【正文】 商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務目 錄第一章 緒 論 1第一節(jié) 商業(yè)匯票簡介 1第二節(jié) 商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)的研究目的 1第三節(jié) 商業(yè)匯票管理系統(tǒng)涉及的范圍 2第四節(jié) 商業(yè)匯票行業(yè)存在的問題 2第五節(jié) 開發(fā)商業(yè)匯票管理系統(tǒng)的意義 2第六節(jié) 本系統(tǒng)的開發(fā)思路 3第二章 系統(tǒng)分析 4第一節(jié) 背景分析 4第二節(jié) 詳細調查 4第三節(jié) 數據流程分析 6第四節(jié) 數據分析 7第五節(jié) 設備初選 8第六節(jié) 信息量計算 8第三章 系統(tǒng)設計 9第一節(jié) 代碼設計 9第二節(jié) 物理設計 9第三節(jié) 數據庫設計 11第四節(jié) 功能結構圖設計 12第四章 系統(tǒng)實施…………………………………………………..14第一節(jié) 物理實施 14第二節(jié) 程序設計 14第三節(jié) 調試 22 第四節(jié) 編譯 23第五節(jié) 系統(tǒng)的使用說明書 23第六節(jié) 維護 23第五章 結 論 24第一節(jié) 取得的成績 24第二節(jié) 存在的不足 24第三節(jié) 建議 24參 考 文 獻 25附 錄 26附錄一、主界面菜單 26摘 要本系統(tǒng)為商業(yè)匯票貼現(xiàn)系統(tǒng)。采用的開發(fā)工具是 MicroSoft Visual Foxpro 。系統(tǒng)能夠提供對匯票貼現(xiàn)信息輸入、查詢、編輯、打印以及各明細項目的數據編輯，自動計算出匯票貼現(xiàn)各項合計數據；可自主設定條件從而達到對貼現(xiàn)數據的多角度查詢功能；方便導入、導出數據及輸出報表。財務部門人員以管理員身份登錄，對本系統(tǒng)的可登錄人員進行管理；實現(xiàn)了銀行部門對商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務的集中管理，保證了系統(tǒng)的安全性。支持運行的環(huán)境：Microsoft Window98/2000/XP關鍵詞：商業(yè)匯票； 查詢； 瀏覽； Visual Foxpro ；ABSTRACTThis system is a business draft discount system of the personnel. The developing instrument adopted is MicroSoft Visual Foxpro . The system can be offered to personnel information inputting, inquire , edits , type and the data editor that granted every detail project of business draft, grant every data of totalling automatically。 Can establish condition to is it inquire about the function to business large angles of datum to reach independently。 It is convenient to channel into , lead out the data and output the report form . Financial department personnel log in in the capacity of administrator , can log in to personnel to manage to this systematic one。 Have realized financial department39。s granting systematic centralized management to the business draft discount system of our unit, security of the security system. Support the environment operated Microsoft Window98/2000/XPKey words：bussiness draft discount 。 inqiries about。 has a look around 。 Visual Foxpro 系統(tǒng)設計第一節(jié) 商業(yè)匯票簡介申請條件： 必須是具有法人資格或實行獨立核算、在建設銀行分支機構開立基本存款帳戶或一般存款帳戶并依法從事經營活動的經濟單位； 提供的有關履行該票據項下商品交易合同的發(fā)貨單、運輸單、提單等憑證的內容與商品交易合同內容相一致，其內容必須符合國家法律、法規(guī)及有關政策； 與出票人或其前手之間具有真實合法的商品交易關系； 所持商業(yè)匯票合法有效，未注明不得轉讓； 資信狀況良好，具有到期還款能力； 申請人還須提供合法可靠的擔保。 匯票的承兌人符合建設銀行的規(guī)定。 第二節(jié) 商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)的研究目的一．