國(guó)際貿(mào)易結(jié)算及融資業(yè)務(wù)-武漢分行(已修改)
2025-04-14 12:45 本頁面
【正文】 國(guó)際貿(mào)易結(jié)算及融資業(yè)務(wù) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 2023年 7月 國(guó)際貿(mào)易：世界各國(guó)之間商品和服務(wù)交換的活動(dòng)，是國(guó)際分工的表現(xiàn)形式，反映了世界各國(guó)在經(jīng)濟(jì)上的相互依賴關(guān)系。 國(guó)際貿(mào)易結(jié)算：國(guó)際間清償債權(quán)和債務(wù)的貨幣收付行為，是以貨幣收付來清償國(guó)與國(guó)之間因經(jīng)濟(jì)文化交流、政治性和事務(wù)性的交流所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)。 何為國(guó)際貿(mào)易融資？ ? 銀行圍繞貿(mào)易上的資金需求與資金流動(dòng)規(guī)律，并結(jié)合國(guó)際結(jié)算的各個(gè)環(huán)節(jié)，為滿足貿(mào)易商資金需求和各種服務(wù)的總和。 國(guó)際貿(mào)易融資 ?Short Term 期限較短，一般 180天以內(nèi) ?Self Liquidating 自償性，有穩(wěn)定還款來源 ?Secured 安全，可控制貨權(quán) ?Small 一般金額較小但大量 ?Specific 具有特定用途，即單一貿(mào)易活動(dòng) ?Selective 可選擇性，銀行一般掌握主動(dòng)權(quán) 客戶需求 Customer Needs ? 風(fēng)險(xiǎn)緩釋 Risk Mitigation ? 融資 Financing ? 結(jié)算 /服務(wù) Settlement ? 信息 /資訊 Information Relate Trade Cycle to Customer Needs!!1 貿(mào)易服務(wù)：在買賣雙方之間建立交易規(guī)則 ?在協(xié)議價(jià)格的基礎(chǔ)上最小化貨物的購買成本 ?保持與出口商的良好關(guān)系 ?確保收到在合同中與出口商事先約定的貨物 ?增加貨物的吸引力 ?在沒有損失的前提下使貨物的價(jià)格最大化 ?確保從進(jìn)口商那里獲得付款 ?預(yù)付款（ Cash in Advance） ?賒銷（ Open Account） ?跟單托收（ Documentary Collections） ?信用證（ Letters of Credit） 預(yù)付款 Cash in Advance 優(yōu)勢(shì) 風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)口商 ? 無 ? 進(jìn)口商無法控制貨物 ? 進(jìn)口商無法使用支付給出口商的貨款 ? 出口商可能拒絕或無法裝運(yùn)貨物 ? 出口商國(guó)家的政治風(fēng)險(xiǎn) ? 出口商的商業(yè)或信用風(fēng)險(xiǎn) 出口商 ? 可以選擇方便的時(shí)候裝運(yùn)貨物 ? 提前使用進(jìn)口商資金 ? 無 出口商在裝運(yùn)前收到進(jìn)口商支付的貨款 賒銷 Open Account 優(yōu)勢(shì) 風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)口商 ? 能夠控制貨物 ? 自己決定付款時(shí)間 ? 無需借款且能使用閑置資金 ? 匯率風(fēng)險(xiǎn) 出口商 ? 無 ? 無法控制貨物和進(jìn)口商的付款時(shí)間 ? 雙邊（跨境）風(fēng)險(xiǎn) ? 匯率風(fēng)險(xiǎn) ? 利率風(fēng)險(xiǎn) 在雙方事先達(dá)成一致的前提下，進(jìn)口商先收貨后付款 跟單托收 Documentary Collections 優(yōu)勢(shì) 風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)口商 ? 可以拒付和 /或拒絕收單 ? 可以拒絕遠(yuǎn)期匯票 ? 貨物可能無法滿足進(jìn)口商的要求 出口商 ? 