【正文】 1 融資協(xié)議范本 融資合同 中小企業(yè)融資協(xié)議范本匯總 中小企業(yè)融資協(xié)議范本一 本協(xié)議于 _________年 _________月 _________日由以下各方簽訂： （ 1） _________（注冊登記編號： _________），根據(jù)中華人民共和國法律成立，地址位于中華人民共和國 _________（以下簡稱“借款人”，包括其繼受人）； （ 2） _________，地址位于 _________，作為提供貸款的貸款人（以下簡稱“貸款人”或“貸款銀行”，根據(jù)上下文內(nèi) 2 容可包括其繼受人和 受讓人）；和 （ 3） _________公司（注冊登記編號 _________），根據(jù)_________法律成立，地址位于 _________（以下簡稱“公司保證人”，包括其繼受人）。 鑒于貸款人同意根據(jù)借款人的請求，根據(jù)本協(xié)議的條款和條件向借款人提供總計不超過 _________ 美元（ us＄ _________）的定期貸款（以下簡稱“貸款額度”），且為此公司保證人同意按本協(xié)議規(guī)定提供如下所述的保證、聲明和承諾以及公司保證書。因此，當事人各方達成協(xié)議如下： 第一條 定義 1． 1 在本協(xié)議中除另有定義的以外，以下用語具 有以下含意： 1． 1． 1 “適用法律”包括與本協(xié)議和擔保文件的簽署、提交、履行、有效性和可執(zhí)行性相關的新加坡、香港和中華人民共和國的任何憲法、條約、法令、各級立法、普通法、慣例法及司法判例； 1． 1． 2 “轉(zhuǎn)讓契約”包括保險單轉(zhuǎn)讓契約、銷售收入轉(zhuǎn)讓契約、租金收入的轉(zhuǎn)讓契約和貸款人憑其自主決定而不時要求的其他轉(zhuǎn)讓契約； 1． 1． 3 “保險單轉(zhuǎn)讓契約”是指將由公司保證人和_________按照本協(xié)議附件 a 的格式或貸款人指定的其它格式，單獨或共同簽署的、以貸款人為第一受益人的轉(zhuǎn)讓保險 3 單（及保險單的所有權利、權益和 利益）的保險單轉(zhuǎn)讓契約； 1． 1． 4 “租金收入轉(zhuǎn)讓契約”是指將由公司保證人和／或 _________按照本協(xié)議附件 b 的格式或貸款人指定的其它格式，單獨或共同簽署的、以貸款人為第一受益人的轉(zhuǎn)讓有關租金收入的所有權利、權益和利益的租金收入轉(zhuǎn)讓契約； 1． 1． 5 “銷售收入的轉(zhuǎn)讓”是指將按照本協(xié)議附件 c 的格式或貸款人指定的其它格式簽署的，以貸款人為第一受益人的轉(zhuǎn)讓有關租金收入的所有權利、權益和利益的契約； 1． 1． 6 “提款有效期”是指有關貸款額度的自本協(xié)議簽署之日起 1個月或者自本協(xié)議簽署之日起至貸款額度被全額提 取的期間，以較早者為準； 1． 1． 7 “工作日”是指除星期六、星期日以外的并且在新加坡、香港、中國和紐約市銀行及外匯交易市場通常開門營業(yè)之日； 1． 1． 8 “公司保證書”是指將由公司保證人按照本協(xié)議附件 e的格式或貸款人指定的其它格式簽署的以貸款人為第一受益人的保證書，包括對其不時作出的修改、變更或延期； 1． 1． 9 “提款日”是指借款人可以根據(jù)本協(xié)議第 5． 1 款規(guī)定開始提款之日（無論提款是否實際發(fā)生）； 1． 1． 10 “提款”是指根據(jù)本協(xié)議第五條規(guī)定，已經(jīng)或?qū)⑾蚪杩钊颂峁┑娜魏?、每一或所有（具體根據(jù)條款加以規(guī) 定）的貸款額度項下的款項； 4 1． 