【正文】 第一篇：一起合同詐騙、非法吸收公眾存款案例分析一起合同詐騙、非法吸收公眾存款案例分析一、受援人基本情況受援人曹某，男，1963年4月12日出生，漢族，高中文化程度。二、案情簡介公訴機關(guān)指控：（一）合同詐騙罪 2012年5月8日，山西富華機床有限公司（以下簡稱富華公司）以購買原材料為由向晉中市經(jīng)濟開發(fā)區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社陳侃信用社（以下簡稱陳侃信用社)貸款300萬元，由晉中銀鑫擔保投資有限公司（以下簡稱銀鑫公司）作擔保，被告人曹某以公司的十一臺設(shè)備作抵押并連同山西錦觀科技有限公司（以下簡稱錦觀公司）一起為該筆貸款做了反擔保。提供反擔保的設(shè)備中有一臺型號是HZS2000/8000的10米龍門刨床。該筆貸款被曹某用于支付借款利息。2012年5月14日，曹某以富華公司購買設(shè)備需要資金周轉(zhuǎn)為由，以上述反擔保中所涉及的10米龍門刨床作抵押向侯某借款40萬元。2012年12月13日，曹某又將該臺龍門刨床以60萬元的價格賣給陳某，租賃期為兩年。2012年12月14日，曹某以富華公司的銀行貸款到期要倒貸為由，又以該刨床抵押，向晉中市榆次海洋液壓有限公司（以下簡稱海洋液壓公司）借一張面額為50萬元的銀行承兌匯票，并于當日通過，用于支付借款利息。后被告人曹某隱匿，上述借款至今未還。2011年12月1日，被告人曹某以該位于榆次區(qū)某房產(chǎn)作抵押向齊某借款50萬元；2012年8月又將該房產(chǎn)抵押給張某借款30萬元；2012年10月25日，曹某又將該房產(chǎn)抵押給焦某借款20萬元；2012年11月20日，被告人曹某又將該房產(chǎn)抵押給李某借款40萬元。后被告人曹某隱匿，上述借款至今未還。（二）非法吸收公眾存款罪被告人曹某從2007年開始，以公司需要資金周轉(zhuǎn)為由，采取口口相傳、許諾高額利息回報的方式，違反國家有關(guān)規(guī)定，返還本金180萬元。公訴機關(guān)認為：被告人曹某以非法占有為目的，短時間內(nèi)采取重復(fù)抵押龍門刨床及房產(chǎn)的方式，騙取540萬元，詐騙數(shù)額特別巨大，應(yīng)以合同詐騙罪追究其刑事責任；被告人曹某未經(jīng)金融主管機關(guān)批準，，數(shù)額巨大，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。對曹某應(yīng)數(shù)罪并罰。三、本案辯護焦點關(guān)于合同詐騙罪，富華公司向陳侃信用社貸款300萬元是銀行與企業(yè)之間正常借貸行為，不構(gòu)成犯罪；曹某以富華公司購買設(shè)備需要資金為由向侯某借款40萬元、以富華公司倒貸為由向海洋液壓公司借款50萬元，非曹某個人行為，應(yīng)由富華公司承擔相應(yīng)的法律責任，曹某只作為單位直接負責的主管人員承擔相應(yīng)的責任；曹某將刨床60萬元賣給陳某，非曹某本人的真實意思表示，應(yīng)認定無效；曹某以房產(chǎn)作抵押向李某借款40萬元，屬于正常的民間借貸，不構(gòu)成合同詐騙罪；曹某向焦某借款20萬元已償還，不能認定詐騙。關(guān)于非法吸收公眾存款罪，曹某客觀上沒有實施向社會公開宣傳及向社會不特定對象吸收資金的行為，主觀上也沒有非法吸收公眾存款的故意，其行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。關(guān)于涉案數(shù)額，應(yīng)從被害人直接經(jīng)濟損失中扣除單位資金后作出認定。曹某有自首情節(jié)，認罪態(tài)度好且有悔罪表現(xiàn)，系初犯。建議對曹某從輕、減輕處罰。四、承辦結(jié)果通過兩次開庭，合議庭采取了律師提出的部分辯護意見，合議庭認為：被告人曹某不構(gòu)成詐騙罪。被告人曹某存在自首情節(jié)，可從輕處罰。最終判決結(jié)果為：被告人曹某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金二十萬元。五、辦案心得接到法院的指派通知后，援助律師在規(guī)定的時間內(nèi)把手續(xù)提交到法院，通過多次會見被告人曹某和反復(fù)閱卷，對案情事實有了基本的了解，針對被告曹某涉嫌的合同詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，援助律師查閱了大量資料和相關(guān)案例，就兩罪的構(gòu)成要件與被告人曹某的行為進行了仔細比對，作出了被告人曹某不夠成合同詐騙罪和非法吸收公眾存款罪的結(jié)論，并在庭審過程中據(jù)理力爭，使得判決有個滿意的結(jié)果。