【正文】 案件防控知識(shí)競(jìng)賽題必答題（77道）：案件防控要做到的“四到位”是指責(zé)任到位、追究到位、懲戒到位和整改到位。案件防控第一責(zé)任人是指農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的理事長(zhǎng)或董事長(zhǎng)。銀行卡起存金額有嚴(yán)格規(guī)定，單位卡起存金額為10000元。銀行卡起存金額有嚴(yán)格規(guī)定，個(gè)人卡起存金額為1元單筆或當(dāng)日累計(jì)金額在 50萬(wàn)元 (含)以上的個(gè)人存款業(yè)務(wù)屬大額異地存款業(yè)務(wù)。單筆或當(dāng)日累計(jì)金額在 200萬(wàn)元 (含)以上的單位存款業(yè)務(wù)屬大額異地存款業(yè)務(wù)。辦理承兌匯票業(yè)務(wù)期限最長(zhǎng)不得超過(guò) 六 個(gè)月抵債資產(chǎn)收取后應(yīng)當(dāng)盡快處置變現(xiàn)，其中不動(dòng)產(chǎn)和股權(quán)必須自取得日起 2 年內(nèi)予以處置。抵債資產(chǎn)收取后應(yīng)當(dāng)盡快處置變現(xiàn)，其中動(dòng)產(chǎn)必須自取得日起 １ 年內(nèi)予以處置。信用社固定資產(chǎn)賬面價(jià)值和在建工程賬面價(jià)值之和占凈資產(chǎn)的比重最高不得超過(guò) 40% 。1安全保衛(wèi)工作的原則是什么？答：法人代表負(fù)責(zé)，實(shí)行一票否決。1上級(jí)管理部門(mén)和公安機(jī)關(guān)檢查金庫(kù)守衛(wèi)工作時(shí)，必須有本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé) 人陪同。1營(yíng)業(yè)期間應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的原則是什么？答：早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)警、早處置。1資本充足率不得低于 8% ；1存貸比例不得高于 75% ；1流動(dòng)性比例不低于 25% ；1單戶(hù)貸款比例不高于 10% 。1同業(yè)拆借款項(xiàng)期限不得超過(guò) 4 個(gè)月。1協(xié)助存款查詢(xún)中，有權(quán)機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得 帶走原件 。有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)存款期限最長(zhǎng)為 六 個(gè)月。2農(nóng)村信用社應(yīng)按照“一槍一檔”的原則建立槍彈管理臺(tái)賬，對(duì)槍彈實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。2未執(zhí)行雙人守庫(kù)制度，造成誤崗、脫崗、空崗、提前離崗的，給予違規(guī)責(zé)任人 10002000 元罰款，并給予記過(guò)至開(kāi)除處分。2案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的十項(xiàng)措施中，規(guī)定對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。2案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的十項(xiàng)措施中，要求提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處置突發(fā)事件能力，努力控制和減少案件損害程度。2案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的十項(xiàng)措施中，要求加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力；2全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)執(zhí)行落實(shí)的“八項(xiàng)制度”中，要求對(duì)異地集中大額存款實(shí)行特別報(bào)告制度。2全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)執(zhí)行落實(shí)的“八項(xiàng)制度”中，要求對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)行分類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)處置制度。2全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)執(zhí)行落實(shí)的“八項(xiàng)制度”中，要求對(duì)重要憑證和要件實(shí)行全天候監(jiān)控制度。2“案防攻堅(jiān)年”活動(dòng)的“四個(gè)二”中要求狠抓借冒名貸款整治和存款風(fēng)險(xiǎn)檢查兩個(gè)重點(diǎn)，進(jìn)一步突出真實(shí)性檢查?！吧献穬杉?jí)”是指追究案發(fā)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人和主管部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任。33銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，凡是涉案金額在百萬(wàn)元以上的案件，縣聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職。3銀監(jiān)會(huì)提出的操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施“13條意見(jiàn)”要求對(duì)基層行加強(qiáng)合規(guī)性監(jiān)督。3銀監(jiān)會(huì)提出的操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施“13條意見(jiàn)”要求對(duì)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的8小時(shí)以外行為進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)范。