供應鏈金融業(yè)務ppt課件(已修改)
2025-05-18 01:20 本頁面
【正文】 供應鏈金融業(yè)務全體系介紹 分行公司銀行部 2022年 2月 高玲 1/44 傳統(tǒng)金融服務 供應鏈金融服務 供應鏈金融概述 —— 定義 供應商 核心企業(yè) 經銷商 銀行 優(yōu)惠 供 銷 供應商 核心企業(yè) 經銷商 戰(zhàn)略聯(lián)盟 銀行 大力支持 交易信息 戰(zhàn)略聯(lián)盟 ?供銷企業(yè)是銀行很少關注的區(qū)域 ?單獨、孤立的銀行業(yè)務，不關注貿易流程和交易過程。 ?從單個行業(yè)出發(fā)提供服務 ?以核心企業(yè)為基準創(chuàng)建 “ 1+N” 或“ M+1+N” 的金融服務模式 ?關注交易過程，整合物流、信息流和資金流。 ?根據(jù)產業(yè)特點，跨行業(yè)的提供金融服務 ； ? 供應鏈金融是商業(yè)銀行根據(jù) 產業(yè)特點 ，圍繞供應鏈上 核心企業(yè) ，基于 交易過程向核心企業(yè)和其上下游相關企業(yè)提供的綜合金融服務。 2/44 供應鏈金融概述 —— 幾個需要澄清的概念 ?產業(yè)金融 、 產業(yè)鏈金融 、 物流金融 和 供應鏈金融 的區(qū)分： 產業(yè)內部形成了供應鏈，就叫產業(yè)鏈。等同于供應鏈金融。 產業(yè)鏈金融 產業(yè)是具有某種同一屬性的企業(yè)或組織的集合，產業(yè)金融指商業(yè)銀行為這一企業(yè)或組織提供的資金融通服務，其包括供應鏈金融。 產業(yè)金融 供應鏈金融的組成部分，指商業(yè)銀行以對物流和資金流的控制為基礎，借助第三方物流公司或核心企業(yè)的信用綁定等風險控制技術，為供應鏈上的客戶提供的金融服務。 物流金融 金融物流 商業(yè)銀行根據(jù)產業(yè)特點，圍繞供應鏈上核心企業(yè)，基于交易過程向核心企業(yè)和其上下游相關企業(yè)提供的綜合金融服務。 供應鏈金融 釋義 概念 ? 供應鏈金融的含義比供應鏈融資寬泛，除融資服務外，還涵蓋其他金融服務。 3/44 供應鏈金融概述 —— 幾個需要澄清的概念 ?產業(yè)金融 、 產業(yè)鏈金融 、 物流金融、金融物流 和 供應鏈金融 的區(qū)分： 產業(yè)金融 供應鏈金融 物流金融 4/44 供應鏈金融業(yè)務是什么？ 業(yè)務類別 主要特點 運用的產品和方案 應收賬款類 屬客戶自身資產支持型融資產品，以客戶應收款作為還款來源，更關注應收款的質量和資金流控制，對客戶的自身信用狀況和授信擔保條件要求不高，同時能幫助客戶提前回籠資金。該類業(yè)務主要適用于以賒銷為主要經營方式，且下游企業(yè)（即買方）或付款方信用狀況較好的客戶 應收賬款質押融資、訂單融資 預付賬款類 產品具備自償性，它以預付賬款項下的對核心企業(yè)的提貨后通過發(fā)貨、運輸、入庫等環(huán)節(jié)所形成的在途和庫存的貨物對銀行提供抵（質）押擔保 ，并以其出清資金作為還款來源。該類產品能夠緩解供應鏈下游企業(yè)的財務壓力 先票后貨存貨質押、保兌倉、國內設備買方信貸 物流服務類 從生產、貿易企業(yè)與第三方物流企業(yè)的聯(lián)系出發(fā)，借助物流企業(yè)對供應鏈中貨物的控制能力或自身信用的傳遞幫助企業(yè)解決融資需求。在物流服務類產品下，銀行委托第三方物流企業(yè)履行質押監(jiān)管職能（或物流企業(yè)提供自身信用支持，如融通倉），企業(yè)無需提供其他抵押或擔保即可獲得融資 存貨質押 5/44 四大增值鏈 五大特色網絡 三大平臺 物流融資平臺 同業(yè)合作平臺 政府支持平臺 應收賬款增值鏈 預付賬款增值鏈 物流服務增值鏈 電子服務增值鏈 汽車金融網絡 鋼鐵金融網絡 家電金融網絡 石化金融網絡 電信金融網絡 中信供應鏈金融 供應鏈金融業(yè)務是什么？ 6/44 應收賬款質押融資 國內保理 商票保貼 委托代理貼現(xiàn) 上游企業(yè) 核心企業(yè) 下游企業(yè) 國內貿易險下應收賬款融資 訂單融資 供應商網絡業(yè)務融資平臺 先票（款）后貨存貨質押 保兌倉 法人賬戶透支 國內設備買方信貸 商商銀 存貨質押 非標準倉單質押 標準倉單質押 （上海期貨交易所、大連、 鄭州商品交易所） 電子票據(jù) 關貿 e點通 票據(jù)庫 票據(jù)池質押融資 怎么做供應鏈金融業(yè)務？ 7/44 預付賬款融資 應收賬款增值鏈 預付賬款增值鏈 物流服務增值鏈 電子服務增值鏈 8/44 四大增值鏈 —— 預付帳款融資 一、 保兌倉 基于核心廠商（供貨方）與經銷商或直供方（以下統(tǒng)稱經銷商）的供銷關系，經銷商通過向我行融資提前支付預付款給核心廠商，我行按經銷商的銷售回款進度通知廠商逐步發(fā)貨的業(yè)務模式下，我行對經銷商的授信業(yè)務。 9/44 四大增值鏈 —— 預付帳款融資 準入條件 （一）核心廠商 1．國內或區(qū)域內的知名企業(yè)，產品質量穩(wěn)定，行業(yè)地位突出，銷售渠道穩(wěn)定； 2．以往信譽和履約記錄良好，經人行信貸登記系統(tǒng)查詢無不良貸款余額，未拖欠稅款，無重大違約事項或重大產品質量問題，未涉及任何懸而未決的爭議和債權債務糾紛； 3．經營正常，財務狀況良好； 4．內部控制良好，管理規(guī)范； 5．愿意配合我行指令進行發(fā)貨，并同意承擔保兌責任。 （二）經銷商 1．與核心廠商供求關系穩(wěn)定，原則上雙方建立購銷關系一年（含）以上； 2．銷售渠道暢通，銷售能力較強，銷售收入穩(wěn)步增長，上年銷售收入在 5000萬元以上，且為生產商推薦的經銷商；
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