?ABCD12?ACD，與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關、業(yè)務范圍和風險特點無關 錯，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分 對，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施 對，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單 對，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易 錯，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯 錯、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密 對，金融機構可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作 錯?ADE，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓?ABCD?ABD，并根據(jù)本單位的業(yè)務規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性、合理性、有效性實施獨立評估的職責，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求21?ABCD2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對?ABD?ABCD：金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份 對，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別 對，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑 對：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任 錯，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息?ABCD：金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對22()和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD、澳門人出具港澳居民往來內地通行證，或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件?AB，應查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD，出具代理人身份證及使用人戶口簿?ABCD，應查看客戶哪些身份證明文件?ABCD、主要股東及有權人士的授權委托書：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務。請問：B銀行的做法是否合理?答：合理，應查看客戶哪些身份證明文件?ABCDE、社會活動的執(zhí)照、證件或文件，還需出具合法有效的授權委托書和授權經(jīng)辦人員的有效身份證件?ABCD，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯?ABCD?AB、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務 AC：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務 ACD，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料，應出具證券公司或證券管理部門的證明，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC，應出具其證明，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明、團、工會設在單位的組織機構經(jīng)費，應出具該單位或有關部門的批文或證明，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD，應出具國家有關主管部門的批文或證明、辦事處應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批文或證明，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文、經(jīng)營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發(fā)的稅務登記證，應出具借款合同，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 ABCD，應出具借款合同，應出具有關證明，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD、武警團級(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支(分)隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明，應出具民辦非企業(yè)登記證書，應出具其駐在地政府主管部門的批文，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文，應出具財政部門的證明，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明22()，要求銀行審核以下哪些項目AB“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”、有效，需要出示的證明文件包括哪些ABCD國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文公司章程、驗資證明書、股權證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權機關批準成立的(外商投資企業(yè)除外)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCD，銀行應審核以下哪些項目ABC“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”《外債登記證》是否有效《外債登記證》是否相符《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》(外商投資企業(yè)除外)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCD、驗資證明(如有需要)、協(xié)議或者其他有關材料，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABCDE“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”、有效、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效，銀行應重點關注哪些方面ABC、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，銀行應該注意以下哪幾點ABCD，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息，應采取合理方式確認代理關系的存在 、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務包括哪些情形ABC，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準，是否符合自用原則23() 持續(xù)識別客戶身份基礎知識選擇題：客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面? ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份? BCA、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性下列那種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶? ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權金融機構在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況? ABCDA、客戶及其日常經(jīng)營活動B、客戶辦理結算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況判斷題：客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業(yè)務。(錯)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。(對) 對公人民幣存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份判斷題：大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。(對)對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人、其他相關業(yè)務人員等。(錯)單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。(對)銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。(對) 對公外匯存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份選擇題：匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記哪些信息? ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充? BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，若境外機構屬于加入FATF的國家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATF有關反洗錢及反恐怖融投資標準的國家(地區(qū))，則銀行()AA、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息B、應要求境外機構再次補充銀行與境外機構建立代理或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責? ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄保存23()，可通過哪些途徑核查(ABC)?A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。D、公證機關，可采取那些措施?(ABCD)A、實地查訪。B、要求可戶補充身份資料。C、回訪客戶。D、向公安機關核查在業(yè)務存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身份?(BCD)A、結婚證。B、完稅證明。C、單位出具的收入證明。D、駕駛證，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息?ABA，收款人的姓名、帳號、住所。B，匯款人的姓名、住所。C，匯款銀行的名稱和地址。D，匯款人職業(yè)、工作單位，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單?DA，《外匯申報單》。B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。C，《外匯業(yè)務審批表》。D，《涉外收入申報單(對私)》，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件?(B)A，《外匯申報單》。B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。C，《外匯業(yè)務審批表》。D，《涉外收入申報單(對私)》