銀行貸款資金需求額度測算(已修改)
2025-07-05 18:32 本頁面
【正文】 附件1：流動資金貸款總額度確定方法流動資金貸款總額度應(yīng)基于****愿意承擔(dān)的借款人風(fēng)險限額、借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營所需營運(yùn)資金與現(xiàn)有流動資金貸款的差額，并充分考慮借款人所屬行業(yè)、經(jīng)營規(guī)模、發(fā)展階段、談判地位等影響因素綜合確定。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下步驟確定借款人的流動資金貸款總額度：一、測算借款人營運(yùn)資金需求（一）測算公式營運(yùn)資金需求＝上年度銷售收入（1－上年度銷售利潤率）（1＋預(yù)計銷售收入年增長率）/營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)其中：營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)＝360/(存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)+應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)－應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)＋預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)－預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù))周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/周轉(zhuǎn)次數(shù)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)＝銷售收入/平均應(yīng)收賬款余額預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)次
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