由銀行控制相關(guān)商業(yè)和 /或金融單據(jù) ? 國(guó)家、外匯、利率和商業(yè)風(fēng)險(xiǎn) ? 進(jìn)口商不接受單據(jù)或拒絕付款 ? 未經(jīng)承兌的貨物，在港口 /碼頭 /倉庫的存貨時(shí)間會(huì)受到限制 出口商將貨物裝船運(yùn)送到進(jìn)口商，進(jìn)口商通過中間行提交匯票和所有單據(jù)向進(jìn)口商進(jìn)行收款 信用證 Letters of Credit 優(yōu) 勢(shì) 風(fēng) 險(xiǎn) 申請(qǐng)人 ? 可以確保僅在單證一致的前提下才給與付款 ? 貨物和單據(jù)所述的不一致 受益人 ? 如果信用證加保兌，可以緩釋商業(yè)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) ? 裝運(yùn)前已完成貨幣轉(zhuǎn)換 ?托收時(shí)間的最小化 ?如果信用證以受益人所在國(guó)幣種開出，則可規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn) ? 與信用證所述的條款不一致 賒銷 托收 信用證 預(yù)付款 出口商風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)口商風(fēng)險(xiǎn) 高 低 進(jìn)口貿(mào)易融資 ? 授信開證 /保函 ? 進(jìn)口押匯 ? 假遠(yuǎn)期信用證 ? 提貨擔(dān)保 ? 匯出匯款融資 ? 授信開證 （ Issuing LC under the Credit Line)是指在開證申請(qǐng)人未將足額信用證備付款項(xiàng)存入開證銀行保證金帳戶的情況下 ， 銀行憑對(duì)開證申請(qǐng)人資信的了解而確定的授信額度為其辦理的對(duì)外開立信用證業(yè)務(wù) 。 ? Tips: ?辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)必須在核準(zhǔn)的循環(huán)授信額度內(nèi)或單筆授信額度內(nèi)辦理 ?了解信用證的真實(shí)貿(mào)易背景 ?了解信用證受益人的情況 ， 如必要委托進(jìn)行資信調(diào)查 授信開證 ? 信用證項(xiàng)下進(jìn)口押匯 （ Purchase of Import Bill under LC)是指銀行收到信用證項(xiàng)下單據(jù)時(shí) ， 應(yīng)進(jìn)口商要求向其提供短期資金融通 ， 在進(jìn)口商暫不付款情況下由進(jìn)口商以銀行名義辦理提貨和銷售 、 處理貨物 ， 即銀行先行對(duì)外付款 ，待雙方約定的期限到期時(shí) ， 再由進(jìn)口商向銀行辦理付款 。 ? Tips: ?辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)必須在核準(zhǔn)的循環(huán)授信額度內(nèi)或單筆授信額度內(nèi)辦理 ?進(jìn)口押匯是一項(xiàng)專項(xiàng)融資 ， 僅可用于履行特定貿(mào)易項(xiàng)下的對(duì)外付款責(zé)任 ?押匯期限一般與進(jìn)口貨物轉(zhuǎn)賣的期限相匹配 ， 并以銷售回籠款作為押匯的主要還款來源 進(jìn)口押匯 提貨擔(dān)保 ? 提貨擔(dān)保 (Shipping Guarantee)是指當(dāng)進(jìn)口貨物早于貨運(yùn)單據(jù)抵達(dá)港口時(shí) ， 銀行向進(jìn)口商出具的 、 有銀行加簽的 、用于進(jìn)口商向船公司辦理提貨手續(xù)的書面擔(dān)保 ? Tips: ? 提貨擔(dān)保為敞口風(fēng)險(xiǎn) ， 要收取足額保證金或授信額度 ，對(duì)于實(shí)力強(qiáng) 、 資信好的客戶方可辦理 ? 提貨擔(dān)保僅限于于本行開立信用證項(xiàng)下商品進(jìn)口 ， 僅限于運(yùn)輸方式為海運(yùn)且信用證規(guī)定提交全套海運(yùn)提單 ? 進(jìn)口商需向出具提貨擔(dān)保的銀行承諾 ， 單據(jù)到達(dá)后 ，無論有無不符點(diǎn) ， 均不提出拒絕
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