【正文】 靈睿文檔 資料免費(fèi)共享閱讀下載 附件： 中國(guó)建設(shè)銀行 總行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)改革方案 目 錄 第一部分 改革目標(biāo)和總體框架 一、 總行機(jī)構(gòu)改革的目標(biāo)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４ 二、 總行機(jī)構(gòu)改革的原則．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５ 三、 總 行 業(yè) 務(wù) 組 織 結(jié) 構(gòu) 框架 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． ５ 總行業(yè)務(wù)組織機(jī)構(gòu)圖 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． ．．．．．．．．．．．．． ７ 第二部分 各部門(mén)主要職責(zé)與編制 一、 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)及其辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８ 二、 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)及其辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１１ 三、 信息與開(kāi)發(fā)委員會(huì)及其辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１４ 四、 行長(zhǎng)辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１６ 五、 計(jì)劃財(cái)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１８ 六、 人力資源部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．２０ 七、 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．２３ 八、 會(huì)計(jì)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．２５ 九、 公司業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．２７ 十、 個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．３０ 十一、 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．３３ 十二、 中間業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．３６ 十三、 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．３７ 十四、 資產(chǎn)保全部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４０ 十五、 資金部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４２ 十六、 基金托管部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． ．．．．．．．．．．．．．．．．．．４４ 十七、 營(yíng)業(yè)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４５ 十八、 第二營(yíng)業(yè)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４７ 十九、 結(jié)算部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．４８ 二十、 信息技術(shù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５０ 二十一、 研究開(kāi)發(fā)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． ．．．．．５２ 二十二、 法律事務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５４ 二十三、 保衛(wèi)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５６ 二十四、 審計(jì)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．５８ 二十五、 監(jiān)察室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．６０ 第三部分 部門(mén)間主要職責(zé)關(guān)系 一、 資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． ．．６３ 二、 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．６５ 三、 風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)信貸審批辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．６６ 四、 信息與開(kāi)發(fā)委員會(huì)辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．６７ 五、 行長(zhǎng)辦公室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．６９ 六、 計(jì)劃財(cái)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７０ 七、 人力資源部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． ．．．．．．．．．．．．．．７３ 八、 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７４ 九、 會(huì)計(jì)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７５ 十、 公司業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７７ 十一、 個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７８ 十二、 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７９ 十三、 中 間業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．７９ 十四、 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８０ 十五、 資產(chǎn)保全部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８２ 十六、 資金部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８２ 十七、 基金托管部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８３ 十八、 營(yíng)業(yè)部．．．．．．．．．．．．．． ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８５ 十九、 第二營(yíng)業(yè)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８５ 二十、 結(jié)算部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８５ 二十一、 信息技術(shù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８６ 二十二、 研究開(kāi)發(fā)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８７ 二十三、 法律事務(wù)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． ．．．．．．．．．．８８ 二十四、 保衛(wèi)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．８９ 二十五、 審計(jì)部．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９０ 二十六、 監(jiān)察室．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９１ 第四部分 主要業(yè)務(wù)流程 一、 資產(chǎn)負(fù)債管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９３ 二、 境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． ．