【正文】 更正通知 各一級(jí)分行、直屬分行，各直屬學(xué)院，各直屬機(jī)構(gòu)，各內(nèi)審分局，各境外機(jī)構(gòu)： 經(jīng)查， 2020 年 10 月 29 日印發(fā)的《關(guān)于印發(fā) 運(yùn)行管理基本制度 的通知》（工銀發(fā) [2020]137號(hào)）有誤，請(qǐng)以此件為準(zhǔn)，原件自行銷毀。 二○○七年十一月一日 － 1－ 工銀發(fā) 〔 2020〕 137 號(hào) 關(guān)于印發(fā)《運(yùn)行管理基本制度》的通知 各一級(jí)分行、直屬分行，各直屬學(xué)院，各直屬機(jī)構(gòu)，各內(nèi)審分局，各境外機(jī)構(gòu)： 為 適應(yīng)全行機(jī)構(gòu)改革需要， 構(gòu)建運(yùn)營(yíng)集約化、管理一體化和創(chuàng)新型、價(jià)值型的現(xiàn)代商業(yè)銀行運(yùn)行管理體 系， 明確運(yùn)行管理職能，規(guī)范運(yùn)行管理行為，防范操作風(fēng)險(xiǎn)， 確保全行業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，總行制定了《運(yùn)行管理基本制度》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行 。 附件：一、 中國(guó)工商銀行 運(yùn)行管理基本制度 二、運(yùn)行管理基本制度編寫說(shuō)明 二○○七年十月二十六日 （此件發(fā)至二級(jí)分行） － 2－ 附件一： 中國(guó)工商銀行運(yùn)行管理基本制度 第一章 總則 第一條 為提高運(yùn)行管理質(zhì)量和效率，規(guī)范業(yè)務(wù)核算行為，防范業(yè)務(wù)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建運(yùn)營(yíng)集約化、管理一體化的現(xiàn)代商業(yè)銀行運(yùn)行管理體系，促進(jìn)全行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí) 現(xiàn)，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本制度。 第二條 本制度所稱運(yùn)行管理，是對(duì)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行組織核算和對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)行流程進(jìn)行規(guī)劃、設(shè)計(jì)、控制和監(jiān)督的管理活動(dòng)。 各行網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)、業(yè)務(wù)集中處理后臺(tái)等處理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、產(chǎn)品及其業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的規(guī)劃、設(shè)計(jì)、建設(shè)和管理，凡涉及業(yè)務(wù)核算的組織管理、操作流程、核算要素、資金清算、參數(shù)管理及其操作風(fēng)險(xiǎn)管理等方面事項(xiàng)均屬于運(yùn)行管理的范疇。 第三條 運(yùn)行管理的基本職能包括核算管理職能、流程管理職能、風(fēng)險(xiǎn)管理職能和服務(wù)支持職能。 核算管理職能，指對(duì)本行各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行核算反映，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活 動(dòng)的真實(shí)性、合法性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行管理和控制。 流程管理職能，指以實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)價(jià)值最大化為目標(biāo)，對(duì)業(yè)務(wù)核算流程進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃、科學(xué)設(shè)計(jì)。 風(fēng)險(xiǎn)管理職能，指對(duì)業(yè)務(wù)核算過(guò)程和業(yè)務(wù)運(yùn)行流程中的操作 － 3－ 風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理與控制。 服務(wù)支持職能，指按照質(zhì)量與效率并重的原則，將各項(xiàng)金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)化為金融服務(wù)并提供業(yè)務(wù)支持。 第四條 運(yùn)行管理的目標(biāo)是構(gòu)建運(yùn)營(yíng)集約化、管理一體化的現(xiàn)代商業(yè)銀行創(chuàng)新型、價(jià)值型運(yùn)行管理體系，確保全行業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，達(dá)到業(yè)務(wù)流程與管理流程的協(xié)調(diào)統(tǒng)一。 第五條 運(yùn)行管理遵循運(yùn)營(yíng)安全、核算規(guī)范、流程合理、管理科學(xué) 的原則。 第六條 運(yùn)行管理的主要工作任務(wù)是在構(gòu)建全行統(tǒng)一高效的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)的基礎(chǔ)上，規(guī)范業(yè)務(wù)核算行為，完善運(yùn)行管理流程，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制能力，提高服務(wù)支持水平。 第七條 本行的運(yùn)行管理工作，應(yīng)在董事會(huì)及行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下，由運(yùn)行管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。各級(jí)運(yùn)行管理機(jī)構(gòu)要依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和本制度規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)日常工作的管理和指導(dǎo)，不斷提高業(yè)務(wù)運(yùn)行管理水平。 第八條 本制度是全行運(yùn)行管理工作的基本規(guī)范，是運(yùn)行管理制度體系的基礎(chǔ)。境內(nèi)外各級(jí)分支機(jī)構(gòu)均應(yīng)執(zhí)行本制度。境外分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行本制度時(shí)，如遇當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)政策另有規(guī)定的，應(yīng)從其政策規(guī)定，并 報(bào)總行備案。 