【正文】 (1)（）年 3 月，基金金泰、基金開(kāi)元封閉式證券投資基金設(shè)立，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。 A1993 B1997 C1998 D2022 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 16 難 易 度：易 專家答案： C解析內(nèi)容 1998年 3月 27日，基金金泰、基金開(kāi)元封閉式證券投資基金設(shè)立，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資 基金試點(diǎn)的序幕。 (2)根據(jù)現(xiàn)代投資組合理論，在一個(gè)有效市場(chǎng)中，適合的證券組合投資策略是（）。 A消極投資管理策略 B積極投資管理策略 C加強(qiáng)指數(shù)化法 D技術(shù)分析法 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 306 難 易 度：易 專家答案： A解析內(nèi)容 如果認(rèn)為市場(chǎng)是有效的，應(yīng)采取消極投資管理策略。 (3)QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。 A2天 B2個(gè)工作日 C3天 D3個(gè)工作日 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 177 難 易 度：易 專家答案： B解析內(nèi)容 QDII基金的凈值在估值日后 2個(gè)工作日內(nèi)披 露。 (4)一般來(lái)說(shuō)，其它條件相同的情況下，流動(dòng)性較強(qiáng)的債券的收益率（）。 A較高 B較低 C無(wú)影響 D都有可能 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 362 難 易 度：易 專家答案： B 解析內(nèi)容 流動(dòng)性較強(qiáng)的債券在收益率上往往有一定折讓，折讓的幅度反映了債券流通性的價(jià)值。 (5)我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為（ ）。 A5年 B15年 C15年 50年 D一般無(wú)期限 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 10 難 易 度：易 專家答案： D解析內(nèi)容 我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為一般無(wú)期限。 (6)在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理 公司的注冊(cè)資本不低于人民幣（）元。 A2億 B5000萬(wàn) C1億 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 83 難 易 度：易 專家答案： C解析內(nèi)容 在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣 1億元。 (7)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的基金為債券基金。 A40% B50% C70% D80% 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 24 難 易 度：易 專家答案： D解析內(nèi)容 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn) 80%以上投資于債券的基金為債券基金。 (8)目前 ，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)一般按（）的基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。 A當(dāng)日 B前一日 C一周平均值 D月平均值 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 180 難 易 度：易 專家答案： B 解析內(nèi)容 目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)一般按前一日的基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。 (9)以下關(guān)于基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的表述中，不正確的是 ()。 A基金管理公司內(nèi)部控制包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面 B公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成 C公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括五個(gè) 層次 D公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 103 難 易 度：難 專家答案： C 解析內(nèi)容 公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的檢查稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。 (10)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)被稱為（ ）。 A合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者 B合格境外機(jī)構(gòu)投資者 C合格境內(nèi)、外機(jī)構(gòu)投資者 D合格機(jī)構(gòu)投資者 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 51 難 易 度：易 專家答案： A 解析內(nèi)容 在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。 (11)基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。 A10% B15% C20% D25% 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 68 難 易 度：易 專家答案： D解析內(nèi)容 基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的 25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。 (12)目前，我國(guó)封閉式基金發(fā)售時(shí) ，基金面值一般為人民幣（）元。 A1 B10 C100 D1000 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 63 難 易 度：易 專家答案： A解析內(nèi)容 基金面值一般為人民幣 1元。 (13)根據(jù)規(guī)定，開(kāi)放式證券投資基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金（）委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。 A管理人 B托管人 C監(jiān)管機(jī)構(gòu) D銷(xiāo)售服務(wù)機(jī)構(gòu) 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 80 難 易 度：易 專家答案： A 解析內(nèi)容 我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他的機(jī)構(gòu)辦理。 (14)對(duì)于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，為了能夠最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)，兩種股票之間的相關(guān)系數(shù)應(yīng)為（）。 A1 B1 C0 D2 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 276 難 易 度：易 專家答案： B解析內(nèi)容 完全負(fù)相關(guān)得到的是一個(gè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)組合。 (15)在我國(guó)基金募集申請(qǐng)監(jiān)管的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由（）負(fù)責(zé)。 A中國(guó)證監(jiān)會(huì) B證券交易所 C基金管理人 D專家團(tuán)隊(duì) 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 241 難 易 度：易 專家答案： A 解析內(nèi)容 中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起 6個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予核 準(zhǔn)的決定。 (16)追求收益且厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者的無(wú)差異曲線具有的特征是（）。 A同一條無(wú)差異曲線上的投資組合給投資者帶來(lái)的滿意程度相同 B無(wú)差異曲線是由左至右向下彎曲的曲線 C不同無(wú)曲線上的投資組合給投資者帶來(lái)的滿意程度相同 D無(wú)差異曲線布滿整個(gè)平面但是相交 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 284 難 易 度：易 專家答案： A 解析內(nèi)容 追求收益且厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者的無(wú)差異曲線具有的特征是：同一條無(wú)差異曲線上的投資組合給投資者帶來(lái)的滿意程度相同。 (17)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，依法設(shè)立并取得基金托管 資格的基金托管人，是下列機(jī)構(gòu)中的（）。 A證券公司 B保險(xiǎn)公司 C基金管理公司 D商業(yè)銀行 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 113 難 易 度：易 專家答案： D 解析內(nèi)容 在我國(guó)，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。 (18)偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。 A20％～ 40％ B50％～ 70％ C40％～ 60％ D70％～ 90％ 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 44 難 易 度：易 專家答案： B解析內(nèi)容 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為 50％～ 70％。 (19)下列關(guān)于 基金托管人的內(nèi)部控制的表述，錯(cuò)誤的是（）。 A保障基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一 B內(nèi)部控制的原則有合法性、及時(shí)性、審慎性、有效性和獨(dú)立性 C內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控 D基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值 3個(gè)方面 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 127129 難 易 度：中 專家答案： D 解析內(nèi)容 基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值、技術(shù)系統(tǒng) 5個(gè)方面。 (20)馬柯威茨模型所需要的基本輸入變量不包括（）。 A期望收益率 B方差 C協(xié)方差 D貝塔系數(shù) 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 273 難 易 度：易 專家答案： D 解析內(nèi)容 馬柯威茨模型所需要的基本輸入變量包括證券的期望收益率、方差和兩兩證券之間的協(xié)方差。 (21)基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額地向（）支付基金收益。 A基金管理人 B基金托管人 C基金份額持有人 D基金公司 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 5 難 易 度：易 專家答案： C 解析內(nèi)容 基金份額持有人是受益人有權(quán)分享基金財(cái)產(chǎn)收益；基 金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額地向基金份額持有人支付基金收益。 (22)假設(shè)某基金第一年的收益率為 5%，第二的收益率也是 5%，其年幾何平均收益率（ ）。 A小于 5% B等于 5% C大于 5% D無(wú)法判斷 題 型：常識(shí)題 頁(yè) 碼： 381 難 易 度：易 專家答案： B解析內(nèi)容 （ 1+5%）（ 1+5%） ^（ 1/2） 1=5% (23)關(guān)于開(kāi)放式基金，以下哪項(xiàng)描述是正確的：（