【正文】 商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)目 錄第一章 緒 論 1第一節(jié) 商業(yè)匯票簡介 1第二節(jié) 商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)的研究目的 1第三節(jié) 商業(yè)匯票管理系統(tǒng)涉及的范圍 2第四節(jié) 商業(yè)匯票行業(yè)存在的問題 2第五節(jié) 開發(fā)商業(yè)匯票管理系統(tǒng)的意義 2第六節(jié) 本系統(tǒng)的開發(fā)思路 3第二章 系統(tǒng)分析 4第一節(jié) 背景分析 4第二節(jié) 詳細(xì)調(diào)查 4第三節(jié) 數(shù)據(jù)流程分析 6第四節(jié) 數(shù)據(jù)分析 7第五節(jié) 設(shè)備初選 8第六節(jié) 信息量計(jì)算 8第三章 系統(tǒng)設(shè)計(jì) 9第一節(jié) 代碼設(shè)計(jì) 9第二節(jié) 物理設(shè)計(jì) 9第三節(jié) 數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì) 11第四節(jié) 功能結(jié)構(gòu)圖設(shè)計(jì) 12第四章 系統(tǒng)實(shí)施…………………………………………………..14第一節(jié) 物理實(shí)施 14第二節(jié) 程序設(shè)計(jì) 14第三節(jié) 調(diào)試 22 第四節(jié) 編譯 23第五節(jié) 系統(tǒng)的使用說明書 23第六節(jié) 維護(hù) 23第五章 結(jié) 論 24第一節(jié) 取得的成績 24第二節(jié) 存在的不足 24第三節(jié) 建議 24參 考 文 獻(xiàn) 25附 錄 26附錄一、主界面菜單 26摘 要本系統(tǒng)為商業(yè)匯票貼現(xiàn)系統(tǒng)。采用的開發(fā)工具是 MicroSoft Visual Foxpro 。系統(tǒng)能夠提供對(duì)匯票貼現(xiàn)信息輸入、查詢、編輯、打印以及各明細(xì)項(xiàng)目的數(shù)據(jù)編輯，自動(dòng)計(jì)算出匯票貼現(xiàn)各項(xiàng)合計(jì)數(shù)據(jù)；可自主設(shè)定條件從而達(dá)到對(duì)貼現(xiàn)數(shù)據(jù)的多角度查詢功能；方便導(dǎo)入、導(dǎo)出數(shù)據(jù)及輸出報(bào)表。財(cái)務(wù)部門人員以管理員身份登錄，對(duì)本系統(tǒng)的可登錄人員進(jìn)行管理；實(shí)現(xiàn)了銀行部門對(duì)商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的集中管理，保證了系統(tǒng)的安全性。支持運(yùn)行的環(huán)境：Microsoft Window98/2000/XP關(guān)鍵詞：商業(yè)匯票； 查詢； 瀏覽； Visual Foxpro ；ABSTRACTThis system is a business draft discount system of the personnel. The developing instrument adopted is MicroSoft Visual Foxpro . The system can be offered to personnel information inputting, inquire , edits , type and the data editor that granted every detail project of business draft, grant every data of totalling automatically。 Can establish condition to is it inquire about the function to business large angles of datum to reach independently。 It is convenient to channel into , lead out the data and output the report form . Financial department personnel log in in the capacity of administrator , can log in to personnel to manage to this systematic one。 Have realized financial department39。s granting systematic centralized management to the business draft discount system of our unit, security of the security system. Support the environment operated Microsoft Window98/2000/XPKey words：bussiness draft discount 。 inqiries about。 has a look around 。 