1． 11 “提款通知”是指經(jīng)借款人董事會決議授權的人根據(jù)本協(xié)議第五條的規(guī)定，按照本協(xié)議附件“ f”的格式和內(nèi)容簽署的一份或多份請求提款的通知； 1． 1． 12 “違約事件”是指本協(xié)議第十二條規(guī)定的任何違約事件； 1． 1． 13 “貸款額度”是指貸款人將根據(jù)本協(xié)議向借款人提供的金額不超過本金總額的貸款額度； 1． 1． 14 “最后還款日”是指自提款日起滿十二（ 12）個月之日或貸款人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定的條款和條件而絕對自主決定的其它日期； 1． 1． 15 “債務”是指根據(jù)本協(xié)議第 12． 1． 5 款 規(guī)定，借款人對任何第三方所負擔的支付任何款項的義務或責任； 1． 1． 16 “保單”是指就抵押物及其所有附屬設施、裝修、裝璜、商貿(mào)設備和所有為經(jīng)營酒店而使用的其它財產(chǎn)借款人按貸款人的要求自費投保而取得的保險單證，其保險范圍包括上述財產(chǎn)全值或貸款人決定的價值就火災、偷盜、雷擊、意外、暴亂、破壞、滅失、貶值或貸款人不時決定的其它風險； 1． 1． 17 “付息日”是指每一計息期的最后一日； 1． 1． 18 “計息期”是指根據(jù)下述規(guī)定所確定的每一連續(xù)期間： 1． 1． 18． 1 與提款有關的第一個計息期應是自提款之日 5 起的三個 月或六個月期間或貸款人選定的其它期間； 1． 1． 18． 2 其后的每一計息期應是自前一個計息期的最后一日起的三個月或六個月期間或貸款人選定的其它期間； 1． 1． 18． 3 如果一個計息期被延長或被縮短，則下一個計息期應當如同前一計息期不曾被延長或縮短而仍于其本應到期之日結(jié)束，除非下一個計息期本身也被相應地延長或縮短； 1． 1． 18． 4 任何超越最后還款閂的計息期應被縮短至該最后還款日結(jié)束； 1． 1． 19 “貸款”是指根據(jù)本協(xié)議的條款和條件在某一時間借款人已提取并尚未清償?shù)馁J款額度的本金總額或（視協(xié)議的具體規(guī)定） 根據(jù)本協(xié)議的條款和條件在某一時間借款人尚未清償?shù)慕痤~數(shù)目； 1． 1． 20 “月”是指自某一個日歷月的某一天起至下一個日歷月的同日（含該日）止的期間，但是（ 1）如果該期間自一個日歷月的最后一個工作日起而該工作日在下一個日歷月沒有相應日，則該期間應于該下一個日歷月的最后一個工作日結(jié)束，（ 2）如果該同日不是一個工作日，則該期間應于該同日的下一個工作日結(jié)束，但是如果該下一日不是工作日的，則該期間應于該同日的前一個工作日結(jié)束。 1． 1． 21 “抵押協(xié)議”是指已經(jīng)或?qū)⒂傻盅喝税凑毡緟f(xié)議附件 g 的格式和內(nèi)容簽署的被稱為“抵 押”的擔保文件； 6 1． 1． 22 “抵押物”在本協(xié)議內(nèi)的定義與抵押協(xié)議內(nèi)“抵押物”的定義相同； 1． 1． 23 “抵押人”在本協(xié)議內(nèi)的定義與抵押協(xié)議內(nèi)“抵押人”的定義相同； 1． 1． 24 “基本利率”是指貸款人不時確定的該時所用的美元基本貸款利率； 1． 1． 25 “本金總額”是指金額不超過 _________美元（ us＄ _________）的本金總額； 1． 1． 26 “潛在違約事件”是指隨著時間流逝和／或發(fā)出通知便將成為違約事件的事件； 1． 1． 