【正文】 中國ⅩⅩ銀行文件 關(guān)于印發(fā)《中國ⅩⅩ銀行理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》的通知 各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行： 為加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)管理，規(guī)范理財(cái)業(yè)務(wù)行為，促進(jìn)全行理財(cái)業(yè)務(wù) 穩(wěn)健發(fā)展，總行制定了《中國ⅩⅩ銀行理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》，現(xiàn)印發(fā) 你們，并就有關(guān)要求通知如下： 一、本管理辦法為理財(cái)業(yè)務(wù)綜合類管理辦法，是制定全行理財(cái) 業(yè)務(wù)相關(guān)制度辦法的依據(jù)。本管理辦法下發(fā)后，總行將陸續(xù)下發(fā) 配套的風(fēng)險(xiǎn)分類辦法、產(chǎn)品審查審批及投資運(yùn)作操作規(guī)程、產(chǎn)品銷 售服務(wù)操作規(guī)程等專項(xiàng)管理辦法和操作規(guī)程。各分行可結(jié)合自身 實(shí)際情況制定 實(shí)施細(xì)則。 二、總行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理委員會(huì)是全行理財(cái)業(yè)務(wù)決策的議事 — １ — 機(jī)構(gòu)?？傂薪鹑谑袌?chǎng)部是理財(cái)業(yè)務(wù)的組織協(xié)調(diào)部門。理財(cái)業(yè)務(wù)研 發(fā)運(yùn)作部門包括金融市場(chǎng)、公司業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、個(gè)人金融、托管業(yè) 務(wù)等部門，理財(cái)業(yè)務(wù)銷售推廣部門包括個(gè)人金融、公司業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu) 業(yè)務(wù)、大客戶部、電子銀行、結(jié)算與現(xiàn)金管理等部門，理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 管理部門包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸管理、內(nèi)控合規(guī)、法律事務(wù)等部門，理 財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)營支持部門包括產(chǎn)品研發(fā)、運(yùn)營管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、托管業(yè) 務(wù)、辦公室、信息技術(shù)管理、軟件開發(fā)、數(shù)據(jù)中心、電子銀行等部門。 理財(cái)業(yè)務(wù)研發(fā) 運(yùn)作、銷售推廣、風(fēng)險(xiǎn)管理、運(yùn)營支持和組織協(xié)調(diào)部 門一起，要共同完成全行理財(cái)業(yè)務(wù)工作目標(biāo)。 三、各一級(jí)分行結(jié)算與現(xiàn)金管理部／產(chǎn)品研發(fā)部作為分行產(chǎn)品 創(chuàng)新與管理委員會(huì)辦公室，負(fù)責(zé)分行理財(cái)業(yè)務(wù)組織協(xié)調(diào)工作，并就 理財(cái)業(yè)務(wù)直接向總行金融市場(chǎng)部報(bào)告。分行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理委員 會(huì)辦公室必須設(shè)置專門負(fù)責(zé)理財(cái)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品經(jīng)理崗。各分行要盡 快充實(shí)產(chǎn)品創(chuàng)新與管理委員會(huì)辦公室理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)理，切實(shí)發(fā)揮該 辦公室理財(cái)業(yè)務(wù)組織協(xié)調(diào)職責(zé)，形成理財(cái)業(yè)務(wù)的整體合力。 四、理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)實(shí)行授權(quán)審批制。根據(jù)銀行承受風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 高低，理財(cái)產(chǎn)品分別由總行 行長、分管副行長、理財(cái)業(yè)務(wù)研發(fā)運(yùn)作 部門負(fù)責(zé)人或分行行長審批。具體審批權(quán)限總行將另行發(fā)文通 知。自本通知下發(fā)之日起到具體審批權(quán)限下發(fā)之日期間，各分行 涉及自主理財(cái)產(chǎn)品的報(bào)告或請(qǐng)示應(yīng)統(tǒng)一上報(bào)總行（金融市場(chǎng)部）， 由總行金融市場(chǎng)部審查或轉(zhuǎn)相關(guān)部門審核辦理。