【正文】 電大《金融法規(guī)》期末復(fù)習(xí)試題及參考答案小抄 1．下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是（ B） B國債 金融市場按照融資的期限，可分為（ A ） A、短期金融市場和長期金融市場 3．金融法律關(guān)系的客體是指（ C） C金融工具 下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（ C ） C、財(cái)產(chǎn) 5．國際貨幣基金組織主要對(duì)會(huì)員國提供（ D） D中短期貸款 1．票面殘缺不超過 1/5的人民幣（ A） A 可全額兌換 2．殘缺的人民幣由（ A）收回、銷毀 A 中國人民銀行 3．下列不屬于國際收支的資本項(xiàng)目是（ D ） D、單方面轉(zhuǎn)移 收支 4．我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（ D） D管理浮動(dòng)匯率制 5．中國外匯交易中心實(shí)行（ A） A 會(huì)員制 1．犯罪嫌嫌人明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處以（ A）以下有期徒刑或者拘役。 A 3年 2．利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為（ C） C變?cè)熵泿抛? 3．擅自發(fā)行股票債券罪屬于（ C） C偽造證券罪 4．票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為（ A） A 死刑 5．保險(xiǎn)詐騙罪的特點(diǎn)是行為者在主觀上是（ B） B故意 1．中國人民銀行行長由（ B）任命 B國家主 席 2．下列不屬于中國人民銀行的職能是（ C） C企業(yè)的銀行 3．我國貨幣政策的目標(biāo)是 （ D） D保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長 ) 4．貨幣政策委員會(huì)是中國人民銀行（ D） D制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu) . 5．下列不是貨幣政策委員會(huì)當(dāng)然委員的是（ B） B中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長 1． 中國銀監(jiān)會(huì)的法律地位是（ C） C行政監(jiān)管部門 2．?dāng)M擔(dān)任董事和高管的人員，由金融機(jī)構(gòu)報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，后者須在收到申請(qǐng)文件之日起（ C）內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。 C 30天 3．發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他 客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)由（ B）依法對(duì)該金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。 B銀監(jiān)會(huì) 4．如果銀監(jiān)法與駐外銀行機(jī)構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（ A） A 駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律 5．銀監(jiān)會(huì)有義務(wù)對(duì)中國銀行提請(qǐng)監(jiān)管的對(duì)象進(jìn)行監(jiān)管，在收到建議之日起（ C）內(nèi)予以回復(fù)。 C 30天 我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（ A ） A、 8％ 我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動(dòng)性比例不得低于（ B ） B、 25％ 我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過（ C ） C、 75％ 下列可以充當(dāng)貸款合同保證人的是（ C） C、具有代償能力的法人 商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后， 應(yīng)優(yōu)先支付（ D ） D、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息 ，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是（ C ） C．占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和資金關(guān)系 ，不正確的一項(xiàng)是（ D ） D．持票人對(duì)出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起 6個(gè)月不行使而消滅 ，無需提示承兌的是（ A ） A．見票即付的匯票 法的規(guī)定，下列有關(guān)匯票記載事項(xiàng)的表述正確的一項(xiàng)是（ D ） D． 匯票上未記載出票日期的，匯票無效 ，票據(jù)債務(wù)人的民事行為能力適用（ B ） B．行為地法律 （ A ） A．承兌人 ，匯票可分為（ C ） C．銀行匯票和商業(yè)匯票 （ B ）日內(nèi)提示付款B． 10 （ D） D．匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進(jìn)行 是（ C） C．本票 具有以人的信用為履行合同之保障的特征的擔(dān)保方式是：（ B ） B、保證 根據(jù)我國《擔(dān)保法》規(guī)定，定金的數(shù)額不得超過主合同標(biāo)的額的（ C） C、 20% 一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（ B ）。 B、六個(gè)月 一個(gè)買賣合同，既有人的擔(dān)保，也有物的擔(dān)保，當(dāng)主合同的債權(quán)人行使擔(dān)保權(quán)時(shí)，（ A ）。 A、采取物保優(yōu)先的原則 下列擔(dān)保方式中，不以轉(zhuǎn)移物的占有權(quán)為要件的是（ A ） A、抵押 如果一個(gè)抵押物有二個(gè)以上的抵押權(quán)人時(shí)，各抵押權(quán) 人（ B） B先辦理抵押登記的先受償 同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時(shí)，同一財(cái)產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時(shí)，結(jié)果為（ D ）。 D、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。 下列不屬于權(quán)利質(zhì)押客體的是（ C）。 C、著作權(quán)中的署名權(quán) 被擔(dān)保的合同被確認(rèn)無效后，（ C）。 