27 “有關機構”包括根據(jù)適用法律有權主管與本協(xié)議和擔保文件的簽署、 提交、履行、有效性和可執(zhí)行性相關的任何事宜的，或與由該等事宜發(fā)生或有關該等事宜的爭議的解決相關事宜的任何司法的、政府的、或行政的機構； 1． 1． 28 “有關司法管轄區(qū)域”是指本協(xié)議和擔保文件的簽署和／或本協(xié)議和擔保文件中任何條款和條件的履行和執(zhí)行發(fā)生于其中的新加坡、香港、中華人民共和國及任何其它司法管轄區(qū)域； 1． 1． 29 “租金收入”是指按照貸款人同意的條款出租商店而不時獲得的租金收入； 1． 1． 30 “銷售收入”是指因本協(xié)議附件 1 所規(guī)定的油或油類產(chǎn)品的銷售而應付給借款人的銷售收入； 7 1． 1． 31 “擔保 文件”是指下述文件的所有或部分（視上下文情況而定）： 1． 1． 31． 1 抵押協(xié)議； 1． 1． 31． 2 公司保證書； 1． 1． 31． 3 保險單轉(zhuǎn)讓契約； 1． 1． 31． 4 租金收入轉(zhuǎn)讓契約； 1． 1． 31． 5 銷售收入轉(zhuǎn)讓契約； 1． 1． 31． 6 為擔保借款人在本協(xié)議項下的責任和義務而根據(jù)要求不時簽署的所有任何其它或另外的擔保文件；和對上述擔保文件不時作出的修改、補充和變更； 1． 1． 32 “擔保權益”是指任何抵押、質(zhì)押、留置、抵銷或任何其它所設定或發(fā)生的擔保權益，連同任何賒購、權證留置、出租、出售及轉(zhuǎn)購買或 其它類似安排； 1． 1． 33 “商店”是指本協(xié)議附件 h 規(guī)定的商店和辦公室； 1． 1． 34 “新加坡銀行同業(yè)拆放利率”是指有關一個具體的期間，由貸款人所決定的年利率（該決定將是決定性的），該利率應是由貸款人選定的兩家主要銀行（包括一家日本銀行和一家歐洲銀行）各自就與需要決定新加坡銀行同業(yè)拆放利率之款額和／或期間相同的款額和／或期間，在預定提款日或為本協(xié)議之目的需要計算新加坡銀行同業(yè)拆放利率之日（下稱“利率確定日”）前第二個工作日上午大約 11 時（新加坡時間），在新加坡銀行同業(yè)市場上提出的美元存款利率 8 （該等利率顯 示在路透社通過其監(jiān)控服務系統(tǒng)或任何相應繼承者所提供的“ sibor”屏頁，下稱“路透社顯示屏”內(nèi)）的平均值（經(jīng)必要的四舍五入形成 1／ 16％的完整倍數(shù)）；但是如果在需要計算利息的任何期間的任何利率確定日，（ a）在相關時間在路透社顯示屏上為該期間只有一家銀行或沒有銀行提出新加坡銀行同業(yè)拆放利率的報價，或者（ b）按照上述方式確定的新加坡銀行同業(yè)拆放利率、按照貸款人的判斷，明顯不正確，那么新加坡銀行同業(yè)拆放利率就任何該等期間而言，應是兩家主要銀行在新加坡銀行同業(yè)市場上就該期間就與提款額或貸款額或按本協(xié)議之目的需要確定 新加坡銀行同業(yè)拆放利率的款額同等的金額，按照貸款人的要求于相關的利率確定日上午大約 11 時（新加坡時間）向貸款人分別提出的美元存款利率的平均值（如上進行四舍五入），但是如果按照上述做法提出報價的主要銀行少于兩家，那么利息的利率將按照第 20． 4 款和第 20． 5 款的規(guī)定確定； 1． 1． 35 “美元”是指美利堅合眾國的合法貨幣。 1． 2 如所用詞句屬單數(shù)，則應包括復數(shù)在內(nèi)，反之亦然。 1． 3 本協(xié)議中的條目編號和標題只為參考方便而設，在解釋本協(xié)議時并無效力。 1． 4 除非另有規(guī)定，本協(xié)議提及的“條”、“段落”和“附件 ”應被解釋為本協(xié)議的條、段落和附件。 