【正文】 第九章 國(guó)際金融機(jī)構(gòu)及協(xié)調(diào) 通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，使學(xué)生對(duì)國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行集團(tuán)、國(guó)際清算銀行、半?yún)^(qū)域性和區(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)等有一個(gè)基本的了解；掌握國(guó)際金融協(xié)調(diào)的含義、內(nèi)容與形式；深刻理解國(guó)際金融協(xié)調(diào)的兩個(gè)突出成果 《 巴塞爾協(xié)議 》 和 《 全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議 》 的內(nèi)容與意義。 學(xué)習(xí)要求 第一節(jié) 全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 第二節(jié) 區(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 第三節(jié) 國(guó)際金融協(xié)調(diào) 第四節(jié) 《 巴塞爾協(xié)議 》 與 《 全球金 融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議 》 第一節(jié) 全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 國(guó)際金融機(jī)構(gòu)指從事國(guó)際金融管理以及國(guó)際金融活動(dòng)的超國(guó)家性質(zhì)的組織機(jī)構(gòu)。可以分為： ① 全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)； ② 半?yún)^(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)； ③ 區(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。 一 、 國(guó)際貨幣基金組織 （ International Moary Funds, IMF） 1944年 7月 ， 44個(gè)國(guó)家在美國(guó)新罕布什爾洲的布雷頓森林 （ Bretton Woods） 召開(kāi)了聯(lián)合國(guó)貨幣與金融會(huì)議 ， 決定成立國(guó)際貨幣基金組織 （ International Moary Fund， IMF） 與國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行 。 1946年 3月 IMF正式成立 。 最初 ， IMF僅有 29個(gè)成員國(guó) ， 此后數(shù)量逐年增加 ， 截止 2023年 4月 ， 成員國(guó)達(dá)到 184個(gè) 。 我國(guó)是國(guó)際貨幣 IMF的創(chuàng)始國(guó)之一，并于1980年 4月 18日正式恢復(fù)了在 IMF的合法席位。 （ 一 ） 宗旨及職能 1． 宗旨： ① 通過(guò)設(shè)置常設(shè)機(jī)構(gòu)就國(guó)際貨幣問(wèn)題進(jìn)行磋商與協(xié)作 ， 從而促進(jìn)國(guó)際貨幣領(lǐng)域的合作； ② 促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展 ， 從而有助于提高和保持高水平的就業(yè)和實(shí)際收入 ， 并增強(qiáng)各成員國(guó)生產(chǎn)性資源的開(kāi)發(fā) ， 并以此作為經(jīng)濟(jì)政策的首要目標(biāo)； ③ 促進(jìn)匯率的穩(wěn)定 ， 保持成員國(guó)之間有秩序的匯率安排 ， 避免競(jìng)爭(zhēng)性通貨貶值； ④ 協(xié)助在成員國(guó)之間建立經(jīng)常性交易的多邊支付體系 , 取消阻礙國(guó)際貿(mào)易發(fā)展的外匯限制； ⑤ 在具有充分保障的前提下 ， 向成員國(guó)提供暫時(shí)性普通資金以增強(qiáng)其信心 ， 使其能有機(jī)會(huì)在無(wú)需采取有損本國(guó)和國(guó)際經(jīng)濟(jì)繁榮的措施的情況下 ， 糾正國(guó)際收支失衡； ⑥ 縮短成員國(guó)國(guó)際收支失衡的時(shí)間 ， 減輕失衡的程度 。 2． 主要職能： ① 為成員國(guó)提供國(guó)際貨幣合作與協(xié)商的場(chǎng)所； ② 實(shí)施匯率監(jiān)督； ③ 提供資金融通； ④ 促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展； ⑤ 督促執(zhí)行 IMF條款 。 （ 二 ） 組織機(jī)構(gòu) IMF的組織機(jī)構(gòu)由理事會(huì) 、 執(zhí)行董事會(huì) 、 總裁和若干業(yè)務(wù)職能機(jī)構(gòu)組成 。 1． 理事會(huì) (Board of Governors)： IMF的最高權(quán)力機(jī)構(gòu) ， 主要職能是接納新成員 、 決定或調(diào)整成員國(guó)的份額 、 分配特別提款權(quán)以及處理國(guó)際貨幣制度的重大問(wèn)題 。 2．執(zhí)行董事會(huì) (Board of Executive Directors)：理事會(huì)下面的常設(shè)機(jī)構(gòu)，它負(fù)責(zé)處理 IMF的日常事務(wù)。 3． 總裁 （ Managing Director） ：由執(zhí)行董事會(huì)選舉產(chǎn)生 ， 兼任執(zhí)行董事會(huì)主席 ， 總管IMF的業(yè)務(wù)工作 ， 是 IMF的最高行政領(lǐng)導(dǎo)人 。 