理財(cái)產(chǎn)品銷售推 廣實(shí)行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入制度，總行相關(guān)部門對(duì)原已獲得理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)銷 售資格的網(wǎng)點(diǎn)將考慮統(tǒng)一授權(quán)。 — ２ — 五、現(xiàn)階段總行各部門產(chǎn)品研發(fā)職責(zé)為：理財(cái)顧問業(yè)務(wù)仍由個(gè) 人金融部和公司業(yè)務(wù)部按客戶對(duì)象分別負(fù)責(zé)。自主理財(cái)產(chǎn)品由總 行金融市場(chǎng)部統(tǒng)一研發(fā)；總行公司業(yè)務(wù)部 、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部按業(yè)務(wù)流 程，分別負(fù)責(zé)公司類、機(jī)構(gòu)類客戶信托融資項(xiàng)目的選擇、調(diào)查、評(píng)審 和管理，協(xié)助金融市場(chǎng)部進(jìn)行資產(chǎn)池管理與運(yùn)作。代銷理財(cái)產(chǎn)品 方面，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部繼續(xù)負(fù)責(zé)代銷保險(xiǎn)、代銷信托理財(cái)計(jì)劃及代銷券 商集合理財(cái)計(jì)劃，個(gè)人金融部繼續(xù)負(fù)責(zé)代銷基金產(chǎn)品，托管業(yè)務(wù)部 負(fù)責(zé)牽頭基金公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。 六、現(xiàn)階段總行各部門銷售推廣職責(zé)為：按客戶類別，個(gè)人金 融部負(fù)責(zé)個(gè)人客戶銷售，公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)公客戶銷售，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù) 部負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)客戶銷售，大客戶部負(fù)責(zé)直接管理的列入大客戶名單 的客戶銷售；按銷售渠道，個(gè)人金融部負(fù) 責(zé)通過銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行的產(chǎn) 品銷售，電子銀行部負(fù)責(zé)通過電子銀行渠道進(jìn)行的產(chǎn)品銷售，結(jié)算 與現(xiàn)金管理部負(fù)責(zé)通過現(xiàn)金管理平臺(tái)進(jìn)行的產(chǎn)品銷售。 七、各分行產(chǎn)品創(chuàng)新與管理委員會(huì)辦公室要牽頭組織理財(cái)業(yè) 務(wù)相關(guān)部門和人員認(rèn)真學(xué)習(xí)管理辦法，切實(shí)理順理財(cái)業(yè)務(wù)管理體 制和業(yè)務(wù)流程。 八、各分行自文件下發(fā)后２周內(nèi)將產(chǎn)品創(chuàng)新與管理委員會(huì)辦 公室的具體掛靠部門、部門負(fù)責(zé)人及負(fù)責(zé)理財(cái)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品經(jīng)理名 單（格式見附件２）及產(chǎn)品經(jīng)理簡(jiǎn)歷報(bào)至總行（金融市場(chǎng)部）。 九、自本管理辦法下發(fā)之日起，原有涉及理財(cái)業(yè)務(wù)的辦法、規(guī) 定和操作規(guī)程，其內(nèi)容與本 辦法不一致的，以本辦法規(guī)定為準(zhǔn)。 執(zhí)行中如有問題，請(qǐng)及時(shí)向總行（金融市場(chǎng)部）報(bào)告。聯(lián)系人： — ３ — 李克０１０８５２０９７１７，李林０１０８５２０９７０１。 附件：１．中國ⅩⅩ銀行理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法 ２．理財(cái)業(yè)務(wù)聯(lián)系人名單 二○○九年八月十八日 主題詞：中間業(yè)務(wù) 理財(cái) 通知 抄 送：各境外機(jī)構(gòu)，各審計(jì)分局籌備組，蘇州分行。內(nèi)部發(fā)送：高管層成員，各專業(yè)總監(jiān)，各部室。 擬文部門：金融市場(chǎng)部 中國ⅩⅩ銀行辦公室2020年８月２０日印發(fā) — ４ — 附件１： 中國ⅩⅩ銀行理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范有 序開展中國ⅩⅩ銀行股份有限公司（以下 簡(jiǎn)稱“本行”）理財(cái)業(yè)務(wù)，促進(jìn)本行理財(cái)業(yè)務(wù)健康、可持續(xù)發(fā)展，依據(jù) 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦 法》、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》及其他相關(guān)規(guī)定，結(jié) 合本行實(shí)際，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱理財(cái)業(yè)務(wù)，指本行為客戶提供財(cái)務(wù)分析、 財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)和專業(yè)化產(chǎn)品的活 動(dòng)。