【正文】 1 關(guān)于新建農(nóng)產(chǎn)品交易物流中心項(xiàng)目貸款 評 審 報(bào)告 2 目 錄 一、 總論 二、 借款人基本情況 三、 項(xiàng)目 建設(shè) 的必要性 四、 項(xiàng)目 工程建設(shè)條件 五、 設(shè)計(jì)方案及工程估算 六、 項(xiàng)目 建設(shè)優(yōu)勢評估 七、 項(xiàng)目 投資估算與資金來源評估 八、 項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益指標(biāo)分析 九、 項(xiàng)目財(cái)務(wù)估算 十、 貸款償還計(jì)劃 十一、 不可預(yù)見風(fēng)險(xiǎn) 十二、 結(jié)論 和建議 十三、 附表 建設(shè) 投資估算表 建設(shè)期利息估算表 流動資金估算表 項(xiàng)目總投資使用計(jì)劃與資金籌措表 營業(yè)收入和營業(yè)稅金及附加估算表 總成本費(fèi)用估算表 固定資產(chǎn)折舊費(fèi)估算表 無形資產(chǎn)及遞延資產(chǎn)攤銷費(fèi)估算表 利潤及利潤分配表 建設(shè)期利息及借款還本付息計(jì)劃表 1資產(chǎn)負(fù)債表 1財(cái)務(wù)計(jì)劃現(xiàn)金流量表 1項(xiàng)目投資現(xiàn)金流量表 1項(xiàng)目資本金現(xiàn)金流量表 1借款還本付息計(jì)算表 3 湖北 ****物流股份有限公司新建 工程項(xiàng)目評 審 報(bào)告 一、 總論 （一） 項(xiàng)目基本情況 項(xiàng)目名稱 ****農(nóng)產(chǎn)品交易物流中心。 ****是江漢平原和洞庭湖平原的合稱，其中：江漢平原包括湖北省 5 個(gè)地級市中的 17 個(gè)縣市區(qū)（即 ****的洪湖市、監(jiān)利縣、石首市、江陵縣 、公安縣、松滋市、 ****市 區(qū)和 ****區(qū)；宜昌的枝江市和當(dāng)陽市；荊門的鐘祥市、京山 縣、沙洋縣和東寶區(qū)；孝感的漢川市和應(yīng)城市；武漢的蔡甸區(qū)），以及 天門、仙桃、潛江 3 個(gè)直管市；洞庭湖平原包括湖南省常德、岳陽、益陽 3 個(gè)地級市。總面積達(dá) 萬平方公里，常住人口 約 3500 萬。 項(xiàng)目性質(zhì) 既有法人新建項(xiàng)目。 項(xiàng)目地址 湖北省 ****大道，西起 ****，東至 *****， 南抵 ****，北達(dá) ****，總占地面積 ****畝，其中：商業(yè)用地 ****畝，工業(yè)用地 ****畝，道路綠化代征地 ****畝。 項(xiàng)目建設(shè)單位 湖北 ****物流股份有限公司（以下簡稱 “ ****公司 ” ）。 項(xiàng)目立項(xiàng)及批復(fù)情況 依據(jù)湖北省人民政府《關(guān)于貫徹國務(wù)院投資體 制改革決定的意見》 4 （鄂政發(fā)〔 2020〕 ***號）規(guī)定，本項(xiàng)目屬備案性質(zhì)。 200*年 *月，項(xiàng)目取得了《湖北省企業(yè)投資項(xiàng)目備案證》（項(xiàng)目 編碼 *****）。 2020 年 3 月，項(xiàng)目完成了可行性研究。 項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容 項(xiàng)目主要建設(shè)內(nèi)容分為三大塊：一是農(nóng)產(chǎn)品交 易市場，總建筑面積104348M2，其中：糧棉油市場 8394M2，蔬菜市場 24765M2，水果市場 36861M2，水產(chǎn) 品市場 7727M副食市場 13149M干貨市場 8077M肉食禽蛋市場5375M2；二是倉儲設(shè)施及冷庫，總建筑面積 31612M2，其中：綜合倉庫5092M糧油倉庫 3255M副食倉庫 2537M干貨倉庫 6681M冷庫14047M2；三是配套服務(wù)設(shè)施，總建筑面積 57477M2，其中：分揀加工包裝中心 14855M檢測檢疫中心 1200M配送中心 1440M電子商務(wù)中心1000M會展中心 19200M商務(wù)中心 10790M公司自用辦公 6360M其他 2632M2。項(xiàng)目總建筑面 積 193437M2。 