第二章 基本規(guī)定 第九條 業(yè)務(wù)運(yùn)行流程應(yīng)做到統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一設(shè)計(jì)、統(tǒng)一建 － 4－ 設(shè)、統(tǒng)一管理。 凡各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各類產(chǎn)品涉及業(yè)務(wù)運(yùn)行模式的確定或變更的，應(yīng)由總行運(yùn)行管理部門核準(zhǔn)。 各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各類產(chǎn)品的系統(tǒng)研發(fā)，其流程涉及業(yè)務(wù)運(yùn)行的，應(yīng)按照統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則，由各級(jí)運(yùn)行管理部門確定或核準(zhǔn)。 涉及業(yè)務(wù)運(yùn)行流程的制度、辦法，由運(yùn)行管理部門制定（修訂）或核準(zhǔn)。 第十條 運(yùn)行管理部門對(duì)本行業(yè)務(wù)核算實(shí)施統(tǒng)一組織和管理，對(duì)涉及業(yè)務(wù)核算的制度和辦法，由運(yùn)行管理部門制定（修訂）或核準(zhǔn)。 根據(jù)全行組織架構(gòu)、管理體制 的要求，業(yè)務(wù)核算的主體、級(jí)次、組織形式由總行運(yùn)行管理部門統(tǒng)一確定，變更應(yīng)經(jīng)其核準(zhǔn)。 本行組織業(yè)務(wù)核算中所使用的地區(qū)號(hào)的新增、變更和撤銷，由總行運(yùn)行管理部門統(tǒng)一確定。 本行組織業(yè)務(wù)核算所使用的網(wǎng)點(diǎn)號(hào)的新增、變更和撤銷，由一級(jí)（直屬）分行運(yùn)行管理部門確定。 第十一條 本行的資金清算實(shí)行統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、分級(jí)清算。 清算業(yè)務(wù)應(yīng)確保安全、及時(shí)、準(zhǔn)確。各級(jí)清算機(jī)構(gòu)辦理資金劃撥及資金業(yè)務(wù)核算，應(yīng)按照相關(guān)業(yè)務(wù)職能部門的有效指令辦理；辦理各類資金清算應(yīng)確保資金及時(shí)到達(dá)指定賬戶。 － 5－ 新增、變更、撤銷本外幣通匯機(jī)構(gòu)以及加入、退 出各類支付清算系統(tǒng)，應(yīng)統(tǒng)一由總行或總行授權(quán)一級(jí)（直屬）分行核準(zhǔn)。 第十二條 本行核算使用的各類賬戶應(yīng)統(tǒng)一管理，并實(shí)行許可、審批制度；各級(jí)行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的核算內(nèi)容、使用范圍和級(jí)次使用賬戶。 本行各類賬戶的賬戶屬性（應(yīng)用號(hào)）由總行統(tǒng)一確定。 單位結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷，應(yīng)由支行以上機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。 第十三條 業(yè)務(wù)處理和現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)的集中層次、組織形式、業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)流程，由運(yùn)行管理部門統(tǒng)一規(guī)劃并核準(zhǔn)。 第十四條 監(jiān)督機(jī)構(gòu)的組織形式、業(yè)務(wù)范圍、監(jiān)督內(nèi)容、作業(yè)模式、工作流程，由總行統(tǒng)一規(guī)劃并核準(zhǔn)。 第十五條 本行的 客戶對(duì)賬實(shí)施統(tǒng)一管理。 客戶對(duì)賬的集中級(jí)次、組織形式、業(yè)務(wù)流程，由總行統(tǒng)一確定。 客戶對(duì)賬范圍、對(duì)賬方式及對(duì)賬頻率，由總行統(tǒng)一規(guī)定。 本行建立統(tǒng)一的客戶對(duì)賬平臺(tái)，統(tǒng)一對(duì)賬信息，統(tǒng)一對(duì)賬開發(fā)流程，統(tǒng)一對(duì)賬制度辦法。 有關(guān)客戶對(duì)賬的業(yè)務(wù)需求由運(yùn)行管理部門提交，有關(guān)客戶對(duì)賬的業(yè)務(wù)制度由運(yùn)行管理部門制定。 第十六條 全行業(yè)務(wù)系統(tǒng)參數(shù)由運(yùn)行管理部門統(tǒng)一管理。 本行業(yè)務(wù)系統(tǒng)參數(shù)實(shí)行總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)、集中管理、分級(jí)維護(hù)，其管理標(biāo)準(zhǔn)、范圍、權(quán)限由總行統(tǒng)一確定。 － 6－ 第十七條 本行的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)核算專用印章、密押機(jī)具由運(yùn) 行管理部門實(shí)行統(tǒng)一管理。 第三章 業(yè)務(wù)核算管理 第一節(jié) 組織核算 第十八條 組織核算是對(duì)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定核算辦法和規(guī)程，利用各種業(yè)務(wù)渠道，通過(guò)系統(tǒng)處理平臺(tái)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理、完成業(yè)務(wù)核算、控制操作風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。運(yùn)行管理部門是全行業(yè)務(wù)核算的組織管理部門。 第十九條 組織核算的任務(wù)是建立健全賬務(wù)組織體系，統(tǒng)一運(yùn)行管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)核算及流程，實(shí)現(xiàn)全行業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，達(dá)到核算質(zhì)量與服務(wù)效率的協(xié)調(diào)統(tǒng)一。 第二十條 各級(jí)行在組織業(yè)務(wù)核算過(guò)程中應(yīng)建立業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)制。凡涉及事權(quán)劃分、核算要素、核算流程等組織業(yè)務(wù)核算的相關(guān)事項(xiàng)， 均應(yīng)經(jīng)過(guò)運(yùn)行管理部門核準(zhǔn)。 第二十一條 各項(xiàng)業(yè)務(wù)的核算需求審定、核算流程設(shè)計(jì)、參數(shù)設(shè)計(jì)維護(hù)、賬務(wù)數(shù)據(jù)變更等工作由各級(jí)運(yùn)行管理部門統(tǒng)一負(fù)責(zé)。 第二十二條 各行應(yīng)按照業(yè)務(wù)開辦要求，科學(xué)合理地