充分利用it技術(shù)輔助戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,構(gòu)建客戶導(dǎo)向的個(gè)人金融服務(wù)一體化平臺(tái)(已修改)
2025-06-11 21:36 本頁面
【正文】 充分利用 IT技術(shù)輔助戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，構(gòu)建客戶導(dǎo)向的個(gè)人金融服務(wù)一體化平臺(tái) 1 169。 20xx Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 本文件包括三部分內(nèi)容 ? 大鵬的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型在國(guó)內(nèi)券商中具有一定的領(lǐng)先性 ? 日益惡劣的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境迫使大鵬必須轉(zhuǎn)型 ? 大鵬戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型符合金融服務(wù)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有一定超前性 ? 一體化平臺(tái)定位于提供全面的個(gè)人金融服務(wù) ? 大鵬應(yīng)以現(xiàn)有客戶和業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，逐步建設(shè)一體化業(yè)務(wù)平臺(tái) ? 各類金融服務(wù)機(jī)構(gòu)紛紛從自身能力出發(fā)構(gòu)建一體化業(yè)務(wù)平臺(tái) ? 大鵬應(yīng)當(dāng)根據(jù)券商特點(diǎn)和自身優(yōu)勢(shì)，建設(shè)一體化業(yè)務(wù)平臺(tái) ? 個(gè)人金融服務(wù)的一體化平臺(tái)已經(jīng)在國(guó)際市場(chǎng)上取得了巨大的成功 ? 大鵬戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型可能的關(guān)鍵點(diǎn)及與 IT的關(guān)系 ? 戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型中的關(guān)鍵點(diǎn) ? IT在戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型中的作用 2 169。 20xx Bexcel Management Consultants All Rights Reserved ?對(duì)于綜合競(jìng)爭(zhēng)力相對(duì)較弱的券商，尤其是中小型券商來說，競(jìng)爭(zhēng)和生存環(huán)境日益惡劣； ?唯有謀求業(yè)務(wù)創(chuàng)新，找到新的增長(zhǎng)點(diǎn)，建立有壁壘性核心能力才能夠有可能繼續(xù)發(fā)展； 國(guó)內(nèi)券商受到國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的擠壓和政策影響極大，利利潤(rùn)空間縮小，尋求新的戰(zhàn)略定位迫在眉睫 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 投行業(yè)務(wù) 資產(chǎn)管理 業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈 ?加入 WTO ?混業(yè)經(jīng)營(yíng)呼聲日盛 政策 ?商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等紛紛利用自身資源進(jìn)入更廣泛的金融服務(wù)市場(chǎng) 銀行、保險(xiǎn)公司等 ?資金優(yōu)勢(shì) ?品牌優(yōu)勢(shì) ?人才優(yōu)勢(shì) ?產(chǎn)品優(yōu)勢(shì) 國(guó)外金融機(jī)構(gòu) ?競(jìng)爭(zhēng)白熱化 ?利潤(rùn)率下降 ?受宏觀經(jīng)濟(jì)和股市影響而發(fā)生虧損 ?價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)非常殘酷 ?渠道爭(zhēng)奪激烈 ?利差收入有下降趨勢(shì) 券商 3 169。 20xx Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 在諸多券商傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，中小型券商的能力和資源難以與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手正面抗衡，必須尋求業(yè)務(wù)創(chuàng)新 國(guó)內(nèi)中小型券商 ?正面與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手碰撞沒有優(yōu)勢(shì)； ?市場(chǎng)上還存在大量大型金融服務(wù)機(jī)構(gòu)無法到達(dá)的空白； ?找到自身的核心優(yōu)勢(shì)并充分利用是繼續(xù)發(fā)展的前提； ?基于競(jìng)爭(zhēng)狀況和自身能力的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型是實(shí)現(xiàn)繼續(xù)生存和發(fā)展的唯一手段； ? 投行業(yè)務(wù)：無法獲得足夠的客戶－前 5家完成的承銷份額由 20xx年的49％上升到 20xx年的54% ? 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：行業(yè)集中度不高，競(jìng)爭(zhēng)激烈－ 20xx至 20xx年前 5家股票基金交易量份額維持在 20％至 25％之間 ? 自營(yíng)業(yè)務(wù)：受宏觀經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)影響，全面虧損 4 169。 20xx Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 作為中型券商的大鵬在原有傳統(tǒng)業(yè)務(wù)上相對(duì)大券商處于相對(duì)劣勢(shì)，發(fā)掘新的盈利模式勢(shì)在必行 每一塊業(yè)務(wù)都有一定的競(jìng)爭(zhēng)力，但都不足以稱雄業(yè)內(nèi) 如何充分挖掘自身的優(yōu)勢(shì)？ 如何在競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的金融業(yè)如何立足和持續(xù)發(fā)展？ ? 投行業(yè)務(wù)： ? 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)： ? 自營(yíng)業(yè)務(wù)： 20xx年主承銷 2家，募資 20xx年股票基金交易，全國(guó)排名第 19位，市場(chǎng)份額% 保持規(guī)模適量、風(fēng)險(xiǎn)低的特點(diǎn) 5 169。 20xx Bexcel Management Consultants All Rights Reserved 個(gè)人金融服務(wù)在國(guó)內(nèi)外金融服務(wù)中占據(jù)越來越重要的地位 美國(guó)個(gè)人金融服務(wù)快速增長(zhǎng) 個(gè)人金融服務(wù)總收入 $ 十億 234 282 162 227 308 83 103 144 銀行 儲(chǔ)蓄 投資 * 保險(xiǎn)等產(chǎn)品 信用 1996 20xx $688 855 個(gè)人金融服務(wù)稅前利潤(rùn) 57 89 51 81 40 47 7 6 銀行 儲(chǔ)蓄 投資 * 保險(xiǎn)等產(chǎn)品 信用 1996 20xx $154 224 * 未扣除經(jīng)紀(jì)人傭金 資料來源： Federal Reserve Flow of Funds。 Federal Reserve Function al Cost Analysis。 Mortgage Bankers Association。 SMR 。 ACLI 。 Nilson Report。 . Best 年均增長(zhǎng) 6％ 年均增長(zhǎng) 10％ ? 嚴(yán)格的分業(yè)經(jīng)營(yíng)管制已經(jīng)被越來越寬松的制度取代 ? 金融產(chǎn)品創(chuàng)新速度加快，產(chǎn)品組合復(fù)雜性提高，個(gè)人客戶 (包括中小型機(jī)構(gòu) )的理財(cái)顧問需求增大； ? 個(gè)人金融服務(wù)的需求快速增加，預(yù)計(jì) 20xx年稅前利潤(rùn) 310億美元，世界第四大市場(chǎng) ? 消費(fèi)者對(duì)個(gè)人金融服務(wù)的滿意度低，主要問題： – 沒有提供足夠的信息、建議、溝通 – 自動(dòng)服務(wù)功能不夠完善 – 服務(wù)態(tài)度不夠好 – 沒有給人合作伙伴的感覺 國(guó)際趨勢(shì)： 國(guó)內(nèi)概況： 6 169。 20xx Bexcel Management Consultants All Rights Reserved ?
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