C、如果被保證人應(yīng)當(dāng)賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任 : 甲因業(yè)務(wù)需要，以其房屋（價(jià)值 11 萬）作抵押，分別向乙、丙二人各借款五萬。甲與乙于 3 月 10 日簽訂抵押合同， 3 月 20 日辦理了抵押登記。甲與丙于 3月 13 日簽訂了抵押合同，并于同日辦理了抵押登記。后甲無力還款，乙、丙將甲之房屋拍賣，只得價(jià)款 8萬，乙、丙如何分配？（ C ） C、丙 5萬、乙 3萬 我國調(diào)整財(cái)產(chǎn)信托民事活動(dòng)中當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是（ C ） C、《中華人民共和國信托法》 下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是（ D） D、軟件版權(quán) 有權(quán)申請(qǐng)撤銷可撤銷信托行為的人是（ C ） C、利益受到損害的委托人的債權(quán)人 下列關(guān)于信托委托人的各項(xiàng)說法中正確的一項(xiàng)是（ C ） C、 委托人有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財(cái)產(chǎn)的行為 設(shè) 立信托公司應(yīng)由（ D ）審查批準(zhǔn)。 D、中國人民銀行 共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務(wù)，處理信托事務(wù)，給信托財(cái)產(chǎn)造成損害的，其他受托人 (B) B、應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任 信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的完整記錄、原始憑證及有關(guān)資料，這些文件資料的保管期限，從財(cái)產(chǎn)信托終止之日起，不得少于（ B ）年。 B、 10 下列各項(xiàng)中不屬于委托人的權(quán)利的一項(xiàng)是（ C ） C、在信托存續(xù)期間將信托財(cái)產(chǎn)列為遺產(chǎn) 下列選項(xiàng)中可以充當(dāng)信托公司注冊(cè)資本的是（ A ）A、 實(shí)繳貨幣資本 受益人自（ B ）起享有信 托受益權(quán)。 B、信托生效之日 下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)即可進(jìn)行的是（ D ） D、保險(xiǎn)公司招募中層干部 保險(xiǎn)公司成立后須按照其注冊(cè)資本金總額的（ A ）提取保證金，存入保監(jiān)會(huì)指定的銀行。 A20% 保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠償?shù)?，如果投保方向保險(xiǎn)方提出賠償要求，保險(xiǎn)方應(yīng)該（ D ） D 保險(xiǎn)方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán) 經(jīng)營人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)按照（ B ）提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。 B 有效的人壽保險(xiǎn)單的全部凈值 專業(yè)代理人是指專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的 保險(xiǎn)代理公司，這種公司的組織形式必須是（ A ） A、有限責(zé)任公司 保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請(qǐng)求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)做出核定，對(duì)屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，應(yīng)在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成有關(guān)賠償或者給付保險(xiǎn)金額的協(xié)議后（ C ）日內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。 C、 10 下列關(guān)于保險(xiǎn)價(jià)值的說法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（ D ） D、在人身保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額也要由保險(xiǎn)價(jià)值來確定 某企業(yè)與保險(xiǎn)公司簽訂一份財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)標(biāo)的為該企業(yè)的廠房和設(shè)備，保險(xiǎn)費(fèi) 50 萬元。合同生效后第 3個(gè)月，該企業(yè)謊稱廠房內(nèi)的設(shè)備被盜， 向保險(xiǎn)公司提出賠償請(qǐng)求。依法律規(guī)定，保險(xiǎn)公司解除了保險(xiǎn)合同，對(duì) 50 萬元保險(xiǎn)費(fèi)的正確處理辦法是（ A ） A、不退還全部保險(xiǎn)費(fèi) 某公司投保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 200 萬元，在一次屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實(shí)際遭受損失為 195萬元，為保護(hù)和搶救財(cái)產(chǎn)支出必要費(fèi)用 10 萬元，為確認(rèn)保險(xiǎn)損失交付的評(píng)估費(fèi)用 5萬元。保險(xiǎn)公司應(yīng)賠償（ B ） B、 200萬元 下列各項(xiàng)中不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是（ D 、 D生存保險(xiǎn) 第一章 金融概論 三、判斷題 金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。（對(duì) ） 金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律 規(guī)范的總稱。（錯(cuò) ） 3 金融法的調(diào)整對(duì)象是金融業(yè)。（錯(cuò) ） 4． 金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書面形式（錯(cuò)） 5．金融市場僅指以金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)為主體的有固定場所的金融市場（錯(cuò)） 6． 金融工具的信用等級(jí)越高，流動(dòng)性越強(qiáng)，其變現(xiàn)能力也越強(qiáng)（對(duì)） 7．風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險(xiǎn)也較高，而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對(duì)低。（對(duì)） 8． 