項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模 項(xiàng)目建成后，農(nóng)產(chǎn)品年交易量為 290 萬噸，其中：糧食 50 萬噸、油料 45 萬噸、棉花 30 萬噸、蔬菜 50 萬噸、水果 50 萬噸、水產(chǎn)品 10 萬噸、副食 20 萬噸、肉禽蛋 30 萬噸、干貨土特產(chǎn) 5 萬噸。配套服務(wù)規(guī)模為：農(nóng)產(chǎn)品配送 5000 噸 /天、初清分級分揀 1700 噸 /天、包裝能力 800 噸 /天。 項(xiàng)目建設(shè)期 2 年。 項(xiàng)目投資規(guī)模 項(xiàng)目總投資 ****萬元，其中：建設(shè)投資 ****萬元，建設(shè)期利息 **** 5 萬元 ，配套流動資金 ****萬元。 項(xiàng)目資金籌措 項(xiàng)目總籌資 ****萬元，其中 ： 項(xiàng)目資本金 ****萬元，占比 ***%；債務(wù)資金 ****萬元，占比 ***%；其他資金來源 ****萬元，占比 **%。 項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度 項(xiàng)目已進(jìn)入施工階段，土地使用權(quán)證、建設(shè)用 地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證全部辦 理到位。冷庫、倉儲設(shè)施和干貨土特產(chǎn)市場的框架結(jié)構(gòu)已基本形成，蔬 菜、水果市場的大棚基礎(chǔ)已開始建設(shè)， 截至 200*年底， 已 累計(jì) 到位 資金 ****萬元。 項(xiàng)目評估方法 國家發(fā)展和改革委員會、建設(shè)部聯(lián)合發(fā)布的《 建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評價(jià)方法與參數(shù)（第三版）》及國家有關(guān)部門規(guī) 定的評估方法。 項(xiàng)目評 審 依據(jù) 國家糧食儲備局武漢科學(xué)研究設(shè)計(jì)院（工程咨 詢甲級資質(zhì)）編制的《 ****農(nóng)產(chǎn)品交易物流中心項(xiàng)目可行性研究報(bào)告》及 ****公司提供的相關(guān)資料。 二、借款人基本情況 概況 ****公司前身為 ****市 ****商貿(mào)城有限公司，由 ****集團(tuán)有限公司于 199*年發(fā)起設(shè)立， 200*年更名為湖北 ****物流股份有限公司。該公司位于湖北省 ****市，主營裝飾建材、家居用品、農(nóng)副產(chǎn)品的流 通和物流配送以及電子商務(wù)等業(yè)務(wù)， 2020年通過 ISO9001國際質(zhì)量管理體系認(rèn)證， 6 200*年 *月被湖北省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)定為湖 北省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化省級重點(diǎn)龍頭企業(yè)（鄂農(nóng)產(chǎn)字〔 2020〕 ***號）。公司基本存款賬戶開設(shè)在農(nóng)行 ****市 支行 ****分理處，在 ****市 **營業(yè)部開設(shè)一般存款賬戶。 公司依法合規(guī)經(jīng)營，各種證照合法、齊全、有 效。企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照注冊號： ****，組織機(jī)構(gòu)代碼證號： ****，貸款卡號： ****，稅務(wù)登記證號： ****，糧食收購許可證號：鄂 ****。 1996 年至 1998 年， ****集團(tuán)公司投資建設(shè)了 ****商貿(mào)城裝飾材料市場和 ****商貿(mào)城陶瓷 石 材市場，占地面積 220 畝，建 筑面積 萬M2，主營建筑裝飾裝潢材料，市場 覆蓋 ****、等地 ，是國家經(jīng)貿(mào)委評定的首批 “ 國家重點(diǎn)商品市場 ” 。 1999 年 12 月， ****集團(tuán)有限公司以上述裝飾材料市場和陶瓷 石材 市場資產(chǎn)投資組建 ****市 ****商貿(mào)城有限公司， 2020 年更名為湖北 ****物流股份有限公司。 2020 年，公司投資建設(shè)了占地面積 70 畝、建筑面積 7 萬 M主營家居用品的 ****國際家居城。