【正文】 資金管理系統(tǒng)功能需求資金管理系統(tǒng)功能需求2015年11月資金管理系統(tǒng)功能需求目錄1 資金項(xiàng)目背景........................................................................................................................32 資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說(shuō)明..........................................................................................3 建設(shè)目標(biāo)...............................................................................................................................4 功能范圍...............................................................................................................................43 資金管理項(xiàng)目功能需求.........................................................................................................7 賬戶管理功能需求描述.......................................................................................................7 資金收付功能需求描述.......................................................................................................9 票據(jù)管理功能需求描述.....................................................................................................14 現(xiàn)金管理功能需求描述.....................................................................................................16 資金計(jì)劃功能需求描述.....................................................................................................16 資金調(diào)撥功能需求描述.....................................................................................................18 銀企對(duì)賬功能需求描述.....................................................................................................22 系統(tǒng)管理功能需求描述.....................................................................................................24 預(yù)警監(jiān)控功能需求描述.....................................................................................................26電子臺(tái)賬功能需求描述..................................................................................................... 27報(bào)表支持功能需求描述..................................................................................................... 274 系統(tǒng)集成與接口..................................................................................................................28 數(shù)據(jù)同步類接口.................................................................................................................28 銀企直聯(lián)及第三方支付接口.............................................................................................28 支付結(jié)算接口.....................................................................................................................29 賬務(wù)處理接口.....................................................................................................................305 資金管理系統(tǒng)技術(shù)要求.......................................................................................................30 總體技術(shù)要求.....................................................................................................................30資金管理系統(tǒng)功能需求1資金項(xiàng)目背景隨著保險(xiǎn)企業(yè)對(duì)精細(xì)化管理，風(fēng)險(xiǎn)管控的要求與日俱增，以及客戶對(duì)理賠速度和理賠質(zhì)量等服務(wù)質(zhì)量的要求越來(lái)越高，保險(xiǎn)公司加快了數(shù)據(jù)集中速度、數(shù)據(jù)整合力度等方面的建設(shè)步伐，對(duì)保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)行集中式管理，并實(shí)現(xiàn)總部對(duì)各分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)對(duì)接。數(shù)據(jù)大集中是提升保險(xiǎn)企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段，也成為了保險(xiǎn)業(yè)突破信息化發(fā)展瓶頸的關(guān)鍵。早在2003年，各大保險(xiǎn)公司就開始紛紛進(jìn)行數(shù)據(jù)大集中(Data CenterConcentration，簡(jiǎn)稱DCC)的工作。這樣一個(gè)數(shù)據(jù)大集中的過(guò)程，正可謂是海納百川的流程。數(shù)據(jù)集中猶如百川到東海，集聚了更多的能量。在后數(shù)據(jù)集中時(shí)代，要體現(xiàn)保險(xiǎn)信息化的核心價(jià)值，這些數(shù)據(jù)的儲(chǔ)備就是價(jià)值源所在。目前主要保險(xiǎn)公司的數(shù)據(jù)集中工作基本都已經(jīng)完成，而接下來(lái)，數(shù)據(jù)如何進(jìn)行有效地挖掘和利用，是體現(xiàn)數(shù)據(jù)集中價(jià)值的關(guān)鍵，也必然帶動(dòng)保險(xiǎn)行業(yè)信息化建設(shè)的新潮涌動(dòng)。此外，當(dāng)前外資保險(xiǎn)公司的紛紛進(jìn)入及產(chǎn)生的競(jìng)爭(zhēng)，也迫切要求我國(guó)保險(xiǎn)公司提高保險(xiǎn)資金的使用效率和投資收益，從而能夠降低保費(fèi)、減輕保戶負(fù)擔(dān)、提高自身應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)和承保的能力，進(jìn)而提高競(jìng)爭(zhēng)力?！昂髷?shù)據(jù)大集中時(shí)代”的到來(lái)，要做的是進(jìn)一步利用數(shù)據(jù)，充分挖掘集中數(shù)據(jù)的最大價(jià)值，為保險(xiǎn)業(yè)的資金集中管理打開嶄新的篇章。2資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說(shuō)明資金管理系統(tǒng)通過(guò)企業(yè)與銀行系統(tǒng)之間的直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)賬戶管理、資金集中收付結(jié)算、票據(jù)管理、資金計(jì)劃管理、資金上劃下?lián)芎豌y企自動(dòng)對(duì)賬等功能。從而實(shí)現(xiàn)資金的集中管控，提升資金支付效率，降低資金管理風(fēng)險(xiǎn)。資金管理系統(tǒng)功能需求建設(shè)目標(biāo)對(duì)于資金管理項(xiàng)目的建設(shè)，希望實(shí)現(xiàn)以下建設(shè)目標(biāo)：?實(shí)現(xiàn)資金集中支付，提升財(cái)務(wù)效率：通過(guò)資金管理系統(tǒng)的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)對(duì)公司總分公司資金的統(tǒng)一監(jiān)控和調(diào)度，在統(tǒng)一的平臺(tái)中管理跨銀行跨地域資金，并實(shí)現(xiàn)在總部的集中資金支付管理，從而提升財(cái)務(wù)在資金管理工作上的業(yè)務(wù)效率。?實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一調(diào)撥，降低提高資金收益：借助資金管理系統(tǒng)，在實(shí)現(xiàn)了資金集中和統(tǒng)一調(diào)配后，降低銀行利息支出，更好的利用現(xiàn)有銀行賬戶的沉淀資金，從而充分挖掘資金存量的潛在收益。?實(shí)現(xiàn)賬戶的一體化管理，有效控制資金風(fēng)險(xiǎn)：借助資金管理系統(tǒng)，對(duì)銀行賬戶進(jìn)行一體化的流程管理，能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)控資金賬戶變動(dòng)狀況。此外，基于對(duì)于分支機(jī)構(gòu)的資金頭寸的有效管理能夠有效的控制資金風(fēng)險(xiǎn)。?實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃管理，有效管理資金的使用：借助資金管理系統(tǒng)，對(duì)公司資金的使用進(jìn)行合理有效的控制，并且對(duì)控制結(jié)果進(jìn)行分析和考核，以逐步提高公司對(duì)資金使用的控制能力。?實(shí)現(xiàn)銀企自動(dòng)化對(duì)賬：借助資金系統(tǒng)，對(duì)流轉(zhuǎn)在企業(yè)各系統(tǒng)間的結(jié)算數(shù)據(jù)進(jìn)行有效關(guān)聯(lián)，并最大化的實(shí)現(xiàn)銀企自動(dòng)對(duì)賬及出具正確的余額調(diào)節(jié)表。使公司內(nèi)結(jié)算和財(cái)務(wù)核算全線貫通，有效提高財(cái)務(wù)的工作效率。?實(shí)現(xiàn)非轉(zhuǎn)賬類結(jié)算的有效管理：借助資金系統(tǒng)，對(duì)非轉(zhuǎn)賬類的結(jié)算如現(xiàn)金、票據(jù)等進(jìn)行合理有效的管理，對(duì)此此類無(wú)法集中到總部處理非轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)，加強(qiáng)結(jié)算過(guò)程的總部監(jiān)控。?1