【正文】 1 電大金融統(tǒng)計分析期末考試小抄 第一章 金融統(tǒng)計分析的基本問題 （ D ） A．產(chǎn)品流通 ?( C ) ? 發(fā)銀行 ( B ) ?( D ) ( C )的貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計方法進(jìn)行 . ( A ). 、證券公司 、城鄉(xiāng)信用合作社等 、交通銀行等 、企業(yè)集團財務(wù)公司等。 8.《中國統(tǒng)計年鑒》自（ D ）開始公布貨幣概覽數(shù)據(jù)。 年 ，銀行現(xiàn)金收支統(tǒng)計是（ C ）統(tǒng)計。 （ D ）為交易對象的市場的統(tǒng)計。 A.證券 第二章 貨幣與銀行統(tǒng)計分析 （ D ）為主要標(biāo)志定義某種金融工具是否為貨幣的。 （ B ） 門 組成部分是（ A ） 、 存款貨幣銀行資產(chǎn)負(fù)債表、非貨幣金融機構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表 、銀行銀行資產(chǎn)負(fù)債表、非貨幣金融機構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表 、存款貨幣銀行資產(chǎn)負(fù)債表、保險公司資產(chǎn)負(fù)債表 、存款貨幣銀行資產(chǎn)負(fù)債表、政策性銀行資產(chǎn)負(fù)債表 （ D ） 、國有商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表、特定存款機構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表 、存款貨幣銀行資產(chǎn)負(fù)債表、保險公司資產(chǎn)負(fù)債表 、存款貨幣銀行資產(chǎn)負(fù)債表、政策性銀行資 產(chǎn)負(fù)債表 、存款貨幣銀行資產(chǎn)負(fù)債表、特定存款機構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表 （ C ）合并后得到的賬戶 B.貨幣當(dāng)局的資產(chǎn)負(fù)債表與特定存款機構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債表 概覽與非貨幣金融機構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債表 （ B ）合并后得到的賬戶。 債表 債表與存款貨幣銀行的資產(chǎn)負(fù)債表 （ C ）數(shù)據(jù)為主。 點 （ B ） 期存款，創(chuàng)造貨幣 （ D ）形成資金來源。 銀行借款 ，在貨幣與銀行統(tǒng)計中它屬于（ A ）。 資金融機構(gòu) ，在貨幣與銀行統(tǒng)計中，它們屬于（ B ）。 金融機構(gòu) （ D ） 在國際金融機構(gòu)的凈頭寸 ，貨幣供應(yīng)量一般會（ A ）。 是流通中的貨幣，具體指（ D ）。 行發(fā)行的紙鈔 D. 發(fā)行貨幣減金融機構(gòu)庫存現(xiàn)金 25. 存款貨幣銀行最主要的負(fù)債業(yè)務(wù)是（ B ）。 （ C ）。 存準(zhǔn)備金 券 （ A ）。 +本期發(fā)行的貨幣 本期回籠的貨幣 發(fā)行的貨幣 本期回籠的貨幣 本期回籠的 貨幣 （ C ）。 、儲蓄存款、活期存款、債券、股權(quán) 、活期存款、債券、儲蓄存款、股權(quán) 、活期存款、儲蓄存款、債券、股權(quán) 、活期存款、儲蓄存款、股權(quán)、債券 （ D ）。 幣銀行 、住戶、非金融企業(yè)、政府和國外 主要由貨幣 M1 和準(zhǔn)貨幣組成，準(zhǔn)貨幣不包括（ D ）。 A.定期存款 ，在我國， 貨幣供給、投資以及居民未實現(xiàn)購買力的增長等都是構(gòu)成價格顯著上漲的原因，而其中最重要的因素卻是（ A ） 購買力的增長 第三章 證券市場統(tǒng)計分析 （ A ）。 B.政治因素 （ B ）的特征。 期性、局部性 、全面性 、局部性 、全面性 （ B ）。 定會對證券市場不利 C.不會有影響 ，銀行貸款利率和存款利率的提高，分別會使股票價格發(fā)生如下哪種變化？（ C ） 、下跌 、上漲 、下跌 、上漲 ，當(dāng)政府采取積極的財政和貨幣政策時，股市行情會（ A ）。 （ A ）。 的市場表現(xiàn)分析 （ D ）。 的市場表現(xiàn)分析 （ C ）。 A.