目前，公司三大市場形成的市場集群是長江中 上游地區(qū)規(guī)模最大、設(shè)施最全、管理最先進(jìn)的建材裝飾、家居用品集散 批發(fā)中心。此外，公司 1998年 投資 興建了主 營 BTOB 電子商務(wù)業(yè)務(wù)、目前我國建材流通行業(yè)重點(diǎn)電 子商務(wù)試點(diǎn)項(xiàng)目 “ 中國建材商務(wù)網(wǎng) ” 。可以說，在經(jīng)營物流產(chǎn)業(yè)上，公司積累了較為豐富的經(jīng)驗(yàn)。 2020 年 3 月，經(jīng)股東大會決議，公司擬申請?jiān)谏钲谥行?企業(yè)板塊上市，相關(guān)準(zhǔn)備工作正在進(jìn)行中。 股權(quán)結(jié)構(gòu) 公司 ***年成立時(shí)注冊資本 ****元，其中： ****集團(tuán)有限公司 ****萬元，占比 ***%； ****市 ****實(shí)業(yè)發(fā)展總公司 *萬元，占比 ***%； **** 7 市 ****有限公司為 5 萬元，占比 %。 200*年 *月，公司注冊資本增加至 ****萬元，其中： ****集團(tuán) 有限公司 ****萬元，占比 ****%；北京一方房地產(chǎn)開發(fā)有限公司 ***萬元，占比***%； ****市 ***貿(mào)易有限公司 13 萬元，占比 ***%； ****市 ****實(shí)業(yè)發(fā)展總公司為 ***萬元，占比 ****%； ****市 ****有限公司為 *萬元，占比 *%。 2020 年 12 月，公司注冊資本增加至 ****萬元，其中： ****集團(tuán)有限公司 ****萬元，占比 ****%；北京 ****開發(fā)有限公司 ****萬元，占比****%； ****市 ****貿(mào)易有限公司 ****萬元，占比 ****%； ****市 ****實(shí)業(yè)發(fā)展總公司 ****萬元，占比 ****%； ****市 ****有限公司 ****萬元，占比 ****%。 2020 年 11 月，公司對其股權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，調(diào)整后注 冊資本仍為 ****萬元，其中： ****集團(tuán)有限公司 ****萬元，占比 ****%；深圳市 ****集團(tuán)有限公司 ****萬元，占比 ****%； ****市 ****有限公司 ****萬元，占比 ****%； ****科技有限責(zé)任公司 ****萬元，占比 ****%； *****500 萬元，占比 %； ****300 萬元，占比 ****%； ***** ****萬元，占比 ****%；**** 萬元，占比 ****%。各股東基本情況如下： ****集團(tuán)有限公司 該公司始創(chuàng)于 1989 年 ，是一家以裝飾建材、家居、農(nóng)產(chǎn)品物流交易為主，兼營廣告?zhèn)髅健㈦娮由虅?wù)、化學(xué)工業(yè)清 洗、房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)的民營企業(yè)，注冊資本 ****萬元，法人代表 ****。近幾年來，公司先后被各級政府部門、行業(yè)協(xié)會授予 “ 全國守信用重合同企業(yè) ” 、 “ 中國 500 強(qiáng)民營企業(yè) ” 、 “ 湖北省百佳納稅企業(yè) ” 、 “ 湖北省百佳最佳成長型中小企業(yè) ” 、 “ 湖北省 AAA 級信用企業(yè) ” 、 “ 湖北省最佳文明單位 ” 、 “ **** 8 市納稅大戶 ” 等榮譽(yù)稱號。除了控股 ****公司 外，公司還擁有 ********房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、 ********廣告有限公司、湖北 *******有限公司等3 家子公司 . *****集團(tuán)有限公司 該公司成立于 ****年 10 月，公司注冊資本 ****萬元，法人代表 ****，是目前國內(nèi)資本規(guī)模最大、投資能力最強(qiáng)、最 具競爭力的內(nèi)資創(chuàng)業(yè)投資公司 “ 領(lǐng)頭羊 ” 。 ****市 ****有限公司 該公司成立于 ****年 ***月，注冊資本 ****萬元，法人代表 ****。