【正文】 第一篇：反洗錢考試題庫及答案反洗錢考試題庫資料一、填空題1．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確()負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。2．“一個規(guī)定，兩個辦法”確立的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是（）、（）、（）。3．“一個規(guī)定，兩個辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢的四項(xiàng)主要制度是（），大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（）。5．《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的（）、（）、（）。6．金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶（）或者（）。7．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）、（）、（）、（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。8．金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔(dān)（）的反洗錢協(xié)查職責(zé)。9．金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予（）；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究（）。10．履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（）保護(hù)。11．在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（）更新客戶身份資料。12．洗錢過程通常經(jīng)過（）階段，（）階段 和（）階段。13．成立于1989年的（）的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。14．我國于2004年建立了（），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。15．（）作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。 年9月，中國人民銀行正式成立（）。17．反洗錢工作是落實(shí)黨中央和國務(wù)院關(guān)于（），打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護(hù)國家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常的經(jīng)濟(jì)秩序與 人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。18.（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。19．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告（），配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢等犯罪。20．銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行（）、（）、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。21．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是（），以便更有效地預(yù)防和打擊跨國有組織犯罪。22．嚴(yán)格控制現(xiàn)金的（）是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。二、選擇題1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。A: 三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（）A: 英國 B:法國C:澳大利亞D。美國3．我國規(guī)定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點(diǎn)為（）。A: 20萬 B:50萬 C:100萬D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報告 D:檢查處理21．我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外。（）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B:臨時差旅費(fèi)借支款 C:代發(fā)工資D:小額個人勞務(wù)報酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）。A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報告，向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23．不得作為實(shí)名證件使用的有（）。A:臨時身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動車駕駛證 D:介紹信E:法定身份證件的復(fù)印件24．任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、反洗錢行政主管部門 B、公安機(jī)關(guān) C、法院 D、檢察院25．金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A真實(shí)性、B有效性、C、完整性 D、可靠性26．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理。A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開立個人賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》D:《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》 29．金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的 E、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的30．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（）工作。A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研31．人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》于（）實(shí)施。A: 2007年3月1日B: 2007年6月1日C: 2007年10月1日D: 2007年12月1日 32．金融行動特別工作組的工作目標(biāo)是（）。A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《金融行動特別工作組四十項(xiàng)建議》 C:在全球推動反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢33．下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（）。A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機(jī)構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗(yàn)資 34．反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A黑社會性質(zhì)的組織犯罪、B恐怖活動犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、反洗錢考試題庫資料答案一、填空題參考答案： 3.“了解客戶制度” 、完整性和合法性 離析 歸并 逃廢債務(wù) 二、選擇題參考答案： ..、判斷題答案：√、√、√、√、√、√、√、四、案例分析參考答案：（一）答：、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，2006年4月16日至4月22日共轉(zhuǎn)入2筆，金額共330萬元，提現(xiàn)6筆共330萬元，每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經(jīng)判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。第二篇：反洗錢考試題庫及答案分享【反洗錢考試題庫及答案分享】11，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對。錯，具體來講主要包括哪些?ABCDE 對，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致 錯、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制 對?ABCD?ABC。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去” 對，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門 錯，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險 對?ABCD12?ACD，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)無關(guān)、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)無關(guān) 錯，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機(jī)組成部分 對，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施 對，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單 對，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易 錯，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯 錯、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作 錯?ADE，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)?ABCD?ABD，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級別、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求21?ABCD2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對?ABD?ABCD：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份 對，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別 對，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑 對：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任 錯，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息?ABCD：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對22()和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?AB，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD，出具代理人身份證及使用人戶口簿?ABCD，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCD、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：B銀行的做法是否合理?答：合理，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCDE、社會活動的執(zhí)照、證件或文件，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件?ABCD，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯?ABCD?AB、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) AC：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACD，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC，應(yīng)出具其證明，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證，應(yīng)出具借款合同，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 ABCD，應(yīng)出具借款合同，應(yīng)出具有關(guān)證明，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)的