相關(guān)分析法 ，則其市場表現(xiàn)（價格）的牲是（ B ）。 ，中短期波動 ，則該產(chǎn)業(yè)內(nèi)廠商數(shù)量、行業(yè)利潤、風(fēng)險大小不以及面臨的風(fēng)險形態(tài)應(yīng)該有如下特征：（ C ）。 2 、虧損、較高、技術(shù)風(fēng)險和市場風(fēng)險 、增加、較高、市場風(fēng)險和管理風(fēng)險 、較高、減少、管理風(fēng)險 、減少甚至虧損、較低、生存風(fēng)險。 （ D ）。 D.公司本身的經(jīng)營狀況和盈利水平 RSI 取值超過 50 時，表明市場已經(jīng)進(jìn)入了（ B ）狀態(tài)。 股票的 B 系數(shù)為 ， B 股票的 B 系數(shù)為 ，則（ C ）。 股票的風(fēng)險小于 B 股票 B股票 股票的非系統(tǒng)風(fēng)險大于 B股票 25 元，年底的市場價值是 30元，年終分紅 3 元，則該股票的收益率按照公式 RP (P1+DP0)/ P0 計算，得到該股票的年收益率是（ D ）。%%%% ，若按照公式 rp=1n（ P1+D） 1nP0 計算，則該股票的年收益率是（ B ）。 % % % % ，試計算該股票的年預(yù)期收益率為（ C ）。 可能性 A（ ） B（ ） C（ ） 年收益率 ，投資狀況見下表，則其所投資的股票組合的年預(yù)期收益率為（ C ） . 股票種類 A B C D 投資比例 年收益率 ，這三種股票的方差一協(xié)方差矩陣如下表所示，矩 陣第（ i184。j)位置上的元素為股票 I 與 j 的協(xié)方差，已知此人投資這三種股票的比例分別為 、 、 ，則該股票投資組合的風(fēng)險是（ D ）。 方差一協(xié)方差 A B C A 100 120 130 B 120 144 156 C 130 156 169 ：（ C ）。 和低風(fēng)險 D.可轉(zhuǎn)移風(fēng)險和不可轉(zhuǎn)移風(fēng)險 N 種股 票，它們各自的非系統(tǒng)風(fēng)險是互不相關(guān)的，且投資于每種股票的資金數(shù)相等。則當(dāng) N 變得很大時，投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險在（ B ）。 確定 ，關(guān)于股票組合的總風(fēng)險說法正確的是（ C ）。 風(fēng)險在變大 ，當(dāng) N 大于 30 時，總風(fēng)險略微大于市場風(fēng)險 C，年利率為 I，采用復(fù)利支付利息，兩年后到期。一投資者以 P 以購買，持有至債券到期，則該投資者的持有期收效率為（ B ）。 A.（ 2 C I+CP） /P B.{CP+C [（ 1+I）（ 1+I） 1]}/P C. {CP+C [（ 1+I）（ 1+I） 1]}/C D.（ 2 C I+CP） /C ，正確的是（ D ）。 ＞債券＞基金 ＞基金＞股票 ＞債券＞股票 ＞基金＞債券 PA 和資本市場線上的證券組合 PB，相同風(fēng)險的情況下 PA 的預(yù)期收益率 RA 與 PB的預(yù)期收益率 RB 相比，有（ B ）。 ≥ RB ≥ RA =RB ＜ RB ，如果市場價格高于面值，則（ A ）。 率等于票面利率 第四章 外匯市場與匯率統(tǒng)計分析 （ A ）。 接標(biāo)價法 （ B ）。 標(biāo)價法 ，兩國（ B ）的差距是決定遠(yuǎn)期匯率的最重要因素。 ，各國普遍采用的匯率制度是（ B ）。 ，本國物價水平相對于外國物價水平上升，則會導(dǎo)致（ C ）。 匯率相對外國實際匯率上升 （ C ） 在 匯率和浮動匯率下均不存在 國產(chǎn)品，以美元詩人，收到貨款時，他需要將 100 萬美元兌換成德國馬克，銀行的標(biāo)價是 USD/DEM：— ，他將得到（ C ）萬馬克。 年 1 月 17 日，車家匯率管理局公布的人民對美元基準(zhǔn)匯率為 1 美元勛 元人民幣，這是（ D ） 出價 年 11 月，人民幣官方匯率進(jìn)行了調(diào)整，從原來的 調(diào)到 USD100=，根據(jù) 災(zāi)一調(diào)整，人民幣對美元匯率的變化幅度是（ D ），美元對人民的變化幅度是（ D ） %，貶值 % %，升值 % %，升值 % %，升值 % 年 1 月 18 日倫敦外匯市場上美元對英鎊匯率是： 1 英鎊 =— ，某客戶買入 50 000美元，需支付（ A ）英鎊。 800 550 67. 2021 年 1 月 18 日紐約外匯市場上美元對英鎊匯率是： 1 英鎊 =— 美元，某客戶買入 50 000 美元，需支付（ D）英鎊。 