5-直銷基本業(yè)務介紹(交易類)(已修改)
2025-02-24 15:42 本頁面
【正文】 直銷基本業(yè)務介紹（交易類） 開放式基金直銷系統(tǒng) 恒生電子股份有限公司 2023年 4月 恒生電子股份有限公司 | 目錄 一、認購 二、申購 三、贖回、指定贖回 四、基金轉換 五、轉托管 六、修改分紅方式 七、份額凍結、解凍 八、非交易過戶 九、定期定額申請 十、交易撤單、復核、駁回修改 恒生電子股份有限公司 | 認購 ● 什么是認購 登記人在開放式基金 發(fā)行（募集）期間 ，接受投資者的認購申請，并依據(jù)相應的規(guī)則予以確認。 恒生電子股份有限公司 | ● 認購業(yè)務流程 同申購 恒生電子股份有限公司 | ● 認購業(yè)務涉及到的表 交易申請表： TREQUEST/TREQUEST_NET 資金流水表： TFUNDCURRENT/TFUNDCURRENT_NET 客戶資金余額表： TCUSTFUND/TCUSTFUND_NET 交易確認表： TCONFIRM 恒生電子股份有限公司 | ● 認購規(guī)則 ：立即校驗和非立即校驗 ：頁面支付和托收支付 認 購 某 TA的基金時， 如果該 TA下還未開通基金賬號， 系統(tǒng)可以自動增開 該 TA的基金帳號 最小 交易金額、 追加 交易金額、最大交易金額 、交易折扣、批量折扣率設置，來計算該筆申請的最終折扣 恒生電子股份有限公司 | 小貼士 非專戶產品基本上每種交易都要校驗基金狀態(tài)、交易賬號狀態(tài)、基金賬號狀態(tài)，這幾個狀態(tài)在特定的狀態(tài)下是否可發(fā)起某筆交易，由直銷表 TBUSINPERMISSION設置； 對于專戶理財產品，在柜臺發(fā)起贖回、指定贖回、預約贖回、定期定額贖回、定期定額贖回修改時 ,不再根據(jù)TBUSINPERMISSION表檢查基金狀態(tài)；除了發(fā)行、發(fā)行失敗、基金終止狀態(tài)的基金，其他狀態(tài)都允許贖回，并且有提示和需要主管授權 另外，判斷某種委托是否支持某種交易，由直銷表TTRUSTPERMISSION設置 恒生電子股份有限公司 | ● 認購申請的確認 與其他交易類申請不同，認購申請有兩筆確認，一筆為 T+1日 TA下發(fā)的認購行為確認，此確認只確認申請金額，不確認份額。 基金成立后， TA再下發(fā)一筆認購結果確認，該確認會計算申請的確認份額，直銷接受 TA確認后，投資者即擁有了該只基金的可用份額。 恒生電子股份有限公司 | ● 立即校驗模式 投資人在直銷柜臺系統(tǒng)發(fā)起認購申請前，需要先發(fā)起一筆資金存入并復核，保證賬戶上有足夠的可用資金； 在投資人發(fā)起認購申請時，系統(tǒng)會檢查該投資人的可用資金情況，如果可用資金不足不允許發(fā)起認購申請，如果可用資金足夠，則自動增加交易凍結資金，記錄下資金凍結的流水，記錄下申購申請，申請的申請校驗標識為 已校驗 ； 恒生電子股份有限公司 | ● 非立即校驗模式 投資人在直銷柜臺系統(tǒng)發(fā)起申購申請時，系統(tǒng)不對投資人的可用資金余額進行檢查，只是將 認 購申請記錄到直銷系統(tǒng)中，申請校驗標志為 未校驗 ； 在停止柜臺交易前，投資人需要發(fā)起一筆資金存入并復核通過，保證賬戶上有足夠的可用資金； 日終“ 交易預處理 ”時，系統(tǒng) 檢查該筆申請對應的投資者保證金賬戶余額情況 ，如果資金足夠，則申請的校驗標志改為 已校驗 ，自動增加交易凍結資金，記錄下資金凍結流水；如果資金不足，則系統(tǒng)檢查申請是否達到允許順延天數(shù)，如果達到順延天數(shù)，則系統(tǒng)將申請交易標志置為 校驗失敗 ，確認標志置為 確認失敗 恒生電子股份有限公司 | ● 頁面支付和托收模式 1. 發(fā)起認購申請時，系統(tǒng)不檢查資金，只是記錄認購申請，申請校驗標志為未校驗； 2. 頁面支付模式： 發(fā)起申請后直接跳轉到銀行頁面，輸入銀行密碼進行支付，支付成功后網(wǎng)上校驗系統(tǒng)會主動通知直銷系統(tǒng)記錄一筆資金存入流水，增加投資人資金余額，同時記錄一筆資金凍結流水，增加交易凍結資金，申請校驗標志改為已校驗； 恒生電子股份有限公司 | 3. 托收支付模式 發(fā)起申請后不跳
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