Visual Foxpro 系統(tǒng)設(shè)計(jì)第一節(jié) 商業(yè)匯票簡介申請(qǐng)條件： 必須是具有法人資格或?qū)嵭歇?dú)立核算、在建設(shè)銀行分支機(jī)構(gòu)開立基本存款帳戶或一般存款帳戶并依法從事經(jīng)營活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)單位； 提供的有關(guān)履行該票據(jù)項(xiàng)下商品交易合同的發(fā)貨單、運(yùn)輸單、提單等憑證的內(nèi)容與商品交易合同內(nèi)容相一致，其內(nèi)容必須符合國家法律、法規(guī)及有關(guān)政策； 與出票人或其前手之間具有真實(shí)合法的商品交易關(guān)系； 所持商業(yè)匯票合法有效，未注明不得轉(zhuǎn)讓； 資信狀況良好，具有到期還款能力； 申請(qǐng)人還須提供合法可靠的擔(dān)保。 匯票的承兌人符合建設(shè)銀行的規(guī)定。 第二節(jié) 商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)的研究目的一．綜合利用所學(xué)知識(shí) 商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)是一個(gè)綜合性的管理信息系統(tǒng)，所以，開放它需要各方面的知識(shí)。例如：需要用到：管理信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、VFP程序設(shè)計(jì)、計(jì)算機(jī)應(yīng)用技術(shù)、基礎(chǔ)會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)管理、組織與管理概論、辦公自動(dòng)化等方面的知識(shí)。綜合利用所學(xué)知識(shí)的具體表現(xiàn)如下：（一）文字處理。主要軟件有：word、wps等軟件。（二）表格處理。完成本系統(tǒng)將需要設(shè)計(jì)到大量的表格、表單，所以表格處理是必不可少的。主要軟件有：excel、word等表格處理軟件。（三）數(shù)據(jù)庫技術(shù)的應(yīng)用。按照指定的格式建立數(shù)據(jù)庫結(jié)構(gòu)，并錄入一批數(shù)據(jù)，利用一些工具軟件做一個(gè)管理系統(tǒng)。主要軟件有：VFP、VB、delphi等開發(fā)工具軟件。綜上所述，開發(fā)商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)，就會(huì)達(dá)到綜合利用所學(xué)知識(shí)的目的。二．是科學(xué)管理的需要目前，商業(yè)匯票使用非常廣闊，急需一個(gè)完善的管理系統(tǒng)對(duì)商業(yè)匯票進(jìn)行統(tǒng)一有效地管理。以便提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。但是，現(xiàn)在的整個(gè)商業(yè)匯票行業(yè)，在管理系統(tǒng)方面是非常欠缺的，很大程度上制約了商業(yè)匯票行業(yè)的發(fā)展。所以，開發(fā)一個(gè)商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)是非常必要的，也是對(duì)本行業(yè)科學(xué)管理的需要。三．有利于商業(yè)匯票使用本系統(tǒng)可以使商業(yè)匯票科學(xué)化，成本降低?？梢允股虡I(yè)匯票工作更加順暢，簡單。所以，開發(fā)商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)，要符合有利于商業(yè)匯票的目標(biāo)。四．有利于資源的合理配置企業(yè)的資源包括硬件資源和軟件資源。商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)的開發(fā)可以和投入使用，可以減少不必要的重復(fù)勞動(dòng)，有利于提高勞動(dòng)效率。同時(shí)可以將企業(yè)的硬件資源和軟件資源合理配置，降低資源的浪費(fèi)程度。使用本系統(tǒng)還可以對(duì)無形資產(chǎn)進(jìn)行有效的管理。因此，是否有利于資源的合理配置，也是本系統(tǒng)開發(fā)的一個(gè)重要目的?？傊虡I(yè)匯票管理信息系統(tǒng)的研究目的，要充分考慮各個(gè)方面的因素。第三節(jié) 商業(yè)匯票管理系統(tǒng)涉及的范圍所謂系統(tǒng)的涉及范圍，即系統(tǒng)的功能模塊。商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)的功能模塊有：帳號(hào)管理、商業(yè)匯票管理、查詢統(tǒng)計(jì)、系統(tǒng)管理、幫助。 一．帳號(hào)管理包括：開戶、銷戶和用戶資料的修改。二．商業(yè)匯票管理包括：設(shè)置手續(xù)費(fèi)、貼現(xiàn)率、商業(yè)匯款業(yè)務(wù)。三．查詢統(tǒng)計(jì)包括： 余額查詢、匯票業(yè)務(wù)明細(xì)查詢。四．系統(tǒng)管理包括：修改密碼、注冊用戶。五．幫助包括：關(guān)于聲明系統(tǒng)的所有權(quán)。第四節(jié) 商業(yè)匯票行業(yè)存在的問題目前的行業(yè)存在的問題有如下方面：一 手工處理手工處理的速度非常慢，效率不高。