800 550 ，如果一國處于貿(mào)易逆差中，會引起本幣貶值，本幣貶值會改善貿(mào)易逆差，但需要具備的條件是（ D）。 .Ｄ．進(jìn)出口需求彈性之和必須大于１ 69. 2021年 1月 18 日，美元對對德國馬克的匯率為： 1美元 =1．９３ ０７德國馬克，美元對法國法郎的匯率為１美元＝６．４７５１法國法郎，則１德國馬克＝（ Ｄ ）法國法郎。 ．６８７５ ．２０２９ C．０．２９８２ ．３５３８ 70. 2021 年 1 月 18 日，英鎊對美元的匯率為： 1 英鎊 =1．６３６１ 美元，美元對法國法郎的匯率為１美元＝６．４７５１法國法郎，則１英鎊＝（ Ａ ）法國法郎。 ．５９３９ ．９５７６ ．０５５６ ．３５３８ （Ａ）。 （ Ｂ ）。 （ Ｂ ）。 ，則貨幣決定模型比較合理，則實物決定模型比較合理 ，則實物決定模型比較合理 決定理論是（ Ｂ ）。 3 幣主義匯率模型 際收支理論 （ Ａ ）。 買力平價模型 支理論 ，對所有的外幣都使用間接標(biāo)價法的是（ Ｄ ）。 ，交易的記錄時間應(yīng)以（ D ）為標(biāo)準(zhǔn)。 移 （ C ）為標(biāo)準(zhǔn)。 （ A ）。 條件的 ，外債是指（ C ） C. 任何特定的時間內(nèi)一國居民對非居民承擔(dān)的具有契約性償還義務(wù)的負(fù)債 債 （ D ）無關(guān)。 差額 43 億美元，當(dāng)年償還外債本息額 14 億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值 325 億美元，商品勞務(wù)出口收入 56 億美元，則債務(wù)率 為（ B ）。 % % % % 83. 一國某年末外債余額 43 億美元，當(dāng)年償還外債本息額 14億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值 325 億美元，商品勞務(wù)出口收入 56 億美元，則負(fù)債率為（ A ） % % % % 84. 一國某年末外債余額 43 億美元，當(dāng)年償還外債本息額 14億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值 325 億美元，商品勞務(wù)出口收入 56 億美元，則償債率為（ C ）。 % % % % （ C ）為依據(jù)的計價原則。 35 億美元，表明（ D ）。 35億美元 35億美元 產(chǎn)減少 35 億美元 35 億美元 （ C ）。 率 （ A ）。 ，國際支出決定外匯需求 決定外匯 需求，國際支出決定外匯供給 ，外匯需求國際支出 國際支出，外匯需求決定國際收入 （ C ）年開始衽國際收支統(tǒng)計申報制度。 （ A ）編制商品項目。 A.國際貿(mào)易統(tǒng)計 數(shù)據(jù)采集 （ D ）。 交易的數(shù)據(jù)的是（ A ）。 A.國際交易報告體系 （ B ）。 體申報制 第六章 商業(yè)銀行統(tǒng)計分析 （ A ）。 定性 （ C ）。 同業(yè)款項 （ B ）。 ，利率上漲 比較大，利率下跌 ，利率下跌 ，利率上漲 5 月份貸款余額為 12 億元，今后兩月內(nèi)貸款月增長速度為 5%，則 7 月份該行預(yù)計貸款余額為（ B ）。 億元 億元 億元 億元 （ D ）。 /報告期存款平均余額 額 /報告期存款增加客 /報告期存款平均余額 低余額 /報告期 存款平均余額 ，負(fù)債可以劃分為（ C ）。 債和被動負(fù)債 ？（ A ）。 重變大 是指（ B ）。 益率 102 目前我國商業(yè)銀行收入的最主要的來源是（ D ）。 收入 賃收入 （ A ）。 /總資產(chǎn) 利息支出 /總負(fù)債 /總資產(chǎn) 非利息支出 /總負(fù)債 /盈利性資產(chǎn) 利息支出 /盈利性負(fù)債 /盈利性資產(chǎn) 非利息支出 /盈利性負(fù)債 5 000 萬元，資產(chǎn)為 10 億元，資產(chǎn)收益率為 1%，則該商業(yè)銀行的資本收益率和財務(wù)杠桿比率分別為（ C ）。 %， 20 %， 200 %， 20 %， 200 3 億元，利率敏感性負(fù)債為 億元。假設(shè)利率突然上升，則該銀行的預(yù)期盈利會（ A ）。 ，意味著商業(yè)銀行哪種風(fēng)險增加了？（ C ） 5 年的資產(chǎn)收益率分別是： %、 %、%%、 %，其收益率的標(biāo)準(zhǔn)差是（ A ） ，則下述哪種變化會 增加銀行的收益？（ A ）