【正文】 目錄 2020 年度投資公司財(cái)務(wù)工作總結(jié) ...................................................................................... 1 某地鑫辰投資擔(dān)保有限公司 2020 年工作總結(jié) ................................................................... 3 投資擔(dān)保公司年度工作總結(jié) .............................................................................................. 5 投資擔(dān)保公司年度年終工作總結(jié)報告 ................................................................................ 7 投資公司 2020 年工作總結(jié)及 2020 年工作初步打算 ......................................................... 12 投資公司工作總結(jié)范文 ................................................................................................... 22 投資管理部 2020 年工作總結(jié)及 2020 年工作思路 ............................................................ 25 投資管理有限公司工作總結(jié) ............................................................................................ 32 2020 年度投資公司財(cái)務(wù)工作總結(jié) 2020 年，財(cái)務(wù)工作在董事長的直接領(lǐng)導(dǎo)下，做了以下幾方面工作： 一、完善了財(cái)務(wù)核算工作 ，調(diào)整了會計(jì)報表，為門店和公司管理層提供了準(zhǔn)確、細(xì)致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) 制定了分店財(cái)務(wù)核算辦法，成本核算細(xì)化到了每一個環(huán)節(jié)。 會計(jì)分析由原來的文字說明調(diào)整為現(xiàn)在的表格說明，更直觀更系統(tǒng)的表現(xiàn)了每項(xiàng)收入成本的準(zhǔn)確數(shù)據(jù)和分析對比情況。 順利的完成了財(cái)務(wù)核算充公司 “ 統(tǒng)一管理，統(tǒng)一核算 ” 到 “ 公司統(tǒng)一管理，門店分散核算 ” 的結(jié)賬體制，建立健全了各門店獨(dú)立支付平臺。 建立和完善了財(cái)務(wù)制度和工作流程，使財(cái)產(chǎn)的管理和財(cái)務(wù)流程環(huán)環(huán)相扣，有章可循。 建立了耕食記八曲河店 “ 店長操作手冊 ” 、 “ 農(nóng)業(yè)公司財(cái)務(wù)操作流程 ” 。 完善了事業(yè)部店長操作手冊、 “ 投資公司財(cái)務(wù)操作程序。 制定了 “ 會計(jì)崗位職責(zé) ” 。 二、組織多種形式培訓(xùn)，使門店會計(jì)人員的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能得到了大幅提升 利用每月的財(cái)務(wù)人員月度例會，對門店會計(jì)人員進(jìn)行培訓(xùn)。 鼓勵會計(jì)人員參加專業(yè)知識的培訓(xùn)和專業(yè)職稱的考證。 在 “ 集中核算 ” 向 “ 分散核算 ” 過渡期間，公司財(cái)務(wù)經(jīng)理帶領(lǐng)會計(jì)主管對門店會計(jì)進(jìn)行了系統(tǒng)全面的核算業(yè)務(wù)集中培訓(xùn)，同時經(jīng)常下門店指導(dǎo)，使門店會計(jì)人員短時間內(nèi)掌握了公司統(tǒng)一的核算方法和技能，并能較好完成會計(jì)工作。 建立了嚴(yán)格的財(cái)務(wù)督導(dǎo)檢查體系，為門店 管理提供有效的依據(jù)，對門店的帳務(wù)核算進(jìn)行有效的監(jiān)督。 制定了門店 “ 財(cái)物流程相關(guān)檢查細(xì)則 ” ，公司財(cái)務(wù)定期、定人下店檢查，將檢查結(jié)果報告事業(yè)部和門店，對制度執(zhí)行不力的敦促其及時整改，并將納入門店考核。 