如何安排個(gè)人及家庭理財(cái)(已修改)
2024-11-02 17:40 本頁面
【正文】 如何安排個(gè)人及家庭理財(cái) 香港浸會(huì)大學(xué)財(cái)務(wù)及決策系 麥萃才 博士 2020年 11月 13日 個(gè)人財(cái)務(wù)策劃 ? 個(gè)人財(cái)務(wù)策劃 (Personal Financial Planning)是評估個(gè)人各個(gè)方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，其中包括消費(fèi)、收入與財(cái)產(chǎn)分析、保險(xiǎn)保障、投資目標(biāo)、退休計(jì)劃、員工福利、稅務(wù)策劃、及遺產(chǎn)管理等項(xiàng)目 綜合財(cái)務(wù)策劃模式 近期 1至 5年 遠(yuǎn)期 5年以上 可預(yù)期的 財(cái)務(wù)事項(xiàng) 財(cái)政管理 ?預(yù)算 : 收入、生活費(fèi)用、 儲(chǔ)蓄、貸款 ?所得稅策劃 : 贈(zèng)與、稅收 為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)而投資 投資策劃 :
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