９３ 三、 存貸款利率管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９４ 四、 內(nèi)部資金利率管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９４ 五、 資金管理辦法制定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９５ 六、 信貸政策制定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９５ 七、 信貸業(yè)務(wù)審批流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９６ 八、 信貸風(fēng)險(xiǎn)損失責(zé)任認(rèn)定流程．．．．．．．．．．．．．．．．． ．．．．．．．．．．９６ 九、 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)規(guī)劃、信息管理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃編制流程．．．９７ 十、 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、信息管理、信息技術(shù)應(yīng)用計(jì)劃審查流程．．．．．．．９７ 十一、 綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃（含財(cái)務(wù)預(yù)算）流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９７ 十二、 信貸資源配置流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９８ 十三、 本級(jí)財(cái)務(wù)預(yù)算管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．９９ 十四、 本級(jí)財(cái)務(wù)授權(quán)管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１００ 十五、 集中采購(gòu)流程．．． ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１００ 十六、 財(cái)務(wù)決算流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０１ 十七、 信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度制定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０２ 十八、 信用等級(jí)認(rèn)定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０３ 十九、 信貸信息管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０３ 二十、 會(huì)計(jì)、結(jié)算規(guī)章制度制定流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０ ３ 二十一、 會(huì)計(jì)報(bào)表編制及會(huì)計(jì)信息披露流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０４ 二十二、 委托貸款業(yè)務(wù)流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０４ 二十三、 造價(jià)咨詢業(yè)務(wù)流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０４ 二十四、 國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)授信額度的核定與管理流程．．．．．．．．．．．１０４ 二十五、 賬戶行關(guān)系的建立與管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０６ 二十六、 總行執(zhí)行的境外籌資業(yè)務(wù)操作流程．．．．．．．．．．．．．．．．１０６ 二十七、 不良貸款移交流程．．．．．．．．．．．．． ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０７ 二十八、 抵債資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． ．．１０７ 二十九、 本級(jí)會(huì)計(jì)核算流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０８ 三十、 資金匯劃信息和匯差資金清算流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．１０９ 三十一、 全行計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目管理工作流程．．．．．．．．．．．．．．１０９ 三十二、 信息技術(shù)應(yīng)用和管理標(biāo)準(zhǔn)制定流程．．．．．．．． ..．．．．．１１０ 三十三、 新產(chǎn)品（或項(xiàng)目）開(kāi)發(fā)工作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．１１０ 三十四、 市場(chǎng)研究 工作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１１１ 三十五、 信息管理工作流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．１１２ 附圖：主要業(yè)務(wù)流程圖 ．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．． １ １ ３ － １ ４１靈睿文檔 資料免費(fèi)共享閱讀下載 黨的十五屆五中全會(huì)的決議，提出了“十五”時(shí)期我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的奮斗目標(biāo)，指明了我國(guó)金融行業(yè)改革和發(fā)展的方向。結(jié)合對(duì)中央十五屆五中全會(huì)精神的貫徹，總行黨委在深入地進(jìn)行戰(zhàn)略研究和總體思考的基礎(chǔ)上，明確了建設(shè)銀行的總體發(fā)展戰(zhàn)略，即建設(shè)銀行將以國(guó)內(nèi)業(yè) 務(wù)為基礎(chǔ)、穩(wěn)步發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)，最終成為具有國(guó)際先進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理水平的全功能銀行。 為確保建設(shè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，必須按總體戰(zhàn)略發(fā)展思路和要求，推進(jìn)實(shí)施建設(shè)銀行的各項(xiàng)內(nèi)部改革，調(diào)整、重組內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和管理體制。因此，根據(jù)總行黨委確定的建設(shè)銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略和改革思路，首先實(shí)施處于全行整體改革核心地位的總行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)改革，制定本方案。 第一部分 改革目標(biāo)和總體框架 一、總行機(jī)構(gòu)改革的目標(biāo) 根據(jù)建設(shè)銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略，這次建設(shè)銀行總行機(jī)構(gòu)改革的目標(biāo)為：加強(qiáng)總行本部的總體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)規(guī)劃的制定能力；加強(qiáng)總行本部各部門(mén)之間聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)和平衡制約能力；加強(qiáng)總行對(duì)系統(tǒng)的指導(dǎo)、管理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和內(nèi)控能力；加強(qiáng)全行整體金融創(chuàng)新和營(yíng)銷(xiāo)拓展能力；加強(qiáng)總行科技統(tǒng)一整體發(fā)展能力；加強(qiáng)全行財(cái)務(wù)和人力資源的統(tǒng)一配置能力；通過(guò)改革建立適應(yīng)當(dāng)前金融市場(chǎng)激烈競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、體現(xiàn)建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)特色、具有合理的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和戰(zhàn)略競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代商業(yè)銀行總部經(jīng)營(yíng)組織結(jié)構(gòu)。 二、總行機(jī)構(gòu)改革的原則 總行機(jī)構(gòu)改革遵循建設(shè)銀行體制改革的總體原則，即“八個(gè)有利于”的原則：一是有利于統(tǒng)一法人的治理結(jié)構(gòu)的建立；二是有利于統(tǒng)一發(fā)展戰(zhàn) 略的實(shí)施和全行整體發(fā)展合力的形成；