3銀監(jiān)會(huì)提出的操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施“13條意見(jiàn)”要求在銀行內(nèi)部加強(qiáng)業(yè)務(wù)臺(tái)帳和會(huì)計(jì)帳之間的適時(shí)對(duì)帳制度。3銀監(jiān)會(huì)提出的操作風(fēng)險(xiǎn)防范措施“13條意見(jiàn)”要求加強(qiáng)未達(dá)帳項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，其中未達(dá)帳和賬款差錯(cuò)的查核工作是否可以返回原崗處理？不可以。3農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究方式包括紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰及其他處罰。3農(nóng)村信用社近親屬回避包括崗位回避、公務(wù)回避和聘用回避三種形式。3信用社主任每月進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查庫(kù)存不少于三次。信用社對(duì)超過(guò)5萬(wàn)元（含5萬(wàn)元）的現(xiàn)金支取，應(yīng)當(dāng)納入大額現(xiàn)金支付審批范圍。4支付、掛失大額異地存款應(yīng)實(shí)行逐級(jí)審批制度。4存折、賬戶(hù)密碼、客戶(hù)記名式存單、客戶(hù)不記名式存單、國(guó)債憑證中，其中一種遺忘、丟失、被盜或滅毀后不可以到農(nóng)村信用社辦理掛失，請(qǐng)問(wèn)它是哪一種？客戶(hù)不記名式存單。4聯(lián)網(wǎng)的農(nóng)村信用社均可辦理臨時(shí)掛失和正式掛失，請(qǐng)問(wèn)這句話(huà)是否正確？（1）正確；（2）不正確，請(qǐng)選擇。（2）不正確。4代理別人辦理解掛手續(xù)，必須同時(shí)攜帶代理人和被代理人身份證原件，且必須到原開(kāi)戶(hù)信用社辦理。請(qǐng)問(wèn)這句話(huà)是否正確？（1）正確；（2）不正確，請(qǐng)選擇。（2）不正確。4儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)中，正式辦理掛失手續(xù)七天后方可辦理補(bǔ)發(fā)新折（單）、結(jié)清銷(xiāo)戶(hù)等手續(xù)。4臨時(shí)掛失有效期為五天。4臨時(shí)掛失到期后，如客戶(hù)未及時(shí)辦理續(xù)掛或正式掛失手續(xù)，造成的資金損失由客戶(hù)自身承擔(dān)。4安全保衛(wèi)檢查中，應(yīng)出示的“三證一信”指什么？身份證、工作證、安全檢查證、介紹信。4查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)與解除凍結(jié)存款通知書(shū)可由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員依法送達(dá)，也可由其他人代為送達(dá)。請(qǐng)問(wèn)這句話(huà)是否正確？（1）正確；（2）不正確，請(qǐng)選擇。（2）不正確。50、客戶(hù)因被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照需要撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的，應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)向農(nóng)村信用社提出。5客戶(hù)因遷址等原因需要撤銷(xiāo)銀行基本結(jié)算賬戶(hù)并重新開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，應(yīng)在撤銷(xiāo)其原基本存款賬戶(hù)后10日內(nèi)申請(qǐng)重新開(kāi)立基本存款賬戶(hù)。5發(fā)卡社受理客戶(hù)申請(qǐng)后，必須審核其身份證件的有效性和填寫(xiě)資料的完整性。5代發(fā)工資等批量發(fā)卡的，個(gè)人有效身份證件號(hào)碼必須由委托單位統(tǒng)一提供和確認(rèn)。5銀行卡口頭掛失是臨時(shí)掛失，持卡人在五日內(nèi)沒(méi)有補(bǔ)辦正式掛失手續(xù)的，口頭掛失自動(dòng)失效。5醫(yī)院、學(xué)校是否具有擔(dān)保資格？沒(méi)有5立據(jù)人的身份證明、信貸檔案資料由用款人隨意編造仿冒、多為信貸人員與其內(nèi)外勾結(jié)，惡意騙取貸款的行為是冒名貸款。5貸款審查必須由2人以上負(fù)責(zé)5貸款必須及時(shí)轉(zhuǎn)入借款人在信用社的個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，不得直接提取現(xiàn)金。5建設(shè)用地使用權(quán)是否可以抵押？可以60、土地所有權(quán)是否可以抵押？不可以6以商業(yè)用房抵押貸款的，抵押率為50%。6信用社處置抵債資產(chǎn)原則上應(yīng)采用有保留價(jià)的公開(kāi)拍賣(mài)方式進(jìn)行處置。6經(jīng)信用社與債務(wù)人、擔(dān)保人或第三人協(xié)商同意，債務(wù)人、擔(dān)保人或第三人以其擁有所有權(quán)或處置權(quán)的資產(chǎn)作價(jià)，償還信用社債權(quán)屬于信用社取得抵債資產(chǎn)的哪種方式？　協(xié)議抵債。6被沒(méi)收的財(cái)物，支付的滯納金、罰款、罰息、違約金、賠償金，以及贊助、捐贈(zèng)支出是否可以計(jì)入當(dāng)期成本費(fèi)用的開(kāi)支科目？不可以6４、開(kāi)立保證金賬戶(hù)應(yīng)首先在信用社開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。6５、有價(jià)單證管理嚴(yán)格遵循 “賬、證分管”的原則。6６、有價(jià)單證嚴(yán)格遵循 “賬、證分管”的原則，實(shí)行由會(huì)計(jì)人員管賬，出納人員管證，相互制約，相互核對(duì)。6７、有價(jià)單證管理中，分管負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)（會(huì)計(jì)）主管應(yīng)多長(zhǎng)時(shí)間檢查一次有價(jià)單證庫(kù)存?(1)每周(2)每旬(3)每月6８、重要空白憑證的管理要嚴(yán)格執(zhí)行“證印分管，證押分管”的原則。6