1． 5 在提到法律規(guī)定時應被解釋為是包括不時經(jīng)過修改、 9 重新制定之法律的規(guī)定。 1． 6 除非本協(xié)議另有規(guī)定，所有提及的時間都應該是指新加坡時間。 1． 7 除非另有規(guī)定，在提到本協(xié)議、擔保文件或其它任何文件時應被解釋為是包括經(jīng)過修改，變更、更新或補充并于該時有效的版本。 1． 8 貸款標準條件和條款（請見附件 j）為本協(xié)議不可分割的組成部分，除非本協(xié)議另有明確規(guī)定不適用該標準條件和條款或本協(xié)議的條件和條款與該標準條件和條款相矛盾（但僅限于該等矛盾之處）。 第二條 貸款用途 2． 1 借款人應將貸款額度用于流動資金需求。 2． 2 借款人應按照本協(xié)議規(guī)定的用途使用全部貸款，但貸款人并無義務確保借款人將貸款額度用于本協(xié)議規(guī)定的用途。 第三條 前端費 除非貸款人另有指示，借款人應在本協(xié)議簽署后一個月之內(nèi)且在本協(xié)議第五條規(guī)定的提款日之前向貸款人支付金額為_________美元（ us＄ _________）的前端費（不論借款人實際提款的數(shù)額是多少）。如果沒有發(fā)生任何提款，借款人仍應在提款有效期期滿之前支付該筆款項。 第四條 先決條件；貸款額度將在符合下述條款和條件的情 10 況下提供給借款人： 4． 1 于貸款人已經(jīng)收到（或貸款人同意貸款人將在可以獲得之時即時收取，或貸款人根據(jù)當時情況放棄收?。└袷胶蛢?nèi)容均令貸款人滿意的所有下述各項之時： 4． 1． 1 經(jīng)適當簽署證實的按本協(xié)議附件 k 的格式簽署的借款人的股東會決議和董事會決議復印件各一份，該股東會決議和董事會決議須授權： 4． 1． 1． 1 借款人按本協(xié)議規(guī)定的條款和條件取得貸款額度；和 4． 1． 1． 2 借款人適當授權的代表簽署本協(xié)議、提款通知、擔保文件、授權委托書和所有的相關文件及其中涉及的通知并發(fā)出和／或接收為貸款而不時要求或急需的該等通知、要求或其它聯(lián)絡； 4． 1． 2 經(jīng)適當簽署證實的按本協(xié)議附件 l 的格式簽署的公司保證人的股東會決議和董事會決議復印件各一份，該股東會決議和董事會決議須授權： 4． 1． 2． 1 公司保證人提供公司保證書；和 4． 1． 2． 2 公司保證人適當授權的代表來代表公司保證人簽署本協(xié)議、公司保證書和所有的相關文件及其中涉及的通知； 4． 1． 3 經(jīng)適當簽署證實的按本協(xié)議附件 m的格式簽署的抵押人和 _________的股東會決議和董事會決議復印件各一 11 份，該股東會決議和董事會決議須授權： 4． 1． 3． 1 各公司提供抵押（如需要）、保險單轉(zhuǎn)讓和租金收入轉(zhuǎn) 讓；和 4． 1． 3． 2 各公司的適當授權人代表該公司簽署抵押協(xié)議（如需要）、保險單轉(zhuǎn)讓契約和租金收入轉(zhuǎn)讓契約和所有的相關文件及其中涉及的通知； 4． 1． 4 本合同第 4． 1． 1． 2 款，第 4． 1． 2． 2 款和第 4． 1． 3． 2款提及之人物的一套簽字樣本（經(jīng)各公司的兩位董事或一位董事和一位秘書或根據(jù)法律被授權的其他人簽署證實并附于本協(xié)議第 4． 1． 1款、第 4． 1． 2 款和第 4． 1． 3款提及之各公司的注冊證書和董事會決議）； 4． 1． 5 經(jīng)簽署證實的有關借款人、抵押人、公司保證人和 _________注冊證書和