并且手工處理的出錯(cuò)率高，不準(zhǔn)確。還有，手工處理存在人力資源浪費(fèi)的問題。二 現(xiàn)有商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)存在的不足現(xiàn)有商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)存在著許多的不足之處，比如：在數(shù)據(jù)錄入方面工作量非常大，錄入繁瑣；數(shù)據(jù)修改時(shí)比較困難；數(shù)據(jù)查詢的等待時(shí)間長；甚至沒有查詢結(jié)果的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生；在更新維護(hù)方面更是不完善。第五節(jié) 開發(fā)商業(yè)匯票管理系統(tǒng)的意義開發(fā)商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)有著極為重要的意義。一 提高自身素質(zhì)因?yàn)殚_發(fā)本系統(tǒng)需要用到各個(gè)方面的知識(shí)，涉及內(nèi)容非常廣泛，所以，我們在開放本系統(tǒng)時(shí)就達(dá)到了綜合運(yùn)用的目的，從而提高了個(gè)人全面的素質(zhì)。二 對(duì)工作的意義利用本系統(tǒng)可以大大簡化工作程序，提高工作效率。第六節(jié) 本系統(tǒng)的開發(fā)思路本系統(tǒng)的開發(fā)思路有：調(diào)查、分析、設(shè)計(jì)、實(shí)施等。一 調(diào)查調(diào)查是根據(jù)系統(tǒng)的要求弄清楚系統(tǒng)所處內(nèi)外部環(huán)境，運(yùn)行狀況等。二 分析分析是依據(jù)系統(tǒng)調(diào)查的數(shù)據(jù)，對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行深入的研究。三 設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)是開發(fā)系統(tǒng)的實(shí)質(zhì)性工作，是系統(tǒng)成敗與否的關(guān)鍵步驟。四 實(shí)施實(shí)施是在系統(tǒng)設(shè)計(jì)好以后，在選定的基礎(chǔ)上進(jìn)行的。五 結(jié)論開發(fā)一個(gè)系統(tǒng)是一項(xiàng)極為艱辛的工作。有較強(qiáng)的邏輯性，我們必須要有認(rèn)真負(fù)責(zé)的精神。只要我們有黃山松精神，無論什么樣的困難都會(huì)迎刃而解的。第二章 系統(tǒng)分析系統(tǒng)分析的主要任務(wù)是：弄清用戶對(duì)信息的需求，調(diào)查信息系統(tǒng)的資源、輸入、 輸出處理，完成新信息系統(tǒng)的邏輯模型的設(shè)計(jì)。商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)的分析有一下方面：一 背景分析；二 組織機(jī)構(gòu)分析；三 詳細(xì)調(diào)查；四 數(shù)據(jù)流程分析；五 數(shù)據(jù)分析。第一節(jié) 背景分析隨著商業(yè)的快速發(fā)展，商業(yè)匯票的需求也大大增加。商業(yè)匯票業(yè)務(wù)急需有一個(gè)管理信息系統(tǒng)來對(duì)其業(yè)務(wù)加以管理控制，借以提高經(jīng)濟(jì)效益。商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)就是在上述社會(huì)背景下發(fā)展起來的。通過可行性分析，企業(yè)決定開發(fā)商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)。第二節(jié) 詳細(xì)調(diào)查詳細(xì)調(diào)查是具體內(nèi)容是：管理業(yè)務(wù)狀況調(diào)查和分析、數(shù)據(jù)流程分析和調(diào)查等。具體調(diào)查方法有：訪問、發(fā)調(diào)查表進(jìn)行問卷、參加業(yè)務(wù)實(shí)踐等。一 資料收集本系統(tǒng)的資料收集主要包括對(duì)原系統(tǒng)的各種表單的收集。在對(duì)該企業(yè)的實(shí)際調(diào)查中，發(fā)現(xiàn)有以下表單：用戶開戶單，具體格式見表21用戶開戶單。表21用戶開戶單帳號(hào)戶名性別公司名稱聯(lián)系電話身份證開戶金額商品匯票業(yè)務(wù)單據(jù)，具體格式見表22商品匯票業(yè)務(wù)單據(jù)流水賬號(hào)匯票類型賬號(hào)戶名匯款金額開始時(shí)間結(jié)束時(shí)間商品匯票業(yè)務(wù)單據(jù)二 業(yè)務(wù)流程的調(diào)查分析 （一）受理具備下列條件的企業(yè)法人及其他經(jīng)濟(jì)組織提出的貼現(xiàn)申請(qǐng)1 在貼現(xiàn)銀行開立存款帳戶； 2 與出票人或其前手之間具有真實(shí)合法的商品、勞務(wù)交易關(guān)系； 3 申請(qǐng)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票合法有效，未注明“不得轉(zhuǎn)讓”字樣； 4 匯票的承兌人符合第四條的規(guī)定。 （二）．商業(yè)匯票貼現(xiàn)需提供的資料 1 商業(yè)匯票貼現(xiàn)申請(qǐng)書； 2 商業(yè)匯票； 3 出示貼現(xiàn)票據(jù)上的商品交易合同原件并提供復(fù)印件，或其他能夠證明匯票合法性的憑證；4 能夠證明票據(jù)項(xiàng)下的商品交易確已履行的憑證（如發(fā)貨單、運(yùn)輸單、提單、增值稅發(fā)票等復(fù)印件）； 5 貼現(xiàn)申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)報(bào)表復(fù)印件； 6 抵押及質(zhì)押物的清單、所有權(quán)憑證或擔(dān)保人上年度及本年度的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)報(bào)表復(fù)印件；有處分權(quán)人同意抵押、質(zhì)押的證明及保證人同意擔(dān)保的證明。（三）業(yè)務(wù)流程1 客戶持商業(yè)匯票向銀行票據(jù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)提出貼現(xiàn)申請(qǐng)，同時(shí)按要求提交申請(qǐng)材料；2 銀行對(duì)客戶提交的資料進(jìn)行審查、對(duì)票據(jù)進(jìn)行查驗(yàn)，并按要求報(bào)相關(guān)部門進(jìn)行審批；3 銀行審批同意后，客戶背書轉(zhuǎn)讓匯票，并辦理相關(guān)手續(xù)。4 銀行收取貼現(xiàn)利息；5 將貼現(xiàn)資金劃轉(zhuǎn)到客戶存款帳戶。具體業(yè)務(wù)流程圖請(qǐng)見圖21商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程圖。客戶商業(yè)匯票銀行審核人 員申請(qǐng)資料批準(zhǔn)貼現(xiàn)圖21商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程圖三 數(shù)據(jù)流程分析這里的數(shù)據(jù)流程分析，分析的是原有的系統(tǒng)的數(shù)據(jù)流程。根據(jù)企業(yè)的業(yè)務(wù)流程分析，得出數(shù)據(jù)流程圖，具體情況請(qǐng)見圖22系統(tǒng)的數(shù)據(jù)流程圖?？蛻鬎1P1P2P3D1D2D3D4D5D6D7D8D9圖22系統(tǒng)的數(shù)據(jù)流程圖對(duì)圖22中的數(shù)據(jù)流說明如下：P1：商業(yè)匯票處理，P2 審核處理，P3 貼現(xiàn)處理。F1：商業(yè)匯票文件。四 數(shù)據(jù)分析（一） 數(shù)據(jù)靜態(tài)分析數(shù)據(jù)靜態(tài)分析的任務(wù)是分析數(shù)據(jù)的類型、數(shù)據(jù)的長度、取值范圍和業(yè)務(wù)量。類型屬性有：字符型、數(shù)字型、日期型等；長度屬性有：字節(jié)數(shù)、小數(shù)位數(shù)等；業(yè)務(wù)量屬性有：每天、每月、每季度、每年、的業(yè)務(wù)量發(fā)生量。（二） 數(shù)據(jù)的動(dòng)態(tài)屬性分析動(dòng)態(tài)屬性分析可分為以下三種：1 固定值屬性。具有固定值屬性的數(shù)據(jù)應(yīng)該放入主文件。如戶名、賬戶號(hào)，開戶信息等信息固定值屬性。2 固定個(gè)體變動(dòng)屬性。具有固定個(gè)體變動(dòng)屬性的數(shù)據(jù)，通常放入周轉(zhuǎn)文件。3 隨機(jī)變動(dòng)屬性。一般把隨機(jī)變動(dòng)屬性的數(shù)據(jù)放入處理文件。（三）數(shù)據(jù)存儲(chǔ)分析分析存儲(chǔ)數(shù)據(jù)的內(nèi)容和數(shù)據(jù)的關(guān)系。具體做法有：1 依據(jù)新系統(tǒng)的功能確定是否需要增加新紀(jì)錄。2 刪掉冗余的數(shù)據(jù)項(xiàng)。3 增加必要代碼項(xiàng)。（四） 查詢分析首先要調(diào)查清楚用戶的需求，滿足用戶的各種查詢要求。目的是提高查詢效率。本商業(yè)匯票管理信息系統(tǒng)提供以下幾個(gè)方面的查詢功能：按賬號(hào)查詢余額。按賬號(hào)查詢明細(xì)。五 設(shè)備初選設(shè)備初選指，在經(jīng)過詳細(xì)調(diào)查后，確立系統(tǒng)模型后，初步選擇必須的硬件設(shè)備。詳細(xì)情況，請(qǐng)見表23 設(shè)備初選表。表23 設(shè)備初選表編號(hào)名稱性能數(shù)量備注1CPU+1+7主機(jī)+終端2內(nèi)存512+256M1+7主機(jī)+終端3硬盤120+801+7主機(jī)+終端4光閱讀器1600K/S7終端5打印機(jī)20頁/60S7終端信息量計(jì)算信息量計(jì)算主要是對(duì)營業(yè)過程之中的吞吐量進(jìn)行計(jì)算。可以以天為單位估算，也可以以年為單位估算。（一） 以天為單位估算1. 08:00～11:00 TPS＝80人2. 11:00～15:00 TPS＝20人3. 15:00～21:00 TPS＝70人（二） 以年為單位估算平時(shí)： TPS＝；節(jié)假日： TPS＝。無論以何種方式進(jìn)行估算，也只是求其平均值，僅供參考