公司主要投資于 ****項(xiàng)目， 項(xiàng)目產(chǎn)品應(yīng)用廣泛，大至航天工業(yè)、通訊設(shè)備 、汽車工業(yè)、 IT 產(chǎn)業(yè)，小至家電產(chǎn)品、辦公設(shè)備、文具及玩具 等，全球需求量每年增長 ****%以上。 *****有限公司 該公司成立于 ****年 **月，注冊資本 ****萬元，主營計(jì)算機(jī)技術(shù)開發(fā)、研制、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)設(shè)計(jì)、安裝，計(jì)算機(jī)軟 硬件耗材、辦公自動化、電子產(chǎn)品銷售等，法人代表 ****。截至 ****年末，公司總資產(chǎn) ****萬元，總負(fù)債 0 萬元。 *****年實(shí)現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入 ****萬元，凈利潤 ****萬元。 ***** ****， 男， ***年 ***月出生，浙江 ***人，高級經(jīng)濟(jì)師，碩士研究生學(xué)歷，曾任 ****國有大型企業(yè)副廠長、廠長、總經(jīng)理等職務(wù)， ****年創(chuàng)辦浙江 ****股份有限公司 ， 現(xiàn)任上市公司 ****法人代表、董事長。 ***** ****， 男， 1****年 *月出生，大學(xué)學(xué) 歷，中國 ****工業(yè)協(xié)會理事、 9 中國工商會理事、中國建筑裝飾協(xié)會理事 ， ****年創(chuàng)辦 ****有限公司，現(xiàn)任公司董事長兼總經(jīng)理。 **** ****， 男， 19**年 *月出生，湖北 ****人，中共黨員，大專學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師，歷任原 ****地區(qū) ****局辦公室副主任、 ****科長， 19**年至19**年任 ****市 ****科長， 199*年至 200*年任 ****市 ****所長， 2020 年至今任 ****市 ****有限公司董事長兼總經(jīng)理。 **** 楊薦 ，男， 19***年 **月出生，湖北 ****市 人，大專學(xué)歷，現(xiàn)任 ****公司董事、 ****農(nóng)產(chǎn)品交易物流中心項(xiàng)目建設(shè)指揮部副指揮長 。 組織結(jié)構(gòu) 公司具有獨(dú)立的法人資格，按照現(xiàn)代企業(yè)制度 進(jìn)行治理，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為股東大會，股東大會選舉產(chǎn)生董事會和 監(jiān)事會?？偨?jīng)理由董事會聘任，并負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營管理。公司內(nèi)設(shè) 財(cái)務(wù)部、辦公室、項(xiàng)目部、企管部、證券部等內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)，各部 門部長按崗位履行自己的職能，對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。公司現(xiàn)有一個(gè)子公司湖北 ********有限公司，該公司成立于 20**年 **月，是一家主營物業(yè)管理、房屋出租、物流配 送、室內(nèi)外裝飾服務(wù)、家具及廚用機(jī)械、五金交電生產(chǎn)與 銷售的民營企業(yè)。公司法人代表 ****，注冊資本 ****萬元，其中： ****集團(tuán)有限公司出資 ****萬元，占比 ****%； ****公司出資 ****萬元，占比 ***%。 經(jīng)營者素質(zhì) 公司董事長、法人代表 ****， 19**年 *月出生，湖北 **人，大專學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師，全國工商聯(lián)執(zhí)委、湖北省 政協(xié) 委員、 ****市人大代表、 **** 10 市工商聯(lián)副會長、 ****市 區(qū)總商會會長 ， 19**年創(chuàng)辦 ****集團(tuán)有限公司，先后獲得 “ 湖北省勞動模范 ” 、 “ 湖北省優(yōu)秀建設(shè)者 ” 和 “ ****市勞動模范 ” 等光榮稱號。 總經(jīng)理 ***， *， 19**年 **月出生，中共黨員，大專學(xué)歷 。 19**