合規(guī)審核管理流程(已修改)
2025-04-29 13:26 本頁面
【正文】 合規(guī)審核管理流程 文件編號：合規(guī)審核管理流程 1目的本文件規(guī)定了XX農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）合規(guī)審核管理的流程和控制要點(diǎn)，旨在通過規(guī)范合規(guī)審核程序，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保各項(xiàng)經(jīng)營管理活動依法合規(guī)開展。2適用范圍本文件適用于本行合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門對本行有關(guān)經(jīng)營管理行為、流程和文件等內(nèi)容開展的合規(guī)審核活動。3定義、縮寫與分類1）合規(guī)：是指本行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。2）合規(guī)審核：是指合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門依據(jù)有關(guān)規(guī)定和職責(zé)，對本行有關(guān)經(jīng)營管理行為、流程和文件等內(nèi)容進(jìn)行合法性、程序性、嚴(yán)密性、適用性和風(fēng)險(xiǎn)性等方面進(jìn)行評價(jià)，并提出合規(guī)審核意見的管理活動。無無4職責(zé)與權(quán)限部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)分管行長負(fù)責(zé)審定合規(guī)審核意見。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門/經(jīng)理崗審核合規(guī)審核崗提交的初審意見和復(fù)審報(bào)告。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門/合規(guī)審核崗1）受理審核申請，并進(jìn)行登記；2）對申請審核事項(xiàng)進(jìn)行初審，遇重大事項(xiàng)邀請外聘律師或權(quán)威專業(yè)人士協(xié)助審查；3）形成合規(guī)審核意見書，及時(shí)與申請部門進(jìn)行溝通；4）對修改完善后的材料進(jìn)行復(fù)審，出具復(fù)審報(bào)告；5）負(fù)責(zé)合規(guī)審核資料整理、歸檔。外聘律師協(xié)助合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門開展合規(guī)審核工作。申請部門/分支機(jī)構(gòu)1）提交合規(guī)審核申請及相關(guān)資料；2）負(fù)責(zé)對申請審核事項(xiàng)進(jìn)行修訂完善，并就審核意見及時(shí)與合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行溝通；3）對審核意見存在異議的出具書面說明材料；4）根據(jù)合規(guī)審核意見開展活動。5原則與基本規(guī)定1）全面審核原則。本行經(jīng)營管理活動中可能產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有關(guān)經(jīng)營管理行為、政策、制度和流程，必須經(jīng)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門審核。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)依據(jù)法律、法規(guī)、制度對提交的材料進(jìn)行全面審核。2）依法合規(guī)原則。嚴(yán)格按照法律法規(guī)、監(jiān)管要求、省聯(lián)社及本行規(guī)章制度等有關(guān)規(guī)定開展合規(guī)審核，確保合規(guī)審核意見合法、合規(guī)。3）書面申請?jiān)瓌t。合規(guī)審核事項(xiàng)必須以書面形式報(bào)請合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行審核。4）失職問責(zé)原則。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)從防范法律風(fēng)險(xiǎn)、保障本行權(quán)益的角度，嚴(yán)謹(jǐn)審慎地履行職責(zé)，并對所經(jīng)辦合規(guī)審核工作負(fù)責(zé)，對因當(dāng)事人故意或工作失職導(dǎo)致審核意見錯誤或存在明顯缺失，并造成本行損失的，應(yīng)追究相關(guān)人員的責(zé)任。1）合規(guī)審核的范圍：a)制定和修改的內(nèi)部規(guī)章制度等規(guī)范性文件；b)推行的業(yè)務(wù)產(chǎn)品及其廣告、操作流程、標(biāo)準(zhǔn)合同；c)大額商品和服務(wù)采購、資產(chǎn)處置等重要合同和協(xié)議；d)違規(guī)行為和人員處理決定；e)重要的授權(quán)決定；f)向監(jiān)管部門和上級機(jī)關(guān)報(bào)告的重要事項(xiàng)、按規(guī)定進(jìn)行的重要信息披露；g)其他需要審核的重要事項(xiàng)。2）合規(guī)審核工作一般自收到審核申請后5個工作日內(nèi)完成；比較復(fù)雜的事項(xiàng)，最長不超過10個工作日，上述時(shí)效自收齊材料之日起計(jì)算。 6流程描述與控制要求 階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)環(huán)節(jié)名稱 : 提交申請適用部門 : 部門。分支機(jī)構(gòu)。適用崗位
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