任期五年 。 4．發(fā)展委員會(huì)（ Develop Committee）：是 “ 世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織理事會(huì)關(guān)于實(shí)際資源向發(fā)展中國(guó)家轉(zhuǎn)移的聯(lián)合部長(zhǎng)級(jí)委員會(huì) ” 的簡(jiǎn)稱(chēng)。致力于發(fā)展政策及發(fā)展中國(guó)家關(guān)注的其他問(wèn)題的磋商討論。 （ 三 ） 資金來(lái)源 1． 份額 （ Quota） IMF的資金主要來(lái)自成員國(guó)繳納的份額 。 份額在性質(zhì)上類(lèi)似于股份公司的股東繳納的股本金 ， 凡參加 IMF的成員國(guó)都必須認(rèn)繳一定的份額 ， 份額一旦認(rèn)繳 ， 就成為 IMF的資產(chǎn) （ 資本 ） 。 繳納辦法： 25% 最初以黃金繳納， 1978年 4月 1日 “ 牙買(mǎi)加協(xié)議 ”生效之后，改用可兌換貨幣或 SDR繳納； 75%以本國(guó)貨幣繳納，或以成員國(guó)憑券支付的、無(wú)息的國(guó)家短期有價(jià)證券。 2． 借款： IMF有兩個(gè)借款安排：借款總安排和新借款安排 。 3. 信托基金（ Trust Fund） （ 四）業(yè)務(wù)活動(dòng) IMF以三種方式實(shí)施監(jiān)督： ① 國(guó)別監(jiān)督 ② 區(qū)域性監(jiān)督 ③ 全球監(jiān)督 2. 資金融通 IMF最主要的業(yè)務(wù)活動(dòng)是向成員國(guó)提供資金融通，以協(xié)助成員國(guó)改善國(guó)際收支狀況。 IMF設(shè)有多種類(lèi)型的貸款： （ 1） 普通貸款 （ Normal Credit Tranches） ，又稱(chēng)基本信用貸款 （ Basic Credit Facility） ：是IMF最基本的貸款形式 ， 主要用于彌補(bǔ)成員國(guó)國(guó)際收支逆差的短期資金需要 ， 期限為 3～ 5年 ， 貸款額度最高為成員國(guó)繳納份額的 125%。 IMF將普通貸款又分為儲(chǔ)備部分貸款 （ Reserve Tranche）和信用部分貸款 （ Credit Tranche） 。 （ 2 ） 補(bǔ)償與應(yīng)急貸款 (Compensatory Contingent Financing Facility, CCFF)， 其前身為1963 年 2 月設(shè)立的出口波動(dòng)補(bǔ)償貸款（ Compensatory Financing Facility, CFF 或Compensatory Financing of Export Fluctuating） 。 （ 3 ） 緩 沖 庫(kù) 存 貸 款 （ Buffer Stock Financing Facility, BSFF） （ 4） 擴(kuò)展貸款或中期貸款 （ Extended Financing Facility, EFF） （ 5） 補(bǔ)充貸款 （ Supplementary Financing Facility, SFF） 。 （ 6） 信托基金貸款 （ Trust Fund Facility） （ 7） 臨時(shí)性信用貸款 （ Temporary Credit Facility, TCF） （ 8） 結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款 （ Structural Adjustment Facility, SAF） 3. 技術(shù)援助和培訓(xùn) 二 、 世界銀行集團(tuán) 世界銀行集團(tuán) (World Bank Group)由國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行 、 國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì) 、 國(guó)際金融公司 、 解決投資爭(zhēng)端國(guó)際中心和多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)等 5個(gè)機(jī)構(gòu)組成 。 （ 一 ） 國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行 國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行 （ International Bank for Reconstruction and Development, IBRD） ， 簡(jiǎn)稱(chēng)世界銀行 ， 1945年 12月 27日正式成立 。 總部設(shè)在美國(guó)首都華盛頓 。 我國(guó)是創(chuàng)始成員國(guó)之一 ，于 1980年 5月 15日恢復(fù)在世界銀行的合法席位 。 1． 宗旨 ① 對(duì)用于生產(chǎn)性目的的投資提供便利 ，以協(xié)助成員國(guó)的復(fù)興與開(kāi)發(fā)； ② 以擔(dān)保或參加私人貸款和私人投資的方式 ， 促進(jìn)私人的對(duì)外投資； ③ 用鼓勵(lì)國(guó)際投資以開(kāi)發(fā)成員國(guó)生產(chǎn)資源的方式 ， 促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的長(zhǎng)期均衡發(fā)展 ， 并維持國(guó)際收支平衡； ④ 與其它方面的國(guó)際貸款配合提供貸款擔(dān)保 。 2． 組織機(jī)構(gòu) 與 IMF類(lèi)似 ， 由理事會(huì) 、 執(zhí)行理事會(huì)和行長(zhǎng) 、副行長(zhǎng)等組成 。 （ 1） 理事會(huì) （ Board of Governors） :是世界銀行的最高權(quán)力