擔保業(yè)務操作過程中的風險管理(已修改)
2025-01-23 09:46 本頁面
【正文】 擔保業(yè)務操作過程中的風險管理 ——信用擔保全過程管理 主講人：李明 深圳市中小企業(yè)信用擔保中心 目錄 項目受理 2 項目決策與實施 4 信用擔保全過程管理概述 3 1盡職調查與擔保方案設計 3 保后跟蹤 3 5擔保業(yè)務計劃管理 6 信用擔保全過程管理概述 項目受理 盡職調查與擔保方案設計 項目決策與實施 保后跟蹤 擔保業(yè)務計劃管理 擔保業(yè)務操作過程中的風險管理 ——信用擔保全過程管理 1. 過程管理的含義 2. 信用擔保過程管理的內容 3. 過程管理的重要風險控制點 第一節(jié) 信用擔保全過程管理概述 1 3 2 過程管理是對過程運行實施控制 各業(yè)務環(huán)節(jié)將風險理念貫穿始終 建立適應風險防范與控制的內控機制、組織設計、文化理念與管理體系 以客戶滿意度和風險管理水平為質量指標，使質量控制與風險管理融為一體。 第一節(jié) 信用擔保全過程管理概述 ?項目操作的過程管理 ?擔保機構計劃管理 第一節(jié) 信用擔保全過程管理概述 第一節(jié) 信用擔保全過程管理概述 法律法務操作 項目審批 項目調研 保前過程控制 保后跟蹤及還款 前的過程控制 建立保后 監(jiān)督制度 制定保后跟蹤工作指引 信用擔保全過程管理概述 項目受理 盡職調查與擔保方案設計 項目決策與實施 保后跟蹤 擔保業(yè)務計劃管理 擔保業(yè)務操作過程中的風險管理 ——信用擔保全過程管理 第二節(jié) 項目受理 1. 項目受理條件 2. 項目咨詢 3. 項目初審 4. 項目材料的準備 ? 具備還款來源 ? 具有還款意愿 ? 能夠提供反擔保措施 第二節(jié) 項目受理 件 ? 方式： 面談 電話咨詢 網絡咨詢 ? 內容 了解申請人基本信息 了解申請人經營狀況及融資需求 了解申請人的反擔保資源 介紹擔保機構的性質和服務 第二節(jié) 項目受理 3.項目初審 ? 審核申請人的貸款資格 ? 了解企業(yè)基本面 ? 初步商定反擔保措施 ? 就擔保方案初步達成一致 第二節(jié) 項目受理 第二節(jié) 項目受理 ? 擔保申請表 ? 企業(yè)基本資料 營業(yè)執(zhí)照、機構代碼證、稅務登記證、貸款卡、驗資報告、章程、法定代表人證明書、授權委托書 ? 企業(yè)同意貸款證明 董事會或股東會決議、董事簽名樣本 ? 財務資料 審計報告、財務報表、銀行對賬單 ? 企業(yè)基本情況 簡介、產品、市場情況、借款用途、還款來源 信用擔保全過程管理概述 項目受理 盡職調查與擔保方案設計 項目決策與實施 保后跟蹤 擔保業(yè)務計劃管理 擔保業(yè)務操作過程中的風險管理 ——信用擔保全過程管理 第三節(jié) 盡職調查與擔保方案設計 1. 盡職調查的標準化規(guī)程 2. 企業(yè)基本面分析與評價 3. 反擔保措施的設置與評估 4. 擔保方案的設計 ?非財務因素調查 ?財務因素調查 第三節(jié) 盡職調查與擔保方案設計 盡職調查的標準化規(guī)程 非財務因素調查 基本情況 企業(yè)管理 產品及技術狀況 行業(yè)及市場情況 產品制造 企業(yè)資信狀況 第三節(jié) 盡職調查與擔保方案設計 ? 企業(yè)基本概況 注冊資本、經營范圍、股權結構、關聯企業(yè)、分支機構 ? 歷史沿革 近三年的主營業(yè)務、股權、注冊資本等變動及原因，近三年業(yè)績 ? 發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略 第三節(jié) 盡職調查與擔保方案設計 非財務因素調查 —— 企業(yè)基本情況 非財務因素調查 —— 企業(yè)管理 ?管理層
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