【正文】 更正通知 各一級分行、直屬分行，各直屬學院，各直屬機構(gòu)，各內(nèi)審分局，各境外機構(gòu)： 經(jīng)查， 2020 年 10 月 29 日印發(fā)的《關于印發(fā) 運行管理基本制度 的通知》（工銀發(fā) [2020]137號）有誤，請以此件為準，原件自行銷毀。 二○○七年十一月一日 － 1－ 工銀發(fā) 〔 2020〕 137 號 關于印發(fā)《運行管理基本制度》的通知 各一級分行、直屬分行，各直屬學院，各直屬機構(gòu)，各內(nèi)審分局，各境外機構(gòu)： 為 適應全行機構(gòu)改革需要， 構(gòu)建運營集約化、管理一體化和創(chuàng)新型、價值型的現(xiàn)代商業(yè)銀行運行管理體 系， 明確運行管理職能，規(guī)范運行管理行為，防范操作風險， 確保全行業(yè)務安全運行，總行制定了《運行管理基本制度》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真組織學習并嚴格遵照執(zhí)行 。 附件：一、 中國工商銀行 運行管理基本制度 二、運行管理基本制度編寫說明 二○○七年十月二十六日 （此件發(fā)至二級分行） － 2－ 附件一： 中國工商銀行運行管理基本制度 第一章 總則 第一條 為提高運行管理質(zhì)量和效率，規(guī)范業(yè)務核算行為，防范業(yè)務運行風險，構(gòu)建運營集約化、管理一體化的現(xiàn)代商業(yè)銀行運行管理體系，促進全行各項經(jīng)營戰(zhàn)略目標的實 現(xiàn)，根據(jù)有關法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本制度。 第二條 本制度所稱運行管理，是對全行各項業(yè)務進行組織核算和對業(yè)務運行流程進行規(guī)劃、設計、控制和監(jiān)督的管理活動。 各行網(wǎng)點前臺、業(yè)務集中處理后臺等處理的各項業(yè)務、產(chǎn)品及其業(yè)務應用系統(tǒng)的規(guī)劃、設計、建設和管理，凡涉及業(yè)務核算的組織管理、操作流程、核算要素、資金清算、參數(shù)管理及其操作風險管理等方面事項均屬于運行管理的范疇。 第三條 運行管理的基本職能包括核算管理職能、流程管理職能、風險管理職能和服務支持職能。 核算管理職能，指對本行各項經(jīng)濟業(yè)務進行核算反映，對各項業(yè)務活 動的真實性、合法性、準確性和完整性進行管理和控制。 流程管理職能，指以實現(xiàn)產(chǎn)品和服務價值最大化為目標，對業(yè)務核算流程進行統(tǒng)一規(guī)劃、科學設計。 風險管理職能，指對業(yè)務核算過程和業(yè)務運行流程中的操作 － 3－ 風險進行管理與控制。 服務支持職能，指按照質(zhì)量與效率并重的原則，將各項金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)化為金融服務并提供業(yè)務支持。 第四條 運行管理的目標是構(gòu)建運營集約化、管理一體化的現(xiàn)代商業(yè)銀行創(chuàng)新型、價值型運行管理體系，確保全行業(yè)務安全運行，達到業(yè)務流程與管理流程的協(xié)調(diào)統(tǒng)一。 第五條 運行管理遵循運營安全、核算規(guī)范、流程合理、管理科學 的原則。 第六條 運行管理的主要工作任務是在構(gòu)建全行統(tǒng)一高效的業(yè)務運營平臺的基礎上，規(guī)范業(yè)務核算行為，完善運行管理流程，強化風險控制能力，提高服務支持水平。 第七條 本行的運行管理工作，應在董事會及行長領導下，由運行管理機構(gòu)負責。各級運行管理機構(gòu)要依據(jù)有關法律、法規(guī)和本制度規(guī)定，加強對日常工作的管理和指導，不斷提高業(yè)務運行管理水平。 第八條 本制度是全行運行管理工作的基本規(guī)范，是運行管理制度體系的基礎。境內(nèi)外各級分支機構(gòu)均應執(zhí)行本制度。境外分支機構(gòu)執(zhí)行本制度時，如遇當?shù)叵嚓P政策另有規(guī)定的，應從其政策規(guī)定，并 報總行備案。 第二章 基本規(guī)定 第九條 業(yè)務運行流程應做到統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一設計、統(tǒng)一建 － 4－ 設、統(tǒng)一管理。 