制定了 “ 門店會計(jì)考核細(xì)則 ” ，公司財(cái)務(wù)定期、定人下店檢查財(cái)務(wù)制度的執(zhí)行和財(cái)務(wù)核算的準(zhǔn)確性，每月進(jìn)行一次綜合評分，評分結(jié)果作為會計(jì)人員提薪晉級重要依據(jù)。 三、 2020年工作目標(biāo) 完善公司財(cái)務(wù)中心職能，建立完整的財(cái)務(wù)管理體系。 根據(jù)公司新投資實(shí)體經(jīng)營項(xiàng)目制定與之相匹配的核算辦法和財(cái)務(wù)制度。 與公司人 力資源管理部門道做好財(cái)務(wù)人員的儲備，為公司業(yè)務(wù)的擴(kuò)大和新店開張準(zhǔn)備后備力量。 某地鑫辰投資擔(dān)保有限公司 2020 年工作總結(jié) 我公司是一家經(jīng)省、市工商部門注冊核準(zhǔn)的，集投資擔(dān)保、抵押貸款、投資理財(cái)?shù)确?wù)一體化的專業(yè)投資擔(dān)保公司。公司多年來憑借高效的資本整合運(yùn)作和科學(xué)的擔(dān)保方案優(yōu)化組合，不但成功規(guī)避了行業(yè)風(fēng)險同時也為提升自身資本效益，積累了優(yōu)質(zhì)的金融資源和良好的人脈網(wǎng)絡(luò)。 公司成立至今，組織機(jī)構(gòu)、規(guī)章制度和各級各類人員的職責(zé)尚不完善。為此，我們遵照《公司章程》的有關(guān)規(guī)定，在完善組織機(jī)構(gòu)、建章立制和健全各級各類人 員的職責(zé)上下功夫，使公司的經(jīng)營管理工作在短期內(nèi)走向正軌；并根據(jù)公司不斷發(fā)展壯大的實(shí)際，及時調(diào)整完善了組織機(jī)構(gòu)，補(bǔ)充修改了相關(guān)的規(guī)章制度和相關(guān)部門、相關(guān)人員的職責(zé)，使公司的日常管理更加規(guī)范，經(jīng)營重點(diǎn)更加突出，管理制度更加完善。 遵照《公司章程》規(guī)定，公司實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并根據(jù)公司剛剛成立投資經(jīng)營業(yè)務(wù)不多的實(shí)際，公司總經(jīng)理下設(shè)辦公室、綜合部、財(cái)務(wù)部、內(nèi)勤部等經(jīng)營管理部門。各部門均配備了負(fù)責(zé)人和相應(yīng)的員工，明確了各部門經(jīng)營管理職責(zé)，從而使公司的組織機(jī)構(gòu)得到了初步完善，職能部門的職責(zé)也得以健全。 根 據(jù)公司新建不久的實(shí)際情況，總經(jīng)理辦公室會議研究決定由公司辦公室擬制員工操守、行為規(guī)范、共同職責(zé)、工作規(guī)則制度、人事管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、辦公管理制度、 工程管理制度等各種規(guī)章制度，以滿足公司的正常生產(chǎn)經(jīng)營需要。為此，辦公室組織各職能部門集中力量在短期內(nèi)編寫一部涵蓋公司長遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃、工作規(guī)則、人事管理、考勤管理、財(cái)務(wù)管理、辦公管理等規(guī)章制度在內(nèi)的《員工手冊》。使公司全體員工有規(guī)可循，有章可行，基本實(shí)現(xiàn)了法治而非人治的可喜局面。同時也確立了以 “ 服務(wù)客戶、溝通銀企，聚合資源，公同發(fā)展 ” 作為公司的經(jīng)營宗旨。而 “ 創(chuàng) 新、務(wù)實(shí)、包容 ”是公司的治理理念， “ 專業(yè)、規(guī)范、精細(xì)、誠信，為中小企業(yè)及個人提供融資 ” 是公司的服務(wù)理念 公司成立初期，辦公室和公司全體同仁，積極的參與了第二辦公區(qū)的選址、定址、裝修、驗(yàn)收等一些列的準(zhǔn)備工作。最終第二公司定址于高新開發(fā)區(qū)創(chuàng)新園 10 樓。 2020 年 11 月 10 日，某地西固區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、某地鑫辰投資擔(dān)保有限公司、某地高科集團(tuán)在寧臥莊簽署三方合作協(xié)議。我公司獲得西固區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社總計(jì) 5 億元的授信，而這也使我公司成為目前某地市投資擔(dān)保行業(yè)獲得授信額度最高的公司。