【正文】 第一篇：反洗錢考試題庫及答案分享【反洗錢考試題庫及答案分享】11，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對。錯(cuò)，具體來講主要包括哪些?ABCDE 對，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致 錯(cuò)、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制 對?ABCD?ABC。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去” 對，評價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門 錯(cuò)，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn) 對?ABCD12?ACD，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān) 錯(cuò)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分 對，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施 對，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單 對，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易 錯(cuò)，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯(cuò) 錯(cuò)、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作 錯(cuò)?ADE，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)?ABCD?ABD，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級別、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求21?ABCD2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對?ABD?ABCD：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份 對，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別 對，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑 對：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任 錯(cuò)，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息?ABCD：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對22()和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?AB，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD，出具代理人身份證及使用人戶口簿?ABCD，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCD、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：B銀行的做法是否合理?答：合理，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCDE、社會活動的執(zhí)照、證件或文件，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件?ABCD，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯(cuò)?ABCD?AB、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) AC：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACD，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC，應(yīng)出具其證明，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證，應(yīng)出具借款合同，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 ABCD，應(yīng)出具借款合同，應(yīng)出具有關(guān)證明，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批文，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD、武警團(tuán)級(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支(分)隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明，應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明22()，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目AB“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”、有效，需要出示的證明文件包括哪些ABCD國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文公司章程、驗(yàn)資證明書、股權(quán)證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的(外商投資企業(yè)除外)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABC“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”《外債登記證》是否有效《外債登記證》是否相符《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書》(外商投資企業(yè)除外)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD、驗(yàn)資證明(如有需要)、協(xié)議或者其他有關(guān)材料，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來源及資金投入的真正目的，二者相一致的，可為其開立資本項(xiàng)目外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCDE“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”、有效、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABC、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)ABCD，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABC，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)，是否符合自用原則23() 持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)知識選擇題：客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面? ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識別客戶身份? BCA、簡潔性B、真實(shí)性C、完整性D、必要性下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識別客戶? ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權(quán)金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況? ABCDA、客戶及其日常經(jīng)營活動B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況判斷題：客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。(錯(cuò))《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。(對) 對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份判斷題：大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。(對)對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。(錯(cuò))單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。(對)銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來源、金額相符。(對) 對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份選擇題：匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息? ABCA、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充? BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國家(地區(qū))，則銀行()AA、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)? ABDA、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存23()，可通過哪些途徑核查(ABC)?A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。D、公證機(jī)關(guān)，可采取那些措施?(ABCD)A、實(shí)地查訪。B、要求可戶補(bǔ)充身份資料。C、回訪客戶。D、向公安機(jī)關(guān)核查在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個(gè)人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進(jìn)一步識別客戶身份?(BCD)A、結(jié)婚證。B、完稅證明。C、單位出具的收入證明。D、駕駛證，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息?ABA，收款人的姓名、帳號、住所。B，匯款人的姓名、住所。C，匯款銀行的名稱和地址。D，匯款人職業(yè)、工作單位，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單?DA，《外匯申報(bào)單》。B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》。D，《涉外收入申報(bào)單(對私)》，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?(B)A，《外匯申報(bào)單》。B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》。D，《涉外收入申報(bào)單(對私)》