中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見(已修改)
2025-04-30 04:14 本頁面
【正文】 中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見頒布單位：中國人民銀行銀發(fā)〔2006〕95號人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行：為指導(dǎo)中國人民銀行分支行管理信用評級工作，規(guī)范信用評級機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場和信貸市場信用評級執(zhí)業(yè)行為，促進(jìn)信用評級業(yè)的健康發(fā)展，現(xiàn)就信用評級管理提出以下指導(dǎo)意見：一、本指導(dǎo)意見適用于中國人民銀行對信用評級機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場和信貸市場從事金融產(chǎn)品信用評級、借款企業(yè)信用評級、擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評級業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)。二、信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)擁有相當(dāng)?shù)挠幸欢ń?jīng)驗(yàn)的金融、會計(jì)、證券、投資、評估等專業(yè)知識的專業(yè)評估人員。三、信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行提供下列材料：（一）工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》和稅務(wù)管理部門核發(fā)的《稅務(wù)登記證》副本復(fù)印件并出示副本原件；（二）公司章程；（三）注冊資本驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件并出示原件；（四）信用評級工作制度和內(nèi)部管理制度；（五）最近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表；（六）經(jīng)物價部門核定或備案的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；（七）辦公場所及組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置情況；（八）法定代表人及其高級管理人員（指副總經(jīng)理以上人員）的身份證明復(fù)印件、簡歷及有關(guān)資料。四、信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下信用評級工作制度和內(nèi)部管理制度：（一）信用評級程序細(xì)則；（二）信用評級方法規(guī)則；（三）專業(yè)評估人員執(zhí)業(yè)規(guī)范；（四）信用評級報(bào)告準(zhǔn)則；（五）信用評級工作實(shí)地調(diào)查制度；（六）信用評級評審委員會管理制度；（七）跟蹤評級及復(fù)評制度；（八）防火墻制度、回避制度等避免利益沖突的相關(guān)制度；（九）業(yè)務(wù)信息保密制度；（十）違約率檢驗(yàn)制度；（十一）信用評級結(jié)果公示制度。五、從事信用評級業(yè)務(wù)的信用評級機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循以下原則：（一）按照國家有關(guān)法律、法規(guī)、政策和中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，開展信用評級業(yè)務(wù)；（二）根據(jù)獨(dú)立、公正、客觀、科學(xué)的原則設(shè)定信用評級方法體系，采用宏觀與微觀、動態(tài)與靜態(tài)、定量與定性相結(jié)合的科學(xué)分析方法，確定被評對象的信用等級；（三）嚴(yán)格依據(jù)公開的評級方法和程序，獨(dú)立地開展信用評級工作，保證評級的公正性、一致性、完整性，信用評級結(jié)果不受任何單位和個人的影響；（四）信用評級機(jī)構(gòu)和評估人員如與被評對象有利益關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。六、信用評級機(jī)構(gòu)要依據(jù)國家有關(guān)法律、行政法規(guī)、政策，按
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