信用社案件防控工作總結(jié)(已修改)
2024-10-11 05:10 本頁面
【正文】 第一篇：信用社案件防控工作總結(jié)信用社案件防控工作總結(jié)匯報材料今年以來，聯(lián)社以履職考核、稽核檢查、違規(guī)積分、案防評價為主抓手，從人員、制度、機制等方面入手，通過分析案防形勢，總結(jié)案防工作，切實加大合規(guī)檢查和突擊檢查力度，加大違規(guī)積分管理力度，加大經(jīng)濟處罰和問責力度，使全轄的違規(guī)率有了明顯的下降。(一)加強全員合規(guī)教育，筑牢風險防范防線。有效防范風險必須從教育入手，切實解決好廣大員工思想、道德、觀念問題。為此，該聯(lián)社通過開展思想政治教育、職業(yè)道德教育、風險意識教育、法制教育、警示教育等有針對性的教育活動，切實解決了員工的事業(yè)心、責任感問題，培養(yǎng)了員工良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)的精神，強化了員工的風險意識和法律法規(guī)意識，增強員工遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營的觀念，使廣大員工自覺對農(nóng)信社事業(yè)負責、對入股社員負責、對廣大儲戶負責，嚴格按規(guī)章制度辦事，為做好風險工作奠定了堅實的思想基礎(chǔ)。(二)加強內(nèi)控制度建設(shè)，健全風險防范體系。首先，對照上級聯(lián)社制定出臺《案件防控三十二條禁令》、《違規(guī)人員處罰辦法》、《員工違規(guī)積分管理辦法》、《安全保衛(wèi)工作獎懲辦法》，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展和形勢變化，進一步細化業(yè)務(wù)操作規(guī)范和管理行為規(guī)范，研究制定各項業(yè)務(wù)和管理行為的具體操作流程，明確和細化每個崗位、每個操作環(huán)節(jié)的權(quán)力和責任，使各項業(yè)務(wù)、各個崗位和各個工作環(huán)節(jié)都有章可循、有規(guī)可依、相互制約、互相監(jiān)督，真正形成責權(quán)明確、控制嚴密、約束嚴格、獎懲嚴明的內(nèi)部控制體系。其次，組織員工認真學習、掌握各項規(guī)章制度，強化員工制度意識，加強對制度落實執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，從嚴懲處不按規(guī)章制度辦事的違規(guī)行為，提高制度的執(zhí)行力，真正讓制度管人、約束人，靠科學完善的制度規(guī)范員工的經(jīng)營行為，有效防范和規(guī)避各種經(jīng)營風險。(三)加強信貸管理工作，有效控制信貸風險。從目前情況看，農(nóng)信社最大的風險依然是信貸風險，必須把嚴格控制信貸風險作為案件防控一項重要任務(wù)來抓。首先，繼續(xù)完善信貸管理制度，細化信貸操作程序，規(guī)范信貸操作和決策行為，確保貸款發(fā)放工作的“陽光操作”。其次，嚴格授權(quán)授信管理，認真執(zhí)行“三法一指引”、貸款“三查”制度和審貸分離制度，落實好貸款調(diào)查、發(fā)放、管理責任制，真正使每筆貸款、每個操作環(huán)節(jié)都有人負責。第三，強化貸款監(jiān)督檢查，嚴格信貸責任追究，對違規(guī)發(fā)放貸款、到期不能收回貸款的相關(guān)責任人，一定要嚴厲追責，決不搞下不為例。最后，加強對宏觀經(jīng)濟形勢的研判，準確把握國家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策，優(yōu)化信貸投向，從嚴控制對限控領(lǐng)域和行業(yè)的信貸投放，提高新增貸款質(zhì)量。(四)加大突擊檢查力度，確保經(jīng)營依法合規(guī)。首先，把稽核檢查重點放在以柜面操作為主的風險管理上，重點檢查監(jiān)督各項內(nèi)部管理制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程的執(zhí)行情況，業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)性、風險控制的有效性、財務(wù)收支的合理、合規(guī)性。特別是對7月末違規(guī)積分在10分以上的分支機構(gòu)，繼續(xù)增加稽核深度、廣度和頻率，提高稽核工作的針對性和有效性。其次，以提煉、分析、整合為手段，對各項檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行深入剖析，從問題是否能及時整改、整改的難易程度建立整改臺賬，明確整改責任人、整改時限，通過數(shù)據(jù)證明、情況分析、對策建議和成果報告，建立檢查成果資料庫，確保整改工作做深做細，不留死角，切實提高檢查結(jié)果運用的質(zhì)量和效果。(五)加大違規(guī)查處力度，解決屢查屢犯問題。首先，根據(jù)違規(guī)人員及五人聯(lián)保體成員同質(zhì)同類問題發(fā)生的頻次，實行違規(guī)風險保證金個人繳納部分的遞進制度，即違規(guī)率越高，個人繳納部分的比例越高。其次，按照稽核部門建立的整改臺賬，對一些常規(guī)操作中存在的小問題，全縣范圍內(nèi)第一次發(fā)生，按照違規(guī)積分管理辦法進行積分處罰。第二次發(fā)生，進行雙倍積分、雙倍處罰。第三次發(fā)生，建議聯(lián)社黨委對其進行問責，建議聯(lián)社紀檢、合規(guī)、人事部門給予記過以上的紀律處分，責令其停薪、停職，并酌情扣除當年度的效益工資。第三，對違規(guī)覆蓋面(被積分人/員工人數(shù))較高的信用社主任進行警示教育、誡勉談話，并處以5000元以上的經(jīng)濟處罰。對連續(xù)三個月違規(guī)覆蓋面逐月增加的，建議聯(lián)社黨委免去信用社主要責任人職務(wù)，真正起到以儆效尤的作用，切實解決屢查屢犯、此查彼犯、邊查邊犯的問題，切實提高合規(guī)操作和基礎(chǔ)管理水平。(聯(lián)社)第二篇：信用社案件防控工作措施**州市各級農(nóng)村信用社在案件防控工作中，堅持以提高本行業(yè)競爭力和監(jiān)管有效性為主線，以督導(dǎo)強化農(nóng)村信用社內(nèi)控和風控管理為重點，不斷創(chuàng)新案件防控手段，大力強化案件防控職能建設(shè)，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。確保了本行業(yè)零案率優(yōu)異成績。本文擬從**州市各級農(nóng)村信用社近年的案件防控工作中，探索改進案件防控職能的有效途徑，推進案件防控
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