融資擔(dān)保有限公司擔(dān)保調(diào)查制度(已修改)
2025-05-10 04:07 本頁(yè)面
【正文】 融資擔(dān)保有限公司擔(dān)保調(diào)查制度 盡職調(diào)查是項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)人的資信狀況、融資用途的合理性、還款來(lái)源的可靠性，以及反擔(dān)保措施的可控性等方面的情況進(jìn)行調(diào)查，根據(jù)已掌握的信息資料進(jìn)行分析評(píng)估，出具《項(xiàng)目調(diào)查評(píng)價(jià)報(bào)告書(shū)》，對(duì)項(xiàng)目是否可行發(fā)表自己的意見(jiàn)，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。 第一節(jié) 調(diào)查人的職責(zé) 第二十條 盡職調(diào)查實(shí)行雙人落實(shí)制度。即對(duì)每一個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)查必須在部門(mén)經(jīng)理的統(tǒng)一安排下，至少由項(xiàng)目經(jīng)理 A角、項(xiàng)目經(jīng)理 B 角二人共同完成。各自的職責(zé)是： （一）項(xiàng)目經(jīng)理 A 角的職責(zé)： 負(fù)責(zé)與擔(dān)保申請(qǐng)人的聯(lián)絡(luò)、溝通，要求客戶 配合工作； 約定時(shí)間，組織與協(xié)調(diào)對(duì)項(xiàng)目的調(diào)查； 獨(dú)立發(fā)表評(píng)價(jià)意見(jiàn)并對(duì)提交資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。 （二）項(xiàng)目經(jīng)理 B 角的職責(zé)： 配合 A 角工作，一起對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地調(diào)查； 獨(dú)立發(fā)表評(píng)價(jià)意見(jiàn)并對(duì)提交資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。 （三）部門(mén)經(jīng)理的職責(zé)： 根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的難易程度，合理選配項(xiàng)目經(jīng)理 A、 B角； 督促項(xiàng)目經(jīng)理及時(shí)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)查評(píng)價(jià)； 審查項(xiàng)目經(jīng)理提交的《企業(yè)（項(xiàng)目）調(diào)查評(píng)估報(bào)告書(shū)》的真實(shí)性、完整性，并對(duì)整體質(zhì)量負(fù)責(zé)。 第二十一條 盡職調(diào)查的程序是：搜集擔(dān)保申請(qǐng)人信息資料并確定調(diào)查了解重點(diǎn) —— 實(shí)地調(diào) 查核實(shí)信息資料并重點(diǎn)審核調(diào)查重點(diǎn) —— 出具《項(xiàng)目調(diào)查評(píng)價(jià)報(bào)告書(shū)》。 第二節(jié) 調(diào)查內(nèi)容 第二十二條 盡職調(diào)查的內(nèi)容包括擔(dān)保申請(qǐng)人資信、融資用途的合理性、還款來(lái)源的可靠性，以及反擔(dān)保措施的可控性等四個(gè)方面。 第二十三條 資信調(diào)查評(píng)價(jià)是指對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)人的資信狀況進(jìn)行多方面地調(diào)查，根據(jù)已掌握的信息資料進(jìn)行分析與評(píng)估，據(jù)此就客戶的償債能力做出全面的評(píng)價(jià)。 （一）對(duì)公司類(lèi)擔(dān)保申請(qǐng)人資信的調(diào)查評(píng)價(jià)： 法律主體資格的調(diào)查： （ 1）審查營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件，房地產(chǎn)企業(yè)還要審查《房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)資質(zhì)等級(jí)證》、建筑安裝企業(yè)還要審查《承 建資格證書(shū)》原件：看其是否經(jīng)權(quán)機(jī)關(guān)頒發(fā)；在有效期內(nèi)；年審合格； （ 2）審查客戶法人代碼證書(shū)原件：看其是否申領(lǐng)并正式使用代碼書(shū)； （ 3）審查稅務(wù)登記證原件：看其是否申領(lǐng)了國(guó)稅與地稅《稅務(wù)登
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