綜合利用所學知識 商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)是一個綜合性的管理信息系統(tǒng)，所以，開放它需要各方面的知識。例如：需要用到：管理信息系統(tǒng)、數據庫、VFP程序設計、計算機應用技術、基礎會計、財務管理、組織與管理概論、辦公自動化等方面的知識。綜合利用所學知識的具體表現(xiàn)如下：（一）文字處理。主要軟件有：word、wps等軟件。（二）表格處理。完成本系統(tǒng)將需要設計到大量的表格、表單，所以表格處理是必不可少的。主要軟件有：excel、word等表格處理軟件。（三）數據庫技術的應用。按照指定的格式建立數據庫結構，并錄入一批數據，利用一些工具軟件做一個管理系統(tǒng)。主要軟件有：VFP、VB、delphi等開發(fā)工具軟件。綜上所述，開發(fā)商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)，就會達到綜合利用所學知識的目的。二．是科學管理的需要目前，商業(yè)匯票使用非常廣闊，急需一個完善的管理系統(tǒng)對商業(yè)匯票進行統(tǒng)一有效地管理。以便提高企業(yè)的經濟效益。但是，現(xiàn)在的整個商業(yè)匯票行業(yè)，在管理系統(tǒng)方面是非常欠缺的，很大程度上制約了商業(yè)匯票行業(yè)的發(fā)展。所以，開發(fā)一個商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)是非常必要的，也是對本行業(yè)科學管理的需要。三．有利于商業(yè)匯票使用本系統(tǒng)可以使商業(yè)匯票科學化，成本降低?？梢允股虡I(yè)匯票工作更加順暢，簡單。所以，開發(fā)商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)，要符合有利于商業(yè)匯票的目標。四．有利于資源的合理配置企業(yè)的資源包括硬件資源和軟件資源。商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)的開發(fā)可以和投入使用，可以減少不必要的重復勞動，有利于提高勞動效率。同時可以將企業(yè)的硬件資源和軟件資源合理配置，降低資源的浪費程度。使用本系統(tǒng)還可以對無形資產進行有效的管理。因此，是否有利于資源的合理配置，也是本系統(tǒng)開發(fā)的一個重要目的?？傊虡I(yè)匯票管理信息系統(tǒng)的研究目的，要充分考慮各個方面的因素。第三節(jié) 商業(yè)匯票管理系統(tǒng)涉及的范圍所謂系統(tǒng)的涉及范圍，即系統(tǒng)的功能模塊。商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)的功能模塊有：帳號管理、商業(yè)匯票管理、查詢統(tǒng)計、系統(tǒng)管理、幫助。 一．帳號管理包括：開戶、銷戶和用戶資料的修改。二．商業(yè)匯票管理包括：設置手續(xù)費、貼現(xiàn)率、商業(yè)匯款業(yè)務。三．查詢統(tǒng)計包括： 余額查詢、匯票業(yè)務明細查詢。四．系統(tǒng)管理包括：修改密碼、注冊用戶。五．幫助包括：關于聲明系統(tǒng)的所有權。第四節(jié) 商業(yè)匯票行業(yè)存在的問題目前的行業(yè)存在的問題有如下方面：一 手工處理手工處理的速度非常慢，效率不高。并且手工處理的出錯率高，不準確。還有，手工處理存在人力資源浪費的問題。二 現(xiàn)有商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)存在的不足現(xiàn)有商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)存在著許多的不足之處，比如：在數據錄入方面工作量非常大，錄入繁瑣；數據修改時比較困難；數據查詢的等待時間長；甚至沒有查詢結果的現(xiàn)象時有發(fā)生；在更新維護方面更是不完善。第五節(jié) 開發(fā)商業(yè)匯票管理系統(tǒng)的意義開發(fā)商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)有著極為重要的意義。一 提高自身素質因為開發(fā)本系統(tǒng)需要用到各個方面的知識，涉及內容非常廣泛，所以，我們在開放本系統(tǒng)時就達到了綜合運用的目的，從而提高了個人全面的素質。二 對工作的意義利用本系統(tǒng)可以大大簡化工作程序，提高工作效率。第六節(jié) 本系統(tǒng)的開發(fā)思路本系統(tǒng)的開發(fā)思路有：調查、分析、設計、實施等。一 調查調查是根據系統(tǒng)的要求弄清楚系統(tǒng)所處內外部環(huán)境，運行狀況等。二 分析分析是依據系統(tǒng)調查的數據，對系統(tǒng)進行深入的研究。三 設計設計是開發(fā)系統(tǒng)的實質性工作，是系統(tǒng)成敗與否的關鍵步驟。四 實施實施是在系統(tǒng)設計好以后，在選定的基礎上進行的。五 結論開發(fā)一個系統(tǒng)是一項極為艱辛的工作。有較強的邏輯性，我們必須要有認真負責的精神。只要我們有黃山松精神，無論什么樣的困難都會迎刃而解的。第二章 系統(tǒng)分析系統(tǒng)分析的主要任務是：弄清用戶對信息的需求，調查信息系統(tǒng)的資源、輸入、 輸出處理，完成新信息系統(tǒng)的邏輯模型的設計。