國際清算銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)。（錯(cuò)） 第二章 貨幣管理法 三、 判斷題 1．我國的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國務(wù)院（對(duì)） ) 2．根 據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，我國在 1994年實(shí)行銀行結(jié)售匯制度。（對(duì)） 3．我國外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國家外匯管理局。（對(duì)） 4．以人民幣支付或者以實(shí)物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款屬于逃匯（錯(cuò)） 第三章 金融犯罪及其法律責(zé)任 三、判斷題 1．金融犯罪是指違反金融法的行為（錯(cuò)） 2．犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間，利用從金融機(jī)構(gòu)較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取資金利息差的行為是指集資詐騙罪。（錯(cuò)） 集資是一種民間金融互助行為，我國單位集資 或者大額集資需經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)（對(duì)） 4．使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價(jià)證券詐騙罪（錯(cuò)） 5． ) 保險(xiǎn)詐騙指犯罪嫌疑人故意制造保險(xiǎn)事故或者虛構(gòu)保險(xiǎn)事故，故意逃避投保義務(wù)的違法行為。（對(duì) 第四章 中國人民銀行法 三．判斷題 1．中國人民銀行是國家機(jī)關(guān)、不是企業(yè)法人。（對(duì)） 2．中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立帳戶的金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。（對(duì)） 3．中國人民銀行可以向金融機(jī)構(gòu)提供再貸款。（對(duì)） 4．貨幣政策是國家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段。（錯(cuò)） 5．中國人民銀行各 分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。（錯(cuò)） 第五章 銀行業(yè)監(jiān)督管理法 三．判斷題 1．設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)在 3 個(gè)月內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)） 2．銀行的變更、終止無需行業(yè)主管部門銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。（錯(cuò)） 3．監(jiān)督預(yù)警制度是我國金融監(jiān)管制度的一個(gè)新內(nèi)容，也是提高金融監(jiān)管質(zhì)量的一個(gè)新舉措。（對(duì)） 4．銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在成立前的股東資格應(yīng)當(dāng)獲取銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)成立后增減股東的，也須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。（對(duì)） 5．對(duì)于直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員從事銀行業(yè)工作 的任職資格沒有任何限制。（錯(cuò)） 第六章 商業(yè)銀行法 三、判斷題 商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有訴訟主體資格。（錯(cuò) ） 對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位、個(gè)人查詢、凍結(jié)扣劃。（錯(cuò) ） 依據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。（錯(cuò) ） ) 我國商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資和股票業(yè)務(wù)。（對(duì) ） 我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機(jī)構(gòu)投資。（錯(cuò) ） 人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時(shí)，須經(jīng)中國人民銀行同意。（對(duì) ） 第七章 票據(jù)法 三、判斷題 是特別法，在處理票據(jù)法律關(guān)系中，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。 （對(duì) ） ，票據(jù)法已成為國際上通用程度最高的一種法律。 （對(duì) ） 時(shí)，各種票據(jù)行為依據(jù)各自在票據(jù)上所記載的文義內(nèi)容，獨(dú)立發(fā)生效力，一種行為的無效，不影響其他行為的效力。（錯(cuò) ） ，效力越強(qiáng)，故無代價(jià)或不以相當(dāng)代價(jià)取得的票據(jù)，仍得享有優(yōu)于前手的權(quán)利。 （錯(cuò) ） ，保證人在履行了擔(dān)保義務(wù)后取得票據(jù)權(quán)利，這屬于票據(jù)權(quán)利原始取 得方式之一。 （錯(cuò) ） 、變?cè)斓暮炚碌?，將影響到票?jù)上其他真實(shí)的簽章的效力。 （錯(cuò) ） ，既可向付款人 (代理付款人 )本人掛失止付，也可由當(dāng)事人登報(bào)或在電視、廣播上聲明掛失，二者同樣具有法律效力。（錯(cuò) ） 不得轉(zhuǎn)讓 字樣的，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人仍得承擔(dān)保證付款責(zé)任。（錯(cuò) ） ，丙為保證人的即期匯票，但甲未在匯票上簽章，則乙在付款銀行拒絕付款后，亦不得向丙主張票據(jù)權(quán)利。 （ 對(duì)） 示期限提 示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票據(jù)權(quán)利，出票人仍然應(yīng)當(dāng)對(duì)持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，即付款義務(wù)。 （對(duì) 第 八 章 擔(dān)保法 三 ． 判斷題 1．一般而言，主合同無效，則擔(dān)保合同就無效。（對(duì)） 2．法人或者其他組織的法定代表人如果超越其代理權(quán)而與他人訂立擔(dān)保合同，該合同自始無效（錯(cuò)） 3．同一債權(quán)上有數(shù)個(gè)擔(dān)保物并存時(shí)，如果債權(quán)人放棄其中一個(gè)債務(wù)人提供的物的擔(dān)