韓 茹 晉中市法律援助中心律師 侯曉清 晉中市法律援助中心律師二〇一四年十二月八日第二篇：非法集資非法吸收公眾存款案例浙江女富豪吳英因非法吸收公眾存款被公訴來源： 北青網(wǎng) 2008224本報訊 前年年底爆發(fā)并備受關(guān)注的浙江女“富豪”吳英合同詐騙、非法吸收公眾存款案已經(jīng)于近日審查終結(jié)，2008年2月21日，浙江東陽市人民檢察院以吳英等8人涉嫌非法吸收公眾存款罪向市人民法院提起公訴，并依法追訴本色控股集團有限公司。這是記者昨天從東陽市政府新聞辦公室獲悉的。2006年年底，剛在一夜之間成為全國各地人皆知曉的浙江東陽26歲、傳言身家在38億的年輕女“富豪”吳英被刑事拘留，其塑造的“本色神話”也瞬間破滅。關(guān)于該事件的報道當時全國各地鋪天蓋地，但關(guān)于吳英被拘留的真相以及她真實的身價以及本色集團目前的狀況等，各媒體的報道不一。本報記者曾于2007年2月15日專程奔赴浙江東陽進行實地調(diào)查。昨天，據(jù)東陽市政府新聞辦負責人介紹，經(jīng)依法審查查明，本色控股集團有限公司(原名東陽市本色商貿(mào)有限公司)自2006年4月13日成立以來，法定代表人吳英在不具備吸收公眾存款業(yè)務(wù)資格的情況下，采取書面或口頭承諾還本付息的方式，以借款、投資、資金周轉(zhuǎn)等名義，變相吸收公眾存款，在義烏、東陽、。公司成立之前，所吸收資金被本色控股集團有限公司和吳英用于償還本金、支付利息、公司經(jīng)營及個人使用等。，嚴重擾亂了國家金融秩序。此外，自2005年下半年以來，林衛(wèi)平、楊衛(wèi)陵、楊衛(wèi)江、楊志昂采用書面或口頭承諾還本付息的方式，以借款、投資、資金周轉(zhuǎn)等名義，在義烏向社會不特定對象吸收資金，其中林衛(wèi)平向71人；；楊衛(wèi)江向12人非法吸收存款7060萬元；楊志昂向9人非法吸收存款6635萬元，上述吸收資金均被四人高息放貸給本色控股集團有限公司及吳英等人。在吳英實施非法吸收公眾存款過程中，徐玉蘭受吳英之托幫助向14人非法吸收存款2765萬元；駱華梅、楊軍介紹吳英向林衛(wèi)平非法吸收存款并從中賺取介紹費各300余萬元，楊軍介紹吳英向楊衛(wèi)江非法吸收存款并從中賺取介紹費24萬元。昨天，當記者問及本案的開庭時間時，東陽市政府新聞辦負責人稱目前還尚未得知。九江特大非法吸收公眾存款案：300萬贓款退還受害人來源：新華網(wǎng)2008年11月4日，（江西）九江市公安局舉行成功偵破“安徽省萬物春科技開發(fā)有限公司九江分公司非法吸收公眾存款案”公開退贓會，186名受害人共領(lǐng)到了300多萬元。2006年4月，安徽省萬物春科技開發(fā)有限公司派張寶霞、高春影到九江開發(fā)市場，2007年1月20日成立安徽省萬物春科技開發(fā)有限公司九江分公司，張寶霞任總經(jīng)理，高春影擔任財務(wù)負責人。隨后，張寶霞、高春影以安徽省萬物春科技開發(fā)有限公司九江分公司的名義開展聯(lián)合養(yǎng)殖梅花鹿等業(yè)務(wù)，以年利潤高達30%以上作為誘餌，非法吸收公眾存款。截至2007年7月上旬，張寶霞、南昌、九江、上饒等地有186人受害。據(jù)查，張寶霞、高春影在明知安徽省萬物春科技開發(fā)有限公司未通過年檢的情況下，繼續(xù)以安徽省萬物春科技開發(fā)有限公司的名義與聯(lián)合養(yǎng)殖梅花鹿的農(nóng)戶簽訂合同，并謊稱集資款由總公司支配使用于生產(chǎn)經(jīng)營。2007年7月初，張寶霞、高春影在得知安徽省萬物春科技開發(fā)有限公司多名高管被刑拘后，攜款潛逃，后被抓獲。今年9月1日，九江市中級人民法院做出一審判決，以非法吸收公眾存款罪，判處被告人張寶霞有期徒刑9年，并處罰金10萬元；判處被告人高春影有期徒刑4年，并處罰金5萬元；扣押、凍結(jié)的涉案贓款326萬多元及收益待判決生效后，由九江市公安局依法處理，返還受害人。鄭州一房產(chǎn)公司非法吸收公眾存款 狂攬4000余萬 來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)以