簽約時邀約七家新聞媒體全程報道， 鑫報做了整版詳實(shí)報道。 為了更好的營造出良好的企業(yè)文化氛圍，公司組織人員到深圳參觀學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)期間，工作人員表現(xiàn)出了良好的團(tuán)隊(duì)配合意識，提高了工作人員對公司經(jīng)營管理的直觀認(rèn)識和服務(wù)意識。就對公司成立不久這一現(xiàn)狀，公司還對工作員建立了員工檔案，做了相識的固定資產(chǎn)清單，辦公設(shè)備造冊到 第 2/3頁 人，以便更好的管理團(tuán)隊(duì)。與此同時，公司也加大力度進(jìn)行宣傳，經(jīng)過大量的信息收集，公司制作了自己的 LOGO，建立了自己的網(wǎng)站。 新的一年即將來臨，我公司本著 “ 誠信為本、客戶至上、創(chuàng)建精品、服務(wù)大眾 ” 的原則，積極參與市場競 爭，為共創(chuàng)某地經(jīng)濟(jì)美好明天做出更大貢獻(xiàn)。 投資擔(dān)保公司年度工作總結(jié) 2020 年金橋投資擔(dān)保公司在省經(jīng)委、省擔(dān)保協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下，以 “人無我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我轉(zhuǎn) ”為經(jīng)營理念，拓展思路，積極探索，勇于創(chuàng)新，經(jīng)過全體員工努力拼搏和協(xié)同合作，確保各項(xiàng)任務(wù)順利完成。突出表現(xiàn)在：（ 1）貸款擔(dān)保額快速增長。年底累計(jì)擔(dān)保額達(dá) 億元，在保額為 3900 萬元。（ 2）各項(xiàng)規(guī)章制度逐步完善，至今尚未發(fā)生風(fēng)險代償。（ 3）內(nèi)控制度不斷加強(qiáng)。（ 4）管理結(jié)構(gòu)趨于合理。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，公司現(xiàn)設(shè)有：資信評估部、擔(dān)保業(yè)務(wù)部、投資業(yè)務(wù)部、風(fēng)險管 理部、資產(chǎn)管理部和綜合管理部；且擁有一支經(jīng)驗(yàn)豐富的團(tuán)隊(duì)。（ 5）公司發(fā)展初見成效。年創(chuàng)利潤 16 萬元。（ 6）銀保合作更加順暢。公司以良好的信譽(yù)和堅(jiān)實(shí)的實(shí)力贏得了合作銀行的認(rèn)同。總結(jié)過去，我們主要做了以下工作： 一、靈活經(jīng)營創(chuàng)佳績，開拓創(chuàng)新促發(fā)展。 靈活經(jīng)營，實(shí)現(xiàn)利潤最大化。 公司對貸款擔(dān)保發(fā)展緩慢，上不了規(guī)模這一情況展開研究，認(rèn)真分析存在的問題，在提高自身業(yè)務(wù)能力的基礎(chǔ)上，加大與銀行合作力度，把工作的主要精力投入到如何拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，在較短的時間內(nèi)把貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)做大做強(qiáng)，主要體現(xiàn)在以下幾方面： 一是 細(xì)分市場，開展具有特色的貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)，目標(biāo)鎖定中小型客戶群。發(fā)展擔(dān)保業(yè)務(wù)以小企業(yè)及個體戶為主，中型企業(yè)為輔。 二是選擇貸款周期短、平、快，項(xiàng)目最長不超過一年。 三是根據(jù)市場變化，靈活機(jī)動地調(diào)整公司擔(dān)保業(yè)務(wù)支持的重點(diǎn)。 四是本著 “融資要快找金橋，貸款投資我擔(dān)保 ”的宗旨，擔(dān)保業(yè)務(wù)手續(xù)辦理要求一個 “快 ”字，一筆業(yè)務(wù)自始至終最長不超地十五天。 五是貸款擔(dān)保每筆不超過 300 萬元，側(cè)重點(diǎn)放在 100 萬元以內(nèi)。 六是適當(dāng)降低擔(dān)保服務(wù) “門檻 ”，在收取風(fēng)險保證金方面采取以項(xiàng)目的優(yōu)劣及反擔(dān)保物風(fēng)險程度的高低確定收費(fèi)比例 。 