商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)的分析有一下方面：一 背景分析；二 組織機構分析；三 詳細調查；四 數據流程分析；五 數據分析。第一節(jié) 背景分析隨著商業(yè)的快速發(fā)展，商業(yè)匯票的需求也大大增加。商業(yè)匯票業(yè)務急需有一個管理信息系統(tǒng)來對其業(yè)務加以管理控制，借以提高經濟效益。商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)就是在上述社會背景下發(fā)展起來的。通過可行性分析，企業(yè)決定開發(fā)商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)。第二節(jié) 詳細調查詳細調查是具體內容是：管理業(yè)務狀況調查和分析、數據流程分析和調查等。具體調查方法有：訪問、發(fā)調查表進行問卷、參加業(yè)務實踐等。一 資料收集本系統(tǒng)的資料收集主要包括對原系統(tǒng)的各種表單的收集。在對該企業(yè)的實際調查中，發(fā)現(xiàn)有以下表單：用戶開戶單，具體格式見表21用戶開戶單。表21用戶開戶單帳號戶名性別公司名稱聯(lián)系電話身份證開戶金額商品匯票業(yè)務單據，具體格式見表22商品匯票業(yè)務單據流水賬號匯票類型賬號戶名匯款金額開始時間結束時間商品匯票業(yè)務單據二 業(yè)務流程的調查分析 （一）受理具備下列條件的企業(yè)法人及其他經濟組織提出的貼現(xiàn)申請1 在貼現(xiàn)銀行開立存款帳戶； 2 與出票人或其前手之間具有真實合法的商品、勞務交易關系； 3 申請貼現(xiàn)的商業(yè)匯票合法有效，未注明“不得轉讓”字樣； 4 匯票的承兌人符合第四條的規(guī)定。 （二）．商業(yè)匯票貼現(xiàn)需提供的資料 1 商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請書； 2 商業(yè)匯票； 3 出示貼現(xiàn)票據上的商品交易合同原件并提供復印件，或其他能夠證明匯票合法性的憑證；4 能夠證明票據項下的商品交易確已履行的憑證（如發(fā)貨單、運輸單、提單、增值稅發(fā)票等復印件）； 5 貼現(xiàn)申請人的財務和會計報表復印件； 6 抵押及質押物的清單、所有權憑證或擔保人上年度及本年度的財務、會計報表復印件；有處分權人同意抵押、質押的證明及保證人同意擔保的證明。（三）業(yè)務流程1 客戶持商業(yè)匯票向銀行票據經營機構提出貼現(xiàn)申請，同時按要求提交申請材料；2 銀行對客戶提交的資料進行審查、對票據進行查驗，并按要求報相關部門進行審批；3 銀行審批同意后，客戶背書轉讓匯票，并辦理相關手續(xù)。4 銀行收取貼現(xiàn)利息；5 將貼現(xiàn)資金劃轉到客戶存款帳戶。具體業(yè)務流程圖請見圖21商業(yè)匯票業(yè)務流程圖。客戶商業(yè)匯票銀行審核人 員申請資料批準貼現(xiàn)圖21商業(yè)匯票業(yè)務流程圖三 數據流程分析這里的數據流程分析，分析的是原有的系統(tǒng)的數據流程。根據企業(yè)的業(yè)務流程分析，得出數據流程圖，具體情況請見圖22系統(tǒng)的數據流程圖?？蛻鬎1P1P2P3D1D2D3D4D5D6D7D8D9圖22系統(tǒng)的數據流程圖對圖22中的數據流說明如下：P1：商業(yè)匯票處理，P2 審核處理，P3 貼現(xiàn)處理。F1：商業(yè)匯票文件。四 數據分析（一） 數據靜態(tài)分析數據靜態(tài)分析的任務是分析數據的類型、數據的長度、取值范圍和業(yè)務量。類型屬性有：字符型、數字型、日期型等；長度屬性有：字節(jié)數、小數位數等；業(yè)務量屬性有：每天、每月、每季度、每年、的業(yè)務量發(fā)生量。（二） 數據的動態(tài)屬性分析動態(tài)屬性分析可分為以下三種：1 固定值屬性。具有固定值屬性的數據應該放入主文件。如戶名、賬戶號，開戶信息等信息固定值屬性。2 固定個體變動屬性。具有固定個體變動屬性的數據，通常放入周轉文件。3 隨機變動屬性。一般把隨機變動屬性的數據放入處理文件。（三）數據存儲分析分析存儲數據的內容和數據的關系。具體做法有：1 依據新系統(tǒng)的功能確定是否需要增加新紀錄。2 刪掉冗余的數據項。3 增加必要代碼項。（四） 查詢分析首先要調查清楚用戶的需求，滿足用戶的各種查詢要求。目的是提高查詢效率。本商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)提供以下幾個方面的查詢功能：按賬號查詢余額。按賬號查詢明細。五 設備初選設備初選指，在經過詳細調查后，確立系統(tǒng)模型后，初步選擇必須的硬件設備。詳細情況，請見表23 設備初選表。表23 設備初選表編號名稱性能數量備注1CPU+1+7主機+終端2內存512+256M1+7主機+終端3硬盤120+801+7主機+終端4光閱讀器1600K/S7終端5打印機20頁/60S7終端信息量計算信息量計算主要是對營業(yè)過程之中的吞吐量進行計算?？梢砸蕴鞛閱挝还浪悖部梢砸阅隇閱挝还浪?。（一） 以天為單位估算1. 08:00～11:00 TPS＝80人2. 11:00～15:00 TPS＝20人3. 15:00～21:00 TPS＝70人（二） 以年為單位估算平時： TPS＝；節(jié)假日： TPS＝。無論以何種方式進行估算，也只是求其平均值，僅供參考