凡各項業(yè)務、各類產(chǎn)品涉及業(yè)務運行模式的確定或變更的，應由總行運行管理部門核準。 各項業(yè)務、各類產(chǎn)品的系統(tǒng)研發(fā)，其流程涉及業(yè)務運行的，應按照統(tǒng)一管理、分級負責的原則，由各級運行管理部門確定或核準。 涉及業(yè)務運行流程的制度、辦法，由運行管理部門制定（修訂）或核準。 第十條 運行管理部門對本行業(yè)務核算實施統(tǒng)一組織和管理，對涉及業(yè)務核算的制度和辦法，由運行管理部門制定（修訂）或核準。 根據(jù)全行組織架構(gòu)、管理體制 的要求，業(yè)務核算的主體、級次、組織形式由總行運行管理部門統(tǒng)一確定，變更應經(jīng)其核準。 本行組織業(yè)務核算中所使用的地區(qū)號的新增、變更和撤銷，由總行運行管理部門統(tǒng)一確定。 本行組織業(yè)務核算所使用的網(wǎng)點號的新增、變更和撤銷，由一級（直屬）分行運行管理部門確定。 第十一條 本行的資金清算實行統(tǒng)一管理、分級負責、分級清算。 清算業(yè)務應確保安全、及時、準確。各級清算機構(gòu)辦理資金劃撥及資金業(yè)務核算，應按照相關業(yè)務職能部門的有效指令辦理；辦理各類資金清算應確保資金及時到達指定賬戶。 － 5－ 新增、變更、撤銷本外幣通匯機構(gòu)以及加入、退 出各類支付清算系統(tǒng)，應統(tǒng)一由總行或總行授權(quán)一級（直屬）分行核準。 第十二條 本行核算使用的各類賬戶應統(tǒng)一管理，并實行許可、審批制度；各級行應嚴格按照規(guī)定的核算內(nèi)容、使用范圍和級次使用賬戶。 本行各類賬戶的賬戶屬性（應用號）由總行統(tǒng)一確定。 單位結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷，應由支行以上機構(gòu)核準。 第十三條 業(yè)務處理和現(xiàn)金營運的集中層次、組織形式、業(yè)務范圍、業(yè)務流程，由運行管理部門統(tǒng)一規(guī)劃并核準。 第十四條 監(jiān)督機構(gòu)的組織形式、業(yè)務范圍、監(jiān)督內(nèi)容、作業(yè)模式、工作流程，由總行統(tǒng)一規(guī)劃并核準。 第十五條 本行的 客戶對賬實施統(tǒng)一管理。 客戶對賬的集中級次、組織形式、業(yè)務流程，由總行統(tǒng)一確定。 客戶對賬范圍、對賬方式及對賬頻率，由總行統(tǒng)一規(guī)定。 本行建立統(tǒng)一的客戶對賬平臺，統(tǒng)一對賬信息，統(tǒng)一對賬開發(fā)流程，統(tǒng)一對賬制度辦法。 有關客戶對賬的業(yè)務需求由運行管理部門提交，有關客戶對賬的業(yè)務制度由運行管理部門制定。 第十六條 全行業(yè)務系統(tǒng)參數(shù)由運行管理部門統(tǒng)一管理。 本行業(yè)務系統(tǒng)參數(shù)實行總行統(tǒng)一設計、集中管理、分級維護，其管理標準、范圍、權(quán)限由總行統(tǒng)一確定。 － 6－ 第十七條 本行的會計憑證、會計賬簿、會計核算專用印章、密押機具由運 行管理部門實行統(tǒng)一管理。 第三章 業(yè)務核算管理 第一節(jié) 組織核算 第十八條 組織核算是對全行各項業(yè)務制定核算辦法和規(guī)程，利用各種業(yè)務渠道，通過系統(tǒng)處理平臺進行業(yè)務處理、完成業(yè)務核算、控制操作風險的過程。運行管理部門是全行業(yè)務核算的組織管理部門。 第十九條 組織核算的任務是建立健全賬務組織體系，統(tǒng)一運行管理制度，規(guī)范業(yè)務核算及流程，實現(xiàn)全行業(yè)務安全運行，達到核算質(zhì)量與服務效率的協(xié)調(diào)統(tǒng)一。 第二十條 各級行在組織業(yè)務核算過程中應建立業(yè)務準入機制。凡涉及事權(quán)劃分、核算要素、核算流程等組織業(yè)務核算的相關事項， 均應經(jīng)過運行管理部門核準。 第二十一條 各項業(yè)務的核算需求審定、核算流程設計、參數(shù)設計維護、賬務數(shù)據(jù)變更等工作由各級運行管理部門統(tǒng)一負責。 第二十二條 各行應按照業(yè)務開辦要求，科學合理地