開拓融資渠道，發(fā)展擔(dān)保業(yè)務(wù)。 為資金的投入與管理提供必要的服務(wù)，是公司資產(chǎn)管理部門的職責(zé)。資產(chǎn)管理部門的設(shè)置公司有兩方面的考慮：一是長遠(yuǎn)發(fā)展的需要，二是能提高業(yè)務(wù)專業(yè)人員素質(zhì)，要求業(yè)務(wù)人員既要加強(qiáng)業(yè)務(wù)能力的培養(yǎng)，還要進(jìn)行市場開發(fā)。另從風(fēng)險角度考慮，項(xiàng)目開發(fā)和項(xiàng)目考察分離符合風(fēng)險控制要求。今年在市場開發(fā)方面，采用靈活經(jīng)營策略，逐步確定客戶群體，積極探索研究新的利潤增長行業(yè)以拓寬市場。擔(dān)保實(shí)力越強(qiáng)大，銀行合作越暢通，擔(dān)保業(yè)務(wù)才能穩(wěn)健發(fā)展，隨著擔(dān)保額度的增加，加這投資業(yè)務(wù)的發(fā)展良好，資金需求量明顯增 大，在大家的努力下，成功短期融資近 1000 萬元，為完成公司制訂的任務(wù)起了一定作用。 加強(qiáng)與銀行的合作，促進(jìn)擔(dān)保業(yè)務(wù)的發(fā)展。 銀行與公司合作初期由于銀行對公司的業(yè)務(wù)能力和實(shí)力不了解，因此，公司積極與合作銀行多溝通，讓銀行了解擔(dān)保公司評審操作程序和工作能力以及公司的真正實(shí)力；及時解決業(yè)務(wù)合作中的不同看法；多次與銀行交流融資擔(dān)保政策使銀行認(rèn)識到合作是互助互利、雙贏的關(guān)系，通過業(yè)務(wù)合作加深了銀行對公司的信任和支持。 一、 防范、控制和化解風(fēng)險是公司的永恒主題 防范和化解擔(dān)保風(fēng)險，提高風(fēng)險管理水平，建立 高效、完善的風(fēng)險監(jiān)測體系。在貸款擔(dān)保項(xiàng)目風(fēng)險防范方面必須做到事前、事中、事后全程控制，使業(yè)務(wù)運(yùn)作達(dá)到良性循環(huán)。公司 05年在風(fēng)險控制與風(fēng)險防范方面成績顯著，主要采取了以下措施： （ 1）風(fēng)險防范抓源頭。風(fēng)險管理部門與各部門之間加強(qiáng)分工協(xié)作，采取銀行貸款分類管理的辦法來防范和化解擔(dān)保業(yè)務(wù)可能發(fā)生的風(fēng)險，提高擔(dān)保質(zhì)量。依據(jù)開展的擔(dān)保業(yè)務(wù)實(shí)際情況，除了擔(dān)保前對客戶認(rèn)真調(diào)查，仔細(xì)分析、評審、規(guī)范審批外，實(shí)行部門交叉調(diào)查評審，對受保護(hù)的整體狀況全面復(fù)查，綜合分析，重點(diǎn)對法定代表人的個人修養(yǎng)、財(cái)務(wù)狀況等方面進(jìn)行審核。 （ 2）在設(shè)計(jì)實(shí)用可靠的 “反擔(dān)保 ”措施上，以易變現(xiàn)、易評價、可操作、可觸動受保人利益為原則。 （ 3）對客戶實(shí)行跟蹤服務(wù)。適度保持與客戶的聯(lián)系，了解其生產(chǎn)經(jīng)營變化，適時采取提醒、建議、規(guī)勸、告誡等措施，針對非常情況采以非常措施，確?？蛻舭磿r還款。 （ 4）關(guān)注快到期擔(dān)保戶的償還能力，促其按期還款，避免延期現(xiàn)象的發(fā)生。目前公司貸款擔(dān)保的客戶基本做到按期還款或提前歸還貸款，贏得了合作銀行的一致好評，并主動提出加大與我公司的合作力度。 （ 5）建立項(xiàng)目風(fēng)險程度分類制度，全面動態(tài)地反映擔(dān)保項(xiàng)目的質(zhì)量和風(fēng)險變化，及時與 各部門溝通，針對可能發(fā)生的風(fēng)險實(shí)行預(yù)警告之制度。 （ 6）財(cái)產(chǎn)風(fēng)險跟蹤小組。一旦發(fā)現(xiàn)有違背擔(dān)保合同的客戶或其財(cái)務(wù)狀況及其償債能力出現(xiàn)異常情況時，及時要求對擔(dān)保合同進(jìn)行調(diào)整或修改，終止和取消該擔(dān)保關(guān)系。 （ 7）實(shí)行定期回訪制度。對已擔(dān)保的客戶做到 15 天一回訪，除審查其財(cái)務(wù)資料外，重點(diǎn)要到其經(jīng)營現(xiàn)場回訪考察，并出具回訪報告。 三、自身信用建設(shè)是公司發(fā)展的生命線。 擔(dān)保是建立在信用的基礎(chǔ)上，沒有基礎(chǔ)，何談?chuàng)?？因此加?qiáng)自身的信用建設(shè)對擔(dān)保業(yè)至關(guān)重要。經(jīng)營初期，銀行對